【第1篇】對公賬戶被凍結(jié)了怎么辦呢？
銀行凍結(jié)賬戶原因有很多種，如當可透支的銀行卡超出透支份額、信用卡出現(xiàn)過異常交易、銀行卡到期沒有重新辦理新卡、銀行賬戶涉及經(jīng)濟犯罪等等。
1. 通知需要知悉此事的公司高層、財務人員、主要業(yè)務經(jīng)理，以免再往公司賬戶里打款。(通知范圍需要控制，以免引起人心浮動。)。
2. 告知即將為公司打款的客戶，協(xié)商現(xiàn)金收款，或者打到出納人員的個人賬戶里。
3. 確定凍結(jié)原因，如果存在經(jīng)濟糾紛，可以申請庭外和解，然后將銀行賬戶解凍。
公司賬戶凍結(jié)一般是要經(jīng)過法院的保全收續(xù)才能凍結(jié)公司賬戶，且凍結(jié)后錢是只能進不能出，直到法院給解凍。
【第2篇】保釋期間賬戶會凍結(jié)嗎
保釋期間賬戶一般不會凍結(jié)。保釋就是取保候?qū)?，取保候?qū)徸铋L12個月，在取保期間需要遵守相關的規(guī)定。
【法律依據(jù)】
《刑事訴訟法》第五十六條規(guī)定，違反規(guī)定應當承擔的后果，在《取保候?qū)彌Q定書》上注明。
犯罪嫌疑人在取保候?qū)徠陂g違反刑事訴訟法第五十六條規(guī)定的，公安機關應當根據(jù)其違法行為的情節(jié)，決定沒收保證金的一部或者全部，并且區(qū)別情形，責令其具結(jié)悔過、重新交納保證金、提出保證人，或者變更為監(jiān)視居住、提請人民檢察院予以逮捕。
【第3篇】香港公司賬戶凍結(jié)
隨著crs協(xié)議的落實，和國際金融雙反環(huán)境的影響，令香港銀行不得不對經(jīng)營策略做出改變，加強客戶的資格審查工作，對于無法通過資格審查，或被香港銀行定義為較高風險的客戶，無一例外的都被關閉了國際貨幣收付功能，這也就意味著該賬戶失去實際效用。
賬戶被銀行凍結(jié)后正確處理方法
根據(jù)銀行發(fā)來的表格(如未收到，請致電銀行索要)，如實填寫相關內(nèi)容，填好后郵寄至銀行，銀行將解凍賬戶。
1、如香港公司賬戶被凍結(jié)不能正常使用，而且不打算再經(jīng)營香港公司，最有效的方法：向香港公司注冊處申請注銷香港公司。
2、如果還需要繼續(xù)使用香港離岸賬戶，我司建議可以準備一個備用賬戶，資金可以轉(zhuǎn)移到備用賬戶上面，以免造成不必要的麻煩。
以上是香港公司賬戶被銀行凍結(jié)后正確處理方法，若不能解決您香港賬戶關閉，具體問題具體分析可及時與我司聯(lián)系，我司開戶經(jīng)理將為您提供相對應的解決方案。
怎么防止香港銀行賬戶被凍結(jié)和限制
1.香港公司應及時跟進其財務報表和審計報告。以前做過零稅率申報的企業(yè)應注意補充，避免因香港稅務局抽查而凍結(jié)賬戶資產(chǎn)。
2.如果該公司尚未開立基本存款賬戶，我司建議該公司做出不活躍審計報告，要確保有正常的年度會計審查，可以降低被銀行凍結(jié)的風險。
如何維護好香港銀行賬戶
1.對于較少使用的銀行賬戶
應增加使用頻率，如存款/取款、匯款、兌換和其他操作，以防止被列入“僵尸賬戶”列表，導致賬戶被關閉，并且賬戶超過3個月不活動將有被關閉的風險;
2.對于有資本流動的香港銀行賬戶
不要立即將全部資金轉(zhuǎn)入賬戶，盡可能多呆幾天，以免銀行系統(tǒng)將資金轉(zhuǎn)賬判斷為異常交易(銀行基本上不可能手動監(jiān)控每筆資金進出的真實性，這取決于計算機程序模塊來判斷)。
3.不要把你的賬戶借給別人，包括匯款和轉(zhuǎn)賬等
沒有人知道資金的來源是否有問題，對于那些有自己的賬戶但借你的人來說，更令人懷疑的是(如果資金沒有問題，為什么不用自己的賬戶，而必須借用別人的賬戶?)，平時自己小心使用，只外借一次就足以導致香港銀行賬戶關閉，得不償失。
4.香港公司的維護與香港的銀行賬戶息息相關
在香港銀行開戶時，該香港公司的合法性已被核實。在香港銀行賬戶開立后，開戶銀行還將不時檢查香港公司的運營情況。一旦發(fā)現(xiàn)該公司未能按時進行年檢，甚至該香港公司已被注銷，銀行將關閉該賬戶。
5.銀行將定期抽查香港公司的業(yè)務數(shù)據(jù)，以確認其業(yè)務活動的合規(guī)性，這包括年度審查文件、納稅申報文件、公司信息、交易數(shù)據(jù)和憑證的變更等。如果有實際收入，建議在實際審計的基礎上出具審計報告，以避免銀行的隨意檢查，凍結(jié)賬戶。
6.各個香港銀行都有不同的優(yōu)勢，開戶時必須結(jié)合自身需求選擇具有相應優(yōu)勢的銀行開設銀行賬戶，特別是一些銀行對資金來源有特殊規(guī)定，通常涉及戰(zhàn)爭和國際制裁等高風險國家和地區(qū)的資金。如果這些賬戶從這些地方獲得資金，它們將很快被關閉。
7.避免接受來自敏感國家的錢。
8.請確保銀行預留的通訊地址、手機號碼和郵箱信息正確。
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【第4篇】司法凍結(jié)賬戶會抓人嗎
司法凍結(jié)賬戶不一定會抓人。要是沒有犯法的話不會抓捕的，凍結(jié)銀行卡只是一種調(diào)查方式而已。人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的期限不得超過一年。即使是執(zhí)行人申請延長的，也不能超過上述期限。人民法院也可以依職權辦理續(xù)行查封、扣押、凍結(jié)手續(xù)。
法律依據(jù)：
《最高人民法院關于適用《中華人民共和國民事訴訟法》的解釋》第四百八十七條
人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的期限不得超過一年，查封、扣押動產(chǎn)的期限不得超過兩年，查封不動產(chǎn)、凍結(jié)其他財產(chǎn)權的期限不得超過三年。
申請執(zhí)行人申請延長期限的，人民法院應當在查封、扣押、凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)行查封、扣押、凍結(jié)手續(xù)，續(xù)行期限不得超過前款規(guī)定的期限。
人民法院也可以依職權辦理續(xù)行查封、扣押、凍結(jié)手續(xù)。
【第5篇】擔保人賬戶被凍結(jié)最多多久
擔保人賬戶被凍結(jié)最多是三年的時間。法院凍結(jié)擔保人的銀行存款的期限不得超過一年，凍結(jié)其他財產(chǎn)權的期限不得超過三年。不可忽視的是，法院查封、扣押動產(chǎn)的期限不得超過兩年。通常情況下，銀行賬戶凍結(jié)是法院稅務等權力機構所為，銀行沒有權利拒絕也沒有義務通知銀行賬戶所有者，所以只有自己發(fā)覺銀行賬戶存在凍結(jié)或控制。【第6篇】香港凍結(jié)賬戶怎么辦
一個真實的案例：離岸賬戶突然被關閉，老板始料未及，給企業(yè)帶來重大損失。
甲公司是一家經(jīng)營工藝飾品以及錦旗設計的民營企業(yè)，主要出口世界各個國家，結(jié)算外幣品種很多，從內(nèi)地尋求的采購資源，基本上取得不了發(fā)票，進口的原材料，需要外幣結(jié)算，但外匯額度有限制，（注：我國大陸地區(qū)每個公民每年的結(jié)售匯不能超過5萬美元）。該公司由內(nèi)地股東在香港開設一家公司，甲從內(nèi)地尋求采購資源，能夠取得的專票在國內(nèi)做出口退稅正常申報，不能取得發(fā)票的，利用第三方做代理出口，收到的錢直接進入離岸賬戶，進口原材料從離岸賬戶支付，出口的產(chǎn)品沒有取得成本發(fā)票的，無法正常申報，只能以采購服務費的方式從每單成交的交易中按照一定的傭金比例提成，在香港做傭金收入申報，雖然香港公司安全了，但是國內(nèi)公司卻出現(xiàn)了偷漏稅狀況，上月突然收到香港銀行的通知，甲公司在香港的唯一賬戶被凍結(jié)。
老板感覺非常意外和困惑，賬戶一直正常使用，公司的生意都是幾家國外的老客戶，怎么會突然被關閉賬戶？幾經(jīng)曲折找了很多關系，老板終于知道真實原因：原來是甲公司其中一個供應商的一筆資金有問題。由此可見，諸如甲公司一般的進出口企業(yè)，業(yè)務環(huán)節(jié)中牽連甚廣，帶來的影響可見一斑。
但我國的香港地區(qū)是沒有5萬美金的外匯管制的，投資人可以先申請我國香港地區(qū)的銀行卡，然后出金到香港的銀行卡上，再分批轉(zhuǎn)到自己的親戚朋友的賬戶中。甲公司既有內(nèi)銷也有外銷，內(nèi)銷產(chǎn)品直接進入老板個人卡，外銷產(chǎn)品涉及到很多國家，外幣品種很多，為便于及時入賬，在香港開設了“離岸賬戶”。
自2023年年底以來，已經(jīng)有不少企業(yè)遭遇了離岸賬戶的核查。更有甚者，個人賬戶和公司賬戶均被凍結(jié)，并且銀行不會提早通知到企業(yè)和個人。
這些企業(yè)，面臨“離岸賬戶”的突然關閉，資金一段時間內(nèi)無法立即取回，給企業(yè)造成現(xiàn)金流斷裂的風險，企業(yè)日常經(jīng)營將受到極大的影響。像甲公司這樣的企業(yè)，怎樣避免出現(xiàn)這類風險呢？
從香港銀行清理賬戶的規(guī)律來看，這些被關閉賬戶通常有以下特點：
1、以收取傭金方式作為主營收入的企業(yè)
從銀行監(jiān)管角度認為，這類交易由于沒有貨物提單和實際的購買出貨記錄，比較容易造假，存在業(yè)務不真實的嫌疑。
2、公司股東為非香港籍人士，并與內(nèi)地股東在香港設立的公司
尤其是以內(nèi)地公司名義設立，法人為非香港籍人士，這類企業(yè)容易會被銀行判定為空殼企業(yè)。
3、與一些局勢動蕩的國家進行交易。
因為銀行比較難判斷資金的安全性，這使它們面臨的風險變高。
4、銀行賬戶出現(xiàn)非常規(guī)的大筆款項匯入，尤其整存整取的情況較多。
銀行通過賬戶流水的分析，認為并非正常業(yè)務往來結(jié)算款。
5、公司賬戶頻繁與個人賬戶往來，或以代收代付或出現(xiàn)跨行業(yè)往來行為。
這類情況有違常理，銀行方面都會特別關注。
據(jù)了解，大部分外貿(mào)人銀行賬戶被凍結(jié)的直接原因是賬戶收到了疑似地下錢莊支付的貨款。地下錢莊常常摻雜了違法犯罪資金，銀行賬戶與其發(fā)生直接或間接的關系，都容易被公安機關凍結(jié)。
溫馨提示：對賬戶的審查已經(jīng)成為“新常態(tài)”，企業(yè)經(jīng)營不無風險，風險為零的可能性非常小，我們追求的是風險和收益的平衡。企業(yè)要以此為戒，關注企業(yè)賬戶安全，降低企業(yè)的財稅風險，企業(yè)安全，老板安全。
最后提醒大家，把錢匯到國外屬于跨境匯款，要遵守相關的法律法規(guī)，要在合法的渠道之下進行。如果觸犯到惡意轉(zhuǎn)移財產(chǎn)罪，那么匯款人需要承擔相應的法律責任，最高可判罰三年以上七年以下有期徒刑。
來源：小亞財稅（李建華）
【第7篇】法院凍結(jié)銀行賬戶會有通知嗎
法院凍結(jié)銀行賬戶會有通知，首先法院凍結(jié)銀行賬戶需要2名執(zhí)行人員，需要這2名執(zhí)行人員的身份證、執(zhí)法證，法院的判決通知書，他們出具的凍結(jié)賬戶的通知書等進行凍結(jié)。不是無緣無故的，凍結(jié)之后會通知持卡人，若是遇到這種情況，建議持卡人主動聯(lián)系凍結(jié)機關處理。【第8篇】微信怎么解除支付賬戶凍結(jié)
微信怎么解除支付賬戶凍結(jié)
在微信平臺上，用戶解除凍結(jié)的方法是首先在手機中打開微信，點擊右下角“我”按鈕，然后點擊支付按鈕進入余額頁面。
接著使用者點擊該按鈕進入頁面，在頁面的底端可以找到幫助中心按鈕，點擊進入幫助中心頁面。
在幫助中心找到凍結(jié)賬戶按鈕，進入凍結(jié)賬戶管理頁面。
在凍結(jié)賬戶頁面，點擊解凍支付賬戶，按照程序進行解凍支付賬戶操作即可完成支付解凍。在完成操作以后微信支付功能就能正常使用了。
設備型號：華為p40、iphone12
系統(tǒng)版本：emui10、ios14
軟件版本：微信8.0.0
【第9篇】丈夫欠款會凍結(jié)妻子賬戶的嗎
丈夫欠債，妻子的銀行卡是否能被同樣凍結(jié)，需要分情況討論。
（一）如果屬于夫妻共同債務，則有連帶清償?shù)牧x務，夫妻二人均負有償還責任。法院在強制執(zhí)行時，可以依法凍結(jié)妻子的銀行賬戶。夫妻共同債務為維持夫妻共同的家庭生活而產(chǎn)生，應當由夫妻雙方共同承擔。
（二）如果屬于夫妻一方的個人債務，一方用個人財產(chǎn)償還，確定為個人債務的，債權人不得向另一方要求償還。此時，丈夫欠債，妻子的銀行卡是不會被同樣凍結(jié)。
【第10篇】銀行凍結(jié)賬戶的原因是什么
銀行的賬戶會被凍結(jié)的原因：
當可透支的銀行卡超出透支份額，銀行會立刻冷凍銀行卡。
當信用卡（貸記卡）出現(xiàn)過異常交易，比如惡意套現(xiàn)、偽造信息、密碼連續(xù)錯誤等，銀行卡會被銀行凍結(jié)。
不論是什么銀行卡，只要輸入密碼三次連續(xù)出錯，銀行系統(tǒng)會自動把銀行卡密碼鎖住，但是這不屬于凍結(jié)，24小時過后會自動解除。
銀行卡到期沒有重新辦理新卡的，到期后銀行會凍結(jié)過期銀行卡。
銀行卡是借記卡凍結(jié)的原因：錯賬凍結(jié)，就是說銀行交易時將錢錯誤地多給到了儲戶賬號上，銀行可能會把多的部分凍結(jié)掉。司法凍結(jié)，根據(jù)法律的相關規(guī)定，司法機關因辦案的需要可以向銀行申請冰結(jié)銀行卡。
銀行卡如果被連續(xù)掛失多次，被銀行方面認為有惡意掛失的嫌疑而予以凍結(jié)。
【第11篇】個人賬戶被凍結(jié)怎么辦呢？
銀行凍結(jié)客戶的賬戶一般有兩種情況：一是配合外部的公檢法機關辦案，這類凍結(jié)必須要公檢法（雙人），持協(xié)助查詢（凍結(jié)）通知書、介紹信及個人工作證明等資料，到銀行的會計部門（有的是運營部門）進行申請，再由柜面進行凍結(jié)操作，這個情況是直接凍結(jié)，不與客戶溝通。
另外一種是銀行自己的反洗錢預警系統(tǒng)提示報告，銀行經(jīng)人員復核判斷后，判定你的賬戶明顯存在洗錢、涉恐等情況，進行的凍結(jié)封停處理，不過這類情況銀行正常都會與客戶事先進行構溝通調(diào)查了解，客戶無合理解釋或者證明后才會凍結(jié)并上報人行。
第一種情況，你本人是無法申請解凍的，只能等公檢法出具解除凍結(jié)通知書后，銀行才會予以解凍，故而，對于第一種情況，你只能去找公檢法機構。
第二種情況，則簡單點，只要你最終能提供你交易流水相對應的購銷合同、出入庫單憑證等相關資料，證明自己不存在洗錢行為，所有交易均具備真實的貿(mào)易背景，無任何違規(guī)行為，那么銀行會給你進行解凍結(jié)。
【第12篇】公司賬戶在什么情況下會被凍結(jié)
公司賬戶被凍結(jié)的原因：
1. 法院檢察院凍結(jié)(民事訴訟中，法院依法地方裁定凍結(jié));
2. 政府相關機構或司法機關的凍結(jié)(單位因涉嫌犯罪);
3. 公司存在和銀行的財務糾紛(銀行向法院申請凍結(jié));
公司賬戶凍結(jié)一般是要經(jīng)過法院的保全手續(xù)才能凍結(jié)公司賬戶，凍結(jié)后錢是只能進不能出，除違規(guī)院給解凍。
【法律依據(jù)】
《民事訴訟法》第二百四十四條，被執(zhí)行人未按執(zhí)行通知履行法律文書確定的義務，人民法院有權查封、扣押、凍結(jié)、拍賣、變賣被執(zhí)行人應當履行義務部分的財產(chǎn)。但應當保留被執(zhí)行人及其所扶養(yǎng)家屬的生活必需品。采取前款措施，人民法院應當作出裁定。
【第13篇】賬戶被封和賬戶凍結(jié)區(qū)別
誘發(fā)的原因和造成的嚴重程度不一樣。
賬戶被封多半是因為久未使用或者有嫌疑的大額轉(zhuǎn)賬，一旦被封就是全部功能無法使用，銀行賬戶連續(xù)一年未發(fā)生收付活動，銀行賬戶將被轉(zhuǎn)為'單位睡眠戶'。賬戶凍結(jié)的情況有不收不付（不能收款也不能付款）、只收不付（只能收款不能付款）、部分凍結(jié)（若共有存款十萬，凍結(jié)五萬，可用就只有五萬）。
【第14篇】餓用金賬戶凍結(jié)了怎么辦呢？
餓用金賬戶凍結(jié)了需要知道什么原因?qū)е碌模缓筮M行處理。通常凍結(jié)都是逾期還款導致的，在欠款歸還后凍結(jié)就會取消，然后賬戶恢復正常使用。餓用金是餓了么平臺推出的一款信用貸款產(chǎn)品，不同用戶得到的授信額度不同。
餓用金由馬上金融提供放款額度，用戶在使用時需要注意支出的相關費用，如果相關費用過高，那么在還款時極易出現(xiàn)逾期的情況。在逾期后會產(chǎn)生罰息，同時在逾期后平臺會進行催收，影響正常生活。
用戶在使用餓用金之前最好想好自己的還款計劃，知道使用什么方面的收入來還，如果個人收入比較少，這時要謹慎使用。如果個人收入比較多，可以放心使用，不用擔心自己歸還不上。
餓了么開發(fā)商為上海拉扎斯信息科技有限公司，主營在線外賣、新零售、即時配送和餐飲供應鏈等業(yè)務。致力于用科技打造本地生活服務平臺，推動了中國餐飲行業(yè)的數(shù)字化進程，將外賣培養(yǎng)成中國人繼做飯、堂食后的第三種常規(guī)就餐方式。
【第15篇】銀行賬戶莫名其妙被凍結(jié)了怎么辦呢？
通常情況下銀行卡賬戶在使用不規(guī)范或者涉及到債務糾紛的問題就會導致銀行卡賬戶被凍結(jié)。銀行卡賬戶被凍結(jié)是一件比較嚴重的事情，會直接導致銀行賬戶的資金無法取出，此外還會導致銀行賬戶是無法正常使用的。
1. 首先在發(fā)現(xiàn)銀行卡賬戶被凍結(jié)之后應該要立即聯(lián)系銀行客服熱線，了解清楚銀行卡被凍結(jié)的原因。
2. 在了解清楚銀行卡賬戶凍結(jié)原因之后就可以對癥下藥了。若是連續(xù)輸錯密碼導致的銀行賬戶被凍結(jié)，只需要攜帶身份證及銀行卡前往銀行網(wǎng)點辦理解凍手續(xù)。
3. 若是因為司法調(diào)查造成的銀行卡被凍結(jié)，那么只有等配合調(diào)查結(jié)束之后才可以解凍；若是因為債務糾紛或者失信原因?qū)е碌馁~戶被凍結(jié)，只有還清欠款后才會被解凍。
【第16篇】賬戶被凍結(jié)會自動解封嗎
1、一般情況下，銀行賬戶被凍結(jié)不會自動解封，主要根據(jù)凍結(jié)原因而定。銀行賬戶被凍結(jié)的原因有持卡人涉嫌刑事犯罪或民事糾紛、異常或風險消費行為、多次錯誤輸入交易密碼、預留身份信息過期、賬戶長久未使用等，可分為司法凍結(jié)和非司法凍結(jié)。
2、司法凍結(jié)根據(jù)《公安機關辦理刑事案件程序規(guī)定》第二百三十六條規(guī)定，凍結(jié)存款、匯款等財產(chǎn)的期限為六個月，到期會自動解除凍結(jié)，但案件未結(jié)束，公安機關可以辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)延長凍結(jié)期限。
3、非司法凍結(jié)持卡人攜帶身份證、被凍結(jié)的銀行卡前往發(fā)卡行任意網(wǎng)點辦理解凍業(yè)務，即可立即解除凍結(jié)。此外，因多次錯誤輸入交易密碼、預留身份信息過期等導致借記卡被凍結(jié)，持卡人可以通過發(fā)卡行手機銀行或網(wǎng)上銀行，進行重置密碼或更新預留身份信息等操作解除凍結(jié)。
