特許金融分析師（5篇）

發(fā)布時(shí)間：2024-11-12 查看人數(shù)：29

特許金融分析師

【第1篇】特許金融分析師

一級(jí)：對(duì)于金融從業(yè)者，建議先?？荚?gòu)?fù)習(xí)。也許你發(fā)現(xiàn)自己稍微看一下道德，復(fù)習(xí)一下會(huì)計(jì)就差不多了。二級(jí)：非常變態(tài)，內(nèi)容廣而深，建議老老實(shí)實(shí)學(xué)個(gè)300小時(shí)。三級(jí)：內(nèi)容雖然也很多，但是主要是應(yīng)用，全是常識(shí)，沒必要看書或者notes，考前好好做3套模擬題即可

cfa該不該考？因人而異。看看有這個(gè)title的人都在什么公司什么職位做什么事，也許你就有答案了。同理，在cpa，frm，cfa中糾結(jié)的人也可以搜搜其他的證書。不一定要拿證書，哪怕考過一級(jí)也可以寫在簡(jiǎn)歷上，而且level 1所涵蓋的知識(shí)可以說非?？破?，朋友里很多工作和金融只沾一點(diǎn)點(diǎn)邊的人都會(huì)考，比如hr、律師。

通過考cfa換行業(yè)？個(gè)人的觀點(diǎn)是不建議：身邊大多數(shù)拿下證書的人都是本身在自己的職位發(fā)展得很好，并且的確需要cfa中的知識(shí)，于是考試工作相輔相成輕松愉快地搞定。而那些苦大仇深做著和金融無關(guān)工作，犧牲了3年personal life最終拿下證書的人，往往工作并沒有因?yàn)樽C書有什么起色。

cfa雞湯：淵博的知識(shí)是在金融業(yè)成功的必要條件（這也是為什么金融業(yè)的牛人都是老頭子）。cfa雖然內(nèi)容浩瀚，但已經(jīng)過數(shù)十年的精煉，是幫一個(gè)人搭起金融知識(shí)框架的最短途徑了。人要向前看，別總是嫌知識(shí)太超前用不到：國(guó)內(nèi)的資本市場(chǎng)發(fā)展飛快，今天沒有的衍生品和結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，等你考完說不定就有了。好多人說道德部分沒用，我倒覺得這部分最有用：金融是數(shù)字的游戲，但歸根結(jié)底是與人博弈和互動(dòng)的游戲。學(xué)習(xí)道德部分是了解西方人職業(yè)觀的絕佳途徑。有些人拿著血汗錢去資本市場(chǎng)里賭博，告訴自己：虧了就當(dāng)交學(xué)費(fèi)了。。強(qiáng)烈建議這些人把學(xué)費(fèi)交給cfai，把1級(jí)考了。。你將學(xué)會(huì)：看報(bào)表、明白圖表分析是沒用的、了解經(jīng)濟(jì)學(xué)常識(shí)、明白投資不光只有股市和比特幣、知道評(píng)估自己受益的時(shí)候不能光顧漲幅，還要算算風(fēng)險(xiǎn)。。

【第2篇】特許金融分析師很難考嗎

每個(gè)人自身的情況不同，對(duì)特許金融分析師難易程度的看法各有不同。

特許金融分析師簡(jiǎn)介如下：

1、考試內(nèi)容：主要由四部分內(nèi)容組成：倫理和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)、投資工具、資產(chǎn)估值、投資組合管理及投資業(yè)績(jī)報(bào)告。

特許金融分析師一級(jí)考試課程著重于投資評(píng)估和管理的工具，還包括資產(chǎn)估值和投資組合管理技巧的入門介紹。

特許金融分析師二級(jí)考試課程著重于資產(chǎn)估值及投資工具的應(yīng)用，包括經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析和數(shù)量分析方法。

特許金融分析師三級(jí)考試內(nèi)容為前兩組內(nèi)容的綜合總結(jié)。

2、考試證書：通過考試可獲得“特許金融分析師”證書。憑此證書可應(yīng)聘投行、證券公司、基金、外企、上市公司、銀行金融機(jī)構(gòu)，從事國(guó)際高級(jí)金融分析、投資與管理工作。

3、認(rèn)可情況：美國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可特許金融分析師特許資格是等同美國(guó)證券從業(yè)員法定資格、美國(guó)紐約證券交易所可給予特許金融分析師美國(guó)證券分析師專業(yè)資格。

【第3篇】一個(gè)特許金融分析師的經(jīng)驗(yàn)之談

要熟。書看得再多，知識(shí)點(diǎn)掌握得再全面，最終是在考試中體現(xiàn)出來。光看書不行;只是看懂了不行;看懂了，記不住不行;記住了，考試時(shí)用得慢，也不行。cfa一級(jí)考試的顯著特點(diǎn)不是題難，而是題量大，時(shí)間短。如果你只知道portfolio diversification 的核心是 weighting the assets in portfolio so as to reduce variance with keeping return in certain level，或者更進(jìn)一步，你也知道如何計(jì)算portfolio’s variance，但是如果在考試時(shí)你需要30秒來回憶計(jì)算variance的公式，你就把自己向fail又推了一步。為什么?你需要把公式做到“爛熟于胸”!不用熟太久，只熟六個(gè)小時(shí)就足夠了。過后可以把它忘得一干二凈，如果明年要用，那就再熟一遍。在一級(jí)考試中，180分鐘，120道題，平均1.5分鐘一道題。我們根本沒有時(shí)間來回憶公式，或是回憶互動(dòng)關(guān)系。我的辦法是，不要理解性記憶，而要在理解之后，強(qiáng)制性記憶。再舉個(gè)例子，lifo和fifo對(duì)net income, cash flow的影響。你光理解了不行，考場(chǎng)上，我們沒有時(shí)間去推導(dǎo)他們的關(guān)系，我們要做到只要看到lifo和cash flow 就能夠馬上在頭腦里反映出來：如果用lifo，則cash flow相對(duì)于fifo偏大。至于原因是“l(fā)ess taxes paid out”，就別在考試是浪費(fèi)時(shí)間去想了。我在這兒，羅里羅唆，唐僧了一大堆，中心思想就是：對(duì)公式和互動(dòng)關(guān)系要熟。只有熟了，你才能在考試是得心應(yīng)手地用。我第一次考一級(jí)時(shí)，就犯了這錯(cuò)誤?？记翱吹枚纪γ靼?，上考場(chǎng)現(xiàn)想，再加上緊張，浪費(fèi)時(shí)間不說，想得對(duì)不對(duì)還不一定呢!所以，我的辦法是，在理解的基礎(chǔ)上，強(qiáng)制性記憶，做到爛熟于胸。

作題。我突然感覺自己在說廢話。哪個(gè)人復(fù)習(xí)考試不做題啊?我看的是notes。每看完一章，我們都要做后面的習(xí)題，因?yàn)樗鼈兡軌驇椭覀兗訌?qiáng)記憶。但這不是重點(diǎn)。我的重點(diǎn)是模擬題。我感覺我第一次一級(jí)fail的主要原因就是沒有做模擬題。我當(dāng)時(shí)的情況是沒有時(shí)間了，notes看了幾遍還是記不住，舍不得把考前的寶貴的幾天放在做題上。結(jié)果就fail了。所以，一定要做模擬題!!!為什么?cfa考試，一天六個(gè)小時(shí)，也是個(gè)體力活兒啊。一個(gè)從沒跑過一萬米的人，讓他去參加一萬米比賽，能跑出好成績(jī)嗎?也許有人能跑好，那是因?yàn)樗麄兤綍r(shí)練五千米。但如果你平時(shí)不鍛煉，和白交參賽費(fèi)沒區(qū)別。做模擬題不僅僅是一個(gè)熟悉題型的過程，更重要的是它能給你一種臨場(chǎng)的感覺。我第二次考一級(jí)和這次二級(jí)之前，我就把notes后面三套題都做了。每做一套，都是嚴(yán)格按照考試時(shí)間要求，上午9點(diǎn)開始，下午5點(diǎn)結(jié)束。要找的就是這種感覺。如果你在做?？嫉臅r(shí)候，遇到不會(huì)的題，并且感到時(shí)間不夠，急得冒冷汗，恭喜你，你找到感覺了，因?yàn)樵诳紙?chǎng)上，這種情況很容易遇到。在?？贾惺孪冉?jīng)歷一下，有好處。還有一點(diǎn)要強(qiáng)調(diào)，模考的題和真題不一樣。畢竟近期真題是保密的(不過聽說現(xiàn)在國(guó)內(nèi)，也有可能看到近期的真題，我不太清楚，如果能做，當(dāng)然最好，至于我們的ethics…..矛盾ing)但是，就我個(gè)人感覺，只是個(gè)人感覺，模考題的難度和真題不相上下。有不同，應(yīng)該是考的側(cè)重點(diǎn)不同，或者是出題的思路不同，但畢竟都是圍繞考點(diǎn)出題嘛。所以一定要做?？?，而且一定要盡力做到真實(shí)模擬。至于樣題。我的感覺是也應(yīng)該做，畢竟是cfai自己出的嘛，但是不能相信它。樣題的難度會(huì)比真題低。我第一次考一級(jí)之前，只做了一遍樣題，還只是3個(gè)小時(shí)，做完信心百倍，心想cfa也不過如此。一上考場(chǎng)，就傻眼了。如果我沒記錯(cuò)的話，真題的閱讀量都比樣題大。至于原因，呵呵，大家考過托福吧?托福報(bào)名表上有樣題，你們覺得報(bào)名表上的樣題和托福真題差距小嗎?賣桔子的人會(huì)拿出幾個(gè)桔子讓顧客先嘗后買，但大部分的賣家不會(huì)拿出最好的桔子給人嘗的。

notes和教材。這方面在網(wǎng)上的爭(zhēng)議最大。我真擔(dān)心說不好，挨磚。我用的是notes。我有書，我沒看，沒時(shí)間看，也怕給自己壓力，所以沒看。畢竟從視覺上來說，教材摞在一起和notes摞在一起的心理壓力是有高低之分的。cfai不遺余力地勸考生看教材，而且看正版教材，當(dāng)然其中原因也有一部分是為了考生好。在這里我不想勸大家看notes或者看教材。我只說我自己：我看notes能看明白，干嗎還看教材?前面我說過，人和人不一樣。如果你就是金融從業(yè)者，你就是cfo，你天天就是和financial statement打交道，你可能連notes都不用看;但是如果你在讀大四，準(zhǔn)備畢業(yè)前考個(gè)一級(jí)，并且不幸的是你的專業(yè)不是金融，你連教材都看不懂，你光看notes，通過的可能性就不會(huì)太高。所以notes和教材的取舍是因人而異的。但是好多人還是很喜歡notes，畢竟notes的reading material少啊。我就硬著頭皮說句挨磚的話：那就看notes，什么地方看不懂再看教材吧j至于哪個(gè)公司的notes好?現(xiàn)在cfa培訓(xùn)市場(chǎng)上耳熟能詳?shù)墓揪湍敲磶准?。我覺得水平都一樣，都差不到哪兒去。有的朋友把notes罵的一無是處，我想說：“如果你考的好，你還會(huì)罵它嗎?和你用同一公司notes的大有人在，如果人人都罵，咱們?cè)倭R不遲。有的人說公司把notes故意編得不好，是為了下一年多賣。我覺得這種可能性不大。notes公司他們靠什么生存?聲譽(yù)!他們希望2005年所有用他們公司notes的考生都過，這樣下一年它們才會(huì)賣得更多。所以他們是希望我們過的。至于notes上的紕漏，就需要我們考生自己注意了。如果要說notes的好處，那就是內(nèi)容少而精，能夠節(jié)省時(shí)間。如果你選擇notes，那就最好把每一句話都看懂吃透。說得形象點(diǎn)兒，如果你是男生，考試前你的notes最好被翻卷心菜，如果是女生嘛，當(dāng)然了，卷心菜也不是沒有，呵呵呵。

cfai和通過率。這個(gè)topic恐怕只有cfai的committee能說清楚。關(guān)于考分和通過率說明的官方報(bào)告真所謂：通知，沒有不正式地;競(jìng)爭(zhēng)，沒有不激烈地;評(píng)判，沒有不專業(yè)地;計(jì)算，沒有不科學(xué)地;行為，沒有不道德地;最終回答，沒有明確地。到底以什么為benchmark畫線，說實(shí)話我到現(xiàn)在也不清楚。不過有兩個(gè)比較可靠的說法，一個(gè)是top x%的成績(jī)乘以y%，還有一個(gè)是40，60，80的矩陣。好像前者在cfai官方報(bào)告里有，不sure。無論怎么說，cfa的通過，決不是我們國(guó)內(nèi)傳統(tǒng)的60分及格。而且通過率每年都在變。去年二級(jí)大跳水，今年又來個(gè)拔高，真懷疑cfai committee里面有我們的國(guó)企老總(嘿嘿，開個(gè)玩笑)。在下不才，也說說我的猜想。隨著cfa越來越火，cfai肯定要在通過率上做手腳。如果都是富人，天下就沒有富人了。關(guān)于今年二級(jí)拔高，好多朋友都做了總結(jié)，有些的確很有道理。去年二級(jí)通過率低，好多人今年是再考，看了兩年當(dāng)然成績(jī)不會(huì)差。還有一種可能，去年cfai抓人太多，唯恐如果抓得太多，沒人玩了，今年就多放點(diǎn)兒，明年接著抓。所以，明年三級(jí)，競(jìng)爭(zhēng)應(yīng)該會(huì)更加激烈。再說一下，哪一級(jí)最難。好多人都說二級(jí)最難，因?yàn)閺耐ㄟ^率上來看。以前有人問過我：“你覺得哪級(jí)是個(gè)坎兒?”“一級(jí)”我說。當(dāng)時(shí)我正在準(zhǔn)備一級(jí)。報(bào)名之后，也斗膽在cv里寫上level i candidate of cfa program。其實(shí)我知道，門還沒進(jìn)呢，扯大旗做虎皮罷了。如果半個(gè)月前有人問我：“你覺得哪級(jí)是個(gè)坎兒?”我會(huì)說“二級(jí)”。去年二級(jí)通過率32%，歷史新低啊。況且就算過了一級(jí)，才剛?cè)腴T，總得有個(gè)修行過程吧。如果現(xiàn)在有人問我：“你覺得哪級(jí)是個(gè)坎兒?”“三級(jí)”------最后一級(jí)了，最后一道坎兒了。呵呵呵，所以說一，二，三級(jí)都很難，都是坎兒。就都應(yīng)該認(rèn)真對(duì)待，千萬不能認(rèn)為三級(jí)通過率高，掉以輕心，因?yàn)檎l都不知道那高高的通過率里是否能有自己，或者明年cfai再給我們來個(gè)三級(jí)大跳水。

【第4篇】如何才能成為特許金融分析師

特許金融分析師就是俗稱的cfa，獲得方法途徑是考試，具體要求如下：

1、通過三級(jí)考試。在參加cfa認(rèn)證考試之前，考生必須已經(jīng)獲得學(xué)士學(xué)位，但可以不具備投資管理決策的工作經(jīng)驗(yàn)。由于“投資管理與研究協(xié)會(huì)”將三種水平的考試放在同一天進(jìn)行考試，且要求必須在通過前一層次的考試后才能進(jìn)入下一層次的考試，所以一名考生要通過這三門考試，需要的時(shí)間是三年；

2、擁有四年的被“投資管理與研究協(xié)會(huì)”所認(rèn)可的工作經(jīng)驗(yàn)。包括：在投資決策過程中收集、評(píng)估及應(yīng)用金融、經(jīng)濟(jì)和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，直接或間接主管他人進(jìn)行上述活動(dòng)，從事上述投資決策活動(dòng)的教學(xué)培訓(xùn)工作等；

3、滿足aimr的會(huì)員資格要求并申請(qǐng)成為一名“投資管理與研究協(xié)會(huì)”的成員。