個人賬戶存款多少會查（16篇）

發(fā)布時間：2024-11-12 查看人數(shù)：28

個人賬戶存款多少會查

【第1篇】個人賬戶存款多少會查

1、目前中國人民銀行已經(jīng)建立起支出監(jiān)測系統(tǒng)，在2007年3月1日中國人民銀行就施行了《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》，其中個人當(dāng)日單筆現(xiàn)金或累積人民幣5萬元以上支付交易，就算是大額交易，需要記錄在案，并上報中國反洗錢監(jiān)測中心。

2、這種監(jiān)測并不是一次就馬上查的。而是在一定周期內(nèi)有連續(xù)多筆的“可疑”轉(zhuǎn)賬出現(xiàn)。這種“可疑”包括比如你之前每個月都是固定幾千塊地賺，突然有短時間5萬、10萬，最終累積有50萬、100多萬的流水記錄。

【第2篇】微信個人收款賬戶如何改成商家

適用：iphone11，ios13.3.1，微信7.0.12。

我們自己的個人微信怎么成為商家呢想知道的小伙伴一起來看看吧!其實方法很簡單。

1.首先打開手機(jī)微信app

2.搜索微信公眾號微信支付,點(diǎn)關(guān)注并進(jìn)入公眾號。

3.在微信支付公眾號里面點(diǎn)擊其他幫助,選擇成為商家。

4.然后我們點(diǎn)擊“開通'

5.按照步驟提示就可以申請為商家，并且開通微信買單了。

【第3篇】貴港個人養(yǎng)老賬戶申領(lǐng)條件有哪一些

根據(jù)國家對養(yǎng)老保險的規(guī)定，自由職業(yè)者、靈活方式就業(yè)人員在男年滿60周歲，女年滿55周歲時，累計繳費(fèi)年限滿15周年的，可按規(guī)定領(lǐng)取基本養(yǎng)老金。所以按照國家的標(biāo)準(zhǔn)來看，只要用戶滿足申領(lǐng)條件都是可辦理領(lǐng)取業(yè)務(wù)。

1. 領(lǐng)取人身份證原件、復(fù)印件、戶口注銷證明原件或死亡證明原件。

2. 領(lǐng)取人在發(fā)卡銀行的醫(yī)保賬號的原件。以及社保繳納者的社?？ā⑨t(yī)?？ㄔ?、復(fù)印件各一份。

3. 領(lǐng)取人與社保繳納者在一個戶口本上需復(fù)印戶口首頁。社保繳納者和領(lǐng)取人那頁。

4. 達(dá)到法定退休年齡后。累計繳費(fèi)不足十五年，客本人填寫申請并且提供工行卡子賬號辦理業(yè)務(wù)。

總的來說，在貴港想要領(lǐng)取養(yǎng)老個人賬戶一次性待遇則需要提供上述資料。其中，50周歲時養(yǎng)老保險有繳費(fèi)滿15年的，就可以提交材料到養(yǎng)老退休的經(jīng)辦窗口申請辦理退休，具體由前臺根據(jù)你所提交的材料審核。

【第4篇】沈陽養(yǎng)老保險個人賬戶如何查詢

1. 網(wǎng)上查詢：登錄沈陽社會保障局官網(wǎng)，然后按照頁面顯示輸入個人身份證號及密碼即可查詢到賬戶的詳細(xì)信息。

2. 電話查詢：撥打人力資源和社會保障全國統(tǒng)一咨詢服務(wù)熱線12333，然后轉(zhuǎn)人工服務(wù)進(jìn)行咨詢。

3. 窗口查詢：直接攜帶個人身份證等有效證件直接前往當(dāng)?shù)厣绫＞洲k公大廳進(jìn)行查詢。

【第5篇】一個人可以有幾個股票賬戶

一個人總共可以在同一市場開設(shè)3個a股賬戶、封閉式基金賬戶。a股有兩個交易市場，滬a和深a。您可以開3個賬戶，3個賬戶都同時開通滬a和深a。也可以在滬a開3個賬戶，在深a開3個賬戶，這時候就有6個股票賬戶。

股票開戶即投資者開設(shè)證券賬戶和資金賬戶的行為。個人投資者：本人親往辦理的，提供本人身份證、證券賬戶卡原件及其復(fù)印件；若是代理人，還需與委托人同時臨柜簽署《授權(quán)委托書》并提供代理人的身份證原件和復(fù)印件。證券賬戶相當(dāng)于投資者的證券存折，用于記錄投資者所持有的證券種類和數(shù)量。符合法律規(guī)定的任何自然人和法人持有效證件，到證券登記機(jī)構(gòu)填寫證券賬戶申請表，經(jīng)審核后就可領(lǐng)取證券賬戶卡。資金賬戶是投資者在證券商處開設(shè)的資金專用賬戶，用于存放投資人買入股票所需資金和賣出股票所得的價款。已開設(shè)證券賬戶的投資者可以持證券賬戶、銀行存折和身份證到選定的券商處開設(shè)資金賬戶。

免費(fèi)股票開戶，可辦三方存管的銀行有：中國工商銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國交通銀行、中國招商銀行、浦東發(fā)展銀行、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、民生銀行、興業(yè)銀行、光大銀行、華夏銀行等。

【第6篇】開立個人銀行賬戶時提供的個人有效證件為

1、在中華人民共和國境內(nèi)已登記常住戶口的中國公民為居民身份證；不滿十六周歲的，可使用居民身份證或戶口薄。

2、香港、澳門特別行政區(qū)居民為港澳居民來往內(nèi)地通行證。

3、臺灣地區(qū)居民為臺灣居民來往大陸通行證。

4、定居國外的中國公民為中國護(hù)照。

5、外國公民為護(hù)照或者外國人永久居留證。

6、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他身份證證明文件。

【第7篇】個人如何辦理香港銀行賬戶

我們都知道香港是一個國際金融城市，那怎么才能在香港擁有一個銀行賬戶呢。

在香港擁有銀行賬戶，簡單地說只有賬戶上有錢，那這個錢等于到了全世界。因為它是可以自由進(jìn)出不受任何外匯限制的。那香港的銀行賬戶還有什么其他功能呢，第一如果我們要炒港股或者美股，你只要擁有一個香港賬戶就可以了。第二，就是在購物外幣上的便利，香港銀行提供十幾種的貨幣提供大家購買。第三，就是對國外匯款是沒有限制的。

那怎么可以在香港開戶呢，除了香港本地的人之外，香港銀行對全球都是可以開戶。在內(nèi)地居民又怎么在香港開戶呢，第一，內(nèi)地居民身份證。第二，港澳通行證。第三，入境香港的小紙條，這小紙條是入境香港時入境處給你的一張白色的小紙條。第四，內(nèi)地的地址證明。當(dāng)然千萬不要忘記提前和銀行預(yù)約。而且在開完戶以后，千萬不要讓賬戶長時間余額為0。

【第8篇】支票轉(zhuǎn)賬到個人賬戶多久可以到賬

使用轉(zhuǎn)賬支票轉(zhuǎn)賬到個人賬戶最快可以當(dāng)日到賬，最慢會在3個工作日內(nèi)到賬，在填寫轉(zhuǎn)賬支票時有以下幾點(diǎn)需要注意的地方：

1. 轉(zhuǎn)賬日期要用大寫，即壹貳叁肆伍陸柒捌玖拾零。

2. 金額要分大寫和小寫，大小寫金額需一致，大寫金額寫在橫線上，小寫金額寫在方格里面。

3. 在支票的左下方需要蓋章。

4. 支票手寫或者機(jī)打都可以。

【第9篇】個人開香港銀行賬戶

2023年，各位中港創(chuàng)業(yè)家面臨著各種從未有過的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，香港銀行開戶更是受到影響，瑞豐德永在本篇文章中總結(jié)了那些關(guān)于香港銀行開戶，你所不知道的秘密，以及如何快速成功開立香港銀行賬戶，希望能為您提供參考。

境外賬戶有哪些優(yōu)點(diǎn)？

1、資金調(diào)撥自由

客戶境外賬戶即等同于在境外銀行開立的賬戶，可以從境外賬戶上自由調(diào)撥資金，不受國內(nèi)外匯管制。

2、存款利率、品種不受限制

存款利率、品種不受境內(nèi)監(jiān)管限制，比境外銀行同類存款利率優(yōu)惠、存取靈活。特別是大額存款，可根據(jù)客戶需要，在利率、期限等方面度身訂做，靈活方便。

3、免征存款利息稅

中國政府對離岸存款取得之利息免征存款利息稅。離岸存款實際凈收益更為可觀。

4、提高境內(nèi)外資金綜合運(yùn)營效率

可充分利用銀行既可提供在岸業(yè)務(wù)同時具備境外銀行業(yè)務(wù)功能的全方位服務(wù)特點(diǎn)，降低資金綜合成本，加快境內(nèi)外資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率。

5、境內(nèi)操控，境外運(yùn)作

可以通過網(wǎng)上銀行進(jìn)行對境外賬戶的操作。

為什么香港對私、對公開戶越來越難？

近兩年來，中國香港各大銀行逐步收緊對內(nèi)地客戶在香港銀行的開戶政策。此外，監(jiān)管層也在逐漸加碼，加強(qiáng)對離岸賬戶的監(jiān)管，并對已經(jīng)已存量賬戶進(jìn)行審查，預(yù)計未來在香港開戶的管控將更加嚴(yán)格。

第一，全球經(jīng)濟(jì)形勢復(fù)雜多變，境內(nèi)外反洗錢形勢面臨著新的挑戰(zhàn)。特別是近年香港需要接受國際反洗錢評估，包括銀行在內(nèi)的各界都高度重視。

第二，2023年1月1日起，中國內(nèi)地和中國香港正式開始執(zhí)行共同稅務(wù)匯報系統(tǒng)crs框架下的新戶開戶程序，并于2023年與其他國家和地區(qū)進(jìn)行第一次信息交換，國際稅務(wù)合作進(jìn)一步加強(qiáng)。

第三，在中美貿(mào)易戰(zhàn)和美聯(lián)儲加息的雙重背景下，香港作為人民幣離岸交易中心成為資本外流的首選地。

開戶時需注意哪些問題

1、一定要提前開立不同銀行的備用賬戶

如有必要請務(wù)必開立多一個備用賬戶，一旦某個賬戶被關(guān)閉，可以馬上啟用備用賬戶，不會導(dǎo)致你的業(yè)務(wù)受影響。

2、千萬不要轉(zhuǎn)讓你的閑置公司賬戶

如果你的香港銀行賬戶閑置并不使用，即使別人出高價收購，千萬不要把賬戶轉(zhuǎn)讓給他人，否則可能給你帶來風(fēng)險。

3、千萬不要在開戶時候試圖給銀行開戶經(jīng)理支付費(fèi)用，這在香港是嚴(yán)重違法行為。

怎樣才更容易開立香港賬戶

1、新公司比老公司更容易開戶

新公司不會有不良記錄，如果是老公司長期未開戶，銀行開戶經(jīng)理會懷疑你這家公司的盈利能力。

2、賬戶被關(guān)閉后的兩個月是新開賬戶的黃金時期

如果你的銀行賬戶被關(guān)閉了，一定要在兩個月內(nèi)換銀行重新開戶！因為開戶經(jīng)理但凡看到老公司（通常一年以上的公司），會擔(dān)心你是在其他銀行被關(guān)閉賬戶后再來重新開戶，所以會問是否已經(jīng)有賬戶，回答有，那么請?zhí)峁┳罱齻€月的銀行流水。如果賬戶被關(guān)閉超過兩個月，你是無法提供最近一個月的流水，那么開戶資料缺少是直接會導(dǎo)致開戶失敗。

3、有國內(nèi)公司和資產(chǎn)證明更容易開戶

有國內(nèi)公司和國內(nèi)資產(chǎn)證明，說明董事股東在公司經(jīng)營資金上更有保障，也說明董事股東的從業(yè)經(jīng)驗更為豐富。

4、產(chǎn)品類型公司比服務(wù)型公司更容易開戶

相對產(chǎn)品貿(mào)易而言，服務(wù)貿(mào)易更難提供對應(yīng)的證明，比如進(jìn)貨單、銷貨單、運(yùn)單、報關(guān)單等等，這些是服務(wù)貿(mào)易沒有的。因此如果服務(wù)型公司開戶，建議能夠提供更多的資質(zhì)、牌照、合同等，提升開戶機(jī)會。

5、單層構(gòu)架公司比多層構(gòu)架公司好開，股權(quán)結(jié)構(gòu)不要太復(fù)雜

如果香港公司構(gòu)架中含有國內(nèi)公司、海外公司或島嶼公司，開戶的難度會相對增加。

6、董事股東或業(yè)務(wù)涉及高風(fēng)險國家的無法開戶

基于合規(guī)原因，建議先查詢聯(lián)合國制裁國家名單。如果公司的業(yè)務(wù)涉及到高風(fēng)險國家，務(wù)必厘清關(guān)系。

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【第10篇】支票可以入個人賬戶嗎？

轉(zhuǎn)賬支票是可以入個人儲蓄賬戶的，但必須有的銀行需要提供相關(guān)證明。

在轉(zhuǎn)賬支票上背書一下，在正面寫上收款人：你的名字，用途：備用金，在反面寫上收款銀行名，委托收款，你的身份證號碼，名字，發(fā)證機(jī)關(guān)，有個別銀行還需要個人小印。

【第11篇】香港渣打銀行個人賬戶開戶

從來沒有在外資銀行開過賬戶，本來想著班長儲蓄卡，還信用卡方便。沒想到給自己會發(fā)聲一系列的事情。。。。結(jié)論先行，總體感覺就是外資行客戶經(jīng)理看上去高大上，實際上就是非常不專業(yè)。

星期二上午，網(wǎng)頁查詢，渣打銀行借記卡可以寄外匯到境外賬戶，以及有一些理財達(dá)標(biāo)返京東卡等活動，打電話給客服，客服說幫忙安排網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理，電話中詢問客服是否有一些保本理財產(chǎn)品發(fā)售，客服說有的，具體客戶經(jīng)理會跟你說。

上午客戶經(jīng)理打電話說周三有事，能不能周二下午，可以免掉上海商城兩小時停車券。下午2:30準(zhǔn)時到達(dá)，客戶經(jīng)理以會議室占用為由，坐在大廳里話家常，聊天。后面整個辦卡過程遠(yuǎn)超過兩個小時，自己一頭霧水，被她帶著走，還不停地詢問家里收入，保險配置，個人工作等等問題，還要做若干問卷，本來只是買理財，做一個風(fēng)險評估問卷就行，結(jié)果她非讓做保險評估問卷，事實上這個根本就是不需要的?，F(xiàn)在想想自己真是太天真了，別人問什么就說什么，還是沒有經(jīng)驗。就這樣被她白白浪費(fèi)掉了一下午的時間，被各種套家常加推銷。問題是浪費(fèi)一下午時間，也沒有讓我搞明白如何買理財，有哪些產(chǎn)品。我還特別明確表示不能辦理50萬以上存款的儲蓄卡因為不想交管理費(fèi)。后來開通了優(yōu)逸賬戶，也未告知需要管理費(fèi)。

周三晚上告訴我說有結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品還不說產(chǎn)品的收益率金額要求，就告知要視頻銀行購買。我暈，一共也沒多少錢，還不能手機(jī)上直接購買，還要視頻銀行，還要在工作時間操作，現(xiàn)在還有這么落后不便利的銀行？我表示太麻煩，可不可以銷戶，她說必須要到網(wǎng)點(diǎn)。隨后就微信拉黑。我查手機(jī)銀行發(fā)現(xiàn)上面有一些產(chǎn)品介紹，便想問問她，這才發(fā)現(xiàn)已被拉黑。

個人感覺：買賣不成仁義在，也不至于這么快就翻臉。另外作為客戶經(jīng)理，應(yīng)該提供更好的客戶需要的理財意見而不是一味推銷別人不需要的，應(yīng)該在一開始弄清楚需求，不能通過話家常，social 來做客戶經(jīng)理，解決不了問題依然沒用。不了解外資行，但是感覺外資行可能更偏向于購買保誠等外資保險公司保險，以及外匯投資吧。人民幣理財產(chǎn)品比較單一，開戶繁瑣，購買繁瑣，數(shù)字化進(jìn)程落后，整體不夠人性化。外資招聘一向門檻高，但是客戶經(jīng)理似乎專業(yè)性差了些。

給想要去渣打開戶的人一些參考吧?？紤]清楚再去，不要浪費(fèi)自己的時間，更不要被客戶經(jīng)理牽著鼻子走。