托管基金是什么意思（16篇）

發(fā)布時(shí)間：2024-11-12 查看人數(shù)：58

托管基金是什么意思

【第1篇】托管基金是什么意思

托管基金是指基金管理人委托商業(yè)銀行，讓其代表基金持有人的利益，保管基金資產(chǎn)，并監(jiān)督基金管理人日常投資運(yùn)作的基金。

基金托管人擁有獨(dú)立開(kāi)設(shè)的基金資產(chǎn)賬戶(hù)，根據(jù)管理人的指令進(jìn)行清算和交割，并在有關(guān)制度和基金契約規(guī)定的范圍內(nèi)對(duì)資金業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，會(huì)收取托管費(fèi)。

托管基金的資金是很安全的，由銀行存管，但是基金的收益情況以基金管理人的實(shí)際投資運(yùn)作結(jié)果為準(zhǔn)，并不能保本保息，存在一定的投資風(fēng)險(xiǎn)。

【第2篇】基金一定要托管嗎

1、基金并不是一定要托管的。

2、雖然公募基金都是由銀行第三方托管，私募基金也一般會(huì)由基金托管人托管，但是私募基金如果不想托管的話(huà)，也是可以另行約定的。只要在基金合同當(dāng)中注明相關(guān)責(zé)任，明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制就行了。

3、不過(guò)為了保證基金資產(chǎn)的安全，保障投資人的利益，基金資產(chǎn)還是應(yīng)該由專(zhuān)門(mén)的基金托管人保管會(huì)比較好。

4、而所謂的基金托管人，也就是指完全獨(dú)立于基金管理機(jī)構(gòu)，實(shí)收資本達(dá)到了一定規(guī)模，并且具備一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力和行業(yè)信譽(yù)的金融機(jī)構(gòu)。像在我國(guó)的《證券投資基金法》里就有規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。

注意：如果是基金托管的話(huà)，不單單是保管基金資產(chǎn)，還需要監(jiān)督基金管理人日常的投資運(yùn)作。

【第3篇】如何查看基金的管理費(fèi)和托管費(fèi)

買(mǎi)基金時(shí)，我們會(huì)查看某個(gè)基金的收費(fèi)規(guī)則，買(mǎi)入及賣(mài)出，比如，管理費(fèi)和托管費(fèi)，那么，如何查看基金的管理費(fèi)和托管費(fèi)？

前提或條件

手機(jī)支付寶

步驟或流程

打開(kāi)手機(jī)支付寶，點(diǎn)擊理財(cái)進(jìn)入，選擇基金。

點(diǎn)擊你要查看的基金進(jìn)入。

下拉可以看到買(mǎi)入規(guī)則，可以看到管理費(fèi)及托管費(fèi)用說(shuō)明。

點(diǎn)擊旁邊的賣(mài)出規(guī)則也可以看到基金的賣(mài)入收費(fèi)規(guī)則。

基金的管理費(fèi)和托管費(fèi)盡可不用太在意，每日凈值中已經(jīng)扣除了這些費(fèi)用。

【第4篇】lof基金轉(zhuǎn)托管費(fèi)用是多少

一般來(lái)說(shuō)，基金轉(zhuǎn)入托管時(shí)是不收取費(fèi)用的，轉(zhuǎn)出托管時(shí)視情況需要繳納轉(zhuǎn)托管手續(xù)費(fèi)，是因?yàn)槿绻D(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)比轉(zhuǎn)出基金的低，那就要收取申購(gòu)費(fèi)差額。lof基金如果是跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管就需要收取費(fèi)用，但是不同的銀行收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不同，可具體情況具體咨詢(xún)客服人員。

投資者在基金轉(zhuǎn)托管時(shí)，均需要在轉(zhuǎn)出機(jī)構(gòu)和轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)都設(shè)立基金賬戶(hù)，并分別辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。

【第5篇】基金托管人和基金管理人有什么區(qū)別

1、基金托管人和基金管理人的資格不同，職責(zé)也不相同。

2、資格方面：基金托管人：設(shè)有專(zhuān)門(mén)的基金托管部，實(shí)收資本不少于80億元，有足夠的熟悉托管業(yè)務(wù)的專(zhuān)職人員，具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件，具備安全、高效的清算、交割能力。

3、基金管理人：具有一定數(shù)額的資本金，如《基金辦法》中規(guī)定擬設(shè)立的基金管理公司的最低實(shí)收資本為1000萬(wàn)元，與托管人在行政上、財(cái)務(wù)上和管理人員上相互獨(dú)立，有完整的組織結(jié)構(gòu)，有足夠的、合格的專(zhuān)業(yè)人才，具有完備的風(fēng)險(xiǎn)控制制度和內(nèi)部管理制度。

4、職責(zé)方面：基金托管人職責(zé)：安全保管基金的全部資產(chǎn)，執(zhí)行基金管理人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來(lái)，監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法違規(guī)的，不予執(zhí)行，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及基金價(jià)格，保存基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、記錄15年以上，出具基金業(yè)績(jī)報(bào)告，提供基金托管情況，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行報(bào)告，基金章程或基金契約、托管協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

5、基金管理人的職責(zé)則：按照基金契約的規(guī)定運(yùn)用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)，及時(shí)、足額向基金持有人支付基金預(yù)期年化收益，保存基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、記錄15年以上，編制基金財(cái)務(wù)報(bào)告，及時(shí)公告，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值，基金章程或基金契約規(guī)定的其他職責(zé)

【第6篇】基金管理人和基金托管人的區(qū)別

基金管理人是負(fù)責(zé)基金的具體操作和日常管理的公司機(jī)構(gòu)；基金托管人與基金管理人簽訂托管協(xié)議，在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行自己的職責(zé)，并收取一定的報(bào)酬。

基金管理人需要具有一定數(shù)額的資本金，與托管人在行政上、財(cái)務(wù)上和管理人員上相互獨(dú)立等；基金托管人需要安全保管基金的全部資產(chǎn)，執(zhí)行基金管理人的投資指令等。

【第7篇】私募基金托管資質(zhì)都有哪一些要求

私募基金托管資質(zhì)的要求有：

1. 有負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的專(zhuān)門(mén)部門(mén)或機(jī)構(gòu);

2. 有充足的熟悉托管業(yè)務(wù)的專(zhuān)職人員;

3. 具備保管托管財(cái)產(chǎn)的條件;

4. 有營(yíng)業(yè)需要的固定場(chǎng)所和軟硬件設(shè)施;

5. 有完備的托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)。

【法律依據(jù)】

根據(jù)《私募投資基金管理暫行條例》第三條，從事私募基金業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用原則，維護(hù)投資者合法權(quán)益，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益或者他人合法權(quán)益。

【第8篇】基金轉(zhuǎn)托管怎么辦理

基金轉(zhuǎn)托管作為基金投資中常見(jiàn)的投資行為，幫助很多投資者解決了很多問(wèn)題。很多朋友對(duì)基金轉(zhuǎn)托管還不是很了解。下面一起來(lái)看看基金轉(zhuǎn)托管怎么辦理。

1. 了解自己持有基金的情況和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的分布情況，選擇好較方便辦轉(zhuǎn)托管的網(wǎng)點(diǎn)，并須先在轉(zhuǎn)入銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金賬戶(hù)。

2. 持有本人身份證和相關(guān)證件材料（與申購(gòu)時(shí)所需材料相同），到購(gòu)買(mǎi)基金的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)操作。

3. 說(shuō)明自身情況，提供資料，資者轉(zhuǎn)出的基金單位須為基金賬戶(hù)的可用份額，且每次只能選擇一只基金的部分或全部基金份額進(jìn)行轉(zhuǎn)托管。

【第9篇】基金托管是什么意思

基金托管已經(jīng)越來(lái)越常見(jiàn)了，如果采用基金托管的方式。

1. 基金托管是指商業(yè)銀行接受基金管理人的委托，代表基金持有人的利益，保管基金資產(chǎn)，監(jiān)督基金管理人日常投資運(yùn)作，基金托管人獨(dú)立開(kāi)設(shè)基金資產(chǎn)賬戶(hù)，依據(jù)管理人的指令進(jìn)行清算和交割，保管基金資產(chǎn)，在有關(guān)制度和基金契約規(guī)定的范圍內(nèi)對(duì)基金業(yè)務(wù)運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，并收取一定的托管費(fèi)。

2. 基金托管要不要交錢(qián)。辦理基金托管或者管理的客戶(hù)，需要向基金公司繳交基金托管費(fèi)或基金管理費(fèi)，由基金公司制定該基金的托管人或管理人?；鹜泄苜M(fèi)，是指基金托管人為辦理基金的客戶(hù)提供服務(wù)時(shí)向基金或基金公司收取的費(fèi)用?；鸸芾碣M(fèi)，是指基金管理人為辦理基金的客戶(hù)提供服務(wù)時(shí)向基金或基金公司收取的費(fèi)用?；鹜泄苜M(fèi)，是管理人和托管人的業(yè)務(wù)收入。

3. 管理費(fèi)和托管費(fèi)費(fèi)率一般須經(jīng)基金監(jiān)管部門(mén)認(rèn)可后在基金契約或基金公司章程中訂明，不得任意更改。基金管理人和托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金資產(chǎn)的損失，以及處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用、不得列入基金管理費(fèi)和托管費(fèi)。

4. 基金托管是怎么收費(fèi)的。托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，至每月末時(shí)支付給托管人，此費(fèi)用也是從基金資產(chǎn)中支付，不須另向投資者收取。

6. 基金的托管費(fèi)計(jì)入固定成本?；鹜泄苜M(fèi)收取的比例與基金規(guī)模和所在地區(qū)有一定關(guān)系，托管費(fèi)收入與托管規(guī)模成正比。在一些國(guó)家和地區(qū)，托管人也通過(guò)提供績(jī)效評(píng)估、會(huì)計(jì)核算等增值性服務(wù)來(lái)擴(kuò)大收入來(lái)源。托管費(fèi)從基金資產(chǎn)中提取，費(fèi)率也會(huì)因基金種類(lèi)不同而異。新興市場(chǎng)國(guó)家和地區(qū)的托管費(fèi)收取比例相對(duì)要高。托管費(fèi)年費(fèi)率國(guó)際上通常為0.2%左右。目前，我國(guó)封閉式基金按照0.25%的比例計(jì)提基金托管費(fèi)，開(kāi)放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計(jì)提，通常低于0.25%；股票型基金的托管費(fèi)率要高于債券型基金及貨幣市場(chǎng)基金的托管費(fèi)率。

【第10篇】基金托管費(fèi)怎么收

基金托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，逐日累計(jì)計(jì)提，按月支付給托管人。此費(fèi)用也是從基金資產(chǎn)中支付，不須另向投資者收取。基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。

基金的托管費(fèi)計(jì)入固定成本?；鹜泄苜M(fèi)收取的比例與基金規(guī)模和所在地區(qū)有一定關(guān)系，托管費(fèi)收入與托管規(guī)模成正比。在一些國(guó)家和地區(qū)，托管人也通過(guò)提供績(jī)效評(píng)估、會(huì)計(jì)核算等增值性服務(wù)來(lái)擴(kuò)大收入來(lái)源。

【第11篇】基金份額轉(zhuǎn)托管是什么意思

基金份額轉(zhuǎn)托管簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是把持有的基金份額進(jìn)行銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或網(wǎng)點(diǎn)的轉(zhuǎn)換，比如小王在a機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)了基金，但是事后發(fā)現(xiàn)b機(jī)構(gòu)更符合自己的風(fēng)格與需求，故而申請(qǐng)把在a機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)的基金份額轉(zhuǎn)到b機(jī)構(gòu)，這個(gè)過(guò)程就叫做基金份額轉(zhuǎn)托管。

基金份額轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)分轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入兩步完成，也就是先從a機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)出，再?gòu)腷機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)入。

【第12篇】私募基金托管資格有哪一些問(wèn)題

私募基金托管資格的問(wèn)題有辦理私募基金銷(xiāo)售、銷(xiāo)售支付業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)開(kāi)立銷(xiāo)售結(jié)算資金歸集賬戶(hù)的，應(yīng)由監(jiān)督機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)實(shí)施有效監(jiān)督，在監(jiān)督協(xié)議中明確保障投資者資金安全的連帶責(zé)任條款。

【法律依據(jù)】

根據(jù)《外包指引》第十二條，開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的各參與方應(yīng)簽署書(shū)面協(xié)議明確各方權(quán)責(zé)。協(xié)議內(nèi)容應(yīng)包括對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任、反洗錢(qián)義務(wù)履職及責(zé)任劃分、基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權(quán)利義務(wù)等。

【第13篇】基金管理費(fèi)和托管費(fèi)什么時(shí)候收

有定時(shí)購(gòu)買(mǎi)基金習(xí)慣的投資者都知道，購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)除了要支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)、管理費(fèi)等費(fèi)用外，還要支付托管費(fèi)費(fèi)，那基金的管理費(fèi)和托管費(fèi)什么時(shí)候收取的呢？

基金管理費(fèi)和托管費(fèi)什么時(shí)候收

基金管理費(fèi)和托管費(fèi)都是逐日累計(jì)計(jì)提的?；鸸芾碣M(fèi)可以簡(jiǎn)單理解為基金管理人在操作基金時(shí)收取的報(bào)酬，管理費(fèi)一般按照1.5%逐日計(jì)提，在每個(gè)月的月底直接從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。

基金托管費(fèi)是基金托管人（商業(yè)銀行）為基金提供服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用，托管費(fèi)一般按照0.25%逐日計(jì)提，按月支付給托管人。計(jì)算方法如下：每日應(yīng)付的基金托管費(fèi)＝前一日的基金資產(chǎn)凈值×年托管費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)。

所以托管費(fèi)和管理費(fèi)是從凈值中提取的，投資者不需要額外支付相應(yīng)費(fèi)用。

【第14篇】基金托管業(yè)務(wù)流程具體有哪些

基金托管人是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會(huì)計(jì)核算等相關(guān)職責(zé)的當(dāng)事人?；鹜泄苋司哂兴捻?xiàng)職責(zé)： 1．資產(chǎn)保管，即基金托管人應(yīng)為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的賬戶(hù)，保證基金的全部資產(chǎn)安全完整。 2．資金清算，即執(zhí)行基金管理人的投資指令，辦理基金名下的資金往來(lái)。 3．資產(chǎn)核算，即建立基金賬冊(cè)并進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，復(fù)核審查管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值。 4．投資運(yùn)作監(jiān)督，即監(jiān)督基金管理人的行為是否符合法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定?；鹜泄苋酥饕ㄟ^(guò)托管業(yè)務(wù)獲取托管費(fèi)作為其主要收入來(lái)源，托管規(guī)模與其托管費(fèi)收人成正比。

【第15篇】基金托管人可以銷(xiāo)售基金嗎？

基金托管人可以銷(xiāo)售基金?；鹜泄苋酥饕倾y行和證券公司，而具有托管資格的銀行和證券公司都是有基金銷(xiāo)售資格的。但不是有基金銷(xiāo)售資格的銀行和證券公司都有基金托管資格。

基金托管人是投資人權(quán)益的代表，是基金資產(chǎn)的名義持有人或管理機(jī)構(gòu)。為了保證基金資產(chǎn)的安全，基金應(yīng)按照資產(chǎn)管理和保管分開(kāi)的原則進(jìn)行運(yùn)作，并由專(zhuān)門(mén)的基金托管人保管基金資產(chǎn)。