【第1篇】基金托管有什么用
基金托管的用處有：
1、基金托管人的介入，使基金資產(chǎn)的所有權(quán)、使用權(quán)與保管權(quán)分離，基金托管人、基金管理人和基金持有人之間形成一種相互制約的關(guān)系，從而防止基金財產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全；
2、通過基金托管人對基金管理人的投資運作包括投資目標、投資范圍、投資限制等進行監(jiān)督，可以及時發(fā)現(xiàn)基金管理人是否按照有關(guān)法規(guī)要求運作。托管人對于基金管理人違法、違規(guī)行為，可以及時向監(jiān)督管理部門報告；
3、通過托管人的會計核算和估值，可以及時掌握基金資產(chǎn)的狀況，避免“黑箱”操作給基金資產(chǎn)帶來的風(fēng)險。
【第2篇】基金托管業(yè)務(wù)流程具體有哪些
基金托管人是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計核算等相關(guān)職責(zé)的當事人?；鹜泄苋司哂兴捻椔氊?zé)： 1．資產(chǎn)保管，即基金托管人應(yīng)為基金資產(chǎn)設(shè)立獨立的賬戶，保證基金的全部資產(chǎn)安全完整。 2．資金清算，即執(zhí)行基金管理人的投資指令，辦理基金名下的資金往來。 3．資產(chǎn)核算，即建立基金賬冊并進行會計核算，復(fù)核審查管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值。 4．投資運作監(jiān)督，即監(jiān)督基金管理人的行為是否符合法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定?；鹜泄苋酥饕ㄟ^托管業(yè)務(wù)獲取托管費作為其主要收入來源，托管規(guī)模與其托管費收人成正比。【第3篇】基金托管人是由什么機構(gòu)批準
基金托管人是由中國證監(jiān)會和中國銀保監(jiān)會批準?；鹜泄苋?，是指根據(jù)基金合同的規(guī)定直接控制和管理基金財產(chǎn)并按照基金管理人的指示進行具體資金運作的基金當事人。
基金托管人是投資人權(quán)益的代表，是基金資產(chǎn)的名義持有人或管理機構(gòu)。為了保證基金資產(chǎn)的安全，基金應(yīng)按照資產(chǎn)管理和保管分開的原則進行運作，并由專門的基金托管人保管基金資產(chǎn)。
【第4篇】基金托管費怎么收
基金托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，逐日累計計提，按月支付給托管人。此費用也是從基金資產(chǎn)中支付，不須另向投資者收取?；鹜泄苜M是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。
基金的托管費計入固定成本?；鹜泄苜M收取的比例與基金規(guī)模和所在地區(qū)有一定關(guān)系，托管費收入與托管規(guī)模成正比。在一些國家和地區(qū)，托管人也通過提供績效評估、會計核算等增值性服務(wù)來擴大收入來源。
【第5篇】私募基金托管資質(zhì)都有哪一些要求
私募基金托管資質(zhì)的要求有：
1. 有負責(zé)托管業(yè)務(wù)的專門部門或機構(gòu);
2. 有充足的熟悉托管業(yè)務(wù)的專職人員;
3. 具備保管托管財產(chǎn)的條件;
4. 有營業(yè)需要的固定場所和軟硬件設(shè)施;
5. 有完備的托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)。
【法律依據(jù)】
根據(jù)《私募投資基金管理暫行條例》第三條，從事私募基金業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵循自愿、公平、誠實信用原則，維護投資者合法權(quán)益，不得損害國家利益、社會公共利益或者他人合法權(quán)益。
【第6篇】如何查看基金的管理和托管費率
想查看一只基金的管理和托管費率，怎么方便快速地在微信上查看呢？下面小編演示操作步驟。
工具/原料手機微信方法/步驟1選擇微信圖標打開微信。
2選擇右下角選項我打開。
3選擇支付選項打開。
4選擇理財通選項打開。
5選擇下方基金選項打開，再選擇全部基金選項打開。
6選擇一只基金打開。
7進入選中的基金頁面，點擊買入規(guī)則選項，再選擇其下方查看規(guī)則詳情打開。
8就可以看到該基金的管理費和托管費率了。
【第7篇】私募基金銀行托管流程和作用
辦理私募基金管理人備案操作流程：私募基金管理人應(yīng)當在私募基金募集完畢后20個工作日內(nèi)，通過私募基金登記備案系統(tǒng)進行備案，并根據(jù)私募基金的主要投資方向注明基金類別，如實填報基金名稱、資本規(guī)模、投資者、基金合同等。私募基金托管有助于保障財產(chǎn)的安全性。
[法律依據(jù)]
《證券投資基金法》第八十七條規(guī)定，非公開募集基金應(yīng)當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過二百人。前款所稱合格投資者，是指達到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)?；蛘呤杖胨剑⑶揖邆湎鄳?yīng)的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力、其基金份額認購金額不低于規(guī)定限額的單位和個人。合格投資者的具體標準由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定。
【第8篇】基金托管是什么意思
基金托管已經(jīng)越來越常見了，如果采用基金托管的方式。
1. 基金托管是指商業(yè)銀行接受基金管理人的委托，代表基金持有人的利益，保管基金資產(chǎn)，監(jiān)督基金管理人日常投資運作，基金托管人獨立開設(shè)基金資產(chǎn)賬戶，依據(jù)管理人的指令進行清算和交割，保管基金資產(chǎn)，在有關(guān)制度和基金契約規(guī)定的范圍內(nèi)對基金業(yè)務(wù)運作進行監(jiān)督，并收取一定的托管費。
2. 基金托管要不要交錢。辦理基金托管或者管理的客戶，需要向基金公司繳交基金托管費或基金管理費，由基金公司制定該基金的托管人或管理人?；鹜泄苜M，是指基金托管人為辦理基金的客戶提供服務(wù)時向基金或基金公司收取的費用。基金管理費，是指基金管理人為辦理基金的客戶提供服務(wù)時向基金或基金公司收取的費用?；鹜泄苜M，是管理人和托管人的業(yè)務(wù)收入。
3. 管理費和托管費費率一般須經(jīng)基金監(jiān)管部門認可后在基金契約或基金公司章程中訂明，不得任意更改?；鸸芾砣撕屯泄苋艘蛭绰男谢蛭赐耆男辛x務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金資產(chǎn)的損失，以及處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用、不得列入基金管理費和托管費。
4. 基金托管是怎么收費的。托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，逐日計算并累計，至每月末時支付給托管人，此費用也是從基金資產(chǎn)中支付，不須另向投資者收取。
6. 基金的托管費計入固定成本。基金托管費收取的比例與基金規(guī)模和所在地區(qū)有一定關(guān)系，托管費收入與托管規(guī)模成正比。在一些國家和地區(qū)，托管人也通過提供績效評估、會計核算等增值性服務(wù)來擴大收入來源。托管費從基金資產(chǎn)中提取，費率也會因基金種類不同而異。新興市場國家和地區(qū)的托管費收取比例相對要高。托管費年費率國際上通常為0.2%左右。目前，我國封閉式基金按照0.25%的比例計提基金托管費，開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計提，通常低于0.25%；股票型基金的托管費率要高于債券型基金及貨幣市場基金的托管費率。
【第9篇】lof基金轉(zhuǎn)托管費用是多少
一般來說，基金轉(zhuǎn)入托管時是不收取費用的，轉(zhuǎn)出托管時視情況需要繳納轉(zhuǎn)托管手續(xù)費，是因為如果轉(zhuǎn)入基金的申購費比轉(zhuǎn)出基金的低，那就要收取申購費差額。lof基金如果是跨市場轉(zhuǎn)托管就需要收取費用，但是不同的銀行收費標準不同，可具體情況具體咨詢客服人員。
投資者在基金轉(zhuǎn)托管時，均需要在轉(zhuǎn)出機構(gòu)和轉(zhuǎn)入機構(gòu)都設(shè)立基金賬戶，并分別辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。
【第10篇】基金份額轉(zhuǎn)托管是什么意思
基金份額轉(zhuǎn)托管簡單來說就是把持有的基金份額進行銷售機構(gòu)或網(wǎng)點的轉(zhuǎn)換，比如小王在a機構(gòu)購買了基金，但是事后發(fā)現(xiàn)b機構(gòu)更符合自己的風(fēng)格與需求，故而申請把在a機構(gòu)購買的基金份額轉(zhuǎn)到b機構(gòu)，這個過程就叫做基金份額轉(zhuǎn)托管。
基金份額轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)分轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入兩步完成，也就是先從a機構(gòu)轉(zhuǎn)出，再從b機構(gòu)轉(zhuǎn)入。
【第11篇】銀行為什么是基金托管人
在我國雖然獲得基金托管資格的機構(gòu)很多，如：商業(yè)銀行、中國登記結(jié)算公司和部分證券公司。但是基金一般都會選擇商業(yè)銀行做托管人，原因如下。
1. 第一：基金托管人的職責(zé)要求保管基金的全部資產(chǎn)，并且有監(jiān)督職責(zé)和資產(chǎn)清算的職責(zé)，因此涉及到錢一般想到的就是銀行，比較安心。
2. 第二：其次托管人條件必須要滿足：實收資本不低于80億元，有專門基金托管部，有安全高效的清算交割系統(tǒng)，因此銀行均符合。
3. 第三：通過銀行托管人的會計核算和估值，可以及時掌握基金資產(chǎn)的狀況，避免“黑箱”操作給基金資產(chǎn)帶來的風(fēng)險。
4. 基金托管人對于基金運作來說是非常重要的。在整個運作過程中貫穿始終，對基金投資人來講，基金托管人是投資基金的有利保障，因此我國一般就選擇最具有實力的商業(yè)銀行擔(dān)任。
【第12篇】基金管理人和基金托管人的區(qū)別
基金管理人是負責(zé)基金的具體操作和日常管理的公司機構(gòu)；基金托管人與基金管理人簽訂托管協(xié)議，在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行自己的職責(zé)，并收取一定的報酬。
基金管理人需要具有一定數(shù)額的資本金，與托管人在行政上、財務(wù)上和管理人員上相互獨立等；基金托管人需要安全保管基金的全部資產(chǎn)，執(zhí)行基金管理人的投資指令等。
【第13篇】私募基金托管人登記有什么條件
根據(jù)《證券投資基金法》第三十三條，擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當具備下列條件：
（一）凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標符合有關(guān)規(guī)定；
（二）設(shè)有專門的基金托管部門；
（三）取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)；
（四）有安全保管基金財產(chǎn)的條件；
（五）有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；
（六）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；
（七）有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度；
（八）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。
【第14篇】私募基金托管資格有哪一些問題
私募基金托管資格的問題有辦理私募基金銷售、銷售支付業(yè)務(wù)的機構(gòu)開立銷售結(jié)算資金歸集賬戶的，應(yīng)由監(jiān)督機構(gòu)負責(zé)實施有效監(jiān)督，在監(jiān)督協(xié)議中明確保障投資者資金安全的連帶責(zé)任條款。
【法律依據(jù)】
根據(jù)《外包指引》第十二條，開展基金銷售業(yè)務(wù)的各參與方應(yīng)簽署書面協(xié)議明確各方權(quán)責(zé)。協(xié)議內(nèi)容應(yīng)包括對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任、反洗錢義務(wù)履職及責(zé)任劃分、基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利義務(wù)等。
【第15篇】基金的管理費和托管費怎么收
基金管理費和托管費是支付給基金管理公司的管理報酬，其數(shù)額一般按照基金凈資產(chǎn)值的一定比例，從基金資產(chǎn)中提取，那么基金的管理費和托管費怎么收取的呢？
前提或條件
iphone 7plus支付寶app
步驟或流程
1
打開支付寶，在支付寶主界面點擊下方的”理財“
2
理財界面點擊”基金“
3
在基金界面選擇點擊任意一支基金
4
基金詳細信息界面下劃點擊交易規(guī)則后的”買入、賣出規(guī)則“
5
交易規(guī)則界面下劃找到運作費率段落，這里就能看到”各種費率以及基金公司收取方式“了
【第16篇】基金一定要托管嗎？
現(xiàn)在很多朋友手上有錢都會投資理財，一般股票的風(fēng)險比較高，很多朋友都會看好基金投資，那基金一定要托管嗎？
1. 基金并不是一定要托管的。
2. 雖然公募基金都是由銀行第三方托管，私募基金也一般會由基金托管人托管，但是私募基金如果不想托管的話，也是可以另行約定的。只要在基金合同當中注明相關(guān)責(zé)任，明確保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機制就行了。
3. 不過為了保證基金資產(chǎn)的安全，保障投資人的利益，基金資產(chǎn)還是應(yīng)該由專門的基金托管人保管會比較好。
4. 而所謂的基金托管人，也就是指完全獨立于基金管理機構(gòu)，實收資本達到了一定規(guī)模，并且具備一定的經(jīng)濟實力和行業(yè)信譽的金融機構(gòu)。像在我國的《證券投資基金法》里就有規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。
注意：如果是基金托管的話，不單單是保管基金資產(chǎn)，還需要監(jiān)督基金管理人日常的投資運作。
