單位凈值和累計(jì)凈值到底是什么（16篇）

【第1篇】單位凈值和累計(jì)凈值到底是什么

剛剛?cè)腴T(mén)的新基民經(jīng)常會(huì)被各種名詞難倒，最簡(jiǎn)單的要數(shù)單位凈值和累計(jì)凈值，更高層級(jí)的還有復(fù)權(quán)累計(jì)凈值，那么單位凈值和累計(jì)凈值到底是什么？

1. 首先什么叫做單位凈值。投資者可以簡(jiǎn)單理解為買(mǎi)一份基金的價(jià)格，比如今天買(mǎi)入1萬(wàn)元基金，需要明確的是，下單時(shí)并不知道自己以什么價(jià)格買(mǎi)了多少份，因?yàn)楦鶕?jù)規(guī)定，提交申購(gòu)申請(qǐng)若是交易日下午3點(diǎn)鐘之前，應(yīng)以當(dāng)日基金凈值申購(gòu)，但這一凈值一般來(lái)說(shuō)在晚上七點(diǎn)或者更晚才能公布，若是非交易日或者交易日下午3點(diǎn)收市后提交申請(qǐng)，則申購(gòu)基金的價(jià)格是下一個(gè)交易日的單位凈值。

2. 因此。只有在收市之后，基金凈值公布了，有了凈值，投資者才可以輕松計(jì)算自己買(mǎi)了多少份基金了，具體的公式為：基金份額=(申購(gòu)資金-手續(xù)費(fèi))/單位凈值，若基金凈值當(dāng)天為1元，則投資者花1萬(wàn)元，申購(gòu)的基金份額為1萬(wàn)份。計(jì)算好份額之后，未來(lái)想要知道自己擁有的基金市值，直接通過(guò)基金凈值乘以份額就可以了，非常簡(jiǎn)單。

3. 那么累計(jì)凈值又是什么東西?；穸贾溃恍┗鹉甓然蚨嗷蛏贂?huì)有分紅，那么通過(guò)基金單位凈值就無(wú)從知道基金往常的盈利情況，看累計(jì)凈值就能彌補(bǔ)，根據(jù)公式，累計(jì)凈值=單位凈值+累計(jì)分紅，把分出去的紅利計(jì)算在內(nèi)了，累計(jì)凈值更能反映基金的收益情況，通過(guò)比較兩個(gè)凈值，就可得知該基金成立至今的累計(jì)分紅。

【第2篇】單位凈值是1.2能賺多少

單位凈值1.2具體賺多少與您投入的本金有關(guān)系，單位凈值是1.2表明基金的銷(xiāo)售價(jià)格為1.2元/份，具體賺錢(qián)金額為現(xiàn)在的凈值減去購(gòu)買(mǎi)時(shí)的凈值，然后乘以購(gòu)買(mǎi)的份額，就是這一期所賺取的利潤(rùn)了。

基金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)；開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行；封閉式基金的交易價(jià)格是買(mǎi)賣(mài)行為發(fā)生時(shí)已確知的市場(chǎng)價(jià)格。

【第3篇】什么叫復(fù)權(quán)單位凈值

復(fù)權(quán)單位凈值指的是復(fù)權(quán)后單位股票或基金的凈值，復(fù)權(quán)后的單位凈值就是累計(jì)凈值。復(fù)權(quán)就是對(duì)股價(jià)和成交量進(jìn)行權(quán)息修復(fù),按照股票的實(shí)際漲跌繪制股價(jià)走勢(shì)圖,并把成交量調(diào)整為相同的股本口徑。

【第4篇】單位凈值是什么

單位凈值，指每份額基金當(dāng)日的價(jià)值。是基金凈資產(chǎn)除以基金總份額，得出的每份額基金當(dāng)日的價(jià)值。每個(gè)營(yíng)業(yè)日根據(jù)基金所投資證券市場(chǎng)收盤(pán)價(jià)計(jì)算出基金總資產(chǎn)價(jià)值，扣除基金當(dāng)日的各類(lèi)成本及費(fèi)用后，得出該基金當(dāng)日的資產(chǎn)凈值。除以基金當(dāng)日所發(fā)生在外的基金單位總數(shù)，就是每單位基金凈值。

基金累計(jì)凈值，就是基金單位凈值+基金成立以來(lái)每份累計(jì)分紅派息的金額，它屬于一個(gè)參照值。可以比較直觀和全面地反映基金的在運(yùn)作期間的歷史表現(xiàn)，結(jié)合基金的運(yùn)作時(shí)間，則可以更準(zhǔn)確地體現(xiàn)基金的真實(shí)業(yè)績(jī)水平，盈利能力。單位凈值是指基金資產(chǎn)凈值是在某一時(shí)點(diǎn)上，基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額，代表了基金持有人的權(quán)益。單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值。

單位基金資產(chǎn)凈值=（總資產(chǎn)－總負(fù)債）/基金單位總數(shù)。

其中，總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等；總負(fù)債指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等；基金單位總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金單位的總量。

【第5篇】單位凈值1.023一萬(wàn)有多少利息

在買(mǎi)基金或者理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，上面都會(huì)有單位凈值顯示，對(duì)于小白來(lái)說(shuō)，并不懂單位凈值是什么意思。那么，單位凈值1.023一萬(wàn)有多少利息？一起來(lái)看看小編帶來(lái)的解答吧！

單位凈值1.023一萬(wàn)有多少利息

理財(cái)產(chǎn)品單位凈值1.023是指一份理財(cái)產(chǎn)品的當(dāng)前價(jià)格為1.023。

估值暫停基金管理人雖然必須按規(guī)定對(duì)基金凈資產(chǎn)進(jìn)行估值，但遇到下列特殊情況，有權(quán)暫停估值：基金投資所涉及的證券交易場(chǎng)所遇法定節(jié)假日或因故暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；出現(xiàn)巨額贖回的情形；其他無(wú)法抗拒的原因致使管理人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金的資產(chǎn)凈值。

基金單位凈值的計(jì)基金單位凈值的計(jì)算包括基金資產(chǎn)凈值總額的計(jì)算和基金單位資產(chǎn)凈值的計(jì)算。按一般公認(rèn)的會(huì)計(jì)原則，基金資產(chǎn)凈值總額=基金資產(chǎn)總額－基金負(fù)債總額。

單位凈值高好還是低好

1、單位凈值是每份基金當(dāng)天的價(jià)值，凈值的高低跟風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系其實(shí)并不大；

2、很多投資者認(rèn)為，基金的凈值高，馬上就要到頂，開(kāi)始走下坡路，凈值低，將來(lái)潛力大，價(jià)值洼地，其實(shí)這是錯(cuò)誤的投資認(rèn)知；一般基金公司的好壞是看總資產(chǎn)的增長(zhǎng)情況，一個(gè)是基金份額的增加，一個(gè)是單位份額價(jià)格的提高，也就是說(shuō)一個(gè)基金運(yùn)營(yíng)的好，單位凈值增加是必然的，只有運(yùn)營(yíng)不好的基金凈值才會(huì)一直在低位，不能以股票的思維去投資基金。

為什么有的基金不公布凈值

有的基金你看不到凈值可能是因?yàn)榛疬€處于新基金階段的募集期，在基金募集期內(nèi)是沒(méi)有基金凈值的，因?yàn)檫@個(gè)時(shí)候基金還未成立，還沒(méi)有進(jìn)入正常的運(yùn)作，也就沒(méi)有凈值一說(shuō)了，成立之后新基金在封閉期和開(kāi)放期兩個(gè)階段的凈值情況有所不同。

還有一種情況就是在封閉期，當(dāng)新基金募集結(jié)束之后，基金會(huì)正式成立（以發(fā)布成立公告為準(zhǔn)），然后進(jìn)入封閉期，這是新基金的正常流程，一般來(lái)說(shuō)，基金的封閉期不超過(guò)3個(gè)月，在這期間基金的凈值一般每周公布一次，大多數(shù)情況下是在周五公布。

當(dāng)封閉期結(jié)束之后，就是正常的開(kāi)放申購(gòu)、贖回期，這時(shí)候，往往已經(jīng)不再叫新基金了，是一只正常的基金或者叫次新基金。

【第6篇】理財(cái)單位凈值是什么

由于資管新規(guī)出臺(tái)，銀行理財(cái)產(chǎn)品不再進(jìn)行剛性?xún)陡?，所以不再有預(yù)期收益，銀行只公布凈值。但是很多人看不懂凈值，不知道凈值到底表示多少收益。

凈值型理財(cái)?shù)膬糁捣謫挝粌糁岛屠塾?jì)凈值。其中單位凈值=（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/基金單位總數(shù)；累計(jì)單位凈值=單位凈值+基金成立后累計(jì)單位分紅派息金額。

舉例來(lái)說(shuō)，如果一個(gè)理財(cái)產(chǎn)品初期凈值為1，你從第一天開(kāi)始購(gòu)買(mǎi)，1個(gè)月后產(chǎn)品的凈值變?yōu)?.005，那么就意味著這個(gè)基金產(chǎn)品凈增長(zhǎng)0.005，這樣換算的話(huà)一個(gè)月收益就是0.5%，年化收益率為6%。

凈值型理財(cái)不進(jìn)行剛性?xún)陡?，所以盈虧由投資者自負(fù)，這就需要多了解產(chǎn)品的凈值了。

【第7篇】單位凈值是12能賺多少

單位凈值1.2具體賺多少與您投入的本金有關(guān)系，單位凈值是1.2表明基金的銷(xiāo)售價(jià)格為1.2元/份，具體賺錢(qián)金額為現(xiàn)在的凈值減去購(gòu)買(mǎi)時(shí)的凈值，然后乘以購(gòu)買(mǎi)的份額，就是這一期所賺取的利潤(rùn)了。

基金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)；開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行；封閉式基金的交易價(jià)格是買(mǎi)賣(mài)行為發(fā)生時(shí)已確知的市場(chǎng)價(jià)格。

【第8篇】基金單位凈值有什么用

1、基金單位凈值指的就是基金價(jià)格，能直觀的反應(yīng)出該基金當(dāng)前的價(jià)格，有利于投資者進(jìn)行判斷。

2、有利于投資者判斷每個(gè)交易日收市后，基金持有的股票、債券、票據(jù)、現(xiàn)金等資產(chǎn)當(dāng)天的價(jià)格。

3、有利于投資者進(jìn)行投資，只要是在交易日下午3點(diǎn)之前購(gòu)買(mǎi)的，那么就是按照當(dāng)天的收盤(pán)價(jià)計(jì)算的。

【第9篇】如何根據(jù)單位凈值選基金

其實(shí)根據(jù)單位凈值選基金相對(duì)來(lái)說(shuō)有些片面，但是作為基金價(jià)值的評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，他的確是一大參考因素。下面一起來(lái)看看如何根據(jù)單位凈值選基金。

1. 了解基金本身經(jīng)營(yíng)能力。要挑選經(jīng)營(yíng)能力強(qiáng)的基金和基金公司，一只基金不論基金凈值的大小，第一步都要選擇抗風(fēng)險(xiǎn)力強(qiáng)的基金，只有強(qiáng)大專(zhuān)業(yè)的基金配置才會(huì)使基金不斷升值。

2. 了解該基金凈值是否參與分紅。對(duì)于任何一款基金來(lái)說(shuō)，凈值的高低的確可以衡量基金的盈利能力，但是有些高盈利的基金會(huì)因?yàn)榉旨t降低基金凈值，這樣基金表現(xiàn)為低凈值，不注意的話(huà)會(huì)錯(cuò)過(guò)績(jī)優(yōu)基金。

3. 觀察凈值高低。一般情況下，所選基金都不參與分紅的情況下，凈值越高，代表盈利能力越強(qiáng)，投資者應(yīng)該選擇，凈值較高的，而不是價(jià)格更便宜的。

【第10篇】單位凈值1.023什么意思

單位凈值1.023是指當(dāng)日該基金的每份額價(jià)值是1.023。是基金凈資產(chǎn)除以基金總份額，得出的每份額基金當(dāng)日的價(jià)值。單位凈值是股市術(shù)語(yǔ)，全稱(chēng)基金單位凈值，是指開(kāi)放式基金申購(gòu)份額及贖回金額計(jì)算的基礎(chǔ)，計(jì)算公式為：基金單位凈值=（基金資產(chǎn)總值－基金負(fù)債）/基金總份額。

【第11篇】基金單位凈值和累計(jì)凈值指什么

基金單位凈值是在某一時(shí)點(diǎn)上，基金資產(chǎn)總市值扣除負(fù)債后的余額，代表持有人的權(quán)益。單位基金資產(chǎn)凈值即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)凈值。

單位基金資產(chǎn)凈值=（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/基金份額總數(shù)，

其中，總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等；總負(fù)債指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等。基金份額總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金單位的總量。

基金累計(jì)凈值是指基金最新凈值與成立以來(lái)的分紅業(yè)績(jī)之和，體現(xiàn)了基金從成立以來(lái)所取得的累計(jì)收益(減去一元面值即是實(shí)際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金在運(yùn)作期間的歷史表現(xiàn)，結(jié)合基金的運(yùn)作時(shí)間，則可以更準(zhǔn)確地體現(xiàn)基金的真實(shí)業(yè)績(jī)水平。

基金份額累計(jì)凈值＝基金份額凈值＋基金成立后份額的累計(jì)分紅金額。

【第12篇】什么是基金單位凈值

基金單位凈值是指當(dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額，計(jì)算公式為：基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額。

舉例說(shuō)明，某基金的資產(chǎn)總而為10億元，負(fù)債2億元，，按基金份額為1億份來(lái)算，其基金單位凈值為：（10-2）/1=8元/份。

基金單位凈值每天都是變化的，投資者可以在開(kāi)放日辦理，看上海、深圳證券交易所的交易時(shí)間，當(dāng)天下午3點(diǎn)前操作，按當(dāng)天的單位凈值，下午3點(diǎn)后操作，按第二天的單位凈值。

注意，當(dāng)天的基金單位凈值第二天才能查看，節(jié)假日順延。

【第13篇】累計(jì)凈值和單位凈值的區(qū)別

基金的單位凈值是指每份基金份額的凈值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金份額總數(shù)。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，單位凈值就是每一份基金的價(jià)值，也是基金的交易價(jià)格。

基金累計(jì)凈值是在單位凈值的基礎(chǔ)上加上了基金成立以來(lái)累計(jì)分紅及拆分的金額。所以一旦基金分紅或拆分后，累計(jì)凈值就會(huì)大于單位凈值。累計(jì)凈值是反映該基金自成立以來(lái)總體收益情況的數(shù)據(jù)，評(píng)估基金業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)該參考基金的累計(jì)凈值。

一般來(lái)說(shuō)，單位凈值和累計(jì)凈值之間相差的越多，說(shuō)明這只基金分紅的金額也越多。但基金分紅次數(shù)或金額的多少并非評(píng)判基金業(yè)績(jī)好壞的標(biāo)準(zhǔn)。

【第14篇】單位凈值和累計(jì)凈值是什么意思

1、單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。封閉式基金的交易價(jià)格是買(mǎi)賣(mài)行為發(fā)生時(shí)已確知的市場(chǎng)價(jià)格。

2、基金單位累計(jì)凈值是基金單位凈值與基金成立后歷次累計(jì)單位派息金額的總和，反映該基金自成立以來(lái)的所有收益的數(shù)據(jù)。基金單位累計(jì)凈值=基金單位凈值+基金歷史上累計(jì)單位派息金額(基金歷史上所有分紅派息的總額/基金總份額）。

【第15篇】單位凈值怎么算收益

要從單位凈值算收益的話(huà)，就是將現(xiàn)在的凈值和以往的凈值相減，再乘以份額即可。

單位凈值是對(duì)基金的資產(chǎn)凈值按照一定的價(jià)格進(jìn)行估算，因?yàn)樵诨鸬倪\(yùn)作過(guò)程中，基金單位價(jià)格是會(huì)隨著基金資產(chǎn)值和收益的變化而變化的。

所以為了讓基金價(jià)格能更準(zhǔn)確地反映基金真實(shí)的價(jià)值，就必須對(duì)某個(gè)時(shí)點(diǎn)上每基金單位實(shí)際代表的價(jià)值進(jìn)行估算，再將估值結(jié)果以資產(chǎn)凈值公布。

【第16篇】基金單位凈值是什么意思

1、基金單位凈值是指當(dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額，計(jì)算公式為：基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額。

2、舉例說(shuō)明，某基金的資產(chǎn)總而為10億元，負(fù)債2億元，按基金份額為1億份來(lái)算，其基金單位凈值為：（10-2）/1=8元/份。

3、基金單位凈值每天都是變化的，投資者可以在開(kāi)放日辦理，看上海、深圳證券交易所的交易時(shí)間，當(dāng)天下午3點(diǎn)前操作，按當(dāng)天的單位凈值，下午3點(diǎn)后操作，按第二天的單位凈值。

4、注意，當(dāng)天的基金單位凈值第二天才能查看，節(jié)假日順延。