【第1篇】公司離岸賬戶怎么開
美金離岸賬戶的產(chǎn)生
離岸賬戶，英文宿寫osa賬戶，英文全稱為offshoreaccount，是指人們在自己國家以外的國家的銀行以個人身份或他國公司身份開立的銀行賬戶。中國國內(nèi)銀行離岸賬戶業(yè)務開展始于1989年，中國人民銀行和國家外匯管理局先后批準了招商銀行、工行深圳分行、農(nóng)行深圳分行、深圳發(fā)展銀行、廣東發(fā)展銀行總部及深圳分行開辦離岸業(yè)務試點的資格。當時希望以毗連香港的優(yōu)勢將深圳建成全國性的離岸金融中心。這種在中國境內(nèi)銀行以國外公司名義開立的離岸賬戶叫nra賬戶，受國家外匯管理局，中國人民銀行監(jiān)督管理，允許符合規(guī)定的境外公司關聯(lián)國內(nèi)公司開展境外業(yè)務，使用nra賬戶收付款結(jié)匯功能。
（圖片來源于網(wǎng)絡）
離岸賬戶優(yōu)勢
1、流動性強，自主性高；
2、自由調(diào)撥，全球配置；
3、多幣種賬戶，各種貨幣可自由兌換；
4、境內(nèi)操作、境外運作；
5、轉(zhuǎn)賬額度高；
6、網(wǎng)銀操作，便捷性強；
7、管制相比較松；
8、自由保留外匯、靈活用匯；
9、業(yè)務范圍廣泛，遍及多個國家；
10、無戶籍地區(qū)限制；
11、便捷性強，管制相比較松。
離岸osa賬戶群體
離岸osa賬戶有兩個用戶群體，一個是以個人名義開立的，叫個人多幣種離岸賬戶；另一個是以境外公司、離岸公司、群島公司、境外法人團體、境外社會組織商協(xié)會團體的名義開設銀行賬戶，叫離岸公司osa賬戶，口語常稱“離岸公司美金賬戶”。
（圖片來源于網(wǎng)絡）
開設osa賬戶門檻提高
香港2023年加入scr協(xié)定，2023年1月中國銀保監(jiān)會發(fā)布《銀行業(yè)金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，過于嚴格近乎苛刻的實施防范政策大輻度提高銀行開立osa賬戶的門檻，開戶前必須提供相關業(yè)務證明佐證開戶正當需求才能確定是否給予審批下戶，使商界與民間及世界各地投資香港的意愿大打折扣。
開離岸osa公司美金賬戶前提條件
1、在境外政府機構合法登記注冊成立境外或離岸公司，并取得公司證件與印章,大致如下：
a、取得境外或離岸公司的注冊證明書certificateofincorporation（營業(yè)執(zhí)照）；
b、稅務商業(yè)登記證（br）businessregistration；
c、章程（mc）mandatoryarticles；
d、法團成立表格（nnc1）或董事登記名冊（registerofdirectors）股東登記名冊（registerofmembers）；
e、公司印章。
2、開戶行認可的身份證明文件、地址證明文件（水、電、網(wǎng)、話費、煤氣、銀行對賬單等上面載明有您姓名，地址的賬單，其中一種即可）、資金證明：個人最近三個月銀行流水等。
3、開戶行規(guī)定指明的相關業(yè)務佐證文件：
a、本公司業(yè)務證明（銷售對象：pi:英語縮略詞“pi”經(jīng)常作為“proformainvoice”的縮寫來使用，中文表示：“形式發(fā)票”或銷售合同合約與物流發(fā)貨單報關單提單和付款回單、供貨商或廠家：采購合同與物流發(fā)貨單及付款給供應商的銀行流水回單，三個不同客戶的即可，近三個月銀行對公流水月結(jié)單，如有產(chǎn)品說明書或商業(yè)計劃書等一并提供）；
b、或自己名下關聯(lián)公司的業(yè)務證明，明細如上，中國境內(nèi)公司加上公章，購銷發(fā)票等。
4、其它銀行規(guī)定的所需資料文件。
開設osa賬戶被拒/賬戶被關的原因
1、賬戶活躍度低；
2、拒絕配合合規(guī)審查；
3、與敏感地區(qū)有資金往來；
4、賬戶使用要求提高；
5、公司負責人進黑名單；
6、公司業(yè)務行業(yè)敏感；
7、銀行開戶需求增加；
8、資料文件準備不齊全；
9、賬戶操作失誤；
10、信譽受損；
11、大額款項快進快出。
【第2篇】香港公司離岸賬戶
很多人都會好奇，香港銀行賬戶跟離岸賬戶到底有什么區(qū)別，哪怕是從事外貿(mào)行業(yè)的朋友都不一定分得清這兩種賬戶之間的區(qū)別是什么，下面小編就來說下香港銀行帳戶和離岸帳戶有什么區(qū)別吧。
先說說香港銀行賬戶，香港銀行賬戶就是指在香港本地開設的銀行賬戶，其中就包括香港本地的銀行以及取在香港開設的外資銀行等。
離岸賬戶則是指在境內(nèi)外資銀行開設的銀行賬戶。
那么，兩者之間的相同點個區(qū)別是什么呢？
一、香港銀行賬戶與離岸銀行賬戶的共同點：
1.性質(zhì)都相同，都可以進行收付外匯操作，并且不受限制（都屬于離岸銀行賬戶，遵從香港法律）;
2.都可以開通網(wǎng)銀，進行收付款以及賬戶查詢等;
3.都可以開通信用證，進行tt,lc業(yè)務。
二、香港銀行賬戶與離岸銀行賬戶的區(qū)別：
1、香港銀行賬戶資金進出不受管制，而離岸帳戶是在中國境內(nèi)的外資銀行開立的帳戶，是受到中國金融管理機構的監(jiān)管，而香港銀行賬戶則是受香港金融管理局監(jiān)管。因此，離岸帳戶目前來講不能存入現(xiàn)金;
2、銀行收費方面，香港銀行賬戶收費很低，而離岸賬戶則是按每一筆轉(zhuǎn)賬進行收費的;
3、開戶證件不同，離岸賬戶使用身份證即可開戶，而香港銀行賬戶就要求開戶人一定要有護照或港澳通行證;
4、香港銀行賬戶功能齊全，而離岸賬戶在一些功能上受到限制;
5、開戶速度方面，前者較快，后者較慢。
由此可見，香港銀行賬戶相比于大陸銀行離岸賬戶易用性和安全性都更勝一籌。但香港銀行由于過往的監(jiān)管不力問題，付出極大代價，導致當前香港銀行開戶審核都十分嚴格，并且對戰(zhàn)爭及受到制裁國家較為敏感。但對于有外幣資金運作的客戶來說，香港本地銀行仍然是最優(yōu)選擇。
那如何才能辦理香港銀行賬戶呢?
首先，需要注冊一家香港公司，并以該公司的名義向香港銀行申請開立賬戶。
提供完整的香港公司注冊文件（包括商業(yè)登記證、周年申報、審計報稅資料等），完整的商業(yè)活動文件（包括合同、發(fā)票和收據(jù)、出貨發(fā)貨單據(jù)、提單、運輸合同等），董事和股東的個人證明文件（包括住址證明、銀行流水、收入憑證等）。并到香港銀行與開戶經(jīng)理面談，以便香港銀行充分了解申請開戶人的情況。
大約4-6周，香港銀行會以郵件或信函方式通知申請人，告知銀行賬戶是否開立成功。
【第3篇】香港公司離岸賬戶可以給別的離岸賬戶轉(zhuǎn)賬
離岸賬戶也叫osa賬戶，在境外（含港澳臺地區(qū)）的自然人、法人（含在境外注冊的中國境外投資企業(yè)）、政府機構、國際組織及其他經(jīng)濟組織，包括中資金融機構的海外支持機構，但不包括境內(nèi)機構的境外代表機構和辦事機構按規(guī)定在依法取得離岸銀行業(yè)務經(jīng)營資格的境內(nèi)銀行離岸業(yè)務部開立的賬戶，屬于境外賬戶。那么離岸賬戶有什么用呢？
離岸賬戶的優(yōu)勢
1. 存款利率、品種不受限制：存款利率、品種不受境內(nèi)監(jiān)管限制，比境外銀行同類存款利率優(yōu)惠、存取靈活。特別是大額存款，可根據(jù)客戶需要，在利率、期限等方面度身訂做，靈活方便。
2. 境內(nèi)操控，境外運作?？梢酝ㄟ^網(wǎng)上銀行進行對離岸賬戶的操作。
3. 免征存款利息稅：中國政府對離岸存款取得之利息免征存款利息稅。離岸存款實際凈收益更為可觀。
4. 提高境內(nèi)外資金綜合運營效率：可充分利用銀行既可提供在岸業(yè)務同時具備境外銀行業(yè)務功能的全方位服務特點，降低資金綜合成本，加快境內(nèi)外資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率。
5. 資金調(diào)撥自由：客戶的離岸賬戶即等同于在境外銀行開立的賬戶，可以從離岸賬戶上自由調(diào)撥資金，不受國內(nèi)外匯管制。
離岸賬戶資金如何到國內(nèi)賬戶？
根據(jù)國家財政局規(guī)定，離岸賬戶的錢轉(zhuǎn)到國內(nèi)賬戶方法如下：
1、通過銀行網(wǎng)銀直接轉(zhuǎn)款到個人外幣賬戶，然后結(jié)匯成人民幣。
2、如果是香港賬戶，并且有銀行卡，直接可以通過網(wǎng)銀將賬戶里面的外幣轉(zhuǎn)換成港幣，用戶可以拿著銀行卡，直接在國內(nèi)atm機上去取現(xiàn)人民幣。
3、用戶可以找一些財務公司或換匯公司，但是要注意操作，以防上當。
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【第4篇】香港公司離岸賬戶開戶
香港作為全球知名的離岸中心之一，擁有極為有利的營商條件。在香港經(jīng)營業(yè)務，可以享受極為便捷的外匯收付、兌換業(yè)務，還能享受極低的公司稅收政策。加之香港毗鄰內(nèi)地，面向太平洋，與整個東南亞市場都有密切聯(lián)系，因此香港一直都是國內(nèi)外客商極為重視的工商重鎮(zhèn)。隨著全球化浪潮的來襲，其他離岸地區(qū)注冊的公司，如開曼公司，也將商業(yè)版圖擴張到香港。但要在香港開展業(yè)務，一個香港銀行賬戶必不可少，那開曼公司應該如何開立香港銀行賬戶呢？今天，通惠管理顧問就為大家介紹，開曼公司如何在香港開立銀行賬戶。
香港與開曼都曾經(jīng)是英帝國的殖民地，而兩地的公司管理法規(guī)都來源于英國《公司法》，而香港包容的社會態(tài)度，也同樣歡迎其他離岸公司在香港開展業(yè)務。只要經(jīng)過合法的審批程序，香港政府及銀行都會給予開曼公司合法的商業(yè)和法律地位，即允許開曼公司在香港開立銀行賬戶。
因此開曼公司要在香港開立銀行賬戶，首先就要為開曼公司在香港申請到合法的經(jīng)營資格。而想要取得合法經(jīng)營資格，就必須依照香港《公司管理條例》的規(guī)定，在香港公司注冊處進行備案，并取得香港稅號。
1、香港本地經(jīng)營地點。
2、香港使用的公司名稱。
3、開曼公司決定開展香港業(yè)務的決議書。
4、開曼公司章程。
5、開曼公司的合法登記注冊文件。
6、開曼公司最近期的財務審核報告。
7、指定的香港秘書服務提供商、以及委托辦理相關業(yè)務的授權書。
以上資料準備完畢后，按相應格式填寫《非香港公司注冊申請書》，遞交香港注冊處，經(jīng)過一定時間審批，等待香港公司注冊處審核通過。開曼公司提供的財務審核報告，必須經(jīng)過注冊地承認的機構核證，同時開曼公司提供的財務審核報告必須是最近期的，才能被香港政府承認。
開曼公司取得香港br后（即香港公司稅號），也就擁有了合法的香港公司身份，可以向香港銀行申請開立香港銀行賬戶。而要申請香港銀行賬戶，也需要提供一些資料，如：
1、開曼公司股東和董事身份證明原件；
2、公司章程正本；
3、開曼公司合法注冊文件（開曼公司香港br證書、開曼公司注冊證書等）；
4、董事地址證明；
5、開曼公司業(yè)務證明，例如：訂單、購銷發(fā)票、合同、提單等；
6、開曼公司最近的會計師核證文件；
由于全球打擊反避稅和反洗錢已成常態(tài)，香港銀行也因此不斷提高銀行賬戶申請的審核力度，導致香港銀行賬戶開立難度越來越高。加之開曼公司辦理香港br程序較為復雜，因此您需要一家專業(yè)且有責任心的離岸公司秘書服務提供商為您代勞。如果您對離岸公司注冊有任何問題，歡迎您與我們聯(lián)系，通惠管理顧問必將竭誠為您服務。
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