【第1篇】什么是基金凈值
1、基金凈值是指每個(gè)基金單位所代表的價(jià)值，其計(jì)算公式為：基金凈值=（總資產(chǎn)-總負(fù)債）÷基金份額總數(shù)。
2、其中，總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等；總負(fù)債是指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等；基金份額總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金單位的總量?；鹳Y產(chǎn)的估值是計(jì)算基金凈值的關(guān)鍵。由于基金所擁有的股票、債券等資產(chǎn)的市場價(jià)格是變動(dòng)的，所以必須于每個(gè)交易日對基金凈值重新計(jì)算。開放式基金在每個(gè)交易日都會公告單位凈值，凈值是其計(jì)價(jià)基礎(chǔ)，申購和贖回價(jià)格都取決于當(dāng)日的單位凈值。
【第2篇】基金贖回凈值按哪天算
1、存續(xù)期基金的交易時(shí)間和股票的交易時(shí)間是一致的，所以每天的十五點(diǎn)也是基金的交易截止時(shí)間。
2、這個(gè)時(shí)間點(diǎn)也就是基金贖回時(shí)間的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)。每天十五點(diǎn)之前申請贖回的基金是按照當(dāng)天的凈值計(jì)算的，而在十五點(diǎn)之后申請贖回就會按照第二個(gè)交易日的凈值計(jì)算。
3、由于基金贖回采取的是未知價(jià)原則，因此當(dāng)天的基金凈值要在收盤之后才能計(jì)價(jià)得出。
【第3篇】基金凈值和估值是什么有什么區(qū)別
基金估值的意思就是：根據(jù)公允的價(jià)格對基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值進(jìn)行一定的計(jì)算，而它們最終是要確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的一種過程。而基金凈值的意思就是指目前的基金總凈資產(chǎn)去除以基金的總份額，意思也就是每天收盤后，該基金公司依照收盤的價(jià)格所計(jì)算出來的數(shù)值。區(qū)別也就是基金凈值本質(zhì)是基金公司結(jié)算出來的一定價(jià)格，那么基金估值也就是依照有關(guān)的數(shù)據(jù)所計(jì)算出來的價(jià)格。【第4篇】基金凈值越高越好嗎？
1. 基金凈值并不是越高越好。因?yàn)榛饍糁档母叩筒⒉荒芡耆砘鸬暮脡?，基金未來凈值的變化是不可預(yù)測的，任何基金都存在走高、走平或者走低的可能性。
2. 影響基金凈值的因素有很多，像成立時(shí)間早的基金公司如果沒有分紅過的話，那它的基金凈值肯定就是高的。而如果基金才剛成立或是進(jìn)場時(shí)點(diǎn)不佳的話，基金凈值就很可能相對會較低。
【第5篇】什么是基金單位凈值
基金單位凈值是指當(dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額，計(jì)算公式為：基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額。
舉例說明，某基金的資產(chǎn)總而為10億元，負(fù)債2億元，，按基金份額為1億份來算，其基金單位凈值為：（10-2）/1=8元/份。
基金單位凈值每天都是變化的，投資者可以在開放日辦理，看上海、深圳證券交易所的交易時(shí)間，當(dāng)天下午3點(diǎn)前操作，按當(dāng)天的單位凈值，下午3點(diǎn)后操作，按第二天的單位凈值。
注意，當(dāng)天的基金單位凈值第二天才能查看，節(jié)假日順延。
【第6篇】基金當(dāng)日凈值怎么計(jì)算
基金當(dāng)日凈值的計(jì)算公式是基金當(dāng)日凈值=基金資產(chǎn)-基金的負(fù)債/基金的總份額。
基金當(dāng)日凈值一般來說是更根據(jù)基金交易日的時(shí)候，基金資產(chǎn)的波動(dòng)來計(jì)算的。
而基金的資產(chǎn)中需要包括所以的資產(chǎn)的總值。
而投資人在購買基金時(shí)也應(yīng)該注意基金的波動(dòng)。
而在計(jì)算基金當(dāng)日凈值是基金的份額是需要基金的發(fā)行在外的基金。
基金當(dāng)日凈值的意義
基金當(dāng)日凈值和基金分紅，能夠體現(xiàn)基金在成立之后的的收益情況，而收益情況也是投資人最關(guān)注的。
基金的收益能非常直觀的看出一個(gè)基金的表現(xiàn)，收益越高，基金的表現(xiàn)也就越好。
一個(gè)基金的凈值再高，風(fēng)險(xiǎn)再低，投資人還是要關(guān)注收益的能力的，畢竟能賺錢的基金才是好基金。
基金當(dāng)日凈值的和基金的與基金運(yùn)營的時(shí)間一起來看，能更加基金的真實(shí)情況。
【第7篇】基金轉(zhuǎn)換按哪天的凈值計(jì)算
基金轉(zhuǎn)換是按t日凈值計(jì)算的，即t日提交基金轉(zhuǎn)換申請，無論是轉(zhuǎn)入基金還是轉(zhuǎn)出基金，均按t日凈值來確認(rèn)。基金轉(zhuǎn)換確認(rèn)時(shí)間為t+2日。
t日是指不包含周末和法定節(jié)假日在內(nèi)的交易日，且轉(zhuǎn)換操作時(shí)間需在當(dāng)日的15：00前，否則將視為下一個(gè)交易日。
例如：某投資者在12月30日15：00前申請將持有的股票型基金轉(zhuǎn)換為債券型基金，那么股票型基金和債券型基金均按12月30日凈值進(jìn)行計(jì)算。如果在12月30日15：00后申請轉(zhuǎn)換，則按12月31日凈值進(jìn)行計(jì)算。
需要注意的是，基金轉(zhuǎn)換和基金贖回一樣，采用'未知價(jià)'原則交易，即t日單位凈值在提交轉(zhuǎn)換申請時(shí)是未知的，基金公司需要等到當(dāng)日收市后才會公布最新凈值。
【第8篇】基金每天的凈值是固定的嗎？
買股票看的是股價(jià)，買基金看的是凈值，基金凈值全稱是基金單位凈值，是指當(dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額。其計(jì)算公式為：基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額，很多第一次買基金的投資者很疑惑，為什么自己的基金凈值一整天都不變，難道說基金的凈值都是不變的嗎？
1. 凈值以當(dāng)天收盤價(jià)為準(zhǔn)，也就是說你無論是上午還是下午購買基金，都是一樣的成本。
2. 不過需要注意的是，若是在當(dāng)天下午15點(diǎn)以后買入的基金，其凈值都是按第二天的來算，而且基金當(dāng)天的凈值只有晚上才會計(jì)算出來。
3. 基金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。開放式基金的申購和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。封閉式基金的交易價(jià)格是買賣行為發(fā)生時(shí)已確知的市場價(jià)格。
很多用戶想知道買基金到底是買凈值高的還是買凈值低的，其實(shí)這個(gè)高凈值還是低凈值都沒有一個(gè)確切的說法，得具體分析。
【第9篇】凈值高的基金可以買嗎
1、基金的凈值也反映了其基礎(chǔ)資產(chǎn)的市場價(jià)格，凈值高則說明基礎(chǔ)資產(chǎn)的價(jià)格也高，不少投資者都基于這樣的擔(dān)憂：基金的凈值越高上漲空間就越有限，所以還是買低凈值的基金更好。
2、但是凈值高同樣也反映出基金經(jīng)理能力強(qiáng)，如果沒有高凈值支撐，基金經(jīng)理怎么證明自己的優(yōu)秀？實(shí)際上，基金的凈值高低并不是我們買賣基金唯一需要考慮的，大家在買基金的時(shí)候，要考慮市場行情走勢、基金業(yè)績、基金經(jīng)理、基金公司。
3、基金凈值并不只受市場波動(dòng)的影響，基金經(jīng)理持倉變化、基金分紅、拆分等，都會影響到基金凈值。
【第10篇】基金凈值是什么意思
基金凈值分為單位凈值和累計(jì)凈值。
基金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。
基金累計(jì)凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業(yè)績之和，體現(xiàn)了基金從成立以來所取得的累計(jì)收益（減去一元面值即是實(shí)際收益），可以比較直觀和全面地反映基金在運(yùn)作期間的歷史表現(xiàn)，結(jié)合基金的運(yùn)作時(shí)間，則可以更準(zhǔn)確地體現(xiàn)基金的真實(shí)業(yè)績水平。
【第11篇】基金凈值跌了怎么辦呢？
基金凈值跌了不要恐慌，投資者可以先了解下跌的原因，基金短期的下跌不會影響長期的走勢，假如持有基金收益已經(jīng)到達(dá)預(yù)期收益，那么可以先賣出一半或者三分之一，后續(xù)再看情況，基金進(jìn)一步下跌就全部賣出，基金后續(xù)上漲就分批次賣出。
假如持有基金收益不多，或者是虧損狀態(tài)，那么基金下跌時(shí)買入機(jī)會，投資者不要過于擔(dān)心，也可以分批次買入基金，基金下跌買入會降低持有成本。
【第12篇】基金凈值怎么估算
基金凈值估算公式：
基金凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額
基金凈值是指基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額。
基金的估值主要是在基金存續(xù)期間從整個(gè)基金的層面對基金資產(chǎn)和負(fù)債進(jìn)行公允價(jià)值確定的過程。
基金的估值側(cè)重于在投資之后對投資項(xiàng)目價(jià)值進(jìn)行持續(xù)評估。
股權(quán)投資基金的估值，是指通過對基金所持有的全部資產(chǎn)及應(yīng)承擔(dān)的全部負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行評估與計(jì)算，最終確定基金資產(chǎn)凈值(nav)的過程。
基金資產(chǎn)凈值=項(xiàng)目價(jià)值總和+其他資產(chǎn)價(jià)值-基金費(fèi)用等負(fù)債
基金估值的原則：
若投資項(xiàng)目屬于存在活躍市場的投資品種，則應(yīng)當(dāng)采用活躍市場的市價(jià)確定該投資項(xiàng)目的公允價(jià)值。
若投資項(xiàng)目無相應(yīng)的活躍市場，則應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同，且被以往市場實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值方法確定公允價(jià)值。
有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資項(xiàng)目的公允價(jià)值的，基金管理人應(yīng)在與相關(guān)當(dāng)事人商定或咨詢其他專業(yè)機(jī)構(gòu)之后，按最能恰當(dāng)?shù)胤从惩顿Y項(xiàng)目公允價(jià)值的價(jià)格估值。
【第13篇】基金是按買入時(shí)凈值計(jì)算嗎
不是，交易日下午15:00點(diǎn)前的委托單都按照當(dāng)天收盤時(shí)的凈值計(jì)算，也就是基金交易一天只有一個(gè)成交價(jià)格。
基金實(shí)行t+1交易，當(dāng)天買入第二個(gè)交易日確認(rèn)份額，份額確認(rèn)后計(jì)算收益，交易時(shí)間：周一至周五上午9:30-11:30，下午13：00-15:00，法定節(jié)假日不交易。
【第14篇】怎么查詢每日基金凈值
怎么查詢每日基金凈值？
前提或條件
手機(jī)天天基金客戶端銀行卡身份證件
步驟或流程
1
下載天天基金客戶端→并安裝。示
2
打開天天基金客戶端，并注冊開戶。示
3
用手機(jī)號碼注冊，關(guān)聯(lián)銀行卡完成注冊。示
4
登陸注冊的賬號，在天天基金首頁，點(diǎn)基金凈值進(jìn)入查詢。示
5
搜索你要查找的基金代碼、名稱。示
6
點(diǎn)擊基金進(jìn)入，查看每日凈值，并收藏加入自選基金。示
7
把你購買的基金加入自選基金，每天可以在自己基金里面查看基金的凈值情況。示
8
在自選基金里面可以看到每只基金的最新凈值，以后可以用手機(jī)登陸查看，挺方便的。示
【第15篇】基金贖回是按當(dāng)天算的凈值嗎？
基金贖回是按照贖回申請當(dāng)天的凈值算的。
如果在當(dāng)天15:00之前進(jìn)行贖回的話，那么贖回金就從當(dāng)天算起，如果是在15:00以后算起的話，那么贖回金要從第二天算起。
在收到贖回指令以后，基金公司會花費(fèi)時(shí)間進(jìn)行資金結(jié)算的。
最好是在14：30分之前進(jìn)行贖回會比較好，因?yàn)橼H回需要一定的程序，如果你卡在三點(diǎn)進(jìn)行贖回有時(shí)候難免操作起來會有一些麻煩，到時(shí)超過時(shí)間只能從第二天算起了，所以一定要把握好時(shí)間。
【第16篇】基金的凈值會一直漲嗎？
基金凈值的漲跌是跟隨股票市場來走的，只要是牛市，一般都會一直漲。
基金，英文是fund，廣義是指為了某種目的而設(shè)立的具有一定數(shù)量的資金。主要包括信托投資基金、公積金、保險(xiǎn)基金、退休基金，各種基金會的基金。
