【第1篇】基金份額怎么算出來(lái)
基金份額是根據(jù)投資者買入資金扣取手續(xù)費(fèi)用之后，再除以確認(rèn)時(shí)的，基金凈值得出來(lái)的，即基金份額＝（買入資金－手續(xù)費(fèi)用）／確認(rèn)凈值，比如，投資者買入某基金10萬(wàn)元，其贖回費(fèi)率為1.5％，基金確認(rèn)凈值為1元，則基金份額＝（100000－100000×1.5％）／1＝98500份。
總之，在投資者資金、基金凈值固定時(shí)，投資者的申購(gòu)費(fèi)率越高，其購(gòu)買到的基金份額越少，申購(gòu)費(fèi)率越低，其購(gòu)買到的基金份額越多，因此，投資者可以盡量地選擇申購(gòu)費(fèi)率較低的平臺(tái)購(gòu)買基金。
同理，投資者在賣出持有基金時(shí)，其實(shí)際導(dǎo)致的基金是在根據(jù)凈值計(jì)算出來(lái)的基礎(chǔ)上，再減去基金的贖回費(fèi)用得到的，因此，投資和盡量選擇持有久一點(diǎn)，這樣其贖回費(fèi)率會(huì)低一些。
【第2篇】基金清盤(pán)后份額還在嗎
份額一般是存在的。
基金清盤(pán)時(shí)會(huì)按照所持的份額退還本金，如果投資者還有盈利也會(huì)本利一起退還。但是基金到了清盤(pán)的境地，能有盈利的幾率也是非常小，否則也不會(huì)清盤(pán)了，投資者可能會(huì)稍有虧損。雖然基金清盤(pán)的概率較小，但是需要盡量的避免，不要買凈值過(guò)于低或者交易人數(shù)不活躍的基金，這樣可以極大的避免買到清盤(pán)基金。
【第3篇】基金持有金額和持有份額什么意思
基金是以“份”為單位，基金的單位凈值就是每份的價(jià)值（也就是基金的買賣價(jià)格）。持有份額就是投資者賬戶上擁有的份數(shù)。持有金額是基金一般都以持份比例來(lái)分享市場(chǎng)價(jià)值，所以以當(dāng)天基金價(jià)格乘以持有份額就是持有金額。
一般來(lái)說(shuō)，基金持有金額=基金持有份額*基金單位凈值。
【第4篇】基金份額持有人享有哪一些權(quán)利
1. 分享基金財(cái)產(chǎn)收益。
2. 參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)。
3. 依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額。
4. 按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)。
5. 對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)。
6. 對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟。
7. 基金合同約定的其他權(quán)利。
【第5篇】基金怎么確認(rèn)份額
一般是t+2個(gè)交易日可以查詢到基金份額，基金交易日當(dāng)天15點(diǎn)前交易，屬于當(dāng)天申購(gòu)，按當(dāng)天的基金凈值確認(rèn)份額。
基金交易時(shí)間是指開(kāi)放式基金接受申購(gòu)、轉(zhuǎn)換、贖回或其它交易的時(shí)間段?；鸬慕灰讜r(shí)間就是股票的交易時(shí)間，每天上午9：30到下午3：00。在非交易時(shí)間申請(qǐng)買賣的基金，都是以第二天的收盤(pán)價(jià)來(lái)成交的。
如：昨天晚上申請(qǐng)買入一支基金，那么實(shí)際買入價(jià)格是今天的收盤(pán)價(jià)。收盤(pán)價(jià)一般是晚上才報(bào)出當(dāng)天的收盤(pán)價(jià)。
交易時(shí)間就是工作時(shí)間;不過(guò)成交凈值以15點(diǎn)股票收市為界，15點(diǎn)前下單按當(dāng)天凈值成交，15點(diǎn)后下單按次日凈值成交。在非交易時(shí)間申請(qǐng)買賣的基金，都是以第二天的收盤(pán)價(jià)來(lái)成交的。
如：昨天晚上申請(qǐng)買入一支基金，那么實(shí)際買入價(jià)格是今天的收盤(pán)價(jià)。收盤(pán)價(jià)一般是晚上才報(bào)出當(dāng)天的收盤(pán)價(jià)。
贖回金額=贖回總額-后端認(rèn)購(gòu)費(fèi)用-贖回費(fèi)用
【第6篇】普通開(kāi)放式基金份額屬于
1、普通開(kāi)放式基金份額屬于非上市證券。
2、般開(kāi)放式基金又叫普通開(kāi)放式基金，是相對(duì)于特殊開(kāi)放式基金來(lái)講的。一般來(lái)說(shuō)開(kāi)放式基金是不允許在證券市場(chǎng)交易的，但隨著金融業(yè)本身和金融創(chuàng)新的發(fā)展，一些開(kāi)放式基金也可以在證券市場(chǎng)交易，這些基金就叫做特殊開(kāi)放式基金，而一般傳統(tǒng)的不可交易的開(kāi)放式基金就叫一般開(kāi)放式基金或普通開(kāi)放式基金。
【第7篇】基金贖回份額和金額一樣嗎
基金贖回份額和金額不一樣，只有基金的凈值等于1元時(shí)份額和金額才相等?；鸱蓊~贖回就是投資者在賣出基金時(shí)是按照賣出的份額提出申請(qǐng)，而不是按照賣出的金額提出申請(qǐng)的贖回方式。
基金單個(gè)開(kāi)放日，基金贖回申請(qǐng)超過(guò)，上一日基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。巨額贖回申請(qǐng)發(fā)生時(shí)，基金管理人可選擇下面兩種方式進(jìn)行處理：
1、全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。
2、部分贖回：基金管理人將以不低于單位總份額10%的份額按比例分配投資者的申請(qǐng)贖回?cái)?shù)。
投資者未能贖回部分，投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)應(yīng)做出延期贖回或取消贖回的明示。
【第8篇】什么是分級(jí)基金子份額
分級(jí)基金子份額又叫“結(jié)構(gòu)型基金”，是指在一個(gè)投資組合下，通過(guò)對(duì)基金收益或凈資產(chǎn)的分解，形成兩級(jí)（或多級(jí)）風(fēng)險(xiǎn)收益表現(xiàn)有一定差異化基金份額的基金品種。
它的主要特點(diǎn)是將基金產(chǎn)品分為兩類或多類份額，并分別給予不同的收益分配。
分級(jí)基金各個(gè)子基金的凈值與份額占比的乘積之和等于母基金的凈值。
例如拆分成兩類份額的母基金凈值=a類子基凈值xa份額占比%+b類子基凈值xb份額占比%。
如果母基金不進(jìn)行拆分，其本身是一個(gè)普通的基金。
【第9篇】基金份額轉(zhuǎn)托管是什么意思
基金份額轉(zhuǎn)托管簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是把持有的基金份額進(jìn)行銷售機(jī)構(gòu)或網(wǎng)點(diǎn)的轉(zhuǎn)換，比如小王在a機(jī)構(gòu)購(gòu)買了基金，但是事后發(fā)現(xiàn)b機(jī)構(gòu)更符合自己的風(fēng)格與需求，故而申請(qǐng)把在a機(jī)構(gòu)購(gòu)買的基金份額轉(zhuǎn)到b機(jī)構(gòu)，這個(gè)過(guò)程就叫做基金份額轉(zhuǎn)托管。
基金份額轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)分轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入兩步完成，也就是先從a機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)出，再?gòu)腷機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)入。
【第10篇】基金買賣按照哪天的份額
基金份額是固定的，基金買賣是按凈值進(jìn)行成交的，基金實(shí)行t+1交易，交易日下午3點(diǎn)前買賣的基金，按照當(dāng)天收盤(pán)時(shí)的凈值計(jì)算，第二個(gè)交易日確認(rèn)份額，交易日下午3點(diǎn)后買賣的基金，按照第二個(gè)交易日收盤(pán)時(shí)的凈值計(jì)算，第三個(gè)交易日確認(rèn)份額。
基金交易時(shí)間：周一至周五上午9:30-11:30，下午13:00-15:00，法定節(jié)假日不交易。
【第11篇】3點(diǎn)前基金轉(zhuǎn)換什么時(shí)候確認(rèn)份額
基金轉(zhuǎn)換是指投資者把持有的基金轉(zhuǎn)換成其它基金，一般來(lái)說(shuō)，基金交易日3點(diǎn)前申請(qǐng)，則當(dāng)天確認(rèn)，3點(diǎn)后申請(qǐng)，下一個(gè)交易日確認(rèn)。比如，周三3點(diǎn)后，周四3點(diǎn)前，申請(qǐng)基金轉(zhuǎn)換，基金轉(zhuǎn)換確認(rèn)時(shí)間為周四；在周三3點(diǎn)前申請(qǐng)基金轉(zhuǎn)換，確認(rèn)時(shí)間為周三。
同時(shí)，根據(jù)基金轉(zhuǎn)換的時(shí)間不同，其收益計(jì)算也有所不同：
如果投資者在當(dāng)天下午的3點(diǎn)以前將基金a轉(zhuǎn)換為基金b的話，那么當(dāng)天的收益就是算基金a的，而下個(gè)交易日是算基金b的。
如果投資者在當(dāng)天下午的3點(diǎn)以后才將基金a轉(zhuǎn)換為基金b的話，那么當(dāng)天的收益以及下個(gè)交易日的收益都是算基金a的，下下個(gè)交易日的收益才算基金b的。
【第12篇】基金轉(zhuǎn)換份額怎么算
基金轉(zhuǎn)換份額的算法公式為：1k份的貨幣基金轉(zhuǎn)換成股票基金＝1k*（1－申購(gòu)費(fèi)率）/當(dāng)時(shí)基金凈值=份數(shù)。
1k份的貨幣基金轉(zhuǎn)換成股票基金＝1k*（1－申購(gòu)費(fèi)率）/當(dāng)時(shí)基金凈值=份數(shù)但有的基金，如廣發(fā)，股基轉(zhuǎn)換過(guò)來(lái)的貨基再轉(zhuǎn)換為股基時(shí)是不收申購(gòu)費(fèi)的，即：份數(shù)＝1k/當(dāng)時(shí)基金凈值股票基金轉(zhuǎn)換為貨幣基金按贖回算，收0.5％的贖回費(fèi)，如果在當(dāng)天下午三點(diǎn)前轉(zhuǎn)按當(dāng)天凈值算，否則按下一個(gè)交易日凈值算。即：轉(zhuǎn)換成的貨基的份額＝轉(zhuǎn)出股基份額*當(dāng)天凈值*99。
基金轉(zhuǎn)換是指投資者在持有本公司發(fā)行的任一開(kāi)放式基金后，可將其持有的基金份額直接轉(zhuǎn)換成本公司管理的其它開(kāi)放式基金的基金份額，而不需要先贖回已持有的基金單位，再申購(gòu)目標(biāo)基金的一種業(yè)務(wù)模式。投資者可在任一同時(shí)代理擬轉(zhuǎn)出基金及轉(zhuǎn)入目標(biāo)基金銷售的銷售機(jī)構(gòu)處辦理基金轉(zhuǎn)換。轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是該銷售人代理的同一基金管理人管理的、在同一注冊(cè)登記人處注冊(cè)的基金?；疝D(zhuǎn)換費(fèi)用由申購(gòu)費(fèi)補(bǔ)差和贖回費(fèi)補(bǔ)差兩部分構(gòu)成。
【第13篇】基金為什么要份額折算
1、基金份額折算主要有以下兩種情形。
2、一是當(dāng)基金的單位凈值比較高。影響基金銷售的時(shí)候，這時(shí)候?yàn)榱藢挝粌糁到迪聛?lái)，就會(huì)折算份額。折算份額后，投資者持有的份額也會(huì)按相同的比例增加，不影響總資產(chǎn)。
3、二是當(dāng)分級(jí)基金觸及上下折的時(shí)候。會(huì)對(duì)基金份額進(jìn)行折算。當(dāng)分級(jí)b凈值下跌到一定程度時(shí)，就會(huì)觸發(fā)下折，這時(shí)候分級(jí)b會(huì)合并份額，而分級(jí)a則會(huì)拆分份額;當(dāng)分級(jí)b凈值上漲到一定程度時(shí)，就會(huì)觸發(fā)上折，這時(shí)候分級(jí)b會(huì)拆分份額。
【第14篇】支付寶基金賣出份額怎么計(jì)算金額
基金贖回金額計(jì)算公式為：贖回金額=（基金份額*t日基金份額凈值）-贖回手續(xù)費(fèi)。支付寶基金都是按份額來(lái)算的，用戶購(gòu)買的金額扣除手續(xù)費(fèi)后除以當(dāng)天的基金凈值就是購(gòu)買的份額。
如果是貨幣基金，貨幣基金的單位凈值永遠(yuǎn)是1元，沒(méi)有手續(xù)費(fèi)，如果購(gòu)買了5000元的，那么份額就是5000份。
【第15篇】基金收益的錢會(huì)加入基金份額嗎？
基金收益的錢加入基金份額是指把基金的收益轉(zhuǎn)換成份額，在基金市場(chǎng)上，投資者所購(gòu)買的基金產(chǎn)生的收益會(huì)轉(zhuǎn)換成基金份額嗎？
如果投資者在基金的認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買基金，其產(chǎn)生的收益，會(huì)在認(rèn)購(gòu)期結(jié)束后，基金公司會(huì)將其收益以份額的方式確認(rèn)給投資者；如果投資者所購(gòu)買的基金是貨幣型基金，因其基金的凈值總是一元的原因，會(huì)導(dǎo)致其所產(chǎn)生的收益也會(huì)被轉(zhuǎn)換成基金份額，而對(duì)于其它基金，在開(kāi)放期所產(chǎn)生的收益，體現(xiàn)在凈值上，則不會(huì)轉(zhuǎn)換成份額。
除此之外，當(dāng)投資者投資基金所產(chǎn)生的收益是通過(guò)基金分紅所獲得的，且分紅的方式為紅利再投，也會(huì)使其收益轉(zhuǎn)換成基金份額，如果是通過(guò)派發(fā)現(xiàn)金的方式分紅，則收益不會(huì)轉(zhuǎn)換成份額，直接到投資者的銀行卡中。
【第16篇】分級(jí)b基金份額折算是什么意思
分級(jí)b基金份額折算是指不定期向下折算。當(dāng)b類凈值低于某個(gè)水平時(shí)，通常為0.25，將分級(jí)a和b的凈值重新歸為1。
所謂基金折算，只發(fā)生在分級(jí)基金中，它是針對(duì)分級(jí)基金的三類份額:母基金，a類與b類份額而設(shè)定的條款，其目的是為了保護(hù)a類份額持有人，兌現(xiàn)部分a類收益，以及防止b類歸零的發(fā)生?；鹫鬯悖c基金的拆分有點(diǎn)相似，但復(fù)雜性遠(yuǎn)超后者。
不定期折算分為向上折算(簡(jiǎn)稱為上折)和向下折算(簡(jiǎn)稱為下折)。
向上折算就是當(dāng)母基金凈值達(dá)到某個(gè)設(shè)定的水平(例如1.500或者2.000)時(shí)，將分級(jí)a和b的凈值重新歸為1，凈值超出1的部分各自分別轉(zhuǎn)換為母基金份額的過(guò)程。上折實(shí)際上是一個(gè)杠桿回?fù)艿倪^(guò)程。
向下折算就是當(dāng)b類凈值低于某個(gè)水平(通常為0.25)時(shí)，將分級(jí)a和b的凈值重新歸為1，分級(jí)b的份額按照某個(gè)比例(在凈值水平為0.25時(shí)比例為1/4)進(jìn)行縮減，分級(jí)a中與b對(duì)應(yīng)的份額保持不變，其他份額(在凈值水平為0.25時(shí)比例為3/4)轉(zhuǎn)換為母基金份額的過(guò)程。
