【第1篇】基金凈值和估值是什么有什么區(qū)別
基金估值的意思就是：根據(jù)公允的價(jià)格對(duì)基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值進(jìn)行一定的計(jì)算，而它們最終是要確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的一種過程。而基金凈值的意思就是指目前的基金總凈資產(chǎn)去除以基金的總份額，意思也就是每天收盤后，該基金公司依照收盤的價(jià)格所計(jì)算出來的數(shù)值。區(qū)別也就是基金凈值本質(zhì)是基金公司結(jié)算出來的一定價(jià)格，那么基金估值也就是依照有關(guān)的數(shù)據(jù)所計(jì)算出來的價(jià)格。【第2篇】基金的單位凈值和累計(jì)凈值是什么
基金單位凈值，是指當(dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額。其計(jì)算公式為：基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額。基金單位累計(jì)凈值是基金單位凈值與基金成立后歷次累計(jì)單位派息金額的總和。
投資者可以簡(jiǎn)單理解為買一份基金的價(jià)格，比如你今天買入1萬元基金，需要明確的是，你下單時(shí)并不知道自己以什么價(jià)格買了多少份，因?yàn)楦鶕?jù)規(guī)定，我們提交申購申請(qǐng)若是交易日下午3點(diǎn)鐘之前，應(yīng)以當(dāng)日基金凈值申購，但這一凈值一般來說在晚上七點(diǎn)或者更晚才能公布，若是非交易日或者交易日下午3點(diǎn)收市后提交申請(qǐng)，則申購基金的價(jià)格是下一個(gè)交易日的單位凈值。
因此，只有在收市之后，基金凈值公布了，有了凈值，我們才可以輕松計(jì)算自己買了多少份基金了，具體的公式為：基金份額=（申購資金-手續(xù)費(fèi)）/單位凈值，若基金凈值當(dāng)天為1元，則投資者花1萬元，申購的基金份額為1萬份。計(jì)算好份額之后，未來想要知道自己擁有的基金市值，直接通過基金凈值乘以份額就可以了，非常簡(jiǎn)單。
【第3篇】基金的凈值會(huì)一直漲嗎
基金凈值的漲跌是跟隨股票市場(chǎng)來走的，只要是牛市，一般都會(huì)一直漲，
基金，英文是fund，廣義是指為了某種目的而設(shè)立的具有一定數(shù)量的資金。主要包括信托投資基金、公積金、保險(xiǎn)基金、退休基金，各種基金會(huì)的基金。
【第4篇】為什么基金凈值幾天不更新
基金凈值公布需要在收市之后，交易所將當(dāng)日基金經(jīng)理投資的數(shù)據(jù)發(fā)給基金公司，然后基金公司進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，統(tǒng)計(jì)后將數(shù)據(jù)發(fā)給基金托管人復(fù)核和監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核，最后才會(huì)在基金公司網(wǎng)站或基金代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)站展示，但是有這幾種情況，基金的凈值可能幾天都不會(huì)更新：
第一：
封閉式基金在封閉期可能不會(huì)公布凈值。有的半開放式基金，只規(guī)定了每周五公布基金凈值，所以其他時(shí)間就看不到凈值的變化。
第二：
在周末和節(jié)假日基金凈值一般不會(huì)更新，比如在支付寶上購買了基金，周五收市后，周六周日看不到凈值漲跌。只有到周一的時(shí)候，查詢收益明細(xì)才能看到持倉金額的變化。
第三：很多長期基金看不到凈值，如戰(zhàn)略配售基金，期限一般都比較長，只有到期之后才能知道收益情況，所以看不到凈值變化。
【第5篇】基金贖回是按當(dāng)天算的凈值嗎？
基金贖回是按照贖回申請(qǐng)當(dāng)天的凈值算的。
如果在當(dāng)天15:00之前進(jìn)行贖回的話，那么贖回金就從當(dāng)天算起，如果是在15:00以后算起的話，那么贖回金要從第二天算起。
在收到贖回指令以后，基金公司會(huì)花費(fèi)時(shí)間進(jìn)行資金結(jié)算的。
最好是在14：30分之前進(jìn)行贖回會(huì)比較好，因?yàn)橼H回需要一定的程序，如果你卡在三點(diǎn)進(jìn)行贖回有時(shí)候難免操作起來會(huì)有一些麻煩，到時(shí)超過時(shí)間只能從第二天算起了，所以一定要把握好時(shí)間。
【第6篇】轉(zhuǎn)換基金按哪天的凈值
1、簡(jiǎn)而言之，t日轉(zhuǎn)換，按照t日的凈值轉(zhuǎn)換。t是指基金的交易日，為非節(jié)假日的周一至周五。
2、投資者于交易日的15：00前轉(zhuǎn)換，則按照當(dāng)日的凈值來計(jì)算轉(zhuǎn)換后的份額;如果于交易日的15：00后或者非交易日轉(zhuǎn)換，則按照下一交易日的凈值來計(jì)算轉(zhuǎn)換后的份額。
3、可見，基金轉(zhuǎn)換的凈值計(jì)算規(guī)則與申購、贖回時(shí)的規(guī)則是一樣的。
【第7篇】基金累計(jì)凈值和單位凈值的區(qū)別是什么
基金累計(jì)凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業(yè)績之和，體現(xiàn)了基金從成立以來所取得的累計(jì)收益。
1. 定義不同。單位凈值指的是某一天該基金的單位價(jià)值，即該基金當(dāng)天的價(jià)格；而基金累計(jì)凈值是基金成立以來每天增減量的累加。
2. 計(jì)算公式不同。基金單位凈值=（基金資產(chǎn)總值－基金負(fù)債）/基金總份額；累計(jì)單位凈值=單位凈值+成立以來每份累計(jì)分紅派息的金額。
【第8篇】基金凈值怎么算年化收益率
要計(jì)算凈值型基金的年化收益率，主要需要知道凈值、總資產(chǎn)、總份額幾個(gè)數(shù)據(jù)。比如1月1日，有100萬資金買入基金，基金的凈值為1，份額是100萬份。中途不增加資金，就這1百萬一直投資到年底。到年底的時(shí)候，如果凈值是1.15，那么年化收益率就是15%。
不過當(dāng)資金變化較大時(shí)，這種算法比較容易產(chǎn)生偏差，但仍舊是計(jì)算凈值型基金年化收益率的好方法。
【第9篇】基金累計(jì)凈值和單位凈值的區(qū)別
基金累計(jì)凈值和單位凈值的區(qū)別如下：
1. 定義不同
單位凈值指的是某一天該基金的單位價(jià)值，即該基金當(dāng)天的價(jià)格。
而基金累計(jì)凈值是基金成立以來每天增減量的累加。
2. 計(jì)算公式不同
基金單位凈值=（基金資產(chǎn)總值－基金負(fù)債）/基金總份額。
累計(jì)單位凈值=單位凈值+成立以來每份累計(jì)分紅派息的金額。
【第10篇】基金贖回凈值按哪天算
1、存續(xù)期基金的交易時(shí)間和股票的交易時(shí)間是一致的，所以每天的十五點(diǎn)也是基金的交易截止時(shí)間。
2、這個(gè)時(shí)間點(diǎn)也就是基金贖回時(shí)間的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)。每天十五點(diǎn)之前申請(qǐng)贖回的基金是按照當(dāng)天的凈值計(jì)算的，而在十五點(diǎn)之后申請(qǐng)贖回就會(huì)按照第二個(gè)交易日的凈值計(jì)算。
3、由于基金贖回采取的是未知價(jià)原則，因此當(dāng)天的基金凈值要在收盤之后才能計(jì)價(jià)得出。
【第11篇】基金購買凈值按哪天算
關(guān)于“基金購買凈值按哪天算”這個(gè)問題，答案并不統(tǒng)一，因?yàn)橘徺I基金的時(shí)間不同的話，可能就會(huì)按照不同交易日的凈值來看。
一、按當(dāng)天的凈值來算
如果你是在交易日當(dāng)天下午的15點(diǎn)之前購買的基金，那就是直接按照當(dāng)天的凈值來計(jì)算的。
二、按下一個(gè)交易日的凈值來算
如果你是在交易日當(dāng)天下午的15點(diǎn)之后購買的基金，那就是按照下一個(gè)交易日的凈值來計(jì)算的。
而周末和法定節(jié)假日通常是不交易的。但周末和法定節(jié)假日一般也是可以提交申請(qǐng)的，只是要等到下一個(gè)工作日才能生效了。而如果你是在星期五的下午15點(diǎn)之后才購買的基金，就得按照下個(gè)星期一的凈值來計(jì)算了。
同理，若在法定節(jié)假日前的那個(gè)交易日下午15點(diǎn)后購買基金，就會(huì)按法定節(jié)假日結(jié)束后第一個(gè)交易日的凈值來計(jì)算。
【第12篇】基金當(dāng)天的凈值是怎么算的
基金凈值是由基金公司計(jì)算。
收市后，基金公司收到交易所，登記結(jié)算機(jī)構(gòu)發(fā)送過來的數(shù)據(jù)后進(jìn)行內(nèi)部篩選計(jì)算，將基金經(jīng)理當(dāng)天投資的情況統(tǒng)計(jì)出來，然后再報(bào)給基金托管人復(fù)核和監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核，所以個(gè)人投資者是無法計(jì)算基金凈值的。
但是個(gè)人投資者可以根據(jù)基金公司公布的凈值買入賣出基金。由于基金的交易時(shí)間和股市一樣，所以當(dāng)日三點(diǎn)前買進(jìn)基金，得到的份額會(huì)根據(jù)當(dāng)日的凈值計(jì)算；如果是下午三點(diǎn)后買入基金，則份額會(huì)根據(jù)下個(gè)交易日的凈值計(jì)算。
基金凈值，又稱基金單位凈值，是每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值。
基金凈值=基金的（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。所以這些數(shù)據(jù)只能由基金公司計(jì)算，凈值公布后開放式基金的申購和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。
【第13篇】基金當(dāng)日凈值怎么計(jì)算
基金當(dāng)日凈值的計(jì)算公式是基金當(dāng)日凈值=基金資產(chǎn)-基金的負(fù)債/基金的總份額。
基金當(dāng)日凈值一般來說是更根據(jù)基金交易日的時(shí)候，基金資產(chǎn)的波動(dòng)來計(jì)算的。
而基金的資產(chǎn)中需要包括所以的資產(chǎn)的總值。
而投資人在購買基金時(shí)也應(yīng)該注意基金的波動(dòng)。
而在計(jì)算基金當(dāng)日凈值是基金的份額是需要基金的發(fā)行在外的基金。
基金當(dāng)日凈值的意義
基金當(dāng)日凈值和基金分紅，能夠體現(xiàn)基金在成立之后的的收益情況，而收益情況也是投資人最關(guān)注的。
基金的收益能非常直觀的看出一個(gè)基金的表現(xiàn)，收益越高，基金的表現(xiàn)也就越好。
一個(gè)基金的凈值再高，風(fēng)險(xiǎn)再低，投資人還是要關(guān)注收益的能力的，畢竟能賺錢的基金才是好基金。
基金當(dāng)日凈值的和基金的與基金運(yùn)營的時(shí)間一起來看，能更加基金的真實(shí)情況。
【第14篇】基金買入凈值按哪天的算
在周一到周五，15時(shí)之前購買基金，凈值確認(rèn)按當(dāng)天收市后的凈值；15時(shí)之后購買的基金，凈值確認(rèn)的是下個(gè)交易日收市的凈值。所以15時(shí)后購買的基金和第二天15時(shí)前購買基金的凈值是一樣的。
周六周日和法定節(jié)假日都不是交易日，但周末可買，但要周一才能受理，凈值也是周一收市后的凈值。
【第15篇】基金加倉后的凈值怎么算
基金加倉后凈值按照加倉當(dāng)天的凈值計(jì)算，在交易日下午3點(diǎn)前加倉的，基金凈值按當(dāng)天凈值算，在交易日下午3點(diǎn)后加倉的，按下一個(gè)交易日凈值計(jì)算。
基金每次交易和之前購買的基金無關(guān)，基金每次交易按照交易日當(dāng)天的基金凈值計(jì)算，基金購買成功后會(huì)使得持有基金的平均凈值變動(dòng)，基金平均凈值=總本金/總份額。
【第16篇】基金實(shí)際凈值如何查看
基金實(shí)際凈值可以通過基金公司查詢對(duì)應(yīng)基金凈值?；饍糁涤苫鸸景l(fā)布，其他地方查詢的凈值也是基金公司發(fā)布出來之后更新的，所以以基金公司發(fā)布的凈值為準(zhǔn)。
基金凈值一般在交易日16:00之后開始更新，具體公布時(shí)間不確定，同一個(gè)基金每天的公布時(shí)間可能都不一樣，以基金公司公布時(shí)間為準(zhǔn)。投資者可進(jìn)入基金公司網(wǎng)站或者所購買平臺(tái)查詢。
