分級基金下折計算是什么方法（16篇）

發(fā)布時間：2024-11-12 查看人數(shù)：16

分級基金下折計算是什么方法

【第1篇】分級基金下折計算是什么方法

分級基金下折即基金拆分，是指在保持投資人資產(chǎn)總值不變的前提下，改變基金份額凈值和基金總份額的對應關系，重新計算基金資產(chǎn)的一種方法。

具體如下：

分級基金下折，就是將母基金產(chǎn)品分為ab兩類份額，分別給予不同的收益分配，a類份額投資者每年獲得固定的約定收益，b類份額投資者在支付a類份額的約定收益后，享受剩余收益或承擔剩余風險。由于交易中，b份額的價格和凈值不斷變動，分級基金的凈值和價格杠桿也會隨之調(diào)整，杠桿倍數(shù)越高風險也就會越高。

【第2篇】分級基金的風險大嗎？

1. 分級基金雖然可以分成不同的份額，但是一般的分級基金大多數(shù)只有a、b兩個份額，其中持有b份額的人每年向a份額的持有者支付約定利息。

2. 分級基金a：分級基金a所獲得的收入為b向其支付費利息，因此收益比較穩(wěn)定，風險較小。

3. 分級基金b：分級基金b向a份額的持有者借入資金，以擴大投資杠桿，所以分級基金b的風險會比較大。

【第3篇】分級基金開通條件

分級基金又叫“結(jié)構型基金”，是指在一個投資組合下，通過對基金收益或凈資產(chǎn)的分解，形成兩級（或多級）風險收益表現(xiàn)有一定差異化基金份額的基金品種。它的主要特點是將基金產(chǎn)品分為兩類或多類份額，并分別給予不同的收益分配。

分級基金開通條件：

1、需滿足最近20個交易日名下日均證券類資產(chǎn)不低于30萬，其中證券類資產(chǎn)包括該投資者名義開立的證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)。

2、個人及一般機構投資者攜帶有效身份證明文件，至營業(yè)部現(xiàn)場臨柜以書面方式簽署《分級基金投資風險揭示書》。

【第4篇】證券從業(yè)人員可以買分級基金嗎？

根據(jù)《中華人民共和國證券法》第四十三條證券交易所、證券公司和證券登記結(jié)算機構的從業(yè)人員、證券監(jiān)督管理機構的工作人員以及法律、行政法規(guī)禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定限期內(nèi)，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈送的股票。任何人在成為前款所列人員時，其原已持有的股票，必須依法轉(zhuǎn)讓。

證券從業(yè)人員是可以購買基金的，但是不能購買股票。

【第5篇】分級a基金會虧本嗎

1、分級a基金是很難虧本的。許多投資者主要擔心的是因為分級b凈值的暴跌影響到分級a的本金，但實際上分級基金都是有下折條款的，下折后，分級b的杠桿恢復正常，在正常杠桿下，行情不利的時候分級b的損失很難影響到分級a的本金。

2、那么什么又是分級基金下折呢。下折發(fā)生在當分級基金b的單位凈值低于某一水平的時候，目前，多數(shù)分級基金的下折閾值設為0.25元。

3、下折時。分級b的價格由低于0.25元(假設即為0.25元)調(diào)整至1元，其份額則對應折算為原先的四分之一，同時分級a也對應折算為分級b原先的四分之一。而另外的四分之三份額則折算為母基金，以紅利的形式派發(fā)到投資者賬戶。

【第6篇】上證lof基金都是分級基金嗎

并不是，分級基金和lof基金是兩個概念。

分級基金簡單的說就是將一只母基金拆分成好幾只子基金，例如我們經(jīng)常看到的xxx基金a，xxx基金b，這就是分級基金。分級基金a、b、c之間的費率完全不一樣，投資方式也不一樣，除開被拆分之外，這就是普通的基金而已。而lof也就是上市開放式基金，既可以場內(nèi)買也可以場外買，唯一的區(qū)別就是它可以上市交易。

【第7篇】分級杠桿基金是什么意思

1、分級杠桿基金是指基金內(nèi)部不同份額有差異同時有杠桿來擴大盈虧的一種基金。投資者可以分別從分級和杠桿兩個方面來理解這類基金。

2、分級。即基金類不同份額的收益有差異，在分級杠桿基金中，最少有兩個子基金，子基金a是固定收益的基金，子基金b無固定收益。

3、杠桿。即子基金b通過向a支付利息的方式，向a借入資金，以擴大自身的杠桿，b所付出的利息便是a的收益來源。

4、打個比方。假如某只被拆分的母基金總共募集了100元資金，子基金a與b各分了50元。a把錢都借給b，b就由原來的50變成了100，所以杠桿倍數(shù)為2倍。

【第8篇】分級基金為什么不能買

1. 分級基金并非不能買，要看自己的風險偏好，投資者都存在分級基金風險就很大的誤區(qū)，其實不是。

2. 分級基金實際上分為具有約定收益的a類份額和具有杠桿效應的b份額；a類份額的基金，風險較低，其中永續(xù)性a類份額的風險為最低，有時候跟國債差不多；b份額雖然有點杠桿，但是杠桿的比例并不太高，且有的是折價交易。

【第9篇】分級基金的母基金怎么交易

1. 認購。認購是指在基金募集期內(nèi)買入基金。投資者可在交易所交易時間，使用證券賬戶通過具有基金銷售業(yè)務資格的證券公司認購母基金份額。

2. 場內(nèi)申購贖回。開放式分級基金的母基金份額可以通過交易所場內(nèi)進行申購贖回。

3. 二級市場交易。分級基金份額在交易所上市后，投資者可在交易時間使用證券賬戶通過任意證券公司買賣基金份額，以交易系統(tǒng)撮合價成交。

4. 配對轉(zhuǎn)換。開放式分級基金的交易所場內(nèi)份額可以進行配對轉(zhuǎn)換，具體包括分拆和合并兩個方面：分拆母基金拆分成子基金;合并是指子基金合并成母基金。

【第10篇】如何開通分級基金權限

需要去證券公司開立。

開通條件：

1、申請開通權限前二十個交易日日均證券類資產(chǎn)不低于人民幣三十萬元，證券類資產(chǎn)包括以該投資者名義開立的證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)，不包括該投資者通過融資融券交易融入的資金和證券；

2、不存在法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件和業(yè)務規(guī)則禁止或者限制參與分級基金交易的情形。

開通步驟：

1、開通分級基金權限，個人投資者需本人(機構投資者需法定代表人或其授權代表人)攜有效證件親臨西南證券營業(yè)部柜臺；

2、在充分了解分級基金產(chǎn)品特性與風險的前提下，簽署《分級基金風險揭示書》等申請材料。

【第11篇】分級基金什么時候關閉

1、到2023年6月底，總份額在3億份以下的分級基金應完成清理；總份額在3億份以上的分級基金最后清理期限是2023年底之前。

2、近期，一行兩會發(fā)布的《關于規(guī)范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見》對禁止公募基金分級提出了明確要求。記者獲悉，為落實《指導意見》要求，穩(wěn)妥解決分級基金遺留問題，監(jiān)管部門近日下發(fā)了相關清理工作安排，要求各級監(jiān)管單位與機構逐步推進分級基金的清理工作。