基金和定期的區(qū)別（6篇）

發(fā)布時間：2024-11-12 查看人數(shù)：35

基金和定期的區(qū)別

【第1篇】基金和定期的區(qū)別

定期存款亦稱定期存單，銀行與存款人雙方在存款時事先約定期限、利率，到期后支取本息的存款。有些定期存單在到期前存款人需要資金可以在市場上賣出；有些定期存單不能轉(zhuǎn)讓，如果存款人選擇在到期前向銀行提取資金，需要向銀行支付一定的費用。定期存款沒有風(fēng)險，利息是固定的。

基金從廣義上說，基金是指為了某種目的而設(shè)立的具有一定數(shù)量的資金。主要包括信托投資基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金。

基金種類比較多，根據(jù)投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金等。投入基金是有風(fēng)險的，就算是風(fēng)險比較低的貨幣金，債券型基金，基金公司也不會承諾保本收益；指數(shù)型基金、股票基金、混合基金交易風(fēng)險都比較高。

【第2篇】定期定額基金有什么特點

定期基金是一種類似于銀行的理財業(yè)務(wù)，所謂“定期定額”是指定期以固定金額投資于同一只開放式基金。

1. 投資門檻低。在許多公司的“定期投資計劃”，認(rèn)購下限不受單次認(rèn)購最低金額1000元的限制，僅為100元。

2. 積少成多。

3. 自動推演，簡單方便。投資者只需到基金代理處辦理一次性手續(xù)，以后每期的扣款申請都可以自動進行。

4. 分散風(fēng)險和平均投資。投資者投資成本相對平均，資金按期投入，最大限度分散了風(fēng)險。

【第3篇】基金不定期份額折算是什么意思

基金不定期份額折算業(yè)務(wù)是指在基金資產(chǎn)凈值不變的前提下，按照一定比例調(diào)整基金份額總額，使得基金單位凈值相應(yīng)降低。

基金不定期份額折算后，基金份額總額與持有人持有的基金份額數(shù)額將發(fā)生調(diào)整，但調(diào)整后的持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化。

基金不定期折算包括上拆折算和下拆折算兩種情形。

1. 上拆折算是指當(dāng)母份額凈值漲到一定閥值時，將各類基金份額凈值調(diào)整為1元，份額進行相應(yīng)調(diào)整的折算方式。

2. 下拆折算是為了防范市場下跌時，分級基金b類份額杠桿過高，凈值大幅下跌，甚至為0的風(fēng)險。具體做法為：當(dāng)b類份額凈值跌到一定閥值時，將各類基金凈值均調(diào)整為1元，在保證基金資產(chǎn)不變的前提下對各類份額進行相應(yīng)調(diào)整。

【第4篇】基金鎖定期是什么意思

基金鎖定期是基金在鎖定期內(nèi)不允許贖回，即委托人僅可對其持有的已過鎖定期的份額進行贖回。鎖定期的設(shè)置需要投資者對自身的投資需求和流動性管理有著良好的認(rèn)知和把控。

基金鎖定期是自單筆份額取得之日起計算。開放式基金在剛發(fā)行時有募集期，募集期間基金公司要建倉，進行投資的準(zhǔn)備，所以會有基金鎖定期。另外按照規(guī)定基金鎖定期不得超過3個月。

【第5篇】基金定期開放什么意思

基金定期開放指的是“定期開放循環(huán)運作”的一種創(chuàng)新型基金品類，即既包含封閉式基金的特點，又不會像封閉式基金在開放后會面臨“轉(zhuǎn)型”的問題，而是設(shè)置一定的開放期，而后再進入新一輪的封閉期?，F(xiàn)在這種基金國內(nèi)剛剛出現(xiàn)，就是正在發(fā)行的富國天豐的升級版產(chǎn)品“富國新天鋒”，定期開放式基金集合了封閉式基金和開放式基金的優(yōu)點，市場關(guān)注度還是蠻高的。