中國融資租賃企業(yè)名錄（16篇）

【第1篇】中國融資租賃企業(yè)名錄

華龍網(wǎng)-新重慶客戶端訊（林紅）12月13日，記者從重慶市金融監(jiān)管局獲悉，“2022中國融資租賃榜”于近日正式揭曉，重慶銀海融資租賃有限公司、重慶明德融資租賃有限公司獲2022中國融資租賃成就獎，標(biāo)志著這兩家渝企繼2023年之后再度蟬聯(lián)該獎項。

據(jù)了解，獲獎企業(yè)之一的明德融資租賃公司是目前重慶市注冊資本金最大的國有全資外商融資租賃企業(yè)，其租賃規(guī)模和盈利能力位居西部地區(qū)外商融資租賃企業(yè)前列。

兩家渝企獲“2022中國融資租賃榜”租賃成就獎。榜單截圖

據(jù)明德融資租賃公司董事長曾紅偉介紹，2023年，公司聚焦成渝地區(qū)雙城經(jīng)濟圈市場增長潛力較大的口腔醫(yī)療、寵物醫(yī)療細分領(lǐng)域，進一步回歸融資租賃本源。同時，該公司還與國內(nèi)頭部場景金融科技平臺合作，創(chuàng)新推出醫(yī)療設(shè)備線上融資租賃業(yè)務(wù)，探索推動普惠租賃向功能化、本地化、一體化、專業(yè)化和數(shù)字化方向轉(zhuǎn)型。

公開資料顯示，明德融資租賃公司與上海即科智能技術(shù)集團有限公司在第五屆進博會上簽署10億元進口醫(yī)療設(shè)備融資租賃項目合作協(xié)議，帶動川渝兩地口腔診所及寵物醫(yī)院等中小型健康服務(wù)機構(gòu)硬件設(shè)施的更新迭代。

據(jù)悉，“中國融資租賃榜”評選活動由中國外商投資企業(yè)協(xié)會租賃業(yè)委員會主辦。自2007年創(chuàng)辦以來，“中國融資租賃榜”已連續(xù)評選了十五屆，得到業(yè)內(nèi)企業(yè)的積極參與和廣泛認可。本屆共評選出年度人物3位、年度公司20家、成就獎31家、卓越服務(wù)機構(gòu)3家。

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【第2篇】中國動產(chǎn)融資租賃登記系統(tǒng)

2023年12月29日，國務(wù)院發(fā)布了《關(guān)于實施動產(chǎn)和權(quán)利擔(dān)保統(tǒng)一登記的決定》。2023年12月31日，最高人民法院發(fā)布了修改《最高人民法院關(guān)于審理融資租賃合同糾紛案件適用法律問題的解釋》等司法解釋的決定。上述兩個重磅新規(guī)隨民法典一起在2023年1月1日正式施行，共同構(gòu)建動產(chǎn)擔(dān)保統(tǒng)一登記制度，將給融資租賃行業(yè)帶來重大變化。

動產(chǎn)擔(dān)保統(tǒng)一登記制度正式實施

一 、現(xiàn)實背景：動產(chǎn)融資方式多，重復(fù)融資現(xiàn)象普遍

如果一個市場主體想購買動產(chǎn)但缺乏資金，或者想以正在使用的動產(chǎn)進行融資，可以采用以下三種方式：

動產(chǎn)抵押：在不轉(zhuǎn)移動產(chǎn)占有的前提下，以動產(chǎn)為債權(quán)人設(shè)定擔(dān)保。

融資租賃：出租人購買租賃物，提供給承租人使用，在租賃期內(nèi)出租人享有租賃物的所有權(quán)。

所有權(quán)保留：購買動產(chǎn)時分次付款，在買受人支付全部價款之前，出賣人保留標(biāo)的物的所有權(quán)。

這三種融資方式所面臨的共同問題在于，債權(quán)人雖然擁有動產(chǎn)的所有權(quán)或抵押權(quán)，但不實際控制動產(chǎn)。債務(wù)人很容易將動產(chǎn)多次轉(zhuǎn)讓或多次設(shè)定抵押權(quán)，進行重復(fù)融資。如果不能徹底解決這一問題，一方面?zhèn)鶛?quán)人擔(dān)心自己所擁有的動產(chǎn)抵押權(quán)或所有權(quán)得不到保障；另一方面，動產(chǎn)融資的功能得不到最大限度的發(fā)揮，需要融資的市場主體，特別是沒有不動產(chǎn)的中小企業(yè)難以獲得融資。

開展動產(chǎn)融資交易，必須尋求一種向不特定社會公眾展示權(quán)利狀態(tài)的方式，且該公示方式具有較強公信力并易于查詢。為此，市場主體、監(jiān)管機構(gòu)、最高人民法院及各高院進行了長期探索，但仍然存在規(guī)范性文件效力低且全國不統(tǒng)一、公示方式混亂、效力不明確等問題。

二、民法典出臺：建立動產(chǎn)融資擔(dān)保登記法律體系

2023年5月28日，十三屆全國人大三次會議表決通過了民法典。民法典明確賦予了動產(chǎn)融資登記對抗第三人的效力，用多個條款建立了動產(chǎn)融資擔(dān)保權(quán)利的法律體系，確立了競存權(quán)利的優(yōu)先順位。

動產(chǎn)抵押制度：第四百零三條規(guī)定，以動產(chǎn)抵押的，未經(jīng)登記，不得對抗善意第三人。

融資租賃制度：第七百四十五條規(guī)定，出租人對租賃物享有的所有權(quán)，未經(jīng)登記，不得對抗善意第三人。

所有權(quán)保留制度：第六百四十一條規(guī)定，出賣人對標(biāo)的物保留的所有權(quán)，未經(jīng)登記，不得對抗善意第三人。

根據(jù)上述規(guī)則，動產(chǎn)上為融資設(shè)定的擔(dān)保性質(zhì)的權(quán)利，全部以登記作為公示方法。同一動產(chǎn)上多個權(quán)利（包括動產(chǎn)抵押權(quán)、融資租賃出租人的所有權(quán)和出賣人保留的所有權(quán)）競存的，拍賣、變賣動產(chǎn)所得的價款根據(jù)登記確定優(yōu)先受償順序：

均已經(jīng)登記的，按照登記的時間先后確定清償順序；已經(jīng)登記的先于未登記的受償；均未登記的，按照債權(quán)比例清償。

三、國務(wù)院決定：確認中登網(wǎng)為統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)

民法典雖然規(guī)定了登記具有對抗第三人的法律效力，但民法典作為全國人大制定的基本法律，并沒有對登記操作進行具體規(guī)定。長期以來，動產(chǎn)融資擔(dān)保的登記機關(guān)和登記系統(tǒng)不統(tǒng)一。動產(chǎn)抵押登記由國家市場監(jiān)督管理總局負責(zé)，融資租賃和所有權(quán)保留登記由中國人民銀行的中登網(wǎng)承擔(dān)。而中登網(wǎng)雖然運行效果良好，也受到廣泛認可，但多年來沒有法律支持，需要行政機關(guān)制定詳細規(guī)則進行填補。

2023年12月29日，國務(wù)院發(fā)布了《關(guān)于實施動產(chǎn)和權(quán)利擔(dān)保統(tǒng)一登記的決定》，決定自2023年1月1日起，在全國范圍內(nèi)實施動產(chǎn)和權(quán)利擔(dān)保統(tǒng)一登記，登記類型包括動產(chǎn)抵押、融資租賃、所有權(quán)保留等動產(chǎn)融資擔(dān)保方式以及應(yīng)收賬款質(zhì)押、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓（保理）、存款單、倉單、提單質(zhì)押等權(quán)利融資擔(dān)保方式。納入統(tǒng)一登記范圍的動產(chǎn)和權(quán)利擔(dān)保，由當(dāng)事人通過中國人民銀行征信中心動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)自主辦理登記，國家市場監(jiān)督管理總局不再承擔(dān)“管理動產(chǎn)抵押物登記”職責(zé)。

根據(jù)上述決定，自2023年1月1日起，除由交通主管部門各自負責(zé)的機動車、船舶、航空器抵押，由工商部門負責(zé)的股權(quán)質(zhì)押，由知識產(chǎn)權(quán)管理部門負責(zé)的知識產(chǎn)權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)質(zhì)押，以及債券質(zhì)押、基金份額質(zhì)押以外，全部動產(chǎn)和權(quán)利擔(dān)保納入中登網(wǎng)的登記范圍。

在全國范圍內(nèi)建立一個統(tǒng)一規(guī)范的動產(chǎn)登記平臺，解決登記和公示困難，讓善意第三人快速、便捷地查詢動產(chǎn)權(quán)屬是解決交易安全問題的根本之道。國務(wù)院這一規(guī)定顯著提高了動產(chǎn)和權(quán)利擔(dān)保融資效率，加強了對動產(chǎn)權(quán)利人的法律保護，滿足了市場急需，優(yōu)化了營商環(huán)境，將促進融資租賃等行業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展。

四、最高人民法院修改司法解釋：刪除了在租賃物做標(biāo)識及將租賃物抵押給出租人的規(guī)定

由于在民法典頒布以前融資租賃的登記一直缺乏立法規(guī)定，最高人民法院為彌補立法不足，曾在2023年3月1日施行的《最高人民法院關(guān)于審理融資租賃合同糾紛案件適用法律問題的解釋》中探索了除登記以外的公示方式。該司法解釋第九條規(guī)定，出租人已在租賃物的顯著位置做出標(biāo)識或者出租人授權(quán)承租人將租賃物抵押給出租人并在登記機關(guān)依法辦理抵押權(quán)登記的，可以對抗第三人善意取得的主張。

但實際上，出租人出于控制成本考慮，對租賃物通常只進行書面審核，不會去現(xiàn)場巡查，如果租賃物數(shù)量多、體積大、埋于地下或架在空中，貼標(biāo)識在技術(shù)上也難以實現(xiàn)。而且標(biāo)識容易被承租人涂改損毀，不易保持，公示效果并不好。辦理租賃物抵押登記，也會給出租人增加額外負擔(dān)。實踐中還有觀點認為，出租人已經(jīng)是所有權(quán)人，不應(yīng)該再接受抵押。

貼標(biāo)識和租賃物抵押都是在融資租賃沒有登記機關(guān)的背景下不得已采取的輔助性、替代性公示方法。民法典實施后，中登網(wǎng)登記成為出租人對抗第三人的唯一途徑，因此最高人民法院于2023年12月31日發(fā)布了修改《最高人民法院關(guān)于審理融資租賃合同糾紛案件適用法律問題的解釋》等司法解釋的決定，刪除了上述條款，在租賃物上加標(biāo)識和租賃物抵押不再有對抗效力。

五、融資租賃公司的應(yīng)對

動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記制度的建立是融資租賃行業(yè)翹首以盼的根本性利好。新規(guī)則實施后，融資租賃公司應(yīng)注意以下兩點：

第一，在每筆融資租賃業(yè)務(wù)投放前，出租人必須全面查詢租賃物的權(quán)屬狀態(tài)，不僅要查詢?nèi)谫Y租賃登記，還要查詢動產(chǎn)抵押、所有權(quán)保留登記，確保租賃物不存在重復(fù)融資。

第二，在中登網(wǎng)進行租賃物登記即可，無需再辦理抵押登記，車輛、船舶、航空器等在交通主管部門登記的特殊動產(chǎn)除外。

【第3篇】中國現(xiàn)有融資租賃公司

導(dǎo)報訊（記者 黃奕琳 張芯雅）兩岸金融合作又增添一鮮活案例。昨日上午，仲信國際融資租賃有限公司（以下簡稱“仲信租賃”）廈門分公司在廈揭牌，與此同時，仲信租賃與9家銀行簽訂9億元銀團貸款，其中，有5家系已“登陸”的臺資銀行。

據(jù)了解，此次銀團貸款中，廈門銀行為牽頭行兼代理行統(tǒng)籌主辦，上海銀行、華南銀行、第一商業(yè)銀行、玉山銀行為共同牽頭行，富邦華一銀行、合作金庫銀行、廈門國際銀行、上海農(nóng)商銀行為參貸行。據(jù)仲信租賃秦總經(jīng)理秦?zé)ǜ唤榻B，本次銀團貸款原計劃募集6億元，最終參貸超額認購達152%，“這代表了廈門銀行、上海銀行等牽頭、參貸銀行對仲信租賃的認可與肯定?！?/p>

仲信租賃為中國信托金融控股公司設(shè)立的第一家融資租賃公司，2023年進入大陸地區(qū)市場經(jīng)營租賃業(yè)務(wù)，是國家業(yè)務(wù)主管部門核準設(shè)立的臺資融資租賃公司，總部位于上海。此前，仲信租賃聚焦經(jīng)營長三角與珠三角等經(jīng)濟區(qū)域，在計算機、通信和其他電子設(shè)備制造業(yè)等方面的融資租賃積累了先進的經(jīng)驗和核心競爭力。

而仲信租賃廈門分公司是繼東莞、蘇州分公司之后，仲信租賃在大陸設(shè)立的第三家分公司，也是中國（福建）自貿(mào)試驗區(qū)廈門片區(qū)首家臺資融資租賃機構(gòu)。仲信租賃董事長沈仁德表示，廈門是仲信租賃業(yè)務(wù)拓展版圖的一個“新坐標(biāo)”，未來仲信租賃將依托廈門核心產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢，增進交流，在多方合作與支持下，快速發(fā)展，擴大規(guī)模。

值得關(guān)注的是，此次牽頭項目的廈門銀行是大陸首家具有臺資背景的城市商業(yè)銀行，也是福建省首家上市城商行，立行二十六年來，堅持走高質(zhì)量發(fā)展之路，穩(wěn)健耕耘，在兩岸金融合作方面不斷先行先試，致力于打造“兩岸金融合作樣板銀行”，積極用金融力量切實幫助臺企解決融資難題。

廈門銀行相關(guān)負責(zé)人表示，此次項目是廈門銀行首單牽頭籌組的臺企銀團貸款，也成功邀請了多家臺資銀行共同牽頭和參貸。以此次與仲信租賃的合作為新起點，未來將持續(xù)助力臺資金融企業(yè)在大陸更好發(fā)展，促進兩岸金融機構(gòu)合作，為廈門市高質(zhì)量發(fā)展注入更多的金融活水，融匯兩岸金融資源共同支持實體經(jīng)濟發(fā)展。

【第4篇】中國融資租賃案例分析

【報告類型】產(chǎn)業(yè)研究

【報告價格】￥4500

【出版時間】即時更新（交付時間約3個工作日）

【發(fā)布機構(gòu)】智研瞻產(chǎn)業(yè)研究院

【報告格式】pdf版

本報告介紹了中國融資租賃行業(yè)相關(guān)概述、中國中國融資租賃行業(yè)運行環(huán)境、分析了中國中國融資租賃行業(yè)的現(xiàn)狀、中國中國融資租賃行業(yè)競爭格局、對中國中國融資租賃行業(yè)做了重點企業(yè)經(jīng)營狀況分析及中國中國融資租賃行業(yè)發(fā)展前景與投資預(yù)測。您若想對中國融資租賃行業(yè)有個系統(tǒng)的了解或者想投資中國融資租賃行業(yè)，本報告是您不可或缺的重要工具。

本研究報告數(shù)據(jù)主要采用智研瞻產(chǎn)業(yè)研究院，國家統(tǒng)計數(shù)據(jù)，海關(guān)總署，問卷調(diào)查數(shù)據(jù)，商務(wù)部采集數(shù)據(jù)等數(shù)據(jù)庫。其中宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)主要來自國家統(tǒng)計局，部分行業(yè)統(tǒng)計數(shù)據(jù)主要來自國家統(tǒng)計局及市場調(diào)研數(shù)據(jù)，企業(yè)數(shù)據(jù)主要來自于國統(tǒng)計局規(guī)模企業(yè)統(tǒng)計數(shù)據(jù)庫及證券交易所等，價格數(shù)據(jù)主要來自于各類市場監(jiān)測數(shù)據(jù)庫。

第1章：中國融資租賃行業(yè)企業(yè)市場定位分析

1.1 按股東特點劃分的定位

1.1.1 銀行系融資租賃公司

1.1.2 廠商系融資租賃公司

1.1.3 獨立第三方的融資租賃公司

1.1.4 三類企業(yè)定位的比較

1.2 按業(yè)務(wù)所屬行業(yè)劃分的定位

1.2.1 飛機領(lǐng)域融資租賃

（1）融資租賃主要模式

（2）融資租賃風(fēng)險

（3）業(yè)務(wù)主要競爭者分析

1.2.2 船舶領(lǐng)域融資租賃

（1）融資租賃主要模式

（2）融資租賃風(fēng)險

（3）業(yè)務(wù)主要競爭者分析

1.2.3 印刷設(shè)備領(lǐng)域融資租賃

（1）融資租賃主要模式

（2）融資租賃風(fēng)險

（3）業(yè)務(wù)主要競爭者分析

1.2.4 工程機械領(lǐng)域融資租賃

（1）融資租賃主要模式

（2）融資租賃風(fēng)險

（3）業(yè)務(wù)主要競爭者分析

1.2.5 汽車領(lǐng)域融資租賃

（1）融資租賃主要模式

（2）融資租賃風(fēng)險

（3）業(yè)務(wù)主要競爭者分析

1.3 按經(jīng)營范圍不同劃分的定位

1.3.1 金融租賃

（1）業(yè)務(wù)范圍

（2）金融租賃風(fēng)險分析

（3）主要競爭者分析

1.3.2 內(nèi)資租賃

（1）業(yè)務(wù)范圍

（2）內(nèi)資租賃風(fēng)險分析

（3）主要競爭者分析

1.3.3 外資租賃

（1）業(yè)務(wù)范圍

（2）外資租賃風(fēng)險分析

（3）主要競爭者分析

第2章：中國融資租賃行業(yè)政策環(huán)境與前瞻

2.1 融資租賃行業(yè)政策環(huán)境現(xiàn)狀

2.2 國家政策、監(jiān)管層面存在的問題

2.2.1 租賃機構(gòu)的權(quán)益缺乏有效保障

2.2.2 租賃機構(gòu)缺乏穩(wěn)定的資金來源

2.2.3 租賃方式單一

2.2.4 政策支持乏力，社會認知度較低

2.3 政策、監(jiān)管層面問題未來解決路徑

2.3.1 建立健全融資租賃法律體系

2.3.2 加大政策扶持力度

2.3.3 拓寬融資渠道，開辟穩(wěn)定的資金來源渠道

第3章：中國融資租賃行業(yè)競爭環(huán)境分析

3.1 融資租賃行業(yè)內(nèi)部競爭情況

3.1.1 注冊資金排名

3.1.2 資產(chǎn)排名

3.1.3 利潤排名

3.2 融資租賃行業(yè)外部競爭分析

3.2.1 商業(yè)銀行融資渠道分析

（1）融資渠道發(fā)展現(xiàn)狀

（2）融資渠道優(yōu)劣勢對比

3.2.2 信托融資渠道分析

（1）融資渠道發(fā)展現(xiàn)狀

（2）融資渠道優(yōu)劣勢對比

3.2.3 債券融資渠道分析

（1）融資渠道發(fā)展現(xiàn)狀

（2）融資渠道優(yōu)劣勢對比

3.2.4 股權(quán)融資渠道分析

（1）融資渠道發(fā)展現(xiàn)狀

（2）融資渠道優(yōu)劣勢對比

3.2.5 境外融資渠道分析

（1）融資渠道發(fā)展現(xiàn)狀

（2）融資渠道優(yōu)劣勢對比

3.2.6 資產(chǎn)證券化融資渠道分析

（1）融資渠道發(fā)展現(xiàn)狀

（2）融資渠道優(yōu)劣勢對比

第4章：中國融資租賃行業(yè)金融環(huán)境與預(yù)測

4.1 現(xiàn)有融資渠道競爭結(jié)構(gòu)分析

4.2 全社會融資主投方向與區(qū)域分布

4.2.1 全社會融資主投方向分布

4.2.2 全社會融資主體區(qū)域分布

4.3 融資租賃渠道市場地位現(xiàn)狀

4.4 外商投資租賃公司融資渠道現(xiàn)狀與趨勢預(yù)判

4.4.1 外商投資租賃公司融資渠道現(xiàn)狀

4.4.2 未來外商投資租賃公司融資路徑

第5章：中國融資租賃行業(yè)市場規(guī)模分析

5.1 融資租賃行業(yè)企業(yè)發(fā)展規(guī)模

5.1.1 融資租賃企業(yè)數(shù)量

（1）企業(yè)總量

（2）不同性質(zhì)企業(yè)結(jié)構(gòu)

5.1.2 融資租賃行業(yè)規(guī)模

（1）融資租賃業(yè)務(wù)總量

（2）行業(yè)細分市場結(jié)構(gòu)

5.2 金融租賃企業(yè)發(fā)展規(guī)模

5.2.1 金融租賃企業(yè)數(shù)量

5.2.2 金融租賃市場規(guī)模

5.2.3 金融租賃企業(yè)市場份額

5.3 內(nèi)資租賃企業(yè)發(fā)展規(guī)模

5.3.1 內(nèi)資租賃企業(yè)數(shù)量

5.3.2 內(nèi)資租賃規(guī)模與增長

5.4 外資租賃企業(yè)發(fā)展規(guī)模

5.4.1 外資租賃企業(yè)數(shù)量

5.4.2 外資租賃規(guī)模與增長

第6章：中國融資租賃行業(yè)發(fā)展趨勢與市場前景預(yù)測

6.1 融資租賃行業(yè)發(fā)展前景預(yù)測

6.1.1 融資租賃市場發(fā)展前景展望

6.1.2 融資租賃細分行業(yè)發(fā)展前景分析

（1）銀行系租賃公司發(fā)展前景

（2）廠商系租賃公司發(fā)展前景

（3）獨立第三方租賃公司發(fā)展前景

6.1.3 融資租賃其他市場發(fā)展前景分析

（1）融資租賃海外市場發(fā)展前景

（2）保稅區(qū)開展融資租賃業(yè)務(wù)前景

6.2 融資租賃行業(yè)發(fā)展趨勢預(yù)測

6.2.1 融資租賃行業(yè)發(fā)展趨勢

（1）行業(yè)規(guī)模平穩(wěn)增長

（2）業(yè)務(wù)領(lǐng)域縱深拓展

（3）聚集效應(yīng)進一步擴大

（4）專業(yè)化水平持續(xù)提升

（5）風(fēng)險防控不斷強化

（6）發(fā)展基礎(chǔ)持續(xù)夯實

6.2.2 融資租賃行業(yè)創(chuàng)新趨勢

（1）理論創(chuàng)新

（2）模式創(chuàng)新

（3）風(fēng)控創(chuàng)新

6.3 中國融資租賃行業(yè)需求預(yù)測

6.3.1 中國融資租賃市場滲透率預(yù)測

6.3.2 中國融資租賃市場需求預(yù)測

第7章：中國融資租賃行業(yè)新興領(lǐng)域市場容量預(yù)測

7.1 融資租賃在醫(yī)療設(shè)備領(lǐng)域的市場容量預(yù)測

7.1.1 醫(yī)療設(shè)備領(lǐng)域融資租賃需求分析

7.1.2 未來融資租賃在醫(yī)療設(shè)備領(lǐng)域的主要競爭對手分析

7.1.3 未來主要醫(yī)療設(shè)備融資租賃模式分析

（1）傳統(tǒng)模式分析

（2）新模式的創(chuàng)新

7.1.4 中國融資租賃在醫(yī)療設(shè)備領(lǐng)域的市場容量預(yù)測

（1）中國醫(yī)療設(shè)備行業(yè)市場規(guī)模預(yù)測

（2）融資租賃在醫(yī)療設(shè)備領(lǐng)域的市場容量預(yù)測

7.1.5 未來中國醫(yī)療設(shè)備領(lǐng)域融資租賃的需求結(jié)構(gòu)分析

7.2 融資租賃在基礎(chǔ)建設(shè)領(lǐng)域的市場容量預(yù)測

7.2.1 基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)融資租賃需求分析

7.2.2 未來融資租賃在基礎(chǔ)建設(shè)領(lǐng)域的主要競爭對手分析

7.2.3 未來主要基建融資租賃模式分析

（1）直接租賃模式分析

（2）售后回租模式分析

（3）杠桿融資租賃模式分析

7.2.4 融資租賃在基礎(chǔ)建設(shè)領(lǐng)域的市場容量預(yù)測

（1）中國基礎(chǔ)建設(shè)市場規(guī)模預(yù)測

（2）融資租賃在基礎(chǔ)建設(shè)領(lǐng)域的市場容量預(yù)測

7.3 未來潛力巨大的新型領(lǐng)域預(yù)測

7.3.1 教育領(lǐng)域的開拓策略

（1）涉足的主體推薦

（2）涉足的模式推薦

（3）涉足的風(fēng)險分析

7.3.2 房地產(chǎn)領(lǐng)域的開拓策略

（1）涉足的主體推薦

（2）涉足的模式推薦

（3）涉足的風(fēng)險分析

7.3.3 it領(lǐng)域的開拓策略

（1）涉足的主體推薦

（2）涉足的模式推薦

（3）涉足的風(fēng)險分析

7.3.4 新能源、清潔能源領(lǐng)域的開拓策略

（1）涉足的主體推薦

（2）涉足的模式推薦

（3）涉足的風(fēng)險分析

7.3.5 節(jié)能環(huán)保設(shè)備領(lǐng)域

（1）涉足的主體推薦

（2）涉足的模式推薦

（3）涉足的風(fēng)險分析

第8章：融資租賃市場主要對標(biāo)企業(yè)分析

8.1 中交融資租賃有限公司

8.1.1 簡介

8.1.2 股東背景

（1）交通建設(shè)股份有限公司

（2）上海振華重工（集團）股份有限公司

（3）中和物產(chǎn)株式會社、中交國際（香港）控股有限公司

8.1.3 企業(yè)主營業(yè)務(wù)及產(chǎn)品結(jié)構(gòu)分析

（1）直接融資租賃

（2）售后回租賃

（3）經(jīng)營性租賃

（4）商業(yè)保理

（5）其他服務(wù)

8.1.4 企業(yè)典型案例分析

8.1.5 企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析

8.1.6 企業(yè)最新動向

8.2 北京國資融資租賃股份有限公司

8.2.1 簡介

8.2.2 股東背景

8.2.3 企業(yè)主營業(yè)務(wù)及產(chǎn)品結(jié)構(gòu)分析

8.2.4 企業(yè)典型案例分析

8.2.5 企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析

8.2.6 企業(yè)最新動向

8.3 工銀金融租賃公司

8.3.1 簡介

8.3.2 股東背景

8.3.3 經(jīng)營情況分析

8.4 渤海租賃股份有限公司

8.4.1 簡介

8.4.2 股東背景

8.4.3 經(jīng)營情況分析

【第5篇】海爾融資租賃中國有限公司

12月14日，中國外商投資企業(yè)協(xié)會正式對外發(fā)布了2021中國融資租賃榜，“中國融資租賃榜”自2007年創(chuàng)辦以來，已連續(xù)評選了十四屆，得到了業(yè)內(nèi)企業(yè)的積極參與和廣泛認可。

經(jīng)由業(yè)內(nèi)專家、學(xué)者組成的評審委員一致審定，榜單共評選出年度人物3位、年度公司18家、成就獎25家、卓越服務(wù)機構(gòu)3家。海爾融資租賃在眾多租賃公司當(dāng)中脫穎而出，榮獲2021中國融資租賃榜“年度公司”稱號，代表了協(xié)會和行業(yè)對公司今年經(jīng)營成果的高度肯定。

2023年是“十四五”規(guī)劃的開局之年，產(chǎn)業(yè)鏈全面升級成為我國未來發(fā)展的重中之重，給租賃業(yè)帶來了全新的機遇，租賃業(yè)在拉動社會投資、促進產(chǎn)業(yè)升級、活躍金融市場等方面發(fā)揮著越來越重要的作用。作為業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的產(chǎn)業(yè)運營綜合服務(wù)平臺，海爾融資租賃秉持“服務(wù)真實產(chǎn)業(yè)、服務(wù)實體經(jīng)濟”的經(jīng)營理念，堅持“產(chǎn)業(yè)金融”模式，深度布局產(chǎn)業(yè)鏈，業(yè)務(wù)范圍包括智能制造、醫(yī)療健康、教育文化、農(nóng)牧食品、小微金融等多個領(lǐng)域，積極發(fā)揮產(chǎn)融結(jié)合的協(xié)同效應(yīng)，助力產(chǎn)業(yè)用戶高質(zhì)量發(fā)展。截止目前，海爾融資租賃累計服務(wù)實體經(jīng)濟投入超500億，資產(chǎn)管理規(guī)模超180億。

近年來，隨著租賃業(yè)務(wù)逐漸向科技化、數(shù)字化轉(zhuǎn)型，海爾融資租賃也持續(xù)增加科技創(chuàng)新的投入，以資金、資產(chǎn)、資本組合配置為“工具”，基于傳統(tǒng)融資租賃業(yè)務(wù)，在模式和產(chǎn)品上持續(xù)創(chuàng)新，著力在“產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級方案”上實現(xiàn)突破，構(gòu)建以“saas+b2b＋ai”為核心的金融場景，不斷滿足用戶“全周期、多場景”的個性化需求。

未來，海爾融資租賃將持續(xù)強化服務(wù)實體經(jīng)濟能力，不斷向科技化、智能化轉(zhuǎn)型，通過“金融服務(wù)+產(chǎn)業(yè)運營”雙輪賦能，持續(xù)為客戶提供更多創(chuàng)新靈活、便捷優(yōu)質(zhì)的綜合金融服務(wù)，為助力產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型提供源動力，為實體經(jīng)濟發(fā)展提供精準持續(xù)的助力。

【第6篇】中國銀行融資租賃通

來源：企業(yè)預(yù)警通

上周融資租賃市場回顧

【2023年上半年融資租賃行業(yè)發(fā)債規(guī)模突破3000億元】

2023年上半年，融資租賃行業(yè)在債券市場發(fā)行規(guī)模突破3000億元，較去年同期增加737.16億元。其中，融資租賃公司發(fā)行的abn表現(xiàn)尤為突出，發(fā)行規(guī)模達822.17億元。

【補貼50萬！北京中關(guān)村融資租賃補貼來啦！】

7月8日，北京市科學(xué)技術(shù)委員會、中關(guān)村科技園區(qū)管理委員會發(fā)布關(guān)于征集2023年度中關(guān)村科技信貸和融資租賃支持資金項目的通知。其中提到：支持融資租賃公司為年收入（指企業(yè)融資業(yè)務(wù)發(fā)生時點上一年度的納稅報表收入）在2億元（含）以下的企業(yè)提供融資租賃服務(wù)。對企業(yè)通過融資租賃發(fā)生的融資費用（包括租息和手續(xù)費）按照實際期限給予20%的補貼，每家企業(yè)年度補貼金額不超過50萬元。

一周行業(yè)動態(tài)

【廣州南沙成立碳中和融資租賃服務(wù)平臺 減少碳排放】

7月8日，南方電網(wǎng)碳中和融資租賃服務(wù)平臺揭牌儀式在南沙區(qū)舉行，全國首個碳中和融資租賃服務(wù)平臺正式上線，首期超過10億元的項目已接入平臺。

【《深圳市融資租賃行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展自律公約》發(fā)布】

深圳融資租賃行業(yè)協(xié)會今日發(fā)布了《深圳市融資租賃行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展自律公約》。該《公約》屬于行業(yè)自律公約，其中明確規(guī)定融資租賃公司要如實告知承租人融資租賃交易特點和相關(guān)交易信息、雙方權(quán)利義務(wù)及違法違約后果等，并在融資租賃合同中予以明示。

【煙臺自貿(mào)片區(qū)1-5月累計完成融資租賃金額6.7億元】

今年以來，煙臺片區(qū)充分發(fā)揮融資租賃的業(yè)務(wù)模式優(yōu)勢，多措并舉推動融資租賃規(guī)范發(fā)展，1-5月累計完成融資租賃金額6.7億元，與企業(yè)需求同頻共振，加速金融“活水”流入實體經(jīng)濟。

一周同業(yè)動態(tài)

【聯(lián)合資信終止對西藏金租主體及相關(guān)債項信用評級】

近日，西藏金租出具公函要求聯(lián)合資信公司終止對公司及“18西藏租賃債01”、“19西藏租賃債01”的信用評級；同時由于公司未能提供2023年審計報告等相關(guān)評級所需材料，導(dǎo)致聯(lián)合資信無法對公司及債項的信用狀況做出準確判斷。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，聯(lián)合資信終止對西藏金租主體及“18西藏租賃債01”、“19西藏租賃債01”的信用評級，并將不再更新公司及“18西藏租賃債01”、“19西藏租賃債01”的評級結(jié)果。

【畢節(jié)新宇建投延期支付遠東國際租賃1097萬元本息】

7月5日，畢節(jié)市七星關(guān)區(qū)新宇建設(shè)投資有限公司發(fā)布未能清償?shù)狡趥鶆?wù)公告。根據(jù)公司與遠東國際租賃有限公司達成的協(xié)議，公司應(yīng)于2023年6月3日支付債權(quán)人遠東國際租賃1097.64萬元。截至2023年6月30日，公司尚未支付上述欠款，構(gòu)成違約，經(jīng)與遠東國際租賃公司協(xié)商，債權(quán)人已初步同意延期償付該筆債務(wù)。

【st西源：公司持有的交通租賃57.5%的股權(quán)再次被司法拍賣】

st西源披露關(guān)于控股子公司股權(quán)再次被司法拍賣的公告，公司于近日收到新都區(qū)法院下發(fā)的《通知書》，因公司沒有履行生效法律文書確定的義務(wù)，未能在規(guī)定時間內(nèi)償還逾期債務(wù)，將公開拍賣公司持有的重慶市交通設(shè)備融資租賃有限公司57.5%的股權(quán)，并已在阿里司法拍賣網(wǎng)站上發(fā)布股權(quán)拍賣公告。

【中銀航空租賃料中期稅后純利同比跌20%至25%】

中銀航空租賃日前發(fā)盈警，預(yù)期上半年稅后凈利潤將按年下跌約20%至25%，主要是由于期內(nèi)錄得減值損失及呆賬撥備。

【浦銀租賃發(fā)行30億元綠色債】

近日，浦銀金融租賃股份有限公司成功發(fā)行2023年綠色金融債券，發(fā)行規(guī)模30億元，期限3年，發(fā)行利率3.38%。

【華潤融資租賃成功發(fā)行8億元碳中和公司債】

2023年7月9日，華潤融資租賃有限公司2023年面向?qū)I(yè)投資者公開發(fā)行綠色公司債券（第一期）（專項用于碳中和）成功發(fā)行，系粵港澳大灣區(qū)和深交所首單融資租賃行業(yè)“碳中和”公司債，總發(fā)行規(guī)模8億元，期限3年，票面利率3.44%。

【保利融資租賃擬發(fā)行3.35億元365天供應(yīng)鏈資產(chǎn)支持票據(jù)】

7月9日，據(jù)上清所披露，保利融資租賃有限公司發(fā)布2023年度第三期保利置業(yè)供應(yīng)鏈資產(chǎn)支持票據(jù)募集說明書。據(jù)悉，本期發(fā)行期限為365天，本期發(fā)行金額為3.35億元人民幣。

【茅臺租賃與寧波銀行戰(zhàn)略合作】

7月7日，茅臺租賃公司與寧波銀行蘇州分行舉行戰(zhàn)略合作簽約儀式，雙方將在渠道、資金等多領(lǐng)域充分合作，預(yù)計一年內(nèi)合作投放金額將超過50億元。

【蘇銀金融租賃：法定代表人變更】

近日，蘇銀金融租賃股份有限公司發(fā)布公告，公司法定代表人由董事長夏平先生變更為總裁陸松圣先生。

【華夏金租董事任職資格獲核準】

2023年7月6日，云南銀保監(jiān)局已批復(fù)核準關(guān)于王廣志擬任華夏金融租賃有限公司董事的任職資格。

【中國飛機租賃獲惠譽首予bb+發(fā)行人評級 展望穩(wěn)定】

7月5日，中國飛機租賃宣布獲惠譽評級首次授予bb+長期發(fā)行人評級，展望穩(wěn)定。公司此前已獲穆迪授予ba1企業(yè)家族評級及大公國際aaa主體評級。

【天津聯(lián)匯租賃有限公司擬納入內(nèi)資融資租賃業(yè)務(wù)試點】

近日，天津市金融局發(fā)布公示，擬同意將天津聯(lián)匯租賃有限公司納入中國（天津）自由貿(mào)易試驗區(qū)內(nèi)資租賃企業(yè)從事融資租賃業(yè)務(wù)試點，公示期為2023年7月2日—7月8日。

【建設(shè)機械：收到龐源租賃支付的股息款3億元】

建設(shè)機械公告，近日已收到全資子公司上海龐源機械租賃有限公司支付的股息款共計3億元整，本次所得分紅將增加母公司2023年度凈利潤。

【金通靈：子公司與南通國潤租賃公司開展2800萬元融資租賃業(yè)務(wù)】

金通靈公布，公司為滿足生產(chǎn)經(jīng)營的資金和設(shè)備需求，公司全資子公司江蘇金通靈精密制造有限公司與南通國潤融資租賃有限公司開展購買設(shè)備直接融資租賃業(yè)務(wù)，融資金額2809.49萬元人民幣，期限為3年。

【國銀租賃豪擲11億美元購入43艘船】

近日，根據(jù)國銀租賃披露，僅今年第二季度就通過購買二手船舶加上訂造新船的方式，總共買入了43艘船舶，總交易金額超過11億美元。

【交銀租賃訂造！現(xiàn)代三湖重工交付首艘全球最大雙燃料vlgc】

7月9日，現(xiàn)代三湖重工為交銀租賃建造的9萬立方米lpg動力雙燃料vlgc “bellavista explorer”號完工交付。現(xiàn)代三湖重工、交銀租賃相關(guān)人士以“云交付”的方式舉行該船交付簽字儀式。

【中國飛機租賃根據(jù)以股代息計劃發(fā)行1605.99萬股】

中國飛機租賃集團控股有限公司發(fā)布公告，2023年7月8日根據(jù)公司以股代息計劃發(fā)行1605.99萬股普通股，每股發(fā)行價6.242港元。

【南航國際租賃：公司分配股利及觸發(fā)強制付息事件】

南航國際融資租賃有限公司公告，2023年7月7日，公司第二次股東會審議通過了《關(guān)于審議批準公司現(xiàn)金分紅方案的議案》，同意本公司將2023年度可供分配利潤中的1.5億元用于股東分配股利。本次分配股利已觸發(fā)“20南航租賃mtn001”的強制付息事件，提醒投資者注意。

一周租賃發(fā)債

一周融資租賃事件

一周融資租賃糾紛

【第7篇】融資租賃中國信息系統(tǒng)

昨日，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會制定了《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《辦法》），面向社會公開征求意見，有關(guān)部門負責(zé)人就《辦法》回答了記者提問。

一、制定《辦法》的背景是什么？

作為與實體經(jīng)濟結(jié)合緊密的一種投融資方式，融資租賃具有融資便利、期限靈活、財務(wù)優(yōu)化的特點。融資租賃公司通過直接租賃、轉(zhuǎn)租賃、回租賃等多種方式，在拓寬中小微企業(yè)融資渠道、推進產(chǎn)業(yè)升級和經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整、帶動新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展等方面發(fā)揮了積極作用。截至2023年6月末，融資租賃公司（不含金融租賃公司）共10900家，其中，內(nèi)資試點融資租賃公司385家，外商投資融資租賃公司10515家，注冊資本金合計30699億元，資產(chǎn)總額合計40676.54億元。

近年來，隨著融資租賃行業(yè)的快速發(fā)展，偏離主業(yè)、無序發(fā)展、“空殼”“失聯(lián)”等行業(yè)問題較為突出，亟需建立健全審慎、統(tǒng)一的制度規(guī)范，夯實強化監(jiān)管、合規(guī)發(fā)展和規(guī)范管理的制度基礎(chǔ)。

二、《辦法》新增了哪些監(jiān)管指標(biāo)？

為引導(dǎo)融資租賃公司專注主業(yè)、回歸本源，加強對融資租賃公司的監(jiān)管約束，此次《辦法》中新增加了部分審慎監(jiān)管指標(biāo)內(nèi)容。如融資租賃公司融資租賃和其他租賃資產(chǎn)比重不得低于總資產(chǎn)的60%；融資租賃公司的風(fēng)險資產(chǎn)總額不得超過凈資產(chǎn)的8倍；融資租賃公司開展的固定收益類證券投資業(yè)務(wù)不得超過凈資產(chǎn)的20%；對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過凈資產(chǎn)的30%；對單一集團的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過凈資產(chǎn)的50%；對一個關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過凈資產(chǎn)的30%；對全部關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過凈資產(chǎn)的50%等。

三、如何理解此次《辦法》關(guān)于租賃物范圍、監(jiān)管指標(biāo)等方面的調(diào)整和設(shè)定？

第五次全國金融工作會議確定，融資租賃公司由銀保監(jiān)會制定經(jīng)營規(guī)則和監(jiān)管規(guī)則，省級人民政府實施監(jiān)管，需要在制度層面統(tǒng)籌考慮融資租賃業(yè)務(wù)的經(jīng)營和監(jiān)管標(biāo)準，實現(xiàn)同類業(yè)務(wù)在經(jīng)營范圍、交易規(guī)則、監(jiān)管指標(biāo)、信息報送、監(jiān)督管理等方面的相對統(tǒng)一。為此，《辦法》在租賃物范圍、集中度管理等監(jiān)管要求上與《金融租賃公司管理辦法》有關(guān)內(nèi)容保持基本一致。這些設(shè)定是融資租賃行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范發(fā)展的必要條件，既體現(xiàn)了從嚴監(jiān)管的目標(biāo)導(dǎo)向和要求，也有利于規(guī)范融資租賃公司經(jīng)營行為。

同時，我們也考慮到融資租賃公司作為一般工商企業(yè)，和金融租賃公司在金融屬性、股東背景、成立目的等方面有著較大的差異。為此，在經(jīng)營規(guī)則方面也保持了適度區(qū)別。如在杠桿倍數(shù)方面，結(jié)合融資租賃行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管實際，將原有規(guī)定的風(fēng)險資產(chǎn)不超過凈資產(chǎn)的10倍調(diào)整為8倍，不采用金融租賃公司的“資本凈額與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的比例不得低于銀監(jiān)會的最低監(jiān)管要求”。

四、此次《辦法》未設(shè)定行政許可的主要考慮？

根據(jù)前期調(diào)研和征求意見的反饋情況來看，各方在對融資租賃公司“是否設(shè)定行政許可”“如何設(shè)定行政許可”等問題上還存在分歧。按照“問題導(dǎo)向、急用先行”的原則，此次《辦法》重點從完善經(jīng)營規(guī)則和加強事中事后監(jiān)管的角度出發(fā)，明確業(yè)務(wù)規(guī)則，統(tǒng)一監(jiān)管標(biāo)準，暫不涉及行政許可和處罰等相關(guān)事項。下一步，我們將根據(jù)監(jiān)管實踐，積極研究論證融資租賃公司的行政許可問題。

五、關(guān)于過渡期安排的考慮？

據(jù)全國融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)顯示，行業(yè)整體開業(yè)率不高，在10900家融資租賃公司中，處于營業(yè)狀態(tài)的僅有2985家，約72%的融資租賃公司處于空殼、停業(yè)狀態(tài)。為解決當(dāng)前行業(yè)存在的“空殼”“失聯(lián)”企業(yè)較多等問題，指導(dǎo)地方金融監(jiān)管部門做好融資租賃公司清理規(guī)范工作，在《辦法》中我們設(shè)置不超過2年達標(biāo)過渡期，過渡期內(nèi)原則上暫停融資租賃公司的登記注冊，并要求存量融資租賃公司在1年至2年內(nèi)達到《辦法》規(guī)定的有關(guān)監(jiān)管要求。主要包括三類情形：

一是對“空殼”、違法違規(guī)經(jīng)營類且愿意接受監(jiān)管的企業(yè)，要求其按照監(jiān)管要求，限期整改，達標(biāo)后與正常類企業(yè)一樣納入監(jiān)管。

二是對“失聯(lián)”類企業(yè)，勸導(dǎo)其申請變更企業(yè)名稱和業(yè)務(wù)范圍、自愿注銷或協(xié)調(diào)市場監(jiān)管部門依法吊銷其營業(yè)執(zhí)照。

三是在《辦法》印發(fā)后，對正常經(jīng)營類中監(jiān)管指標(biāo)不達標(biāo)的融資租賃公司，要求限期達標(biāo)。對納入監(jiān)管名單的融資租賃公司，逐步引導(dǎo)地方金融監(jiān)管部門進行分類監(jiān)管。

《辦法》共六章五十五條，包括總則、經(jīng)營規(guī)則、監(jiān)管指標(biāo)、監(jiān)督管理、法律責(zé)任及附則等，主要內(nèi)容有：

一、彌補短板，完善經(jīng)營規(guī)則

明確融資租賃公司的業(yè)務(wù)范圍、融資行為、租賃物范圍以及禁止從事的業(yè)務(wù)或活動。完善融資租賃公司的公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理、關(guān)聯(lián)交易、計提準備金等制度，同時明確融資租賃物購置、登記、取回、價值管理等其他業(yè)務(wù)規(guī)則。

二、從嚴監(jiān)管，落實指標(biāo)約束

為引導(dǎo)融資租賃公司專注主業(yè)，加強對融資租賃公司的合規(guī)監(jiān)管約束，設(shè)置了部分審慎監(jiān)管指標(biāo)內(nèi)容。包括融資租賃資產(chǎn)比重、固定收益類證券投資業(yè)務(wù)比例、杠桿倍數(shù)、業(yè)務(wù)集中度等。

三、積極穩(wěn)妥，推進分類處置

針對行業(yè)現(xiàn)存的“空殼”“失聯(lián)”企業(yè)較多等問題，提出了清理規(guī)范要求。按照經(jīng)營風(fēng)險、違法違規(guī)情形，將融資租賃公司劃分為正常經(jīng)營、非正常經(jīng)營和違法違規(guī)經(jīng)營等三類，具體明確三類公司的認定標(biāo)準，指導(dǎo)地方穩(wěn)妥實施分類處置。四是明確職責(zé)，加強監(jiān)督管理。明確銀保監(jiān)會和地方政府的職責(zé)分工，并對地方金融監(jiān)管部門的日常監(jiān)管提出了具體要求，完善監(jiān)管協(xié)作機制、非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、監(jiān)管談話等內(nèi)容。

制定《辦法》是貫徹落實第五次全國金融工作會議精神、完善我國融資租賃行業(yè)監(jiān)管制度的重要舉措，有利于促進融資租賃行業(yè)規(guī)范發(fā)展，進一步拓寬中小微企業(yè)融資渠道；有利于統(tǒng)一融資租賃業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)則，補齊監(jiān)管制度短板，強化事中事后監(jiān)管；有利于深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，發(fā)揮融資租賃行業(yè)融資便利、期限靈活、財務(wù)優(yōu)化的優(yōu)勢，積極推動產(chǎn)業(yè)升級和經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型，帶動新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

劃重點

一、融資租賃公司融資租賃和其他租賃資產(chǎn)比重不得低于總資產(chǎn)的60%。

二、融資租賃公司開展的固定收益類證券投資業(yè)務(wù)，不得超過凈資產(chǎn)的20%。

三、融資租賃公司的風(fēng)險資產(chǎn)總額不得超過凈資產(chǎn)的8倍。

四、（一）單一客戶融資集中度。融資租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過凈資產(chǎn)的30%。

（二）單一集團客戶融資集中度。融資租賃公司對單一集團的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過凈資產(chǎn)的50%。

（三）單一客戶關(guān)聯(lián)度。融資租賃公司對一個關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過凈資產(chǎn)的30%。

（四）全部關(guān)聯(lián)度。融資租賃公司對全部關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過凈資產(chǎn)的50%。

（五）單一股東關(guān)聯(lián)度。對單一股東及其全部關(guān)聯(lián)方的融資余額不得超過該股東在融資租賃公司的出資額，且應(yīng)同時滿足本辦法對單一客戶關(guān)聯(lián)度的規(guī)定。

中國銀保監(jiān)會關(guān)于《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法（征求意見稿）》公開征求意見的公告

為規(guī)范融資租賃公司經(jīng)營行為，強化監(jiān)督管理，促進融資租賃行業(yè)規(guī)范發(fā)展，中國銀保監(jiān)會起草了《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法（征求意見稿）》，現(xiàn)向社會公開征求意見。公眾可以通過以下途徑反饋意見：

一、通過電子郵件將意見發(fā)送至:zhangxiaofei@cbirc.gov.cn

二、通過信函方式將意見寄至:北京市西城區(qū)金融大街甲15號中國銀保監(jiān)會普惠金融部（郵編:100140）,并請在信封上注明“融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法反饋意見”字樣。意見反饋截止時間為2023年2月9日。

中國銀保監(jiān)會 2023年1月8日

來源：中國銀保監(jiān)會，版權(quán)歸作者所有，不代表平臺立場；如有侵權(quán)，請聯(lián)系平臺方

【第8篇】融資租賃在中國的發(fā)展

一、融資租賃概述

租賃是指出租人在約定期限內(nèi)將資產(chǎn)使用權(quán)讓給承租人取得租金的行為。租賃的主要動機在于：減稅；降低交易成本；避免不確定性。根據(jù)租賃方式劃分，租賃可分為融資租賃和經(jīng)營租賃，本文主要討論融資租賃。

融資租賃指出租人根據(jù)承租人的決定，向承租人選擇的第三方（供應(yīng)商）購買承租人選定的設(shè)備，再將設(shè)備（物品）使用權(quán)讓渡承租方。在不間斷的長期租賃期內(nèi)，出租人通過收取租金的方式，收回全部或大部分投資。出租人和承租人可以在租賃期滿時就租賃物的所有權(quán)達成一致；租賃物的所有權(quán)沒有約定或者約定不明確，租賃物的所有權(quán)屬于出租人。

融資租賃企業(yè)經(jīng)營范圍

資料來源：智研咨詢整理

二、融資租賃行業(yè)發(fā)展歷程

隨著改革開放和社會主義市場經(jīng)濟的發(fā)展，我國融資租賃業(yè)經(jīng)歷了萌芽、停滯、整頓、發(fā)展完善的階段，目前已成為社會主義市場經(jīng)濟體制的重要組成部分，成為金融市場資源配置的重要工具，融資租賃能幫助企業(yè)緩解融資壓力，對于優(yōu)化經(jīng)濟結(jié)構(gòu)、推動金融市場建設(shè)發(fā)揮了日益重要的作用。

融資租賃行業(yè)發(fā)展歷程

資料來源：智研咨詢整理

三、中國融資租賃行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈上下游分析

根據(jù)融資租賃行業(yè)的主要業(yè)務(wù)模式，融資租賃行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈上游為資金方——銀行機構(gòu)和非銀行金融機構(gòu)（第三方投資機構(gòu)、信托公司、保險公司等），與設(shè)備制造商；中游參與主體為三類融資租賃公司，即金融租賃公司、外資租賃公司以及內(nèi)資租賃公司；下游由承租企業(yè)構(gòu)成，所在行業(yè)涵蓋范圍較廣，包括農(nóng)林牧副漁業(yè)、交通運輸行業(yè)、工業(yè)建筑行業(yè)等。上游資金方與制造商為中游融資租賃公司提供設(shè)備購買資金以及相關(guān)設(shè)備資產(chǎn)，以供出租給下游各類承租企業(yè)。

融資租賃行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈分析

資料來源：智研咨詢整理

三、我國融資租賃合同余額及市場結(jié)構(gòu)

截至2023年底，全國融資租賃合同余額約為62100億元人民幣，比2023年底的65040億元減少約2940億元，下降4.5%。

2012-2023年我國融資租賃合同余額

資料來源：中國租賃聯(lián)盟、智研咨詢整理

其中，金融租賃合同余額約25090億元，占總業(yè)務(wù)的40.4%，較上年末增加60億元；內(nèi)資租賃合同余額約20710億元，占總業(yè)務(wù)的33.35%；外資租賃合同余額約16300億元，占總業(yè)務(wù)的26.25%，較上年年底減少約3000億元。

2012-2023年我國融資租賃合同余額分類型

資料來源：中國租賃聯(lián)盟、智研咨詢整理

2023年我國融資租賃合同余額市場結(jié)構(gòu)

資料來源：中國租賃聯(lián)盟、智研咨詢整理

四、融資租賃行業(yè)市場競爭

1、融資租賃企業(yè)數(shù)及區(qū)域分布

融資租賃企業(yè)數(shù)首次負增長。根究中國租賃聯(lián)盟的數(shù)據(jù)，截至2023年底，全國融資租賃企業(yè)（不含單一項目公司、分公司、spv子公司、港澳臺當(dāng)?shù)刈赓U企業(yè)和收購海外的公司，不含已正式退出市場的企業(yè)，包括一些地區(qū)監(jiān)管部門列入失聯(lián)或經(jīng)營異常名單的企業(yè)）總數(shù)為11917家，較上年底的12156家減少239家。

2012-2023年我國融資租賃機構(gòu)總數(shù)

資料來源：中國租賃聯(lián)盟、智研咨詢整理

其中，金融租賃企業(yè)數(shù)與上年持平，仍為72家；內(nèi)資融資租賃企業(yè)總數(shù)為428家，比上年底增加14家；外資企業(yè)總數(shù)約為11417家，比上年底減少約254家。

2012-2023年我國不同類型融資租賃機構(gòu)數(shù)量統(tǒng)計圖

資料來源：中國租賃聯(lián)盟、智研咨詢整理

2023年我國不同類型融資租賃機構(gòu)數(shù)量結(jié)構(gòu)

資料來源：中國租賃聯(lián)盟、智研咨詢整理

我國融資租賃企業(yè)主要分戶在沿海一帶，2023年廣東、上海、天津三地區(qū)融資租賃企業(yè)數(shù)分別達到4278、2222、2077家，共占全國72%。從行業(yè)實踐來看，租賃公司主要通過區(qū)域深耕與行業(yè)聚焦的方式，提高市場份額并逐步打造專業(yè)能力，基于對目標(biāo)客戶的綜合分析，結(jié)合戰(zhàn)略方向，制定具有針對性的競爭策略。區(qū)域選擇的思路通?？梢試@國家戰(zhàn)略重點區(qū)域，針對該區(qū)域的國家大動作和大事件展開研究與選擇，如京津冀區(qū)域的雄安新區(qū)建設(shè)、交通一體化等，可選擇該區(qū)域的主體產(chǎn)業(yè)與未來重點支持產(chǎn)業(yè)持續(xù)發(fā)力。

2023年我國融資租賃企業(yè)數(shù)量分地區(qū)

資料來源：中國租賃聯(lián)盟、智研咨詢整理

2、融資租賃企業(yè)營業(yè)收入

目前，我國融資租賃行業(yè)主要是銀行系、廠商系和獨立第三方三分天下的格局。其中，銀行系包括國銀、工銀、建信、交銀、招銀等知名金融機構(gòu)；廠商系以大型外資制造廠商下屬公司居多，如卡特彼勒、西門子、ge、ibm等；數(shù)量最多的當(dāng)屬獨立第三方融資租賃公司，如遠東、美聯(lián)信、長江、日新等。

2018-2023年重點企業(yè)融資租賃業(yè)務(wù)收入對比

資料來源：公司財報、智研咨詢整理

五、融資租賃行業(yè)指導(dǎo)政策

國內(nèi)融資租賃行業(yè)在積極地“擁抱監(jiān)管”。2020 年 6 月，銀保監(jiān)會發(fā)布了針對金融租賃行業(yè)的《金融租賃公司監(jiān)管評級辦法（試行）》。2023年2月，銀保監(jiān)會發(fā)布《融資租賃公司非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)程》。這些舉措無疑反映出監(jiān)管層面對與促進融資租賃行業(yè)健康發(fā)展、有序引導(dǎo)融資租賃業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營的高度重視和決心。

融資租賃行業(yè)政策法規(guī)

資料來源：智研咨詢整理

六、融資租賃行業(yè)發(fā)展前景

在當(dāng)前的經(jīng)濟背景下，融資租賃業(yè)的發(fā)展既面臨著機遇，同時也存在不少挑戰(zhàn)。受限于宏觀經(jīng)濟增長放緩、金融監(jiān)管趨緊、行業(yè)競爭加劇，我國融資租賃企業(yè)數(shù)量、租賃合同余額的增速放緩。盡管如此，融資租賃行業(yè)利潤仍處于良好水平，融資租賃行業(yè)整體發(fā)展態(tài)勢良好。另一方面，與發(fā)達國家相比，我國融資租賃行業(yè)仍處于初級發(fā)展階段，市場滲透率低，未來仍存在很大提升空間和市場潛力。

【第9篇】中國融資租賃排名

2023年，有多家融資租賃公司完成增資計劃或獲得增資批復(fù)，注冊資本金不斷上升。本文統(tǒng)計了2023年全國各地融資租賃注冊資本金排行榜，以供大家參考。（注：小編注意到，有的租賃公司注冊資本金雖然很高，但沒有做實際的業(yè)務(wù)，以注冊資金排序，不代表公司實力，部分省份由于企業(yè)數(shù)量較少未統(tǒng)計滿10家，美元匯率按6.8計算，歐元匯率按7.8計算。）

4大直轄市：

北京、上海、天津、重慶北京、上海、天津、重慶

奔馳租賃注冊資本從2023年第10位上升至第6位，可以看出2023年，越來越多的車企正在將關(guān)注點轉(zhuǎn)移到汽車金融領(lǐng)域，在汽車新零售領(lǐng)域，以大搜車、毛豆新車網(wǎng)、神州買買車、易鑫集團為代表的一批企業(yè)看好了融資租賃蘊藏的巨大機會，早早開始布局。更有一汽集團、上汽集團、特斯拉等為代表的整車企業(yè)也在積極布局各自的融資租賃公司，想要分一杯羮。

上海市租賃公司在注冊資本金上競爭非常激烈，去年榜單還是遠東租賃第一，今年就變成平安租賃。

根據(jù)平安租賃2023年三季度財報顯示，截至2023年9月末，平安租賃合并口徑下的總資產(chǎn)2,243.84億元，凈資產(chǎn)272.83億元。1-9月份營業(yè)收入108.47億元，利潤總額34.23億元，凈利潤25.33億元。

渤海租賃作為注冊資本最大的融資租賃企業(yè)，渤海租賃始終以服務(wù)航空產(chǎn)業(yè)為出發(fā)點和落腳點，以融資租賃和經(jīng)營性租賃為主要業(yè)態(tài)，建立了以天津自貿(mào)試驗區(qū)為中心，輻射中國乃至全球的航空租賃產(chǎn)業(yè)布局。

渤海金控業(yè)務(wù)主要分為租賃業(yè)務(wù)和投資業(yè)務(wù)兩個板塊。租賃業(yè)務(wù)包括飛機、集裝箱、基礎(chǔ)設(shè)施與不動產(chǎn)、高端設(shè)備、船舶和新能源汽車等。投資業(yè)務(wù)方面，渤海金控投資渤海人壽、聯(lián)訊證券、聚寶互聯(lián)、天津銀行等金融企業(yè)，構(gòu)建起以租賃業(yè)為基礎(chǔ)、橫跨保險、證券、互聯(lián)網(wǎng)金融等領(lǐng)域的金融生態(tài)體系，目前已成為渤海人壽、聯(lián)訊證券、聚寶互聯(lián)(p2p)的第一大股東。

昆侖金租三大股東分別是中國石油集團資本有限責(zé)任公司、中國石油天然氣集團有限公司和重慶機電控股（集團）公司，分別認繳出資47.77億元、23.88億元和7.96億元。其中中國石油集團資本有限責(zé)任公司是中國石油集團資本股份公司的全資子公司。

昆侖金租依托中國石油集團的資源優(yōu)勢，經(jīng)過幾年發(fā)展，已初步形成具有自身特點的業(yè)務(wù)模式和風(fēng)險控制體系。以“能源、交通運輸、公用事業(yè)”三大基礎(chǔ)業(yè)務(wù)板塊和“高端裝備制造、節(jié)能環(huán)保、醫(yī)療衛(wèi)生”為支撐的三大新興業(yè)務(wù)板塊構(gòu)成的“3+3”業(yè)務(wù)格局進一步鞏固，并逐漸形成能源領(lǐng)域的核心競爭力，在租賃業(yè)務(wù)領(lǐng)域積累了一定的專業(yè)服務(wù)能力和管理經(jīng)驗。

22個省份：

廣東省、安徽省、福建省、、湖北省、河北省、河南省、吉林省、遼寧省、山東省、江蘇省、浙江省、江西省、 陜西省、 四川省、海南省、湖南省、 甘肅省、貴州省、黑龍江省、山西省、云南省、青海省

國銀租賃成立于1984年，是中國首批租賃公司之一，是國家開發(fā)銀行唯一的租賃業(yè)務(wù)平臺及重要戰(zhàn)略業(yè)務(wù)板塊之一，致力于為航空、基礎(chǔ)設(shè)施、航運、商用車及工程機械制造業(yè)等行業(yè)的優(yōu)質(zhì)客戶提供綜合性的租賃服務(wù)。國銀租賃在航空租賃方面，主要開展飛機融資租賃、經(jīng)營租賃、收購帶租約的飛機資產(chǎn)、航材及機場設(shè)備租賃等業(yè)務(wù)。

截至2023年6月30日，國銀租賃資產(chǎn)總值2099.82億元，較上年末1870.99億元增加12.2%。實現(xiàn)收入及其他收益總額68.73億元，同比增長16.6%。其中其他收入同比增長848.5%，為6.17億元。政府補助與獎勵由去年同期1357萬元增至1.97億元。

5個自治區(qū)：

內(nèi)蒙古自治區(qū)、新疆維吾爾自治區(qū)、廣西壯族自治區(qū)、寧夏回族自治區(qū)、西藏自治區(qū)

文章來源：融易學(xué)金融學(xué)院，由融資租賃行業(yè)發(fā)展共同體綜合整理。 請關(guān)注：融資租賃行業(yè)發(fā)展共同體（fl-communtity）本文不代表融資租賃行業(yè)發(fā)展共同體的任何投資立場，圖文如涉及版權(quán)問題，請及時聯(lián)系后臺，將第一時間處理并刪除。

【第10篇】2023年中國融資租賃行業(yè)研究報告

第一章 概況

融資，英文為 financing，指為支付超過現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬的購貨款而采取的貨幣交易手段，或者為取得特定資產(chǎn)而籌集資金所采取的貨幣手段。融資通常指貨幣資金的特有者和需求者之間，直接或間接地進行資金融通的活動。

廣義的融資指資金在持有者之間流動，以余補缺的經(jīng)濟行為，它是資金雙向互動的過程，包括資金融人（資金的來源）和融出（資金的運用）。狹義的融資指資金的單向融人。

房地產(chǎn)融資是指在房地產(chǎn)開發(fā)，流通及消費過程中，通過貨幣流通和信用渠道所進行的籌資，融資及相關(guān)服務(wù)的一系列金融活動的總稱，包括資金的籌集，運用和清算。

從狹義概念上講，房地產(chǎn)融資是房地產(chǎn)企業(yè)及房地產(chǎn)項目的直接和間接融資的總和，包括房地產(chǎn)信貸及資本市場融資等。房地產(chǎn)項目融資的目的、種類、途徑多種多樣，許多房地產(chǎn)企業(yè)也都開始設(shè)立專門的融資機構(gòu)或部門，也會招聘一些“具有成功融資經(jīng)驗”“成熟融資渠道”的融資經(jīng)理或融資主管一類的高級經(jīng)理人員。

房地產(chǎn)融資的首要前提就是要能夠根據(jù)企業(yè)自身和項目的情況去分析，融資方為何會鐘情于項目及對項目做出符合市場價值的評估；其次也是最重要的一點，如何在融資過程中使融資方的資金安全得到保證，即對融資資金的進入和退出的交易結(jié)構(gòu)設(shè)計，要充分考慮融資方對資金安全的絕對要求。

依據(jù)不同標(biāo)準，房地產(chǎn)融資的類型各有不同，其中最基本的、最常用的指標(biāo)是資金來源，據(jù)此可以劃分為如下六類。

（1） 住房儲蓄存款

住房儲蓄存款是隨著住房制度改革的推進和深化而出現(xiàn)的儲蓄存款業(yè)務(wù)，是消費者個人為購房和建房而進行的儲蓄行為。這種儲蓄存款就是房地產(chǎn)金融機構(gòu)解決住房信貸資金的一個重要方面。住房儲蓄存款具有四個特點：定向性、利率低、穩(wěn)定性、契約性。

（2） 銀行貨款

銀行貸款是指銀行向房地產(chǎn)企業(yè)和購房居民發(fā)放的貸款，是房地產(chǎn)資金需求最傳統(tǒng)、最普遍、也是最主要的融資形式。在這種融資方式中，銀行是債權(quán)人，房地產(chǎn)企業(yè)和居民是債務(wù)人。借款雙方事前簽訂書面借款合同，到期還本付息或分期付款。

房地產(chǎn)企業(yè)貨款是銀行重要資產(chǎn)業(yè)路之一，由于土地和房產(chǎn)具備天然的兩個重要屬性：價值增值性和永續(xù)利用性，使得房地產(chǎn)成為一種優(yōu)良的抵押品，銀行基于房地產(chǎn)發(fā)放貨款，遭受抵押物滅失或者抵押物價值下降的可能性很小。如果借款人到期不能償還貸款或者中途違約，銀行可以按合同約定將抵押房地產(chǎn)拍賣變現(xiàn)用以償還借款人所欠貸款本息余額。

（3） 房地產(chǎn)債券

房地產(chǎn)債券是各級政府、房地產(chǎn)金融機構(gòu)和房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營企業(yè)為解決房地產(chǎn)開發(fā)資金短缺問題向投資者開具的、具有借款性質(zhì)的有價證券。從各國房地產(chǎn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的實際情況看，房地產(chǎn)債券是籌集房地產(chǎn)資金的主要辦法之一。

（4） 房地產(chǎn)股票

發(fā)達的資本市場還為房地產(chǎn)企業(yè)股權(quán)融資提供了可選的渠道。出于籌措資金、整合資源等角度考忠，房地產(chǎn)企業(yè)常常選擇出讓部分股權(quán)的形式來擴大企業(yè)規(guī)模，增加企業(yè)自有資金的數(shù)量。

（5）房地產(chǎn)項目融資

房地產(chǎn)項目融資是指對需要大規(guī)模資金的房地產(chǎn)項目采取的特殊融資安排，原則上僅將項目本身擁有的資金及其收益作為還款和擔(dān)保來源。這種融資方式的一個顯著特征是以項目為主體進行融資，主要依賴項目的現(xiàn)金流量和資產(chǎn)，而不是依賴項目的投資者或發(fā)起人的資信安排融資，貨款人對于項目發(fā)起人具有有限追索權(quán)，本質(zhì)上看屬于一種風(fēng)險分散機制。

（6）其他

包括房地產(chǎn)資產(chǎn)證券化、房地產(chǎn)信托、房地產(chǎn)產(chǎn)業(yè)投資基金、租賃融資、典當(dāng)融資等多樣化的現(xiàn)代融資渠道。

第二章 企業(yè)房地產(chǎn)融資模式

2.1 銀行貸款

一直以來，銀行貸款一直是房地產(chǎn)企業(yè)經(jīng)營發(fā)展的支柱。數(shù)據(jù)顯示，房地產(chǎn)開發(fā)資金中至少有60%來源銀行貸款，房地產(chǎn)開發(fā)資金對銀行的依賴程度較大。

優(yōu)點

（1）企業(yè)利用銀行貸款融資，在貸款獲準后，即以客戶的名義在銀行開立貸款賬戶，用于貸款的提取、歸還和結(jié)存核算。

（2）銀行貸款融資的管理比較簡單，但最初申請比較復(fù)雜，需要企業(yè)有詳盡的可行性研究報告及財務(wù)報表。

（3）由于銀行種類繁多，分布廣泛，而且貸款的類型、期限多種多樣，一般利用銀行貸款融資相對比較方便、靈活。

（4）銀行貸款融資風(fēng)險較小，一般不涉及稅務(wù)問題。但銀行作為企業(yè)，也追求利潤最大化，一般貸款利率較高。

（5）銀行貸款融資不涉及企業(yè)資產(chǎn)所有權(quán)的轉(zhuǎn)移，但一旦銀行因企業(yè)無力償還而停止貸款，則可能使企業(yè)陷入困境，甚至導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)。

缺點

（1）對于開發(fā)商而言，貸款受政策影響較大，且貸款的門檻越來越高。以工商銀行為例，需要滿足以下條件:

企業(yè)開發(fā)資質(zhì)，要求三級以上，如果是項目公司申請開發(fā)貸款，控股股東具有三級以上開發(fā)資質(zhì)也滿足要求；

國有土地使用權(quán)作為抵押或企業(yè)擔(dān)保。抵押價值一般為評估額的5折以內(nèi)，并且開發(fā)項目已取得四證，多數(shù)銀行還要求項目按揭貸款也由該行辦理；

企業(yè)注冊資金3000萬以上，行內(nèi)評級a+級以上，近三年累計開發(fā)面積20萬平米以上。

（2）對銀行而言：一是呆壞賬風(fēng)險，銀行無法使用如證券化的方式來分散這種風(fēng)險，而只能將風(fēng)險集中在自己身上；二是成本增加風(fēng)險。我國還沒有發(fā)達的評估市場和評級市場。

（3）對政府而言，如果大量的房地產(chǎn)融資都是源于銀行系統(tǒng)，必然會增加對房地產(chǎn)調(diào)控的癱瘓。

2.2 債券融資

房地產(chǎn)債券是企業(yè)債券的一個組成部分。目前很多房地產(chǎn)企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券比較困難。房地產(chǎn)債券融資是加快房地產(chǎn)業(yè)發(fā)展的有效途徑之一。債券作為一種債務(wù)憑證，可以聚集一部分閑置資金，集中用于住房建設(shè)，開展房地產(chǎn)債券緩解房地產(chǎn)融資對銀行的壓力，活躍我國的企業(yè)債券市場。

優(yōu)點

（1）籌集的資金使用期限較長（與貸款相比）；

（2）對企業(yè)原有股東的股權(quán)沒有影響；

（3）發(fā)行債券的成本要低于普通股；

（4）發(fā)債融資具有財務(wù)杠桿作用；

（5）籌資范圍廣、金額大、對象廣泛；

（6）對投資人來說，收益較為穩(wěn)定，風(fēng)險較低。

缺點

（1）對投資人來說，無權(quán)干涉企業(yè)的經(jīng)營決策；

（2）對發(fā)行人來說，發(fā)行程序比銀行貸款復(fù)雜；

（3）對發(fā)行人來說，財務(wù)成本比發(fā)行股票大。

2.3 房地產(chǎn)股票融資

優(yōu)點

（1）籌資量大。股票融資與其他融資方式相比，能籌集的資金較大，這是股票融資的特點決定的。

（2）融資能力強。由于股票的預(yù)期收益較高，并可一定程度地抵消通貨膨脹的影響，因此，普通股籌資容易吸收資金。已經(jīng)上市的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)可以根據(jù)日后的實際情況，通過配股、增發(fā)或發(fā)行可轉(zhuǎn)債進行再融資。

（3）資金使用年限長。發(fā)行股票籌措的資本具有永久性，沒有到期日，不需歸還，便于房地產(chǎn)公司對資金使用方式的安排，而且普通股股權(quán)籌資沒有固定的股利負擔(dān)。

（4）改善企業(yè)的財務(wù)結(jié)構(gòu)。自有資本在資金來源中所占比率的高低是衡量一個公司財務(wù)結(jié)構(gòu)和實力的重要指標(biāo)。上市融資可以提高公司自有資本比率，改善其財務(wù)結(jié)構(gòu)，從而提高公司的經(jīng)營安全程度和競爭力，進而增強公司通過其他方式融資的能力。

（5）分散風(fēng)險。公司股票上市以后，會有更多的投資者認購公司股份，公司股份的分散自然有利于原有股東承擔(dān)風(fēng)險的分散。

（6）有利于企業(yè)股份制改造。根據(jù)規(guī)定，推薦上市的企業(yè)必須是股份制企業(yè)，必須明晰產(chǎn)權(quán)、建立健全規(guī)范的法人治理結(jié)構(gòu)、優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和資本結(jié)構(gòu)。在激烈的市場競爭面前，房地產(chǎn)企業(yè)也面臨著改制的巨大壓力，以上市為契機，可以為尚未實行股份制的房地產(chǎn)企業(yè)構(gòu)筑建立現(xiàn)代企業(yè)制度的可靠保證。

（7）提高公司的價值。股票上市以后，公司股份流動性大大增強，其價值必然顯著提高，從而提高公司價值進而提高股東財富。同時，公司股價有市價可循，便于公司總體價值的確定，有利于公司采取措施提高其總體價值進而實現(xiàn)股東財富的最大化。

（8）提高公司知名度。股票上市的公司更易為社會公眾所熟悉，而且往往被認為經(jīng)營優(yōu)良，這將給公司帶來良好的聲譽，促進公司產(chǎn)品的銷售。特別地，由于股市具有的社會公眾效應(yīng)，上市后能夠有效地宣傳公司的品牌，提高公司的知名度。這將有助于全國性的品牌的形成，培養(yǎng)客戶的認同感、形成穩(wěn)定的客戶消費群體。

（9）便于公司進行并購（資產(chǎn)重組）股票上市后更容易為人們所接受，為公司提供了一個進行并購的有力工具。公司的兼并與收購將變得相對容易，從而有利于公司日后迅速擴張，做強做大。

缺點

（1）融資成本高。首先，從投資角度來說，股票投資風(fēng)險較高，相應(yīng)的必然要求有較高的投資報酬率；其次，股票股利是從公司稅后利潤支付，不像債務(wù)利息那樣具有抵稅作用；再次，股票的發(fā)行費用也是比較高的。

（2）削弱原有股東的控制權(quán)。上市公司后，董事局有其他代表，會減弱大股東的控制。股票代表著股東對公司的所有權(quán)。公司上市融資，股票向社會公眾出售，也就是公司的部分控制權(quán)從原有股東向社會公眾轉(zhuǎn)移，這是對原有股東控制權(quán)的削弱。在某些情況下，甚至可能導(dǎo)致原有股東對公司控制權(quán)的喪失。

（3）增加公司相關(guān)義務(wù)。需遵守上市的有關(guān)的法規(guī)并受監(jiān)督。上市公司還有信息披露的義務(wù)，公司必須對自身財務(wù)狀況、重大經(jīng)營決策、并購活動、關(guān)聯(lián)交易等等按時向社會公眾進行披露。這些內(nèi)容有時涉及商業(yè)機密，對公司的競爭可能產(chǎn)生不利影響。法定披露使公司一些資料需要公開，增加各種成本，如公關(guān)費、律師費等。

（4）其他問題。增加了公司被收購的可能性；管理者可能因管理不當(dāng)而引起刑事或民事責(zé)任；大股東股權(quán)轉(zhuǎn)讓引起整個社會的關(guān)注。

第三章 個人房地產(chǎn)融資模式

個人房地產(chǎn)融資最常用模式為銀行貸款，以下為各省會最大銀行個人房地產(chǎn)銀行貸款產(chǎn)品。

表 各省會最大銀行個人房地產(chǎn)銀行貸款產(chǎn)品

資料來源：資產(chǎn)信息網(wǎng) 千際投行 各大銀行官網(wǎng)

第四章 現(xiàn)狀與展望

4.1 存在的主要問題

融資渠道過于單一

我國房地產(chǎn)企業(yè)開發(fā)資金來源中有60%～70%直接或間接來自銀行，只有少數(shù)企業(yè)的自有資金能達到目前35%的銀行貸款要求，相當(dāng)部分開發(fā)企業(yè)的自有資金不足10%。這種高負債的財務(wù)結(jié)構(gòu)，加劇了房地產(chǎn)企業(yè)的財務(wù)風(fēng)險，不利于整個房地產(chǎn)市場穩(wěn)定發(fā)展。

銀行體系所承擔(dān)的風(fēng)險與收益不對稱

作為自負盈虧的企業(yè)，銀行對外投資講求的是風(fēng)險與收益的對等性。而我國目前銀行業(yè)從房地產(chǎn)業(yè)獲得的僅僅是固定的利息收益，承擔(dān)的卻是整個房地產(chǎn)業(yè)高負債的財務(wù)結(jié)構(gòu)所導(dǎo)致的行業(yè)風(fēng)險，風(fēng)險和收益處于極度的不對等狀態(tài)，再加上各種違規(guī)貸款的存在，整個房地產(chǎn)金融面臨巨大風(fēng)險，不利于銀行體系的穩(wěn)定。

缺乏多層次房地產(chǎn)金融體系

就房地產(chǎn)體系而言，目前我國仍沒有形成多層次的豐富的房地產(chǎn)金融體系，專業(yè)房地產(chǎn)抵押貸款機構(gòu)、投資機構(gòu)、擔(dān)保機構(gòu)和保障機構(gòu)缺位嚴重；缺乏規(guī)?；⒍嘣姆康禺a(chǎn)金融產(chǎn)品體系；缺乏獨立有效的房地產(chǎn)金融市場中介服務(wù)體系；缺乏房地產(chǎn)金融二級市場等等。

房地產(chǎn)金融市場的監(jiān)管和調(diào)控機制尚不完善

目前，我國房地產(chǎn)金融市場的法規(guī)建設(shè)相對于房地產(chǎn)市場發(fā)展而言是滯后的，除《商業(yè)銀行法》中有關(guān)銀行設(shè)立資金運用規(guī)定外，還沒有專門的房地產(chǎn)金融監(jiān)管框架，房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)范也有待于制訂。

房地產(chǎn)企業(yè)融資瓶頸亟待突破

為防范整個金融體系出現(xiàn)系統(tǒng)性風(fēng)險，央行于2003年6月頒布實施了《關(guān)于進一步加強房地產(chǎn)信貸業(yè)務(wù)管理的通知》，對房地產(chǎn)開發(fā)鏈條中的開發(fā)貸款、土地儲備貸款、個人住房貸款、流動資金貸款、施工企業(yè)墊資、自有資金比例等各個環(huán)節(jié)進行了嚴格規(guī)定，使房地產(chǎn)業(yè)遭遇了前所未有的資金瓶頸，房地產(chǎn)信貸新政下如何融資成為關(guān)系企業(yè)生死存亡的必須盡快解決好的關(guān)鍵問題。

4.2 常見風(fēng)險

房地產(chǎn)融資風(fēng)險涉及政策風(fēng)險、社會風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、自然風(fēng)險、國際風(fēng)險等，而這其中對房地產(chǎn)融資影響較大，同時又是可以預(yù)測、可以規(guī)避的主要風(fēng)險是經(jīng)濟風(fēng)險。經(jīng)濟風(fēng)險主要包含市場利率風(fēng)險、資金變現(xiàn)風(fēng)險、購買力風(fēng)險等。

利率風(fēng)險

房地產(chǎn)市場的利率變化風(fēng)險是指利率的變化對房地產(chǎn)市場的影響和可能給投資者帶來的損失。當(dāng)利率上升時，房地產(chǎn)開發(fā)商和經(jīng)營者的資金成本會增加，消費者的購買欲望隨之降低-因此，整個房地產(chǎn)市場將形成一方面生產(chǎn)成本增加；另一方面市場需求降低。這無疑會給投資者經(jīng)營者帶來損失。

購買力風(fēng)險

購買力風(fēng)險主要是指市場中因消費者購買能力變化而導(dǎo)致房地產(chǎn)商品不能按市場消化，造成經(jīng)濟上的損失購買力風(fēng)險是一種需求風(fēng)險，在市場經(jīng)濟體制中，需求是一個非常不定的因素.由于消費者的購買力是不斷發(fā)生變化的，受工作環(huán)境、生活環(huán)境、社會環(huán)境、消費結(jié)構(gòu)等影響，如果整體市場上需求下降，將會給房地產(chǎn)投資商經(jīng)營者帶來損失。

資金變現(xiàn)風(fēng)險

資金變現(xiàn)風(fēng)險，就是將非貨幣的資產(chǎn)或有價證券兌換成貨幣。不同性質(zhì)的資產(chǎn)或證券其變成貨幣的難易程度是不同的，一般來說，儲蓄存款、支票等的變現(xiàn)性能最好，股票外匯、期貨和債券投資等的變現(xiàn)性能次之，房地產(chǎn)投資的變現(xiàn)性能較差.房地產(chǎn)資金變現(xiàn)風(fēng)險主要是指在交易過程中可能因變現(xiàn)的進間和方式變化而導(dǎo)致房地產(chǎn)商品不能變成貨幣或延遲變成貨幣，從而給房地產(chǎn)經(jīng)營者帶來損失。

4.3 相關(guān)政策

人民銀行行長易綱在 2018 年 11 月 6 日提出“三支箭”，人民銀行會同有關(guān)部門從債券、信貸、股權(quán)三個融資主渠道，采取“三支箭”的政策組合，支持拓寬融資途徑。

第一支箭——信貸支持。人民銀行對商業(yè)銀行的宏觀審慎評估（mpa）中新增專項指標(biāo)， 鼓勵金融機構(gòu)增加民營企業(yè)信貸投放，并通過貨幣信貸政策工具為金融機構(gòu)提供長期、成本適度的信貸資金。

第二支箭——民營企業(yè)債券融資支持工具。2018 年10月22日召開的國務(wù)院常務(wù)會議決定，設(shè)立民營企業(yè)債券融資支持工具，由人民銀行運用再貸款提供部分初始資金，由專業(yè)機構(gòu)進行市場化運作，通過出售信用風(fēng)險緩釋工具、擔(dān)保增信等多種方式，為經(jīng)營正常、流動性遇到暫時困難的民營企業(yè)發(fā)展提供增信支持。

第三支箭——民營企業(yè)股權(quán)融資支持工具。2018 年受股票市場持續(xù)下跌影響，部分民 營上市公司控股股東由于股票質(zhì)押比例較高，面臨平倉風(fēng)險，人民銀行對金融市場的非理性預(yù)期和行為進行引導(dǎo)，推動由符合規(guī)定的私募基金管理人、證券公司、商業(yè)銀行金融資產(chǎn)投資公司等機構(gòu)，發(fā)起設(shè)立民營企業(yè)股權(quán)融資支持工具，由人民銀行提供初始引導(dǎo)資金，帶動金融機構(gòu)、社會資本共同參與，按照市場化、法治化原則，為出現(xiàn)資金困難的民營企業(yè)提供 階段性的股權(quán)融資支持。

經(jīng)驗表明，房地產(chǎn)行業(yè)疲軟時宏觀經(jīng)濟運行也會承受相應(yīng)壓力。2023年房地產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值占名義gdp比重為6.8%，占固定資產(chǎn)投資比重為27.1%，對gdp間接貢獻率不小。短期房地產(chǎn)投資增速放緩不利于宏觀經(jīng)濟實現(xiàn)穩(wěn)增長，當(dāng)前恢復(fù)房地產(chǎn)投資增長的瓶頸在于房企融資，應(yīng)盡快調(diào)整相關(guān)政策改善融資環(huán)境，在此提出六個方面的建議。

4.4 未來展望

階段性放寬三道紅線監(jiān)管與貸款集中度管理要求

自三道紅線政策實施以來，房地產(chǎn)行業(yè)降杠桿效果較為顯著，房企短期償債能力有所增強。但之后多地在疫情爆發(fā)期間，房屋銷售大幅下降，房企面臨前所未有的經(jīng)營壓力、流動性壓力與償債壓力。特殊時期有必要階段性放寬監(jiān)管要求，適當(dāng)延長達標(biāo)日期，放寬各檔房企有息負債年增幅，適度提升各檔金融機構(gòu)個人住房貸款占比與房地產(chǎn)貸款占比的上限，保證開發(fā)貸與并購貸的平穩(wěn)有序投放。

政策支持加快銷售回款，提升房企融資能力

房地產(chǎn)開發(fā)資金中定金及預(yù)付款占比最高，政策應(yīng)支持房企銷售及回款，緩解流動性緊張壓力，提升房企融資能力。風(fēng)險可控的情況下，適度降低首付比例，激活家庭購房需求，恢復(fù)房地產(chǎn)銷售；下調(diào)預(yù)售資金監(jiān)管比例、調(diào)降預(yù)售門檻、加快預(yù)售證審批等，提高預(yù)售資金使用效率；鼓勵商業(yè)銀行加快貸款審批，提升放款速度。

保障按揭貸款穩(wěn)定增長，釋放合理的購房需求

按揭貸款增長尚處合理區(qū)間，但部分地區(qū)在疫情爆發(fā)期間，嚴重影響了居民購房，應(yīng)適當(dāng)調(diào)整政策。鼓勵有條件的城市進一步放寬公積金貸款條件、提高額度、降低利率；加大供給側(cè)結(jié)構(gòu)支持力度，下調(diào)庫存壓力較大城市的最低首付比例，下調(diào)商貸利率，因城施策解除限購限售等監(jiān)管政策。商業(yè)銀行可合理放寬受疫情影響較大行業(yè)從業(yè)人員的按揭貸款審批要求，適當(dāng)降低收入雙倍覆蓋月供的硬性貸款條件。

放寬開發(fā)貸與表外融資業(yè)務(wù)，穩(wěn)妥有序增加并購貸

可再次小幅降準推動lpr利率下行，刺激需求的同時降低房企貸款成本。政府部門可考慮適當(dāng)降低“四證”申請條件，加快審批效率；服務(wù)機構(gòu)合理評估抵押物價值；金融機構(gòu)提高抵押率，提升開發(fā)貸投放效率。注重區(qū)分項目風(fēng)險與企業(yè)集團風(fēng)險，以項目質(zhì)量為開發(fā)貸的主要判別標(biāo)準，合理評估房企信用狀況和償債能力，避免對民營房企的主觀性判斷。合理降低信托融資監(jiān)管要求，適度恢復(fù)前端融資，激發(fā)土地市場活力。穩(wěn)妥有序開展并購貸款，重點支持優(yōu)質(zhì)房企兼并收購困難房企優(yōu)質(zhì)項目，通過市場化手段化解風(fēng)險。

拓寬直融渠道，支持資質(zhì)優(yōu)良房企境內(nèi)外發(fā)債融資

房企償債壓力將進一步增大，有必要進一步優(yōu)化債券發(fā)行條件，明確發(fā)行標(biāo)準， 簡化流程，加快審批效率，強化信息披露。維護資本市場平穩(wěn)運行，妥善處置債券違約事件，維持市場合理預(yù)期，提高投資人購債積極性。適度放寬境外發(fā)債審批要求，放寬資金用途，支持優(yōu)良民營房企赴海外發(fā)債融資。

支持reits、物業(yè)ipo等多種方式融資

合理放寬融資條件，鼓勵項目合作開發(fā)，通過分拆物業(yè)ipo、債轉(zhuǎn)股、供應(yīng)鏈金融、資產(chǎn)證券化、夾層融資等多種方式，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，實現(xiàn)資金來源多元化。適當(dāng)降低reits發(fā)行條件限制，優(yōu)化審批流程，進一步完善reits稅收政策，擴大稅收優(yōu)惠試點，修訂相關(guān)法律與制度規(guī)范。

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【第11篇】中國人民銀行關(guān)于使用融資租賃登記公示系統(tǒng)

2023年5月26日，銀保監(jiān)會印發(fā)《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》，對租賃物的價值評估和定價體系提出了具體的要求。同時根據(jù)2023年1月1日起施行的《中華人民共和國民法典》明確認定虛構(gòu)租賃物的融資租賃合同無效。租賃物合規(guī)性成了融資租賃行業(yè)項目審查的重點。

中登登記到期，意味著租賃物的釋放。小達對部分即將登記到期的融資租賃業(yè)務(wù)進行了整理，統(tǒng)計得出：本周（2022.12.05-2022.12.11）將有2382筆融資租賃動產(chǎn)登記到期（數(shù)據(jù)僅供參考）：

江蘇省

醫(yī)院學(xué)校到期

交通運輸?shù)狡?/strong>

水類到期

1億以上到期