基金累計凈值和單位凈值的區(qū)別（6篇）

【第1篇】基金累計凈值和單位凈值的區(qū)別

基金累計凈值和單位凈值的區(qū)別如下：

1. 定義不同

單位凈值指的是某一天該基金的單位價值，即該基金當(dāng)天的價格。

而基金累計凈值是基金成立以來每天增減量的累加。

2. 計算公式不同

基金單位凈值=（基金資產(chǎn)總值－基金負債）/基金總份額。

累計單位凈值=單位凈值+成立以來每份累計分紅派息的金額。

【第2篇】基金累計凈值和單位凈值的區(qū)別是什么

基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業(yè)績之和，體現(xiàn)了基金從成立以來所取得的累計收益。

1. 定義不同。單位凈值指的是某一天該基金的單位價值，即該基金當(dāng)天的價格；而基金累計凈值是基金成立以來每天增減量的累加。

2. 計算公式不同。基金單位凈值=（基金資產(chǎn)總值－基金負債）/基金總份額；累計單位凈值=單位凈值+成立以來每份累計分紅派息的金額。

【第3篇】基金累計凈值有什么用

1、累計凈值上可以看出該基金歷史上給投資者分過多少紅利，更能準確地體現(xiàn)一只基金的賺錢能力。

2、基金累計凈值是基金凈值與基金分紅之和，所以基金的累計凈值能較好的反映基金的歷史盈利情況。

3、基金累計凈值可以將分紅加回單位凈值，但不作為再投資計算復(fù)利。

【第4篇】什么是基金累計凈值

1、基金資產(chǎn)凈值是在某一時點上，基金資產(chǎn)總市值扣除負債后的余額，代表持有人的權(quán)益。單位基金資產(chǎn)凈值即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)凈值。

2、單位基金資產(chǎn)凈值=（總資產(chǎn)-總負債）/基金份額總數(shù)。

3、其中，總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應(yīng)付給他人的各項費用、應(yīng)付資金利息等；基金份額總數(shù)是指當(dāng)時發(fā)行在外的基金單位的總量。

4、基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業(yè)績之和，體現(xiàn)了基金從成立以來所取得的累計收益(減去一元面值即是實際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金在運作期間的歷史表現(xiàn)，結(jié)合基金的運作時間，則可以更準確地體現(xiàn)基金的真實業(yè)績水平。

【第5篇】基金單位凈值和累計凈值指什么

基金單位凈值是在某一時點上，基金資產(chǎn)總市值扣除負債后的余額，代表持有人的權(quán)益。單位基金資產(chǎn)凈值即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)凈值。

單位基金資產(chǎn)凈值=（總資產(chǎn)-總負債）/基金份額總數(shù)，

其中，總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應(yīng)付給他人的各項費用、應(yīng)付資金利息等。基金份額總數(shù)是指當(dāng)時發(fā)行在外的基金單位的總量。

基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業(yè)績之和，體現(xiàn)了基金從成立以來所取得的累計收益(減去一元面值即是實際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金在運作期間的歷史表現(xiàn)，結(jié)合基金的運作時間，則可以更準確地體現(xiàn)基金的真實業(yè)績水平。

基金份額累計凈值＝基金份額凈值＋基金成立后份額的累計分紅金額。

【第6篇】基金的單位凈值和累計凈值是什么

基金單位凈值，是指當(dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額。其計算公式為：基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額?；饐挝焕塾媰糁凳腔饐挝粌糁蹬c基金成立后歷次累計單位派息金額的總和。

投資者可以簡單理解為買一份基金的價格，比如你今天買入1萬元基金，需要明確的是，你下單時并不知道自己以什么價格買了多少份，因為根據(jù)規(guī)定，我們提交申購申請若是交易日下午3點鐘之前，應(yīng)以當(dāng)日基金凈值申購，但這一凈值一般來說在晚上七點或者更晚才能公布，若是非交易日或者交易日下午3點收市后提交申請，則申購基金的價格是下一個交易日的單位凈值。

因此，只有在收市之后，基金凈值公布了，有了凈值，我們才可以輕松計算自己買了多少份基金了，具體的公式為：基金份額=（申購資金-手續(xù)費）/單位凈值，若基金凈值當(dāng)天為1元，則投資者花1萬元，申購的基金份額為1萬份。計算好份額之后，未來想要知道自己擁有的基金市值，直接通過基金凈值乘以份額就可以了，非常簡單。