基金單位凈值有什么用（12篇）

【第1篇】基金單位凈值有什么用

1、基金單位凈值指的就是基金價(jià)格，能直觀的反應(yīng)出該基金當(dāng)前的價(jià)格，有利于投資者進(jìn)行判斷。

2、有利于投資者判斷每個(gè)交易日收市后，基金持有的股票、債券、票據(jù)、現(xiàn)金等資產(chǎn)當(dāng)天的價(jià)格。

3、有利于投資者進(jìn)行投資，只要是在交易日下午3點(diǎn)之前購(gòu)買的，那么就是按照當(dāng)天的收盤價(jià)計(jì)算的。

【第2篇】事業(yè)單位專用基金是什么

事業(yè)單位專用基金是指事業(yè)單位按規(guī)定提取、設(shè)置的有專門用途的凈資產(chǎn)。 來源的特定性，按規(guī)定主要從事業(yè)收入和經(jīng)營(yíng)收入以及單位結(jié)余中提取形成；用途的特定性，按規(guī)定用途使用，?？顚Ｓ?，專門用于固定資產(chǎn)的維修與購(gòu)置、職工集體福利設(shè)施與待遇、職工公費(fèi)醫(yī)療開支等。 分為職工福利基金、醫(yī)療基金、修購(gòu)基金等種類。 職工福利基金按規(guī)定從單位結(jié)余和收入中提取形成，專門用于職工集體福利設(shè)施、集體福利待遇、職工個(gè)人生活困難補(bǔ)助等開支； 醫(yī)療基金按當(dāng)?shù)刎?cái)政部門規(guī)定的公費(fèi)醫(yī)療開支標(biāo)準(zhǔn)從單位收入中提取形成，專門用于職工公費(fèi)醫(yī)療開支； 修購(gòu)基金由單位事業(yè)收入和經(jīng)營(yíng)收入中提取以及固定資產(chǎn)殘值變價(jià)收入轉(zhuǎn)入形成，專門用于固定資產(chǎn)的維修購(gòu)置開支。

【第3篇】基金累計(jì)凈值和單位凈值的區(qū)別

基金累計(jì)凈值和單位凈值的區(qū)別如下：

1. 定義不同

單位凈值指的是某一天該基金的單位價(jià)值，即該基金當(dāng)天的價(jià)格。

而基金累計(jì)凈值是基金成立以來每天增減量的累加。

2. 計(jì)算公式不同

基金單位凈值=（基金資產(chǎn)總值－基金負(fù)債）/基金總份額。

累計(jì)單位凈值=單位凈值+成立以來每份累計(jì)分紅派息的金額。

【第4篇】事業(yè)單位固定基金是什么

有時(shí)亦稱固定資產(chǎn)基金，事業(yè)單位持有固定資產(chǎn)所占用的基金。 用途的限定性，屬于限定用途的凈資產(chǎn)；形成來源的廣泛性，有撥款購(gòu)建固定資產(chǎn)形成、用自有資金購(gòu)建固定資產(chǎn)形成、融資租入固定資產(chǎn)形成、接受損贈(zèng)固定資產(chǎn)形成；與固定資產(chǎn)原價(jià)的對(duì)等性。由事業(yè)單位固定資產(chǎn)不計(jì)提折舊而導(dǎo)致。 按制度規(guī)定設(shè)置“固定基金”科目，核算因購(gòu)入、自制、調(diào)入、融資租入、接受損贈(zèng)或出售、對(duì)外投資、報(bào)廢以及盤盈盤虧固定資產(chǎn)而增減的固定基金。購(gòu)建固定資產(chǎn)時(shí)，以實(shí)際成本貸記科目；改擴(kuò)建固定資產(chǎn)時(shí)，以改擴(kuò)建固定資產(chǎn)新增價(jià)值貸記本科目；融資租入固定資產(chǎn)時(shí)，以實(shí)際支付租數(shù)額借記本科目；接受損贈(zèng)固定資產(chǎn)時(shí)，以同類資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)值或所提供有關(guān)憑據(jù)貸記本科目；融資租入固定資產(chǎn)支付租金時(shí)貸記本科目；盤盈固定資產(chǎn)時(shí)，以重置價(jià)值貸記本科目。出售、對(duì)外投資、報(bào)廢、毀損及盤虧等原因減少固定資產(chǎn)時(shí)，以減少固定資產(chǎn)的原值借記本科目。

【第5篇】如何根據(jù)單位凈值選基金

其實(shí)根據(jù)單位凈值選基金相對(duì)來說有些片面，但是作為基金價(jià)值的評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，他的確是一大參考因素。下面一起來看看如何根據(jù)單位凈值選基金。

1. 了解基金本身經(jīng)營(yíng)能力。要挑選經(jīng)營(yíng)能力強(qiáng)的基金和基金公司，一只基金不論基金凈值的大小，第一步都要選擇抗風(fēng)險(xiǎn)力強(qiáng)的基金，只有強(qiáng)大專業(yè)的基金配置才會(huì)使基金不斷升值。

2. 了解該基金凈值是否參與分紅。對(duì)于任何一款基金來說，凈值的高低的確可以衡量基金的盈利能力，但是有些高盈利的基金會(huì)因?yàn)榉旨t降低基金凈值，這樣基金表現(xiàn)為低凈值，不注意的話會(huì)錯(cuò)過績(jī)優(yōu)基金。

3. 觀察凈值高低。一般情況下，所選基金都不參與分紅的情況下，凈值越高，代表盈利能力越強(qiáng)，投資者應(yīng)該選擇，凈值較高的，而不是價(jià)格更便宜的。

【第6篇】事業(yè)單位基金是什么

事業(yè)基金是指事業(yè)單位擁有的非限定用途的凈資產(chǎn)，分為一般基金和投資基金兩部分內(nèi)容。 分為一般基金和投資基金兩部分內(nèi)容。一般基金是指滾存的結(jié)余資金，主要有兩個(gè)來源，一是從當(dāng)年未分配結(jié)余中轉(zhuǎn)入；二是從撥入?？钚纬傻慕Y(jié)余中轉(zhuǎn)入。 投資基金是指對(duì)外投資形成的基金，投資基金也主要有兩個(gè)來源，一是用固定資產(chǎn)對(duì)外投資時(shí)從固定基金中轉(zhuǎn)入；二是用貨幣資金、材料和無(wú)形資產(chǎn)對(duì)外投資時(shí)從一般基金中轉(zhuǎn)入，但該部分來源實(shí)際上并未增加事業(yè)基金，只是將事業(yè)基金中的一般基金轉(zhuǎn)為投資基金，在收回該項(xiàng)投資時(shí)，投資基金又要相應(yīng)轉(zhuǎn)做一般基金。

【第7篇】基金累計(jì)凈值和單位凈值的區(qū)別是什么

基金累計(jì)凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業(yè)績(jī)之和，體現(xiàn)了基金從成立以來所取得的累計(jì)收益。

1. 定義不同。單位凈值指的是某一天該基金的單位價(jià)值，即該基金當(dāng)天的價(jià)格；而基金累計(jì)凈值是基金成立以來每天增減量的累加。

2. 計(jì)算公式不同。基金單位凈值=（基金資產(chǎn)總值－基金負(fù)債）/基金總份額；累計(jì)單位凈值=單位凈值+成立以來每份累計(jì)分紅派息的金額。

【第8篇】基金單位凈值和累計(jì)凈值指什么

基金單位凈值是在某一時(shí)點(diǎn)上，基金資產(chǎn)總市值扣除負(fù)債后的余額，代表持有人的權(quán)益。單位基金資產(chǎn)凈值即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)凈值。

單位基金資產(chǎn)凈值=（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/基金份額總數(shù)，

其中，總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等；總負(fù)債指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等。基金份額總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金單位的總量。

基金累計(jì)凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業(yè)績(jī)之和，體現(xiàn)了基金從成立以來所取得的累計(jì)收益(減去一元面值即是實(shí)際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金在運(yùn)作期間的歷史表現(xiàn)，結(jié)合基金的運(yùn)作時(shí)間，則可以更準(zhǔn)確地體現(xiàn)基金的真實(shí)業(yè)績(jī)水平。

基金份額累計(jì)凈值＝基金份額凈值＋基金成立后份額的累計(jì)分紅金額。

【第9篇】什么是基金單位凈值

基金單位凈值是指當(dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額，計(jì)算公式為：基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額。

舉例說明，某基金的資產(chǎn)總而為10億元，負(fù)債2億元，，按基金份額為1億份來算，其基金單位凈值為：（10-2）/1=8元/份。

基金單位凈值每天都是變化的，投資者可以在開放日辦理，看上海、深圳證券交易所的交易時(shí)間，當(dāng)天下午3點(diǎn)前操作，按當(dāng)天的單位凈值，下午3點(diǎn)后操作，按第二天的單位凈值。

注意，當(dāng)天的基金單位凈值第二天才能查看，節(jié)假日順延。

【第10篇】基金的單位凈值是什么意思

1、基金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。

2、開放式基金的申購(gòu)和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。封閉式基金的交易價(jià)格是買賣行為發(fā)生時(shí)已確知的市場(chǎng)價(jià)格；與此不同，開放式基金的基金單位交易價(jià)格則取決于申購(gòu)、贖回行為發(fā)生時(shí)尚未確知(但當(dāng)日收市后即可計(jì)算并于下一交易日公告)的單位基金資產(chǎn)凈值。

3、基金單位凈值=（總資產(chǎn)－總負(fù)債）/基金單位總數(shù)

4、其中，總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等；總負(fù)債指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等；基金單位總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金單位的總量。

【第11篇】基金的單位凈值和累計(jì)凈值是什么

基金單位凈值，是指當(dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額。其計(jì)算公式為：基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額?；饐挝焕塾?jì)凈值是基金單位凈值與基金成立后歷次累計(jì)單位派息金額的總和。

投資者可以簡(jiǎn)單理解為買一份基金的價(jià)格，比如你今天買入1萬(wàn)元基金，需要明確的是，你下單時(shí)并不知道自己以什么價(jià)格買了多少份，因?yàn)楦鶕?jù)規(guī)定，我們提交申購(gòu)申請(qǐng)若是交易日下午3點(diǎn)鐘之前，應(yīng)以當(dāng)日基金凈值申購(gòu)，但這一凈值一般來說在晚上七點(diǎn)或者更晚才能公布，若是非交易日或者交易日下午3點(diǎn)收市后提交申請(qǐng)，則申購(gòu)基金的價(jià)格是下一個(gè)交易日的單位凈值。

因此，只有在收市之后，基金凈值公布了，有了凈值，我們才可以輕松計(jì)算自己買了多少份基金了，具體的公式為：基金份額=（申購(gòu)資金-手續(xù)費(fèi)）/單位凈值，若基金凈值當(dāng)天為1元，則投資者花1萬(wàn)元，申購(gòu)的基金份額為1萬(wàn)份。計(jì)算好份額之后，未來想要知道自己擁有的基金市值，直接通過基金凈值乘以份額就可以了，非常簡(jiǎn)單。

【第12篇】基金單位凈值是什么意思

1、基金單位凈值是指當(dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額，計(jì)算公式為：基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額。

2、舉例說明，某基金的資產(chǎn)總而為10億元，負(fù)債2億元，按基金份額為1億份來算，其基金單位凈值為：（10-2）/1=8元/份。

3、基金單位凈值每天都是變化的，投資者可以在開放日辦理，看上海、深圳證券交易所的交易時(shí)間，當(dāng)天下午3點(diǎn)前操作，按當(dāng)天的單位凈值，下午3點(diǎn)后操作，按第二天的單位凈值。

4、注意，當(dāng)天的基金單位凈值第二天才能查看，節(jié)假日順延。