銀行賬戶風險是什么（16篇）

【第1篇】銀行賬戶風險是什么

1、銀行賬戶風險是：網(wǎng)絡釣魚。網(wǎng)絡釣魚是指不法分子通過大量發(fā)送聲稱來自于銀行或其他知名機構(gòu)的欺騙性垃圾郵件或短信、即時通訊信息等，引誘收信人給出敏感信息（如用戶名、口令、賬號id或信用卡詳細信息），然后利用這些信息假冒受害者進行欺詐性金融交易，從而獲得經(jīng)濟利益。受害者經(jīng)常遭受顯著的經(jīng)濟損失或全部個人信息被竊取并用于犯罪的目的。

2、木馬病毒。特洛伊木馬是一種基于遠程控制的黑客工具，它通常會偽裝成程序包、壓縮文件、圖片、視頻等形式，通過網(wǎng)頁、郵件等渠道引誘用戶下載安裝，如果用戶打開了此類木馬程序，用戶的電腦或手機等電子設備便會被編寫木馬程序的不法分子所控制，從而造成信息文件被修改或竊取、電子賬戶資金被盜用等危害。

3、社交陷阱。社交陷阱是指有些不法分子利用社會工程學手段獲取持卡人個人信息，并通過一些重要信息盜用持卡人賬戶資金的網(wǎng)絡詐騙方式。

4、偽基站。“偽基站”一般由主機和筆記本電腦組成，不法分子通過“偽基站”能搜取設備周圍一定范圍內(nèi)的手機卡信息，并通過偽裝成運營商的基站，冒充任意的手機號碼強行向用戶手機發(fā)送詐騙、廣告推銷等短信息。

5、信息泄露。目前某些中小網(wǎng)站的安全防護能力較弱，容易遭到黑客攻擊，不少注冊用戶的用戶名和密碼便因此泄露。而如果用戶的支付賬戶設置了相同的用戶名和密碼，則極易發(fā)生盜用。

【第2篇】個人支付寶可以轉(zhuǎn)對公銀行賬戶嗎？

眾所周知，支付寶是國內(nèi)專業(yè)的第三方支付平臺，在生活中很多人都在使用。一些朋友想用個人支付寶轉(zhuǎn)對公銀行賬戶，不知道可不可以。

1. 不可以。如果您通過支付寶向公司賬戶轉(zhuǎn)賬，付款成功后銀行端會做失敗處理，轉(zhuǎn)賬款項將會原路退回。

2. 支付寶是不支持對公轉(zhuǎn)賬的，如果有這個需求，那還是尋找別的支付方式，盡量最好是銀行卡與銀行卡之間的轉(zhuǎn)賬。

3. 通過支付寶轉(zhuǎn)賬分為兩種：一是轉(zhuǎn)賬到支付寶賬號，資金瞬間到達對方支付寶賬戶；轉(zhuǎn)賬到支付寶賬戶的限額。二是轉(zhuǎn)賬到銀行卡，用戶可以轉(zhuǎn)賬到自己或他人的銀行卡，支持百余家銀行，最快2小時到賬。支持到賬的銀行和到賬時間、轉(zhuǎn)賬到銀行卡的限額。

【第3篇】中國銀行關聯(lián)賬戶后六位是什么

中國銀行關聯(lián)賬戶一般指的就是自己所持有的其中一張銀行卡與其他同銀行的銀行卡相關聯(lián)的賬戶，具體取決于自己對哪張銀行卡進行了關聯(lián)。

關聯(lián)賬戶后六位后就是那張關聯(lián)銀行卡賬戶的卡號后六位數(shù)字。

【第4篇】銀行從業(yè)考試賬戶余額怎么提現(xiàn)

【第5篇】香港銀行賬戶受監(jiān)管嗎？

1. 只要是銀行都會被監(jiān)管，只是看被哪里監(jiān)管。

2. 例如香港的本土銀行恒生銀行，直接受到香港金融管理局的監(jiān)管；我國大陸銀行在香港設立的分行，即受到香港金融管理局的監(jiān)管也受到中國人民銀行的監(jiān)管；其他外資的銀行情況也是一樣，即受到香港本土的監(jiān)管也受到所在國央行或相關金融部門的監(jiān)管。

【第6篇】對公賬戶銀行打回單需要帶什么

打印、領取銀行對公賬戶的對賬單有以下三種方式，需要材料各不同：

1. 銀行柜臺查詢：需提供公司公章及戶名（銀行網(wǎng)點可憑此查到開戶帳號）或帳號，柜臺即可打印出需要的時間段內(nèi)的賬單。

2. 自助打印機查詢：需攜帶銀行結(jié)算卡或回單箱卡，在自助查詢機刷卡，即可查詢需要時間段的對賬單，也可點擊打印出單。

3. 網(wǎng)銀查詢：登錄網(wǎng)上銀行營業(yè)廳，需提供登錄帳號及賬號密碼，進行登錄。在“我的賬戶”在右側(cè)的功能欄中選擇“電子回單”，即可查詢及打印。

【第7篇】證券賬戶只能綁定自己的銀行卡嗎

股票開戶必須和本人的銀行卡綁定，不可以和別人的銀行卡綁定。股票賣出必須要綁定的銀行卡，股票買進賣出僅可使用綁定銀行卡進行；部分證券交易所開啟了多卡買入，賣出必須為綁定的銀行卡。

開戶流程：

①選擇需要進行開戶的股票開戶證券營業(yè)部；

②持本人身份證和銀行卡去證券營業(yè)部的業(yè)務網(wǎng)點辦理開戶手續(xù)；

③開設相應的股東賬戶卡；

④填寫開戶申請書，簽署《證券交易委托代理協(xié)議書》，開設資金賬戶；

⑤如要開通網(wǎng)上交易，還需填寫《網(wǎng)上委托協(xié)議書》，并簽署《風險揭示書》；

⑥到銀行卡所在的銀行，出示《交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書》，辦理資金的第三方存管；

⑦下載開戶券商的行情交易軟件。

證券賬戶是指證券登記結(jié)算機構(gòu)為投資者設立的，用于準確記載投資者所持的證券種類、名稱、數(shù)量及相應權(quán)益和變動情況的賬冊，是認定股東身份的重要憑證，具有證明股東身份的法律效力，同時也是投資者進行證券交易的先決條件。

【第8篇】銀行2類賬戶什么意思

銀行二類賬戶功能是儲蓄存款、投資理財、日常消費、繳費等，但不支持存取現(xiàn)金，也不支持向非綁定賬戶轉(zhuǎn)賬，且二類銀行卡賬戶轉(zhuǎn)賬有限額，二類卡非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計限額合計為1萬元，年累計限額合計為20萬元。

二類卡可以辦理存款、購買投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、限額消費和繳費、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務。經(jīng)銀行柜面、自助設備加以銀行工作人員現(xiàn)場確認持卡人身份的，還可以使用二類卡辦理存取現(xiàn)金、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入業(yè)務，可以配發(fā)銀行卡實體卡片。其中，二類卡非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計限額合計為1萬元，年累計限額合計為20萬元；消費和繳費、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金、取出現(xiàn)金日累計限額合計為1萬元，年累計限額合計為20萬元。

【第9篇】浦發(fā)銀行香港離岸賬戶

近幾年跨境電商亞馬遜等市場火爆，銀行開戶位置變得異常緊張，開戶條件也開始嚴格。

近期客戶關注較多，特別有些客戶年底賬戶審查被關戶情況增加，究竟離岸公司開戶選擇香港還是內(nèi)地銀行比較好？是否非要等香港通關之后才去開立香港本地銀行賬戶？就此話題我們收集一些相關資料進行一些探討，希望對近期有開戶需求的公司董事們有一定參考作用。

本地銀行和離岸銀行區(qū)別

1、兩者從功能上來講，都是可以接收tt,l/c等,都具有賬戶流通的功能,對于信用證業(yè)務，香港本地銀行需要相關單據(jù)寄到銀行，存在時間、溝通上的不便，但是國內(nèi)銀行開出的或轉(zhuǎn)出的信用證有時可能不被國外銀行接受；

2、從費用上來比較，香港本地戶較離岸賬戶手續(xù)費低些，而且開戶時沒有最低存款額的要求,但是國內(nèi)的離岸賬戶,很多的銀行都有最低存款額的要求,如果未能達到每月需繳納usd30-40的賬戶管理費,此要求不同的銀行都不同；

3、兩者從政府政策長遠性來講，香港本地戶較之離岸賬戶有優(yōu)勢，因為香港自身就沒有外匯管制，大陸的政策存在不穩(wěn)定因素,雖然目前來看離岸賬戶對外貿(mào)人士來說也是方便的不錯的選擇；

4、兩者從操作上來講，都比較方便的。因為銀行都有多種服務系統(tǒng),比如:電話銀行,傳真銀行,網(wǎng)上銀行等；

5、兩者都可以將賬戶上的款項打給國內(nèi)外的個人或者公司；

6、兩者對取現(xiàn)金方式有所不同。香港本地戶可以直接到銀行提取現(xiàn)金,也可以發(fā)指令給銀行,將款項打到個人外幣賬戶,而且一般都有提款卡，可以在全球atm提取當?shù)刎泿?；離岸賬戶一般都是不能直接提現(xiàn)，一般將款項打到個人賬戶，然后通過個人賬戶取現(xiàn)；

7、兩者從認知度和被接受程度上講，很多國外客戶對于香港銀行，如匯豐渣打，非常認可，而對國內(nèi)銀行知道很少，有些指明必須使用香港的這些銀行；

8、兩者從匯款速度上講，香港銀行中轉(zhuǎn)少一些，速度快，而國內(nèi)的銀行速度稍慢一些。

內(nèi)地銀行賬戶目前哪些選擇

境外公司在國內(nèi)開戶有兩種常見的：osa賬戶和nra賬戶

osa賬戶等同于境外賬戶，不受外匯管制，資金進出自由，目前只有浦發(fā)、交通、平安、招商四家銀行能開，開戶要求非常高，要資質(zhì)特別好的客戶銀行才受理。國企或上市公司好開，民企要一般賬戶也開在他們銀行走流水才行。

nra賬戶開戶要求比osa賬戶低，但是nra賬戶受外匯管制，收款相對自由不限制，但是往國外轉(zhuǎn)外匯較麻煩，每一筆都要向銀行提供資料才行，所以較適合做出口的客戶。

選擇開戶前基礎資料分析

1、有沒有國內(nèi)公司呢？

2、是做什么產(chǎn)品的、一年貿(mào)易量有多少、來往國家有哪些呢？

3、業(yè)務證明是否能夠提供完整：合同、發(fā)票、提單等？

4、是否愿意買理財或者定期存款？銀行開戶是想開國內(nèi)呢還是境外呢？

5、成本預算的多少？

。。。。。。

如何選擇開戶銀行

1、公司貿(mào)易量很小的只是收款用用可以推薦國內(nèi)銀行開nra賬戶：如深圳匯豐銀行，廣州匯豐銀行等；

開了國內(nèi)匯豐離岸賬戶客戶有一個省心的點：可以不用擔心香港賬戶開下來之后每年銀行年審的問題。因為香港那邊被行政原因關戶的很多的。在國內(nèi)銀行都是一對一服務客戶，年審都是客戶經(jīng)理在做，不用擔心開戶之后會被關戶。其實開離岸賬戶，對客戶來說，前期不用白跑，開戶速度快，開下來不用擔心被關戶，有什么問題還可以找客戶經(jīng)理解決。賬戶也不受外匯管制，優(yōu)勢還是蠻大的。

2、 資質(zhì)不錯的公司，且貿(mào)易來往國和業(yè)務性質(zhì)無敏感的香港公司客戶：匯豐銀行、渣打銀行、星展銀行等外資銀行都可以開，看客戶群體偏向；

3、群島公司的公司：國內(nèi)銀行、星展、華僑永亨、新加坡銀行等；

4、無國內(nèi)公司的公司：大新、交通、華僑永亨、國內(nèi)銀行；

5、對開戶時間要求快的公司：華僑永亨、國內(nèi)銀行。

香港本地賬戶：匯豐銀行、中國銀行、交通銀行、花旗銀行、東亞銀行、大新銀行、華僑永亨銀行、星展銀行、渣打銀行等；

內(nèi)地離岸賬戶：匯豐銀行、華僑永亨、星展銀行、渣打銀行等；

離岸公司開戶選擇香港或國內(nèi)？近期銀行香港國內(nèi)政策變化大，開戶之前請您了解清楚，并接受銀行的變動政策，當然了，如果是要做信用證，在國內(nèi)開戶很方便，交單便利，根據(jù)自己的情況選擇合適自己的銀行最重要。

更多銀行賬戶選擇，了解銀行詳情，可在評論區(qū)留言~

【第10篇】銀行一二三類賬戶區(qū)別是什么

銀行一二三類賬戶的區(qū)別：

1. 賬戶功能

銀行一類賬戶主要用于日常的大額資金來往。它的主要用途有：日常儲蓄、大額轉(zhuǎn)賬、購買理財產(chǎn)品、大額消費等。

銀行二類賬戶主要用于平時的消費。它的主要通途為刷卡消費、網(wǎng)購、網(wǎng)絡繳費等。

銀行三類賬戶主要用于小額支出。它的主要通途為免密交易等。

2. 賬戶余額

銀行一類賬戶和二類賬戶在余額方面沒有很大的區(qū)別，都對額度沒有限制。銀行三類賬戶余額被限制在了2000元以內(nèi)。

3. 使用限制

銀行一類賬戶對使用額度沒有限制。銀行二類賬戶的日累計限額為1萬元，年累計限額為20萬元。銀行三類賬戶的日累計限額為2千元，年累計限額為5萬元。

4. 賬戶形式

銀行一類賬戶的形式為卡片或者存折。銀行二類賬戶和三類賬戶以電子賬戶為主。

【第11篇】支付寶如何查看銀行卡賬戶明細

支付寶里面的錢有很多項組成，組成最多的應該是銀行卡賬戶明細，在這里就分享一下怎么只查看銀行卡賬戶明細的方法，一起來學習一下吧。

首先打開支付寶，點擊右下角我的，在個人主頁點擊上方的賬單。

進入賬單后，點擊右上角的三個點。

然后點擊賬戶明細。

彈出來的選項選擇銀行卡明細。

然后選擇要查看的銀行卡。

進入后就可以看到關于跟銀行卡的支出明細

【第12篇】國內(nèi)哪些銀行可以開離岸賬戶

很多企業(yè)個人開設了離岸公司，在開設離岸賬戶時卻因為或多或少的原因開不了，又或者流程太繁瑣?，F(xiàn)在在國內(nèi)開離岸賬戶最方便、簡單的話就是稠州銀行了，雖然是浙江當?shù)劂y行，名氣不如其他銀行大，但也就因為是浙江地方銀行所以政策上的扶持會比其他銀行大的多，也一樣的安全，穩(wěn)定。只需要開戶時來一趟銀行，后面是直接通過網(wǎng)銀操作。

稠州銀行可以開設香港公司，英國公司，馬紹爾，塞舌爾公司的賬戶。

那么稠州銀行開設離岸賬戶都有什么要求呢？

1，海外公司一整套資料，比如您注冊了香港公司，那就提供香港公司一整套公司文件。

2，義烏個體戶執(zhí)照，為何開設離岸賬戶需要義烏個體戶執(zhí)照呢，，義烏個體執(zhí)照可以開立美金結(jié)匯賬戶，其賬戶開立好收匯結(jié)匯是無限制的，所以開設了這個賬戶后，離岸賬戶的美金就可以轉(zhuǎn)過來結(jié)匯了，因為離岸賬戶是一個只能自由轉(zhuǎn)賬的賬戶，不可以結(jié)匯，該操作就方便了大家的使用。

3，外管局特殊機構(gòu)賦碼，每間公司開設美金賬戶都需要去外管局申請一個特殊機構(gòu)賦碼的，該賦碼銀行會申請

以上資料準備好就可以去申請開設離岸賬戶了，準備好資料提交銀行審核。申請賦碼，約三周左右，就可以到義烏開立賬戶了。開戶需要本人親自到場哦。

成功開立賬戶后，會有網(wǎng)銀，后期轉(zhuǎn)賬網(wǎng)銀操作即可，很方便。

【第13篇】網(wǎng)商銀行企業(yè)結(jié)算賬戶有什么用

網(wǎng)商銀行是經(jīng)過銀監(jiān)會批準成立的股份制商業(yè)銀行，該銀行是純互聯(lián)網(wǎng)運營的，主要是服務于小微企業(yè)、支持實體經(jīng)濟的。當然網(wǎng)商銀行也具備一些商業(yè)銀行的功能，比如開立個人結(jié)算賬戶以及企業(yè)結(jié)算賬戶。一起來了解一下。

1. 企業(yè)可以通過該結(jié)算賬戶申請網(wǎng)商銀行的貸款。貸款申請成功之后是直接發(fā)放至該結(jié)算賬戶的，之后還款也是通過該結(jié)算賬戶來進行操作的。

2. 企業(yè)將資金轉(zhuǎn)入結(jié)算賬戶?可以享受存款利息收益的。

3. 網(wǎng)商銀行企業(yè)結(jié)算賬戶是與企業(yè)支付寶賬戶互通的?？梢詫崿F(xiàn)兩個賬戶之間的免費提現(xiàn)、充值。

4. 方便用戶進行賬戶管理。企業(yè)結(jié)算賬戶是支持線上回單及賬單下載的。

【第14篇】銀行存款賬戶分為幾類

企業(yè)的銀行賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶。

1、基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶?；举~戶必須開立。

2、一般存款賬戶是存款人因借款或其它結(jié)算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶。

3、專用存款賬戶是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對其特定用途資金進行專項管理和使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。

4、臨時存款賬戶是存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。

【第15篇】微眾銀行賬戶是什么意思

微眾銀行賬戶就是客戶用身份證在微眾銀行開設的賬戶，是一張電子銀行卡。

由于沒有實體卡，因此該卡不能去線下atm機取現(xiàn)。

對于轉(zhuǎn)賬、理財來說是不受影響的，微眾銀行賬戶可以替用戶提供存款、理財投資、貸款、支付結(jié)算等服務。

微眾銀行賬戶開通也可以有利于微粒貸的開通，可以在微眾用戶進行理財、轉(zhuǎn)賬、存款等操作，增加個人的資金實力

【第16篇】如何查詢銀行卡是幾類賬戶

1、直接用手機查詢，現(xiàn)在各大銀行都開發(fā)了屬于自己的軟件，卡是哪個銀行的，就下載哪個軟件。

2、下載完成后，輸入自己的銀行卡號就可以直接查詢。

3、直接打電話給銀行客服，撥打銀行卡上的客服電話，按照語音提示進行操作，請客服人員在系統(tǒng)上查詢下。

4、附近的銀行atm機，找到最近的銀行atm機，將需要查詢的卡插進去，根據(jù)提示一步一步操作即可。