銀行賬戶凍結(jié)怎么解除（16篇）

【第1篇】銀行賬戶凍結(jié)怎么解除

銀行卡賬戶被凍結(jié)也分為借記卡凍結(jié)和信用卡凍結(jié)，不同卡片凍結(jié)的解凍方式是不同的。

如果是借記卡輸錯密碼達到上限被凍結(jié)，那么銀行為了用戶的賬戶安全，是需要用戶自己攜帶銀行卡及身份證前往銀行辦理密碼解凍并重置的。

如果是信用卡被凍結(jié)，那么則需要根據(jù)凍結(jié)原因來看具體的解凍方法：

1、信用卡交易異常凍結(jié)：如果用戶連續(xù)進行大額刷卡或者不同于往常的異常消費，那么銀行可能判定為用戶惡意套現(xiàn)或者信用卡被盜刷等，從而將信用卡進行凍結(jié)，一般遇到這種情況，持卡人如果屬于正常消費，可以直接聯(lián)系信用卡中心客服，表明實際情況向銀行申請解凍。

2、逾期還款凍結(jié)：一般在此種情況下造成的凍結(jié)，用戶一定要盡快還清所欠的還款金額，在還完了所有的欠款后，可以再行聯(lián)系銀行客服，表明情況，申請解除凍結(jié)。

3、密碼輸錯次數(shù)過多造成凍結(jié)：該種情況解凍方式和借記卡解凍方式相同。

【第2篇】銀行對公賬戶年費是多少

每家銀行對公賬戶的收費標準是不同的。

比如，中國銀行的年費一般是200元左右、工商銀行的年費則一般是在50到300元之間、招商銀行的年費的年費每年是300元左右。

有的銀行會為了擴大市場而實行不收年費的優(yōu)惠，比如民生銀行、興業(yè)銀行等銀行。

【第3篇】香港開立個人銀行賬戶

香港銀行賬號的優(yōu)勢主要有以下幾點：

國際化程度高：香港是國際金融中心之一，具有較高的國際化程度和專業(yè)性，在貿(mào)易融資、國際匯款等方面提供更加便捷和高效的服務。

多種貨幣賬戶：香港銀行可以開設多種貨幣賬戶，包括港幣、美元、歐元、英鎊等，方便企業(yè)和個人在跨境交易和匯款時進行結(jié)算和支付。

稅收優(yōu)惠：香港企業(yè)所得稅率相對較低，目前為16.5%（截至回答日期），且沒有增值稅或銷售稅。此外，香港與多個國家簽署了雙重征稅協(xié)定，避免同一利潤被重復征稅。

金融服務完善：香港擁有許多國際知名的銀行和金融機構(gòu)，并提供廣泛的金融服務，例如貿(mào)易融資、國際匯款、企業(yè)投資等。

法律體系完備：香港擁有獨立的法律體系和司法系統(tǒng)，保護知識產(chǎn)權(quán)、合同和投資等權(quán)益，為客戶在香港開展業(yè)務提供了良好的保障。

需要注意的是，不同銀行的具體服務和優(yōu)勢可能會有所不同，申請人在選擇銀行賬戶時需要根據(jù)自身需求和情況進行評估和選擇。

【第4篇】個人支付寶可以轉(zhuǎn)對公銀行賬戶嗎

1、不可以。如果您通過支付寶向公司賬戶轉(zhuǎn)賬，付款成功后銀行端會做失敗處理，轉(zhuǎn)賬款項將會原路退回。

2、支付寶是不支持對公轉(zhuǎn)賬的，如果有這個需求，那還是尋找別的支付方式，盡量最好是銀行卡與銀行卡之間的轉(zhuǎn)賬。

3、通過支付寶轉(zhuǎn)賬分為兩種：一是轉(zhuǎn)賬到支付寶賬號，資金瞬間到達對方支付寶賬戶；轉(zhuǎn)賬到支付寶賬戶的限額。二是轉(zhuǎn)賬到銀行卡，用戶可以轉(zhuǎn)賬到自己或他人的銀行卡，支持百余家銀行，最快2小時到賬。支持到賬的銀行和到賬時間、轉(zhuǎn)賬到銀行卡的限額。

以上就是個人支付寶可以轉(zhuǎn)對公銀行賬戶嗎的介紹了，希望對你有幫助。

【第5篇】企業(yè)開香港銀行賬戶

成立一家香港公司必須配合香港銀行賬戶使用才能算是真正有效的運營，如果公司沒有銀行賬戶，試問如何對現(xiàn)信用證向客戶收取貨款，如何開出信用證購貨，手持大量流動現(xiàn)金時又如何處理?下面我們來說說注冊香港公司銀行賬戶的重要性。

是否能成功開立銀行賬戶是決定注冊一間公司必須考慮的條件之一，銀行賬戶配合適當?shù)亩悇瞻才趴蔀榭蛻艄?jié)省一筆龐大的稅款開支。能在國際知名、公認、信譽卓著的香港銀行開設賬戶也能加強其它人對貴公司的信心和信任程度。香港佳盛能協(xié)助客戶在香港銀行開立公司賬戶，同時有開通了收費制的包通過的綠色通道。

在香港銀行擁有帳戶有哪些優(yōu)勢

1）操作簡單

2）有網(wǎng)上銀行，可申請支票本

3）可以辦理提款卡，自由提取現(xiàn)金

4）可以開收信用證

除了以上我們說的幾個點之外，擁有銀行賬戶還關系到一個信用證，如果注冊香港公司(進口商)以信用證為付款方式時，必須要求其往來銀行開信用證。因此必須要持有銀行賬戶，才可以開立l/c賬戶以信用證購貨。

綜上所述，我們大致就清楚了注冊香港公司銀行賬戶的重要性是值得我們考慮的。成功注冊下來公司之后就應該著手去處理銀行賬戶的問題，以達到最大化的優(yōu)勢。

本文編輯來源于：www.jszczx.com 香港佳盛專業(yè)的注冊公司代理機構(gòu)，憑借多年豐富的經(jīng)驗、雄厚的實力和服務意識為各地客戶提供注冊香港公司、海外公司注冊、銀行包開戶、年審等一站式的專業(yè)服務。

【第6篇】銀行一類賬戶可以辦幾個

【第7篇】銀行默認賬戶怎么取消

1、若是銀行掌上銀行默認賬戶，可自行更換或者到網(wǎng)點辦理更換。

2、掌上銀行綁定多張儲蓄卡的用戶，可自行更換，通過我的賬戶，點擊右上角齒輪圖標，選擇設置默認卡，即可自行更改。

3、掌上銀行僅綁定一張儲蓄卡的用戶，只能卡主本人攜帶本人有效身份證件、注冊掌上銀行的銀行卡、需要更換的銀行卡到任意銀行柜臺辦理。

【第8篇】開香港銀行賬戶條件

一般需要攜帶這幾樣材料：1.大陸居民身份證；2.港澳通行證或護照；3.住址證明比如水費單、電費單等，內(nèi)地、香港都行，但注意要3個月或者2個月以內(nèi)的。

準備好以上資料后就可以在各大銀行官網(wǎng)預約開戶，不過自己去開戶，香港銀行可能會要求您買理財，或者預存高額（20w)）的港幣，如果不能滿足，有可能會被拒絕，以致您被銀行拉入黑名單，影響您后期在該銀行的開戶。所以建議您找相關的代理人員幫忙預約開戶。如果時間夠多有精力的也不妨自己去試試，多試幾家銀行。

另外，香港的銀行有最低存款的限制，低于一定的存款額就要收取賬戶管理費用（一般按月或者按季度收?。?。最低存款是按'平均每日最低結(jié)余'計算，就是看指你每天戶口上剩多少錢，然后取一個月的平均值。

【第9篇】平安銀行離岸賬戶

在中國的發(fā)展的離岸銀行

國內(nèi)目前有四家：招商銀行、平安銀行（原深圳發(fā)展銀行）、上海的交通銀行、浦東發(fā)展銀行。

早在20世紀80年代末，中國就開始放松對離岸銀行業(yè)務的管制。而中國在這個時期最早批準了國內(nèi)四大商業(yè)制股份銀行可以做離岸銀行業(yè)務，允許他們開設osa（離岸賬號），這四家銀行分別是上海的交通銀行、浦發(fā)銀行以及深圳的招商銀行和深發(fā)展（被平安收購，現(xiàn)改名為平安銀行）。

離岸公司在除上面四家國內(nèi)銀行開的賬戶一般是nra賬戶或ftn賬戶。并不是osa賬戶。

我國離岸銀行業(yè)務剛起步不久，就遭遇亞洲金融危機、海南發(fā)展銀行關閉和廣東國際信托投資公司破產(chǎn)的洗禮和沖擊。面對資本外逃壓力，從風險控制的角度出發(fā)，1999年國家停辦了離岸銀行業(yè)務。近年來，隨著國家外匯儲備的逐年增加和金融監(jiān)管體制的逐步健全，為人民幣國際化夯實基礎、發(fā)展離岸銀行業(yè)務的呼聲漸強。2002年，經(jīng)中國人民銀行批準，招商銀行、交通銀行、上海浦東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行等銀行重新取得離岸銀行業(yè)務經(jīng)營資格。

隨著中國經(jīng)濟的飛速增長及到了通貨膨脹的周期，中國每年都有大批的投機性資本（熱錢）進入，我國啟動了“走出去”發(fā)展戰(zhàn)略，讓國內(nèi)大規(guī)模的外匯儲備實現(xiàn)多樣化。而就是在這樣的政策背景下，2000年-至今是離岸銀行在中國蓬勃發(fā)展的黃金時期。而就在這個時期，也是中國外貿(mào)發(fā)展的黃金時期。

關于什么是離岸賬戶，優(yōu)缺點是什么。各位讀者可以去看上一篇《什么是離岸賬戶》進行了解。

離岸銀行開戶屬地一般會選擇在離岸司法管轄區(qū)或者免稅天堂。相比國內(nèi)的在岸賬號，它擁有更強的隱秘性和保密性。

在很多離岸司法管轄區(qū)內(nèi)，在當?shù)卦O立的離岸公司，只要業(yè)務不在本地發(fā)生則不需要向當?shù)刂Ц度魏味愂?。為商人和企業(yè)主節(jié)省很多不必要的稅務成本。

離岸銀行可方便的將資金放在境外，享受全球資產(chǎn)配置選擇性的多樣化。

希望各位朋友看完對離岸銀行賬戶有大概的了解，如有講得不對的地方歡迎指正，有問題想要咨詢可私信，歡迎交流討論！

【第10篇】銀行電子賬戶怎么銷戶

一般情況下銀行的電子賬戶要辦理注銷的話最便捷的方式就是用戶攜帶個人身份證直接前往銀行營業(yè)網(wǎng)點辦理注銷手續(xù)，將身份證交給銀行工作人員，告知需要將個人名下的電子賬戶辦理注銷手續(xù)。

若是賬戶里面仍然有資金可以直接取現(xiàn)處理，也可以轉(zhuǎn)入名下的其他銀行卡賬戶。

【第11篇】農(nóng)業(yè)銀行電子賬戶有什么用

1、在功能上，電子賬戶具備借記卡的大部分功能，能實現(xiàn)多賬戶管理，并享受投資、理財、融資、網(wǎng)上支付、公共事業(yè)費繳納等全方位個人金融服務。此外，賬戶開立后，能夠?qū)彝ベY金進行統(tǒng)一管理和歸集。

2、具體而言，賬戶持有人開通賬戶查詢簽約和協(xié)議支付簽約后，就可以通過賬戶管理將本人本行及家庭成員的本行或他行銀行卡賬戶添加至家庭賬戶，以統(tǒng)一管理家庭賬戶的資金了。

3、在此基礎上，風險承受能力測試通過調(diào)查問卷的方式，幫助賬戶持有人對風險承受能力進行自我評估，將風險等級分為保守型、收益型、穩(wěn)健型、穩(wěn)健進取型、進取型，將為不同風險等級的客戶提供不同的投資建議，并為客戶量身制定一份理財報告。

【第12篇】銀行凍結(jié)賬戶一般多久解凍

銀行凍結(jié)賬戶一般六個月解凍。人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款及其他資金的期限不得超過六個月，查封、扣押動產(chǎn)的期限不得超過一年，查封不動產(chǎn)、凍結(jié)其他財產(chǎn)權(quán)的期限不得超過二年。

【法律依據(jù)】

《民事訴訟法》第244條，被執(zhí)行人未按執(zhí)行通知履行法律文書確定的義務，人民法院有權(quán)查封、扣押、凍結(jié)、拍賣、變賣被執(zhí)行人應當履行義務部分的財產(chǎn)。但應當保留被執(zhí)行人及其所扶養(yǎng)家屬的生活必需品。采取前款措施，人民法院應當作出裁定。

【第13篇】離岸公司銀行賬戶

一、什么是離岸帳戶？

離岸帳號是相對于在本地注冊的香港而言的。一般是指注冊地在（如英國等），但業(yè)務發(fā)生地在國內(nèi)的賬號。由于國內(nèi)政策限制，這類企業(yè)只能以虛擬主機（virtual hosting）的形式存在，即通過租用的服務器空間來放置網(wǎng)站內(nèi)容及建立自己的數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)；同時將的相關數(shù)據(jù)存放在海外當?shù)氐臄?shù)據(jù)中心內(nèi)。因此此類在大陸并沒有實際的辦公室和辦公人員，通常是通過互聯(lián)網(wǎng)進行商務活動。

二、如何申請開設境外離岸賬戶？

1、準備資料：身份證復印件一份+護照或港澳通行證掃描件各一張 + 營業(yè)執(zhí)照副本原件/加蓋公章的一份+法人代表個人身份證明材料 / 法人授權(quán)委托書 （以上材料均需提供電子版）。

2、填寫開戶申請表并傳真至我行即可辦理。（注：1所有證件須提交正本；2若為自然人的客戶還需攜帶戶口本；3非籍人士請務必提前預約。）

3、根據(jù)您的需求選擇合適的銀行卡種類。

4、您可以選擇到柜臺或者在網(wǎng)上自助開通服務。

5、如果您已在我行預留了手機號碼，只需輸入該號碼后四位就可以查詢余額信息。

三、離岸賬戶有哪些優(yōu)勢？

（1）無外匯管制。

（2）資金進出自由方便。

（3）稅收優(yōu)惠。

（4）保密性好。

（5）結(jié)算。

四、離岸賬戶可以存放什么錢呢？

一般來說離岸賬戶是不允許存儲人民幣以及外幣現(xiàn)金類的資產(chǎn)，但是可以通過購買理財產(chǎn)品的方式實現(xiàn)資金的保值與增值！

五、怎么使用離境帳戶匯款？

如果需要在境內(nèi)轉(zhuǎn)賬給境外的話需要首先登錄網(wǎng)銀界面【網(wǎng)上支付】→【付款】，然后找到對應的收款方名稱雙擊進入頁面之后可以看到一個【添加人】。

六、為什么我的離岸賬戶不能接收美金？

您所選擇的美元對公戶頭已經(jīng)關閉。

由于目前的外匯管理措施要求每人每年5萬美金的換購限額，所以建議您盡快更換新的美元戶頭以免耽誤交易時間。

【第14篇】香港匯豐銀行開個人賬戶

匯豐銀行是香港最大的注冊銀行，也是香港三大發(fā)鈔銀行之一（其他兩個是中國銀行（香港）和渣打銀行），一直以來是眾多客戶開戶的首選。

怎樣辦理呢？

首先銀行會咨詢您一些信息，只是為了更好的了解客戶信息，銀行關注的肯定是您公司的業(yè)務方面的問題，銀行是通過這些問題大概對客人有個了解，方便以后的溝通和服務而已。只要做正當生意的，都不會說不給您開。站在銀行來講,多了一個客戶何樂而不為呢?

當然開戶時您給銀行工作人員留下的印象也是十分重要的，因此衣裝方面要注意 （開戶完畢，最好向開戶經(jīng)理索要名片或聯(lián)系方式）

香港公司在匯豐銀行開戶，有以下要求：

一，需要提供的資料：

a、香港公司注冊證書、商業(yè)登記證、法團成立表格nc1、公司英文章程2本、條形印章

b、董事的業(yè)務證明和地址證明（以下會給出詳細解說）

二，為了更加順利開到匯豐賬戶，提醒需要注意以下問題：

a、注冊公司前，在公司名字的選擇上要注意，名稱中最好不要帶有以下單詞： international 國際 、group 集團,、資本capital,、全球global、控股holding、中國china、商業(yè)commercial等。帶有這些字眼的，除非能提供充足的貿(mào)易正明，否則開戶成功率比較低。最近香港環(huán)海公司也了解到，匯豐銀行對于公司名稱是跟其國內(nèi)公司的名稱一樣或者帶有國內(nèi)城市名的，在審核開戶時也會嚴格很多。

b、如果公司名稱里帶有以上單詞，公司的董事/股東最好是年滿30歲的。（以銀行要求為準）。董事的董事/股東必須要熟悉公司的所做的業(yè)務，可以提供到以上所說的業(yè)務正明。

c、開戶時，與銀行客戶經(jīng)理溝通一定是誠懇、自信、實事求是。銀行經(jīng)理一般會和客戶溝通一下問題：

1）公司的主營業(yè)務是什么？年營業(yè)額大約是多少？

2）公司的客戶群體主要是哪些國家/地區(qū)的？

3）公司平均每個月的交易額

4）為什么選擇在匯豐銀行開戶/ 需要銀行的哪些服務/產(chǎn)品

5）公司/董事在所在行業(yè)從事多久？

以上問題是比較經(jīng)常問到的，一切根據(jù)公司的實際情況如實靈活地回答。對于公司的客戶群體這方面，建議，千萬不能提及中東、非洲等政治局勢不穩(wěn)定或有內(nèi)亂的國家，比如伊朗、敘利亞、 烏克蘭，俄羅斯、黎巴嫩等。一旦提及公司業(yè)務是涉及到這些國家的，在匯豐銀行開戶成功的幾率是非常非常低的。

三，如何準備匯豐銀行要求提供的業(yè)務正明和地址證明

1）業(yè)務證明，可以是銷售合合同、采購合同、發(fā)貨單、報關單等。這些合同最好是有公司董事簽字蓋章的。

如果國內(nèi)沒有公司，是個人soho的，可以準備曾經(jīng)的工作正明說明任職的崗位和時間，以便向銀行正明所從事該行業(yè)的年資。

如果在國內(nèi)有公司的，而且國內(nèi)公司的法人和香港公司的董事是同一個人的，那么可以準比國內(nèi)公司的營業(yè)執(zhí)照副本、國內(nèi)公司的章程和銷售合同和采購合同各一份。

2）地址正明：可以準備房產(chǎn)證、駕駛證、信用卡消費清單、 水單費單。由第三方單位寄出，單據(jù)上有公司董事姓名和地址就行。

四， 開戶后還需要注意哪些？

1）拿到賬號，最好是在60天內(nèi)存錢到賬戶上激活賬戶。一般是存5萬港幣，建議如果是去香港開戶的，開戶時就帶上錢存入，視頻開戶的可以稍遲點存入。

2）匯豐銀行一般都配有支票本，有25頁/本和50頁/本的，可以直接向銀行領取。

3）最好要求銀行是用快遞將資料寄回，不要用平郵，因為很慢。 一般匯豐是分2次寄出資料的，第一次寄密碼函，第二次是寄編碼器等。

4）開戶時，跟銀行客戶經(jīng)理面談后，請留下他的直接聯(lián)系電話和郵箱。后期公司的賬戶在網(wǎng)銀操作或其他任何問題時，可以直接聯(lián)系。

5）保持每個月登陸網(wǎng)銀，打印月結(jié)單，以保持賬戶活躍，避免賬戶長期不使用而導致銀行要求重新存錢激活賬戶或銷戶。

【第15篇】公司法人變更銀行賬戶不變行嗎

公司在發(fā)展過程中可能會出現(xiàn)改名、更換公司地址等情況,在出現(xiàn)公司變更的情況時，是需要去工商局進行變更登記的,同時，其公司銀行賬戶也是需要到銀行進行同步的信息變更。

根據(jù)《中華人民共和國企業(yè)法人登記管理條例》第十八條，企業(yè)法人申請變更登記，應當在主管部門或者審批機關批準后三十日內(nèi)，向登記主管機關申請辦理變更登記。

第十九條，企業(yè)法人分立、合并、遷移，應當在主管部門或者審批機關批準后三十日內(nèi)，向登記主管機關申請辦理變更登記、開業(yè)登記或者注銷登記。

根據(jù)《公司法》第三條，公司是企業(yè)法人，有獨立的法人財產(chǎn)，享有法人財產(chǎn)權(quán)。公司以其全部財產(chǎn)對公司的債務承擔責任。有限責任公司的股東以其認繳的出資額為限對公司承擔責任;股份有限公司的股東以其認購的股份為限對公司承擔責任。

【第16篇】平安銀行 離岸賬戶

提問：我聽人說注冊一個離岸公司不夠，還要開設一個離岸賬戶？什么是離岸賬戶？國內(nèi)國際這么多銀行都可以開離岸賬戶嗎？

有這樣疑惑的人，別慌！今天5分鐘內(nèi)就讓你明白它們之間的關系！話不多說先上圖！

首先成功注冊離岸公司后，如果要通過離岸公司進行貿(mào)易往來、有海外業(yè)務和金融投資等項目的，那么最好開設一個離岸賬戶。

這里又引申出一個新的名詞——什么是離岸賬戶？

是指在境外銀行開立的賬戶，客戶可以從離岸賬戶上自由調(diào)撥資金，而不受本國的外匯管制。

簡單來說就是兩個關鍵詞：滿足開戶在境外、不受本國外匯管制。

但不要一些違法行為聯(lián)想到一起，例如“洗錢、避稅、逃稅”。這也是離岸賬戶在大家腦海中固有的負面印象。

只要銀行客戶披露了離岸賬戶的信息，并按個人收入繳納了稅收，那么持有離岸銀行賬戶就是合法的。

舉個例子大家感受一下：假設你的離岸公司注冊地在英國，但你的賬戶是在香港的匯豐銀行開立的，那么這個賬戶就是離岸賬戶。

為什么要注冊離岸賬戶？

1、 自由調(diào)撥資金

存款利率、品種也不受限制（尤其體現(xiàn)在大額存款的利率、期限上），3、免征存款利息稅：中國政府對離岸賬戶存取款之利息免征存款利息稅。

4、 提高境內(nèi)外資金綜合運營效率：加快境內(nèi)外資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率。

5、 境內(nèi)操控，境外運作：方便收付外匯，但不可存入現(xiàn)金。離岸公司在海外發(fā)生的業(yè)務往來收到的匯款屬于海外公司的收入，離岸公司在稅務方面可以起到一個合理的安排。

除了這些優(yōu)點，離岸公司在儲戶方面可能產(chǎn)生不便且起點儲蓄金額一般較高，故服務對象大多是收入較高的人。

常見離岸賬戶大致分為以下幾類：

離岸賬戶大多開設在倫敦（離岸、在岸并帳操作）

香港（大多中國企業(yè)的選擇，保密度比倫敦好，受歐美推崇）

新加坡（離岸、在岸并不能完全并賬，監(jiān)管比香港嚴）

開曼、塞舌爾（保密性好但并不一定有信用證服務）

盧森堡、比利時（大國小資源少，主要吸引游資）等

如上圖常見離岸賬戶種類中的一些銀行就屬于離岸銀行。

我們先簡單來了解一下什么是離岸銀行？

設在離岸金融中心的銀行或其它金融組織，其業(yè)務只限于與其它地區(qū)往來，而不允許在國內(nèi)市場經(jīng)營業(yè)務。

我們也用關鍵詞簡單概括一下：在居住國家以外開設賬戶的銀行，非國內(nèi)市場經(jīng)營業(yè)務。

我們可以看到它其實和離岸賬戶是相對應的，所以也可以理解為——能開離岸賬戶的銀行就是離岸銀行。相對的，在岸/境內(nèi)銀行就是位于存款人所居住國內(nèi)的銀行。

通常什么情況下會開設離岸銀行賬戶呢？

· 銀行位于稅率較低的國家或地區(qū)，因而能被用作避稅港。

· 離岸銀行所在國家對保護儲戶隱私要求更嚴密。(無論是離岸公司還是離岸賬戶，都很注重隱私，希望信息不透明化。)

· 逃避存款人所在國家對于賬戶活動的監(jiān)督管理，例如禁止開設匿名賬戶等。

· 在存款人所在國家政治或經(jīng)濟不穩(wěn)定的時候，保護存款。

在中國的發(fā)展的離岸銀行

國內(nèi)目前有四家：招商銀行、平安銀行（原深圳發(fā)展銀行）、上海的交通銀行、浦東發(fā)展銀行。

早在20世紀80年代末，中國就開始放松對離岸銀行業(yè)務的管制。而中國在這個時期最早批準了國內(nèi)四大商業(yè)制股份銀行可以做離岸銀行業(yè)務，允許他們開設osa（離岸賬號），這四家銀行分別是上海的交通銀行、浦發(fā)銀行以及深圳的招商銀行和深發(fā)展（被平安收購，現(xiàn)改名為平安銀行）。

注意哦?。。‰x岸公司在除上面四家國內(nèi)銀行開的賬戶一般是nra賬戶或ftn賬戶。并不是osa賬戶。

什么是nra賬戶呢？

偏向于在岸管理，銀行可將nra賬戶吸收的存款用于境內(nèi)，同時也需要繳納存款準備金。

外匯nra賬戶：

1、nra賬戶內(nèi)資金納入銀行經(jīng)營頭寸統(tǒng)一運用，按規(guī)定繳存存款準備金，但需要在外匯局核定的外債指標范圍內(nèi)。

2、對開戶的非居民企業(yè)來講，nra賬戶資金性質(zhì)視同在境外，與境外賬戶之間的劃轉(zhuǎn)可憑指令直接辦理。

3、nra賬戶資金與境內(nèi)賬戶的往來視同跨境，境內(nèi)的收款或者劃款企業(yè)需要具備相應的跨境交易背景，并向銀行提供真實性證明材料，再進行國際收支申報。

4、未經(jīng)批準的外幣nra賬戶不得結(jié)匯，自貿(mào)區(qū)nra賬號可以自由結(jié)匯。

什么是osa賬戶？

像是一個遠洋賬戶，與境內(nèi)資金完全隔離，業(yè)務范圍也更加靈活，甚至貸款用途都可參照國際慣例。

什么是ftn賬戶？

1、分賬核算，資金應來源于區(qū)內(nèi)或境外，允許在一定額度內(nèi)向總行拆借。

2、本外幣合一的可兌換賬戶，大部分情況下賬戶內(nèi)的幣種可自由轉(zhuǎn)換。

3、適用離岸匯率，利率市場化。

4、一線放開，二線管住，有限滲透。

5、跨二線（ft與境內(nèi)賬戶的劃轉(zhuǎn)）只能用人民幣進行。

6、ftn賬戶中的資金性質(zhì)視同境外，與境內(nèi)的往來按跨境交易管理?？梢岳斫鉃?strong>特殊的在岸管理，雖然也是分賬核算，其資金應來源于區(qū)內(nèi)或境外。

內(nèi)外分離、兩頭在外：初期呈現(xiàn)離岸客戶結(jié)構(gòu)和地區(qū)分布單一，客戶群主要是港澳地區(qū)的中資企業(yè)和外商投資企業(yè)的境外股東；業(yè)務種類以傳統(tǒng)的存款、貸款、結(jié)算等零售業(yè)務為主，同業(yè)拆借等批發(fā)業(yè)務相對不足。后期隨著時間的推移，這些銀行離岸業(yè)務結(jié)構(gòu)和運作模式出現(xiàn)了一些新的特點，如國際結(jié)算等中間業(yè)務成為主要利潤增長點，同業(yè)短期拆借業(yè)務有了長足發(fā)展等。

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