【第1篇】2023離岸賬戶新規(guī)
很多外貿(mào)企業(yè)、貨代企業(yè)都會開設(shè)境外離岸賬戶，一方面方便資金劃轉(zhuǎn)，另一方面也可實現(xiàn)一些逃稅、避稅。但國家稅務(wù)總局近日發(fā)布相關(guān)管理辦法，將從2023年1月1日起，清查境外賬戶，有離岸賬戶的要密切留意了。
國家稅務(wù)總局早在10月14日，在官網(wǎng)上發(fā)布了《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》（簡稱《管理辦法》），向社會公開征求意見。意見截止日期到10月28日。
目前，該意見截止日已到，《管理辦法》并無多大改動，將正式于2023年1月1日起實施。
從明年1月1日開始，中國境內(nèi)金融機構(gòu)將對在本機構(gòu)開立的非居民個人和企業(yè)賬戶進行識別，收集并報送賬戶相關(guān)信息，由國家稅務(wù)總局定期與其他國家（地區(qū)）稅務(wù)主管當(dāng)局相互交換信息。中國首次對外交換涉稅信息的時間確定為2023年9月。
實施日期
（1）中國境內(nèi)金融機構(gòu)將從2023年1月1日起按照“標(biāo)準(zhǔn)”履行盡職調(diào)查程序，識別在本機構(gòu)開立的非居民個人和企業(yè)賬戶，收集并報送賬戶相關(guān)信息，由國家稅務(wù)總局定期與其他國家（地區(qū)）稅務(wù)主管當(dāng)局相互交換信息。
（2）預(yù)計2023年12月31日前，將會完成對存量個人高凈值賬戶（截至2023年12月31日金融賬戶加總余額超過600萬元）的調(diào)查。
（3）中國首次對外交換非居民金融賬戶涉稅信息的時間是2023年9月。與之相對應(yīng)的是加入信息交換系統(tǒng)的國家和地區(qū)也將于2023年9月將涉及中國稅收居民的海外金融信息向中國報送。屆時，你在國內(nèi)外有多少資產(chǎn)，該交多少稅，都將一目了然。
常見問題
逃避稅將如何處罰？
《管理辦法》是各國（地區(qū)）之間加強跨境稅源管理的一種手段，所約束和打擊的對象是利用境外賬戶逃避稅的個人和企業(yè)。對于故意隱瞞收入、逃避納稅義務(wù)的納稅人，我國稅務(wù)部門可根據(jù)其他國家（地區(qū)）提供的金融賬戶涉稅信息，核實納稅人境外真實所得，對未按規(guī)定申報納稅的所得補征稅款并進行處罰。
crs覆蓋哪些類型海外機構(gòu)的帳戶？
存款機構(gòu)：各種接受存款的銀行或類似機構(gòu)。
托管機構(gòu)：如果機構(gòu)替他人持有“金融資產(chǎn)”并且金融資產(chǎn)和服務(wù)的相關(guān)收入超過總收入的20%，即符合crs關(guān)于托管機構(gòu)的認定，時間前提是過去的三年，如果機構(gòu)存續(xù)不足三年則以存續(xù)時間為準(zhǔn)。
投資實體：如果某機構(gòu)在過去三年(存續(xù)時間不滿三年以存續(xù)時間為準(zhǔn))主要的經(jīng)濟活動(相關(guān)收入超過總收入50%)是為客戶或代表客戶進行以下一種或者幾種業(yè)務(wù)，則會被認定為“投資實體”。
1）交易貨幣市場工具(支票、匯票、存單、衍生品等);外匯;匯率、利率、指數(shù)工具;可轉(zhuǎn)讓證券;商品期貨。
2）個人和集體投資組合管理。
3）代表他人對金融資產(chǎn)進行投資管理。如果某機構(gòu)受其他crs協(xié)議中規(guī)定的托管機構(gòu)，存款機構(gòu)，特定保險公司，上文所說的投資實體的專業(yè)管理，并且收入主要來源于金融資產(chǎn)的投資、再投資、交易，則該機構(gòu)也會被認定為“投資實體”。
特定保險機構(gòu)：從事有現(xiàn)金解約價值的保險業(yè)務(wù)和年金業(yè)務(wù)的保險公司或者控股公司。需要指出的是，如果一家投資機構(gòu)設(shè)立在非crs參與國，那么這類實體應(yīng)當(dāng)被分類成”被動非金融機構(gòu)”。這類機構(gòu)與crs參與國的金融機構(gòu)發(fā)生關(guān)聯(lián)時(例如在crs參與國的銀行持有賬戶)，消極非金融機構(gòu)會被要求提供實際控制人的信息。
海外保單是否屬于信息交換的范圍？
要的。對于納入crs的國家(地區(qū))，例如比較常見的香港，重疾險和定期壽險不在申報范圍，終身壽險在申報范圍內(nèi)。
“殼公司”能規(guī)避crs嗎？
不能規(guī)避crs的申報要求。如果相關(guān)賬戶的持有人不是自然人而是其他實體(法人或者合伙)，該實體需要被“穿透”，找出其背后實際控制人。對于“信托”來說，信托的委托人、受益人、其他對于信托實施有效控制的人，均需要申報。
總而言之，隨著中國加入crs。所有的公司和個人，如果有海外資產(chǎn)的，無論是銀行存款，還是保險、證卷、信托、期貨或者基金等所有資產(chǎn)，都需要向所在稅收居民所在國合法納稅。
想要通過開設(shè)離岸賬戶來逃稅、避稅將不在可行啦！
【第2篇】離岸賬戶和nra賬戶
近期，中國人民銀行以及外匯管理局多次針對跨境人民幣以及對外資產(chǎn)負債、國際收支申報等外管模塊進行制度調(diào)整。在這些制度發(fā)文中經(jīng)常會出現(xiàn)nra、ft等涉外賬戶，那么這些賬戶類型究竟代表什么含義呢？今天小編就帶大家一起來梳理一下三種常見的涉外賬戶， 分別為nra賬戶、ft賬戶以及osa賬戶。
nra賬戶
nra即境內(nèi)機構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶，僅限境外機構(gòu)可以開立，分為外幣nra以及人民幣nra。國家外匯管理局、人民銀行分別于2023年、2023年下發(fā)《國家外匯管理局關(guān)于境外機構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)〔2009〕29號）、《境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（銀發(fā)〔2010〕249號），明確境外機構(gòu)可以在具有辦理國內(nèi)外結(jié)算等業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的國內(nèi)中資和外資銀行開立外匯賬戶和人民幣結(jié)算賬戶即nra賬戶，并要求填報機構(gòu)在開立境外機構(gòu)結(jié)算賬戶時，應(yīng)當(dāng)在賬號號碼前統(tǒng)一標(biāo)志nra，即用nra+賬戶號碼來標(biāo)識金融機構(gòu)開立的nra賬戶。由于nra賬戶的資金性質(zhì)視同境外資金，因此nra賬戶之間以及與境外賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)可憑開戶主體的指令直接辦理。此外，在與境內(nèi)賬戶辦理資金劃轉(zhuǎn)時也比較靈活，真實交易背景下可以辦理本外幣的資金劃轉(zhuǎn)，無幣種的限制。
ft賬戶
ft即自由貿(mào)易賬戶，自由貿(mào)易賬戶是指金融機構(gòu)根據(jù)客戶需要在自貿(mào)區(qū)分賬核算單元開立的規(guī)則統(tǒng)一的本外幣賬戶，分為fti（居民個人自由貿(mào)易賬戶）、ftf（境外個人自由貿(mào)易賬戶）、fte（自貿(mào)區(qū)內(nèi)機構(gòu)自由貿(mào)易賬戶）、ftn（境外機構(gòu)自由貿(mào)易賬戶）、ftu（自貿(mào)區(qū)內(nèi)同業(yè)機構(gòu)自由貿(mào)易賬戶）。針對辦理ft賬戶的金融機構(gòu)，需要設(shè)立分賬核算單元ftu（free trade accounting unit）,并建立相應(yīng)的機制實現(xiàn)與金融機構(gòu)其他業(yè)務(wù)分開核算。2023年，中國人民銀行上?？偛坑“l(fā)《中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)實施細則（試行）》和《中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)風(fēng)險審慎管理原則（試行）》（銀總部發(fā)〔2014〕46號），對ft賬戶的開戶要求、流程等進行了明確的要求。整體來看，ft賬戶以遵循“一線放開，二線管住，有限滲透”為主要原則，“一線放開”即ft賬戶與境外基本是打通的狀態(tài)，無幣種限制，為自貿(mào)區(qū)內(nèi)的企業(yè)涉足海外市場、滿足實體經(jīng)濟所需的貿(mào)易結(jié)算和跨境投融資匯兌提供了便利，而對境內(nèi)的要求則是“有限滲透”，指ft賬戶與境內(nèi)賬戶之間只能以人民幣的形式劃轉(zhuǎn)，要求較為嚴格。ft賬戶的便利性在于它是本外幣合一的多幣種賬戶，對于涉外的企業(yè)來說，開立ft賬戶可以實現(xiàn)多幣種的自由轉(zhuǎn)換。
osa賬戶
osa即離岸賬戶，是指金融機構(gòu)為在境外的自然人、法人等開立的境外賬戶。需要注意，與前面講到的nra以及ft賬戶不同，osa賬戶是屬于境外賬戶，離岸賬戶的抬頭應(yīng)當(dāng)注明osa。此外，辦理離岸業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)需要經(jīng)過國家外匯管理局的審批，目前僅交通銀行、招商銀行、浦發(fā)銀行以及深圳發(fā)展銀行有資質(zhì)。離岸賬戶出現(xiàn)的時間較早，在1997、1998年國家外匯管理局就下發(fā)了《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法》（銀發(fā)〔1997〕438號）以及《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法實施細則》（（98）匯管發(fā)字第9號）。開立離岸賬戶，客戶可以自由調(diào)撥資金，不受國內(nèi)外匯的管制，此外在存貸款利率、業(yè)務(wù)品種等方面也比較寬松，不受境內(nèi)監(jiān)管機構(gòu)的限制，客戶的資金運用更加便捷。此外，由于osa賬戶有洗錢和逃稅的風(fēng)險，所以開戶的資格審核相對比較嚴格。
下圖為上述三種賬戶相關(guān)信息的對比列表。
【第3篇】離岸銀行賬戶開戶
離岸賬戶，作為存款人在境外開設(shè)的銀行賬戶，往往需要開戶人去離岸銀行柜臺辦理。疫情常態(tài)化期間，出行受限，去境外離岸銀行開立離岸賬戶，顯然不是一個明智之選。那么，怎樣才能在國內(nèi)足不出戶開離岸賬戶呢？
眾所周知，現(xiàn)在許多國內(nèi)傳統(tǒng)銀行也可以開離岸賬戶，身處境內(nèi)的投資者可以就近選擇在國內(nèi)的傳統(tǒng)銀行開戶。然而需要注意的是，現(xiàn)在許多國內(nèi)傳統(tǒng)銀行為了規(guī)避風(fēng)險，往往不愿意為離岸公司或高凈值群體開戶，而且還存在資金門檻高，對開戶人的國籍包容度低，對開戶公司的業(yè)務(wù)類型限制比較多等情況，從而增加了開戶難度。加之當(dāng)前國內(nèi)疫情常態(tài)化管控，即便是在國內(nèi)傳統(tǒng)銀行開戶也不是特別方便。
那么，有沒有一種更加方便、快捷的開戶渠道呢？答案是肯定的，亞洲銀行作為一間已經(jīng)實現(xiàn)全面數(shù)字化的新興離岸銀行，能夠為投資者提供專業(yè)的數(shù)字化服務(wù)，各種業(yè)務(wù)都可以通過手機銀行進行線上辦理，而且在開戶方面亞洲銀行也存在諸多優(yōu)勢。
亞洲銀行位于英屬維爾京群島（bvi）上，由亞洲知名律師溫嘉旋先生應(yīng) bvi 前總理dr. orlando smith邀請而成立，獲得了英屬維爾京群島金融服務(wù)委員會(bvi fsc)頒發(fā)的銀行牌照，并受其監(jiān)管。在離岸賬戶開戶方面，亞洲銀行不僅存在資金門檻低，對開戶人的國籍包容度高，對開戶公司業(yè)務(wù)類型限制少等優(yōu)勢，而且也不會隨意關(guān)閉客戶的現(xiàn)有賬戶，有利于維持賬戶的穩(wěn)定性。
基于亞洲銀行提供的數(shù)字化服務(wù)，客戶可以使用移動設(shè)備，通過銀行的全數(shù)字平臺進行離岸賬戶開戶，轉(zhuǎn)賬、匯款等銀行交易。在疫情常態(tài)化期間，亞洲銀行能夠讓客戶開戶更方便、快捷。
【第4篇】香港銀行開離岸賬戶
開戶前還是要搞清楚什么是香港銀行賬戶和離岸賬戶，就香港公司來說香港銀行賬戶也被稱為香港本地賬戶，是指香港本地銀行開設(shè)的賬戶。而離岸賬戶則是指非香港本地銀行開設(shè)的賬戶。
本地賬戶有銀行卡，可以在國內(nèi)取現(xiàn)金;而離岸賬戶只是一個賬號，不能在國內(nèi)取現(xiàn)金，只能網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬結(jié)匯。相對來說，本地賬戶是比較有優(yōu)惠的。
注：瑞豐德永（richful deyong）2008年始創(chuàng)于香港，系卓佳(tricor)集團成員，是亞洲具有領(lǐng)先地位的專業(yè)服務(wù)機構(gòu)，在全球21個國家/地區(qū)47個城市設(shè)有辦事處，擁有2500多名員工，服務(wù)超過30000多客戶，1300間香港注：瑞豐德永（richful deyong）2008年始創(chuàng)于香港，系卓佳(tricor)集團成員，是亞洲具有領(lǐng)先地位的專業(yè)服務(wù)機構(gòu)，在全球21個國家/地區(qū)47個城市設(shè)有辦事處，擁有2500多名員工，服務(wù)超過30000多客戶，1300間香港聯(lián)交所上市公司，500間新加坡和馬來西亞上市公司，名列財富雜志500強企業(yè)超40%及眾多跨國知名公司。本平臺摘錄或轉(zhuǎn)載于第三方的信息（包括文章、圖片等）會標(biāo)明作品來源和作者，無法查明作者的，將標(biāo)明獲取途徑，如權(quán)利人認為內(nèi)容侵犯其著作權(quán)，請書面告知，本平臺將及時審查并刪除被侵權(quán)的內(nèi)容。其他任何媒體、網(wǎng)站或個人如需轉(zhuǎn)載本平臺內(nèi)容，請注明信息來源。免責(zé)聲明：政策隨時變化，注意文章時效性，本文刊載所有內(nèi)容僅供提供信息交流和業(yè)務(wù)探討而非提供法律建議目的使用，不代表任何監(jiān)管機構(gòu)的立場和觀點。不承擔(dān)任何由于內(nèi)容的合法性及真實性所引起的爭議和法律責(zé)任
【第5篇】香港離岸賬戶的作用
在這個快速發(fā)展的時代，一個一體化互聯(lián)的世界，擁有一個離岸賬戶的需求一直在增加。企業(yè)與全球供應(yīng)商和客戶打交道，每天都有多個國際交易發(fā)生。在這樣一個相互關(guān)聯(lián)的時代，擁有一個離岸賬戶能給我們帶來很多好處，這是在岸賬戶無法接近的。
因此，隨著公司準(zhǔn)備擴張，企業(yè)家們開始創(chuàng)業(yè)，離岸管轄權(quán)的受歡迎程度只會越來越高。一些離岸司法管轄區(qū)已經(jīng)設(shè)計好了迎合這些國際投資者的需求，以吸引他們并促進本國經(jīng)濟。隨之而來的是開設(shè)離岸賬戶的需求。
擁有離岸賬戶的一些一般好處
快捷方便的國際貨幣交易
支持多種貨幣
信用證便利
財富管理系統(tǒng)
資產(chǎn)保護
隱私和保密
財務(wù)自由
全球商業(yè)友好
安全
離岸賬戶是指在你本國管轄范圍以外的外國銀行注冊的銀行賬戶。選擇哪個外國管轄區(qū)取決于您的需求。正確的司法管轄區(qū)可以為您提供正確的幫助。因此，選擇離岸司法管轄區(qū)不是一個簡單的決定。
今天為各位介紹一個聲譽卓著、廣受歡迎的離岸賬戶開設(shè)地——香港。香港是世界上百萬富翁最集中的地方。它擁有非常強勁的經(jīng)濟，是世界上銀行機構(gòu)最集中的國家之一。全球約70%的大型銀行都在香港經(jīng)營。香港素有“金融中心”的美譽，這主要是建立在香港市場透明度高、監(jiān)管審慎的基礎(chǔ)上。
任何企業(yè)，無論是居民還是非居民，都需要一個銀行賬戶來進行各種交易。過去，在香港開立銀行賬戶相對簡單，但由于全球打擊恐怖主義融資、逃稅和洗錢的行動，最近監(jiān)管制度發(fā)生了變化，這一過程變得更加復(fù)雜。
因此，銀行現(xiàn)在在開立賬戶時采用了基于風(fēng)險的方法。如果你打算在香港設(shè)立辦事處、擁有客戶、雇傭香港人，你更有可能在香港開設(shè)賬戶。
在香港開立離岸賬戶的十大好處
匿名和安全：在香港開設(shè)離岸賬戶將保證匿名。您的財務(wù)信息將被保密和匿名。這將保護您免受各種無聊的訴訟。
遠程開立離岸賬戶：在香港開立離岸賬戶是可能的，無需親自到銀行。一切都可以在線完成，以提供所有所需的文件都經(jīng)過充分驗證。
廣泛的金融服務(wù)：香港是一個金融中心，提供廣泛的金融服務(wù)，以滿足個人或企業(yè)的不同需求，如網(wǎng)上銀行、信用證、支票賬戶、借記卡和信用證、財富管理系統(tǒng)， etc。
受良好監(jiān)管的銀行：香港的銀行受到良好監(jiān)管，并配備了最新技術(shù)。這個地方非常適合您需要的任何金融服務(wù)需求。
高度集中的專業(yè)知識：香港集中了百萬富翁，隨之而來的是管理他們所有資金的需要，因此這里擁有最能干和合格的財務(wù)經(jīng)理和顧問之一。因此，您可以放心，您的資金會得到妥善保管。
降低最低銀行余額：在香港，您的離岸賬戶余額可低至 5000 港元。低于此金額將收取約 50 美元的行政費用。
香港銀行賬戶資金流入流出無限制。
易于操作：在香港開立離岸賬戶對在亞洲市場開展業(yè)務(wù)非常方便和有幫助。
無稅務(wù)管轄權(quán)：大多數(shù)需要離岸銀行服務(wù)的富?？蛻艋蛲顿Y者選擇香港的主要原因之一是因為它不對賬戶持有人征收任何稅款。
悠久的業(yè)績歷史：香港監(jiān)管良好，長期以來一直為賬戶持有人提供最佳金融資產(chǎn)。
如果您還想了解更多關(guān)于香港離岸賬戶的信息，歡迎一起溝通和交流。
【第6篇】離岸賬戶開戶費用
富帝銀行（valartisbank）坐落在全球著名和穩(wěn)定的離岸中心列支敦士登，成立于1998年，總部設(shè)在瑞士蘇黎世取得經(jīng)營許可執(zhí)照的銀行。在日內(nèi)瓦、列支敦士登、維也納、俄羅斯和盧森堡設(shè)有分行及代表處。是一家專門為離岸公司及個人提供離岸賬戶服務(wù)的獨立銀行機構(gòu)，只要提供足夠的盡職調(diào)查信息就不會有任何匯入和匯出的數(shù)量限制。
（圖片來源于網(wǎng)絡(luò)）
瑞士富帝銀行優(yōu)勢
1、多語種良好快捷的銀行服務(wù)；
2、開戶對申請人無國籍限制；
3、賬戶可實現(xiàn)多種資本運作；
4、開戶無需親臨瑞士和列支敦士登；
5、保護帳戶的隱私性和安全性；
6、可進行網(wǎng)銀操作；
7、無外匯管制，資金進出自由；
瑞士富帝銀行開戶條件
個人開戶
1、填寫銀行申請表格；
2、個人有效身份證明文件+簽字；
3.個人簡歷表(英文版)。
公司開戶
1、填寫銀行申請表格；
2、受益人有效身份證明文件+簽字；
3、注冊證書、公司章程、股票本(需簽字)、商業(yè)計劃書、股東董事個人簡厲(英文版)、印章(或信托契約)、公司變更文件(如有變更)、最新年度周年申報表(成立超過1年的公司需提供)、incumbency(超過1年的公司需提供)。
瑞士富帝銀行相關(guān)事項
激活款：5000美元（usd）；
網(wǎng)銀費：250/年瑞士法郎(chf)；
最低存款：2000瑞士法郎(chf)；
管理費：250/季瑞士法郎(chf)；
關(guān)戶手續(xù)費：350瑞士法郎(chf)；
帳戶幣種費：5/貨幣/季瑞士法郎(chf)；
保存郵件個人賬戶：200/年瑞士法郎(chf)；
保存郵件公司賬戶：400/年瑞士法郎(chf)；
開戶后兩年以上關(guān)戶：500/次瑞士法郎(chf)；
開戶后兩年以內(nèi)關(guān)戶：2000/次瑞士法郎(chf)；
電匯撤消/取消/調(diào)查：50/次瑞士法郎(chf)；
電匯匯入費/匯出費：最低50/次瑞士法郎(chf)、最高50/次瑞士法郎(chf)；
快速付款費用：最低100/次瑞士法郎(chf)、最高1000/次瑞士法郎(chf)。
【第7篇】離岸戶和香港本地賬戶
本文由騰博國際楊經(jīng)理據(jù)實際辦理經(jīng)驗撰寫，未經(jīng)允許請勿轉(zhuǎn)載！
近日，有外貿(mào)商家表示，自己開設(shè)的香港離岸賬戶突然被關(guān)了，但沒有收到任何電話或郵件通知，直到自己電話咨詢客服，才被告知賬戶已被停用注銷，目前仍在尋求解決辦法。
同時也有不少外貿(mào)商家表示自己接到了銀行通知，不過糟糕的是，該通知是告知用戶離岸賬戶將被關(guān)閉……
據(jù)騰博國際楊經(jīng)理了解，11月份底前又有一波離岸賬戶關(guān)停潮，這讓不少外貿(mào)人憂心忡忡。外貿(mào)人員要如何應(yīng)對此次離岸賬戶關(guān)停潮，一旦離岸賬戶被關(guān)停，如何開通新的離岸賬戶，需要滿足哪些條件？
開通離岸賬戶的對象主要包括了所有的非中國居民，包括中國境外注冊的公司、企業(yè)、工廠、團體、銀行、存款公司和基金組織、個人等均可以在支持離岸賬戶的銀行開立離岸帳戶。
開通離岸賬戶的基本條件：
根據(jù)注冊所在地及組織形式的不同，開立離岸業(yè)務(wù)所需的資料可能有所不同。有限公司開戶時，應(yīng)提供下列文件:
香港注冊的有限公司,應(yīng)提供:
1.經(jīng)證實的商業(yè)登記證復(fù)印件
2.經(jīng)證實的公司注冊證明書復(fù)印件
3.最近一期的周年申報表
4.經(jīng)證實的公司組織大綱及章程副本
5.董事會決議(二個以上股東)或授權(quán)委托書(一個股東)
6.各董事身份或戶照
以上就是開通離岸賬戶的一些基本條件，目前可以確定的是，離岸賬戶將來的趨勢一定是越加嚴格，開戶門檻也會越來越高。
或許有的外貿(mào)商家已經(jīng)聽說或接觸過第三方支付機構(gòu)推出的電子離岸賬戶了。在大批實體離岸賬戶不斷被封停的當(dāng)下，這些由第三方支付機構(gòu)推出的電子離岸賬戶，正以活躍的姿態(tài)出現(xiàn)在市場上。
電子離岸賬戶到底是什么？
實際上，目前市場上第三方支付機構(gòu)所推出的電子離岸賬戶，也屬于銀行的跨境收款產(chǎn)品，用戶的貿(mào)易資金走的依然是銀行的收款通道。和傳統(tǒng)離岸賬戶不同的是，銀行提供收款通道，第三方支付機構(gòu)則負責(zé)前端的資料審核和門檻把控，審核用戶資金是否為正常貿(mào)易資金，審核通過后再把電子離岸賬戶下放到用戶賬號上。
按目前的狀況來看，離岸賬戶的形勢會越來越嚴峻，仍能正常使用賬戶的外貿(mào)商們且用且珍惜，畢竟賬戶突然被停封的情況時有發(fā)生。
了解更多詳情可以關(guān)注公眾號“粵港商務(wù)”。
本文由騰博國際楊經(jīng)理據(jù)實際辦理經(jīng)驗撰寫，未經(jīng)允許請勿轉(zhuǎn)載！
【第8篇】香港公司在國內(nèi)開離岸賬戶
當(dāng)前經(jīng)濟全球化是一個不可擋的趨勢，香港這種高度自由和高度開放的市場體系，培育了良好的市場機制，市場經(jīng)濟的“無形之手”在香港可以相對較好地發(fā)揮優(yōu)化資源配置、自動調(diào)節(jié)經(jīng)濟的功能，所以越來越多的人涌入其中，現(xiàn)在香港公司注冊變得越來越簡單了，但越有越來越多的人反饋“為什么開戶這么麻煩，要求這么多，預(yù)約這么難！”
香港公司開戶為什么要關(guān)聯(lián)內(nèi)地企業(yè)？
香港銀行迫于全球反避稅、反洗錢的巨大壓力以及全球crs信息交換的執(zhí)行要求，銀行等各類金融機構(gòu)開始對所有賬戶進行全面的盡職調(diào)查。于是，香港各大銀行提高門檻，加強管制，一方面，體現(xiàn)在對新開賬戶的審核越來越嚴格。另一方面，銀行內(nèi)部也慢慢開始清理一些離岸賬戶和“僵尸賬戶”。
1、香港銀行受到高額罰款
監(jiān)管機構(gòu)要求香港銀行必須盡到離岸賬戶管控，防止洗錢和資本外流逃避稅的義務(wù)，但是不少香港銀行由于監(jiān)管不到位，導(dǎo)致賬戶出現(xiàn)洗黑錢等非法交易行為，受到監(jiān)管機構(gòu)的高額罰款，因此想通過提高開戶門檻來加強監(jiān)管力度;
2、銀行為了篩選優(yōu)質(zhì)客戶
由于香港銀行賬戶的實用性，大量的大陸人士赴港開戶，導(dǎo)致銀行開戶量已接近飽和狀態(tài)，因此銀行為了對優(yōu)質(zhì)客戶進行篩選，對開戶申請人進行嚴格限制和審查;
3、積極響應(yīng)反洗錢政策
由于不少大陸客戶在開戶，往往存入款項后短時間之內(nèi)又迅速提走，資金急進急出，銀行擔(dān)心存在非正常資金交易，為了防止“洗黑錢”，所以香港各大銀行都逐步收緊了開戶政策;
4、香港銀行合規(guī)管理需要
從銀行開戶角度來看，很多大陸企業(yè)要求開戶的理由都是做外貿(mào)生意，那么銀行為了合規(guī)化管理需要，就要求提供kyc表格，即對開戶的公司是否具備業(yè)務(wù)基本條件、所做業(yè)務(wù)是否合法、所做的了解是否充分進行核查。
總的來說，提供國內(nèi)公司只是輔助證明你有真實業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)是怎么運營，銀行也是相信你有能力把這個賬戶維護好的，提供國內(nèi)公司并不會關(guān)聯(lián)國內(nèi)公司的稅務(wù)，這一點完全不用擔(dān)心。
香港公司開戶跟內(nèi)地公司有什么關(guān)聯(lián)？
那么現(xiàn)在有的客戶去不了香港，香港銀行沒有辦法做詳細的kyc，只能通過國內(nèi)的分行的介紹和資料來判斷客戶，也不能見到董事本人去簽字，不能當(dāng)面進行核查，所以銀行會要求客戶在內(nèi)地也要開立賬戶，等于中國的公司是給香港做備書和信用記錄的作用。
內(nèi)地人股東申請開戶，大部分為新成立公司，此類公司總遇到三大難題：
1、未發(fā)生交易，無法提供業(yè)務(wù)文件；
2、無法獲知企業(yè)背景信息、經(jīng)營情況；
3、無法獲知股東個人背景、過往履歷。
開戶人背景的空白，讓銀行無法完成kyc，這不符合監(jiān)管局的規(guī)定，將導(dǎo)致無法完成銀行開戶程序。所以最好的辦法就是提供一個有流水的國內(nèi)公司來做背書，來解決以上的三個問題。
提醒：銀行要求提供內(nèi)地公司，是希望通過此舉了解開戶申請人的企業(yè)背景和經(jīng)營情況，而非硬性規(guī)定客戶必須成立內(nèi)地公司。
香港公司開戶一般什么情況下會被拒絕
1、銀行開戶資料不齊：crs政策后，銀行不斷調(diào)整開戶要求，導(dǎo)致開戶資料不齊；
2、公司名含敏感詞匯：如國際、集團、投資、股份等敏感詞匯的公司開戶較難；
3、銀行開戶條件不符：業(yè)務(wù)往來的貿(mào)易額較小、公司地址不符合要求等；
4、未獲得銀行的信任：同開戶經(jīng)理面談時，答非所問、夸夸其談讓銀行有所懷疑；
5、涉及特殊產(chǎn)品行業(yè)：如石油、黃金或證券、保險、金融、房產(chǎn)等行業(yè)開戶較難；
6、高危敏感國家行業(yè)：一旦發(fā)現(xiàn)與高危敏感國家有業(yè)務(wù)往來，百分百開戶被拒。
香港公司開戶難在哪？
（1）資料要求齊全
需要準(zhǔn)備以下資料：
公司注冊證書cr
最新商業(yè)登記證br
公司英文章程1本
公司條形章
法團成立表格【nnc1文件】及最新年審文件nar1，
董事地址證明
個人身份證/護照
董事個人去打印最近3-6個月銀行的流水
國內(nèi)公司營業(yè)執(zhí)照+國內(nèi)的公司的提供2-3個月內(nèi)公司業(yè)務(wù)流水
（2）開戶手續(xù)繁瑣時間長
銀行經(jīng)理收到開戶資料后會進行審核，資料通過后會電話董事做kyc盡職調(diào)查
（3）國內(nèi)分行見證開戶
初審?fù)ㄟ^后銀行開戶經(jīng)理會約定一個國內(nèi)分行見證時間，由董事帶著相關(guān)資料到內(nèi)地指定的時間，指定的國內(nèi)分行見證（國內(nèi)見證經(jīng)理會接待）
（4）開戶前后排查
銀行會加大排查，主要是電話回訪或?qū)嵉嘏挪椋恢饕藢嵐久Q、經(jīng)營地址、主營業(yè)務(wù)、企業(yè)法人等信息是否真實。
（ps:銀行開戶事宜較為繁瑣，且周期較長，細節(jié)較多挑選一個優(yōu)秀的代理公司會節(jié)省時間且會提高您開戶的成功率---睿豐達國際商務(wù)專業(yè)的人做專業(yè)的事）
【第9篇】香港本地賬戶和離岸賬戶的區(qū)別
1、香港的離岸賬戶是不受中國國內(nèi)外匯的管制的，如果開設(shè)離岸賬戶可以直接自由的進行資金的調(diào)度。2、政府對于香港的離岸賬戶是不能收取利息的，所以他免收存款的利息率，如果你在香港開設(shè)李安賬戶就可以省去一大筆的稅費。3、離岸賬戶的存款利率和品種是不受中國國內(nèi)政府的監(jiān)管的，只受香港政府的限制，但是香港政府的限制，是非常少的。4、香港的離岸賬戶是可以直接用網(wǎng)銀進行控制的，所以你在國內(nèi)的任何地方都可以進行操作，不需要到香港去，操作起來是非常方便的。國內(nèi)的離岸賬戶雖然也有很多的優(yōu)點，但是他們還是相對于香港的離岸賬戶有很大的區(qū)別。因為是在國內(nèi)所以還是受到國內(nèi)政府的經(jīng)濟管制，相對于香港的來說，沒有那么方便，而且國內(nèi)的賬戶是會受到外匯的限制。5、在香港的很多銀行本地賬戶是可以自由的進行資金的存儲和取現(xiàn)的，但是現(xiàn)在離岸賬戶是不能夠存入資金和支票的也不能夠提取現(xiàn)金，只能進行一些轉(zhuǎn)賬的業(yè)務(wù)，相對于香港本地的賬戶來說還是有許多的局限性。香港的離岸賬戶雖然不能夠直接進行存取款的操作，但是你可以將這些資金轉(zhuǎn)移到自己的個人賬戶中，再進行提現(xiàn)，還是比較方便的。6、就功能上來說，香港的離岸賬戶和本地賬戶的區(qū)別并不是太大，他們有相同的優(yōu)點，但是會有各自的差異，這些差異，對于公司來說影響，并不是特別大。所以在進行開戶的時候不管是開設(shè)香港的本地賬戶還是香港的離岸賬戶都是非常方便的，區(qū)別就在于香港的本地賬戶的開戶比較麻煩，不一定能夠滿足要求，所以開設(shè)香港的離岸賬戶是更為恰當(dāng)?shù)倪x擇。7、很多人開設(shè)香港的離岸賬戶，主要都是為了減少自己在進行貿(mào)易活動的時候受到太多，國內(nèi)經(jīng)濟法的限制，或者說要繳納高額的稅費。在香港開戶就完全不需要考慮這些問題，所以相對于國內(nèi)賬戶，香港的離岸賬戶是有非常多的好處的。
【第10篇】辦個香港離岸賬戶
開設(shè)香港離岸賬戶有什么用呢？
1.運作方便：香港銀行賬戶可以申請網(wǎng)上銀行，方便日常操作。
2.外匯自由：香港銀行賬戶可以自由調(diào)撥資金，沒有外匯管制，資金流動性強、自主性高。
3.保密性強：香港銀行賬戶任何機關(guān)沒有法庭判定書無權(quán)檢查、受私隱法保護。
4.存取靈活：香港銀行賬戶自由存取現(xiàn)金。用atm卡在國內(nèi)每日可以提取最高額度為兩萬元的現(xiàn)金。
二．香港銀行綜合理財賬戶包括：
1.港幣支票往來賬戶
2.港幣儲蓄賬戶
3.外幣子賬戶
4.電話理財
5.網(wǎng)上銀行
6.atm取款卡
7.l/c 結(jié)算賬戶
8.投資賬戶 （股票，黃金，外匯買賣）
三．如何開立香港銀行賬戶
（一）內(nèi)地朋友在香港銀行開戶的具體要求以及所需資料：
a)董事需要帶上個人的證件去銀行面簽。
b)公司需要攜帶公司成立的全套注冊正本文件以及副本文件，包括公司成立證書、商業(yè)登記證，公司章程、r1，d1，d3表格，股東董事名冊。
c)公司等相關(guān)業(yè)務(wù)合同
四、辦理時間
簽署所有開戶文件后，一般需要4-6周賬戶就可用。
【第11篇】香港公司離岸賬戶
很多人都會好奇，香港銀行賬戶跟離岸賬戶到底有什么區(qū)別，哪怕是從事外貿(mào)行業(yè)的朋友都不一定分得清這兩種賬戶之間的區(qū)別是什么，下面小編就來說下香港銀行帳戶和離岸帳戶有什么區(qū)別吧。
先說說香港銀行賬戶，香港銀行賬戶就是指在香港本地開設(shè)的銀行賬戶，其中就包括香港本地的銀行以及取在香港開設(shè)的外資銀行等。
離岸賬戶則是指在境內(nèi)外資銀行開設(shè)的銀行賬戶。
那么，兩者之間的相同點個區(qū)別是什么呢？
一、香港銀行賬戶與離岸銀行賬戶的共同點：
1.性質(zhì)都相同，都可以進行收付外匯操作，并且不受限制（都屬于離岸銀行賬戶，遵從香港法律）;
2.都可以開通網(wǎng)銀，進行收付款以及賬戶查詢等;
3.都可以開通信用證，進行tt,lc業(yè)務(wù)。
二、香港銀行賬戶與離岸銀行賬戶的區(qū)別：
1、香港銀行賬戶資金進出不受管制，而離岸帳戶是在中國境內(nèi)的外資銀行開立的帳戶，是受到中國金融管理機構(gòu)的監(jiān)管，而香港銀行賬戶則是受香港金融管理局監(jiān)管。因此，離岸帳戶目前來講不能存入現(xiàn)金;
2、銀行收費方面，香港銀行賬戶收費很低，而離岸賬戶則是按每一筆轉(zhuǎn)賬進行收費的;
3、開戶證件不同，離岸賬戶使用身份證即可開戶，而香港銀行賬戶就要求開戶人一定要有護照或港澳通行證;
4、香港銀行賬戶功能齊全，而離岸賬戶在一些功能上受到限制;
5、開戶速度方面，前者較快，后者較慢。
由此可見，香港銀行賬戶相比于大陸銀行離岸賬戶易用性和安全性都更勝一籌。但香港銀行由于過往的監(jiān)管不力問題，付出極大代價，導(dǎo)致當(dāng)前香港銀行開戶審核都十分嚴格，并且對戰(zhàn)爭及受到制裁國家較為敏感。但對于有外幣資金運作的客戶來說，香港本地銀行仍然是最優(yōu)選擇。
那如何才能辦理香港銀行賬戶呢?
首先，需要注冊一家香港公司，并以該公司的名義向香港銀行申請開立賬戶。
提供完整的香港公司注冊文件（包括商業(yè)登記證、周年申報、審計報稅資料等），完整的商業(yè)活動文件（包括合同、發(fā)票和收據(jù)、出貨發(fā)貨單據(jù)、提單、運輸合同等），董事和股東的個人證明文件（包括住址證明、銀行流水、收入憑證等）。并到香港銀行與開戶經(jīng)理面談，以便香港銀行充分了解申請開戶人的情況。
大約4-6周，香港銀行會以郵件或信函方式通知申請人，告知銀行賬戶是否開立成功。
【第12篇】離岸賬戶的錢怎么到國內(nèi)賬戶
根據(jù)國家財政局規(guī)定，離岸賬戶的錢轉(zhuǎn)到國內(nèi)賬戶方法如下：
1、通過銀行網(wǎng)銀直接轉(zhuǎn)款到個人外幣賬戶，然后結(jié)匯成人民幣。
2. 如果是香港賬戶，并且有銀行卡，直接可以通過網(wǎng)銀將賬戶里面的外幣轉(zhuǎn)換成港幣，用戶可以拿著銀行卡，直接在國內(nèi)atm機上去取現(xiàn)人民幣。
3. 用戶可以找一些財務(wù)公司或換匯公司，但是要注意操作，以防上當(dāng)。
離岸賬戶也叫osa賬戶，在境外（含港澳臺地區(qū)）的自然人、法人（含在境外注冊的中國境外投資企業(yè)）、政府機構(gòu)、國際組織及其他經(jīng)濟組織，包括中資金融機構(gòu)的海外支持機構(gòu)，但不包括境內(nèi)機構(gòu)的境外代表機構(gòu)和辦事機構(gòu)按規(guī)定在依法取得離岸銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的境內(nèi)銀行離岸業(yè)務(wù)部開立的賬戶，屬于境外賬戶；離岸賬戶相對于nra賬戶受外匯管制更少些。
離岸賬戶在金融學(xué)上指存款人在其居住國家以外開設(shè)的銀行賬戶。相反，位于存款人所居住國內(nèi)的銀行賬戶則稱為在岸銀行賬戶或境內(nèi)銀行賬戶。
【第13篇】香港離岸賬戶時間
開戶前還是要搞清楚什么是香港銀行賬戶和離岸賬戶，就香港公司來說香港銀行賬戶也被稱為香港本地賬戶，是指香港本地銀行開設(shè)的賬戶。而離岸賬戶則是指非香港本地銀行開設(shè)的賬戶。
本地賬戶有銀行卡，可以在國內(nèi)取現(xiàn)金;而離岸賬戶只是一個賬號，不能在國內(nèi)取現(xiàn)金，只能網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬結(jié)匯。相對來說，本地賬戶是比較有優(yōu)惠的。
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【第14篇】辦理離岸賬戶要多久
辦理離岸賬戶，一般七個工作日可以注冊好，開戶后可自由收付外匯沒有限制。
離岸賬戶在金融學(xué)上指存款人在其居住國家以外開設(shè)的銀行賬戶。相反，位于存款人所居住國內(nèi)的銀行賬戶則稱為在岸銀行賬戶或境內(nèi)銀行賬戶。
【第15篇】去香港開離岸賬戶
如今國內(nèi)市場日漸飽和，許多企業(yè)選擇在香港成立離岸公司謀求更大的發(fā)展，節(jié)約運營成本，打造國際品牌，同時注冊離岸賬戶達到資金自由進出不受限制的目的，用于業(yè)務(wù)發(fā)生的款項收匯，在開設(shè)香港銀行離岸賬戶時，銀行有一些審核條件，以此判斷香港公司是否符合開立賬戶的要求，有很多企業(yè)家都卡在了開戶這一關(guān)，銀行賬戶開戶不成功會影響公司的正常運營。
如何迅速提高香港銀行離岸開戶，這份攻略收好！
一、申請開設(shè)賬戶為什么會被拒絕
首先自己去開設(shè)賬戶會出現(xiàn)準(zhǔn)備公司不充分，對香港開戶要求不太了解的狀況，多次申請缺無法通過，留下了開戶不成功的記錄，不了解銀行隨時變化開戶要求，可能會出現(xiàn)好不容易排到號，也無法開戶的現(xiàn)象。為什么會被屢次拒絕，也有以下幾個原因：
1．政府銀行監(jiān)管：隨著香港crs的實施，銀行大大的提高了開戶門檻和審核標(biāo)準(zhǔn)，嚴厲打擊利用離岸賬戶進行洗黑錢，逃稅漏稅，等違法行為。
2．控制開戶數(shù)量：國家以及世界各國金融監(jiān)管力度越來越高，市場越來越飽和，為了節(jié)約銀行成本控制資源的流失，壓縮開戶名額，
3．銀行空賬戶多: 清理長時間無使用的賬戶，一定要保持賬戶有資金流水，這樣才能讓銀行知道您是有正常使用賬戶。
4．條件不符合：對于香港開戶沒有具體了解，貿(mào)然前行肯定會無功而返，香港銀行對于行業(yè)也有要求，如果您的資金和業(yè)務(wù)往來涉及到一些敏感國家和地區(qū)，還有資金資質(zhì)不達標(biāo)都是會作為條件不符合而被拒絕。
5．篩選優(yōu)質(zhì)客戶：如今不像之前那么容易開設(shè)銀行賬戶，受大環(huán)境影響，香港銀行賬戶的開戶量接近飽和，所以對于優(yōu)質(zhì)客戶的篩選也越發(fā)嚴格。
二、如何提高銀行開戶率
1．雖然說香港取名非常自由，允許公司名稱含有國際，實業(yè)、商貿(mào)、進出口、拍賣、發(fā)展、科技、實業(yè)、投資等字眼出現(xiàn)，但是如果您后期要進行銀行開戶，鑫隆源建議大家盡量避開信托、中國、中華、集團、控股、信貸、股份、資產(chǎn)、環(huán)球等敏感字眼，因為到后期會比較嚴格。
2．香港公司開戶一定要帶齊全套資料，缺一不可，而且需要注意的是做金融投資的公司開戶可能會更難一點。
3．在和銀行經(jīng)理面談時，您的言行談吐也是重要原因之一，會問到您一些問題比如會問開戶的用途、從事行業(yè)、產(chǎn)品、資金來源國家銷售等等，此時您應(yīng)該就要提供證明有實力，并且讓銀行覺得值得為您開戶，像一些中東、印度等敏感國家，銀行一般都不會接受開戶。
4．找專業(yè)的商務(wù)公司會比個人去銀行辦理成功的幾率大一些，也是尤為重要，在
香港crs的實施，銀行加大對洗錢的力度，很多客戶好不容易開設(shè)的賬戶，可能是使用不當(dāng)導(dǎo)致賬戶凍結(jié)，開設(shè)好銀行賬戶后也需要好好維護，如下：
① 離岸賬戶不要長期不使用，余額為零。
② 保持與銀行之間的聯(lián)系，聯(lián)系方式變更及時通知銀行。
③ 盡量不要把賬戶借給他人轉(zhuǎn)賬，幫他人匯款，不要與高風(fēng)險的國家交易除此之外，非貿(mào)易款項轉(zhuǎn)賬到海外公司或者海外個人賬戶都是監(jiān)管重點。
鑫隆源國際有多年注冊香港公司的經(jīng)驗，為你提供香港及海外公司注冊、香港銀行開戶、海外資產(chǎn)配置、國際稅務(wù)策劃、代理國外商標(biāo)業(yè)務(wù)、國際公證、商務(wù)秘書服務(wù)以及投資移民、海外房產(chǎn)等一站式服務(wù)平臺。
【第16篇】nra賬戶與離岸賬戶的區(qū)別
離岸賬戶（non-offshore account）：
是指注冊地在開曼群島、百慕大群島、英屬維京群島等離岸金融中心地區(qū)的海外銀行開設(shè)的離岸銀行賬戶；
nra賬戶：
又稱非居民帳戶。指在開曼、巴哈馬和英屬維京群島注冊的外國銀行開設(shè)的境外機構(gòu)境內(nèi)人民幣業(yè)務(wù)專用賬戶，用于存放存款及結(jié)算資金，不得存取現(xiàn)金及辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)。
nra和離岸的區(qū)別：
1、性質(zhì)不同：
（1）nra是境外銀行的海外子賬號，屬于離岸銀行賬戶；而離岸則是國內(nèi)銀行的海外分支或子。因此從本質(zhì)上看二者并無區(qū)別；但考慮到目前中匯管制嚴格以及開戶流程繁瑣等問題（如美國），通常情況下選擇nra作為開戶行更為便捷高效一些。
（2）nra是境外的金融機構(gòu)在我國境內(nèi)設(shè)立的分行，一般需要通過總行的渠道進行申請并提交資料審核后才能開設(shè)該類帳號。因此對于客戶而言，如果選擇在國內(nèi)某家商業(yè)銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的話可以選擇該分支或支行作為開戶行來開通此類帳號；但如果選擇在的某家銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的話則只能選擇總行作為開戶行來進行操作了。
2、作用不同：
（1）nra主要是用于存放存款以及結(jié)算資金之用（包括提現(xiàn)和轉(zhuǎn)賬）；而由于國內(nèi)的外匯管制較為嚴格且審批周期較長等原因，因此通常情況下不建議采用此功能進行提現(xiàn)或轉(zhuǎn)走款項等操作（除非有特別需求）。
（2）nra主要是用來接收外幣入賬或者結(jié)匯所用；同時由于國內(nèi)的監(jiān)管較之歐美國家相對寬松很多所以可以通過此種方式將境內(nèi)的錢轉(zhuǎn)到境外的銀行卡中用以規(guī)避外匯管理政策的要求。（例如：將境內(nèi)的錢打到香港的銀行卡中然后再用香港卡打回境內(nèi)。）
3、安全性方面：
（1）從安全性方面來看兩者并沒有太大的差別，畢竟都是正規(guī)的金融機構(gòu)所設(shè)立的賬號并且均受到嚴格的監(jiān)管措施制約著它們的運作情況與行為舉止的規(guī)范性。（當(dāng)然如果是涉及到跨境匯款之類的操作還是建議通過正規(guī)途徑來進行處理為好。）
2、使用條件：
一般情況下只要是在我國境內(nèi)依法設(shè)立的企業(yè)都可以向其提供相關(guān)的材料并通過審核后為其開通相應(yīng)的帳戶信息以供日常使用；（具體可參考《中華人民共和國法》第22條的規(guī)定。
