【第1篇】基金怎么玩新手入門(mén)
基金怎么玩新手入門(mén)
步驟或流程
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基金新手入門(mén)可以選擇基金定投，這個(gè)是最簡(jiǎn)單的懶人投資法，適合很多投資者，而且長(zhǎng)期定投收益也不錯(cuò)哦！
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先選定要投的基金種類(lèi)：
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再選定具體某一支基金：標(biāo)準(zhǔn)比如看歷史業(yè)績(jī)、看費(fèi)率、看波動(dòng)幅度等
【第2篇】基金監(jiān)管應(yīng)遵循哪些原則
基金監(jiān)管的基本原則包括：
(一)保障投資人利益原則
保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的集中體現(xiàn)，基金監(jiān)管應(yīng)以保障投資人即基金份額持有人的利益為首要目標(biāo)。
(二)適度監(jiān)管原則
市場(chǎng)失靈要求政府干預(yù)，但現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的政府干預(yù)應(yīng)是“適度”的干預(yù)，即政府監(jiān)管適度。
(三)高效監(jiān)管原則
正所謂高效監(jiān)管，是指基金監(jiān)管活動(dòng)不僅要以價(jià)值最大化的方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管的根本目標(biāo)，而且還要通過(guò)基金監(jiān)管活動(dòng)促進(jìn)基金行業(yè)的高效發(fā)展。
(四)依法監(jiān)管原則
依法監(jiān)管原則是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依據(jù)。
(五)審慎監(jiān)管原則
審慎監(jiān)管，也稱(chēng)“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”，其精髓在于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失。
(六)公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則
公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則，也稱(chēng)“三公”原則，是證券市場(chǎng)活動(dòng)以及證券監(jiān)管的基本原則。
【第3篇】私募基金如何尋找客戶
1、老板的錢(qián)，這種私募相當(dāng)于老板的私人資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，基本不需要市場(chǎng)及銷(xiāo)售；
2、小型私募，通過(guò)向身邊人營(yíng)銷(xiāo)做起，口口相傳積累客戶；
3、陽(yáng)光私募，通過(guò)信托公司和銀行銷(xiāo)售，至于網(wǎng)上營(yíng)銷(xiāo)，除了博客、發(fā)帖等，也可以與一些第三方理財(cái)網(wǎng)站合作。
【第4篇】混合型基金二級(jí)分類(lèi)有哪一些
混合基金可以根據(jù)投資對(duì)象（股票、債券、貨幣基金等等）進(jìn)行二級(jí)分類(lèi)，主要可以分為偏股型混合基金、偏債型基金、股債平衡型基金以及靈活配置型基金。
偏股型基金一般股票投資的比例為50%-70%，債券的投資的比例為20%-40%，偏債型基金和偏股型基金的投資比例相反為股票20%-40%之間債券為50%-70%之間，股債平衡指股票投資比例和債券大致相當(dāng)，靈活配置指基金經(jīng)理根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)節(jié)無(wú)固定比例。
【第5篇】指數(shù)型基金可以隨時(shí)贖回嗎？
基金定投一種很便捷的理財(cái)方式，主要特點(diǎn)在于需要間隔一個(gè)周期投資一次定額資金，那指數(shù)型基金可以隨時(shí)贖回嗎？
1. 指數(shù)型基金是可以隨時(shí)贖回。
2. 開(kāi)放式基金可以自由申購(gòu)或贖回、指數(shù)基金高度透明的投資管理等優(yōu)點(diǎn)于一身，克服了封閉式基金折價(jià)交易、開(kāi)放式基金不能上市交易并且贖回壓力較大、主動(dòng)性投資缺乏市場(chǎng)擇機(jī)和擇股能力等缺陷，同時(shí)又最大限度地降低了投資者的交易成本。
3. 基金定投是可以隨時(shí)贖回的，在缺錢(qián)的情況下。通過(guò)定投方式所購(gòu)買(mǎi)的基金，贖回手續(xù)與一般基金贖回?zé)o異，且贖回后并不影響定投的繼續(xù)進(jìn)行。
4. 但是這里面也有講究，有的基金只要持滿一定的期限，贖回費(fèi)是可以免的，定投份額實(shí)行先進(jìn)先出的原則，即優(yōu)先贖回持有時(shí)間較長(zhǎng)的份額。這樣，或許能節(jié)省一筆費(fèi)用。
所以我們可以知道指數(shù)型基金是可以隨時(shí)贖回的，所以購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)候一定要先了解清楚基金情況，理財(cái)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。
【第6篇】買(mǎi)基金需要一直放在里面嗎
不需要，基金業(yè)可以做波段交易，當(dāng)基金達(dá)到預(yù)期收益就可以賣(mài)出，等待下一次買(mǎi)入的機(jī)會(huì)，如果基金跌了，投資者可以及時(shí)止損、補(bǔ)倉(cāng)或者換基金等方式操作，不一定要一直把錢(qián)放在基金里。
在市場(chǎng)行情較好的時(shí)候，可以選擇繼續(xù)持有基金，大概率會(huì)獲得超額收益；行情較差的時(shí)候把高風(fēng)險(xiǎn)的基金產(chǎn)品轉(zhuǎn)換成低風(fēng)險(xiǎn)的基金產(chǎn)品；可以定期贖回基金，與定期投資一樣，定期定額贖回可以確定收益，是比較穩(wěn)健操作方式。
【第7篇】基金的分位點(diǎn)怎么看
基金的分位點(diǎn)可以通過(guò)pe百分位以及pb百分位兩種估值指標(biāo)進(jìn)行分析。一般而言，基金分位點(diǎn)主要通過(guò)pe百分位進(jìn)行分析。pe百分位表示的是將pe歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行序列排序，現(xiàn)有的百分位數(shù)值便是大于歷史上的時(shí)間。例如pe百分位為30%，那么則表示現(xiàn)有pe大于歷史上的30%的時(shí)間。此外，pe百分位主要以pe取值時(shí)間為影響因素。
基金分位點(diǎn)的相關(guān)介紹基金分位點(diǎn)表示的是相關(guān)基金機(jī)構(gòu)會(huì)將收益的一部分回饋給基金的投資者，而回饋的這一部分資金主要是來(lái)自于基金的單位凈值部分。不一般而言，基金分位點(diǎn)的分配方式主要在于其分配后的基金凈值會(huì)大于其面值額度。僅如此，其具體的分配方式也依據(jù)基金招募書(shū)的相關(guān)的協(xié)議進(jìn)行，會(huì)提前確認(rèn)一年之中最大以及最小的分派收益次數(shù)，而當(dāng)參加分配的基金收益達(dá)到一定數(shù)值的時(shí)候就可以進(jìn)行分位點(diǎn)了。當(dāng)然，假使基金當(dāng)期無(wú)收益的時(shí)候，或者說(shuō)出現(xiàn)了赤字的時(shí)候，其通常是不會(huì)分配的。
【第8篇】基金的含義是什么
基金從廣義上說(shuō)，基金是指為了某種目的而設(shè)立的具有一定數(shù)量的資金。主要包括信托投資基金、公積金、保險(xiǎn)基金、退休基金，各種基金會(huì)的基金。從會(huì)計(jì)角度透析，基金是一個(gè)狹義的概念，意指具有特定目的和用途的資金。我們現(xiàn)在提到的基金主要是指證券投資基金。
法律依據(jù)：
《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第五十六條
基金募集申請(qǐng)經(jīng)注冊(cè)后，方可發(fā)售基金份額?；鸱蓊~的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理。
【第9篇】怎么選擇指數(shù)基金
1、確定想要投資的指數(shù)是很重要的一件事情。對(duì)于大部分投資者來(lái)說(shuō)，選擇一個(gè)代表性強(qiáng)、主流的指數(shù)即可。選擇指數(shù)基金最好的就是適合，對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)最好選擇寬基指數(shù)。
2、精選靠譜的基金公司也是投資者需要知道的。公司規(guī)模是一個(gè)重要的衡量標(biāo)準(zhǔn)，目前國(guó)內(nèi)資金規(guī)模超過(guò)1000億的基金公司都不可小覷。
3、選擇適合的基金投資者必備的手段。指數(shù)基金的投資目標(biāo)，就是完全復(fù)制指數(shù)，獲得和指數(shù)一樣的投資收益。所以跟蹤誤差率低，說(shuō)明基金運(yùn)作水平高，誤差風(fēng)險(xiǎn)更小。
4、投資指數(shù)基金的時(shí)候。無(wú)論是定投還是一次性買(mǎi)入，都得考慮這只指數(shù)基金值不值得買(mǎi)。不得不說(shuō)的是，最重要的是判斷價(jià)格與價(jià)值的關(guān)系，在價(jià)格低于價(jià)值的時(shí)候買(mǎi)入，才是正確的投資。
【第10篇】基金最大回撤什么意思
基金最大回撤是指基金凈值曲線峰頂?shù)焦鹊鬃畲蟮姆?，即基金最高點(diǎn)凈值走到最低點(diǎn)時(shí)收益率回撤幅度的最大值。該指標(biāo)代表著基金經(jīng)理對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)和趨勢(shì)的把握能力，是該基金風(fēng)險(xiǎn)控制能力重要的一個(gè)衡量指標(biāo)。
基金的最大回撤率在很大程度上代表著投資者購(gòu)買(mǎi)該基金可能面臨的最大虧損，但僅用這一個(gè)指標(biāo)來(lái)判斷基金產(chǎn)品的優(yōu)劣也是不全面的?；甬a(chǎn)品的收益收到市場(chǎng)環(huán)境、投資經(jīng)理的水平等方面的影響。投資者在購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)綜合衡量多方指標(biāo)，從而選出最適合自己的基金產(chǎn)品。
【第11篇】香港設(shè)立私募基金
怎樣在香港設(shè)立有限合伙基金lpf
2023年3月20日，香港政府在政府憲報(bào)上公布了《有限合伙基金條例》（草案），根據(jù)香港的立法程序，《條例》經(jīng)三讀通過(guò)后，預(yù)計(jì)將在今年8月31日正式實(shí)施。
根據(jù)《有限合伙基金條例》，香港注冊(cè)lpf要求如下：
香港lpf的注冊(cè)要求
（1）至少有兩名合伙人(即一名普通合伙人(general partner, “gp”) 以及(至少)一名有限合伙人 (limited partner, “l(fā)p”) 。gp可以是在香港設(shè)立的公司，在香港注冊(cè)的非香港公司、有限合伙企業(yè)（無(wú)論是香港或非香港），lpf或個(gè)人；
（2）通過(guò)一份有限合伙協(xié)議成立 ；
（3）在香港擁有一個(gè)注冊(cè)地址 ；
（4）由gp156任命投資經(jīng)理6991(可以是gp本身)來(lái)執(zhí)行3780日常投資管理職能 ；
（5）在香港公司注冊(cè)處 (registrar of companies) 注冊(cè) 。
（6）lpf可用于（但不限于）：風(fēng)險(xiǎn)投資、私募股權(quán)和并購(gòu)基金、房地產(chǎn)基金、基礎(chǔ)設(shè)施和項(xiàng)目基金、特殊情況/混合基金、信貸基金、投資于數(shù)字資產(chǎn)的基金（例如加密貨幣和虛擬資產(chǎn)等）。
（7）必須任命一名投資經(jīng)理（可以是普通合伙人，18歲以上的香港居民或在香港注冊(cè)的公司）來(lái)執(zhí)行日常的投資管理職能
（8）必須任命審計(jì)師來(lái)審計(jì)lpf的財(cái)務(wù)報(bào)表
（9）必須任命一名負(fù)責(zé)人，以執(zhí)行《打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集條例》（第615章）附表2所規(guī)定的預(yù)防性反洗錢(qián)/反恐籌資（aml / ctf）措施
（10）基金合伙人名單，不對(duì)公眾開(kāi)放查閱。
值得注意的是，注冊(cè)lpf須由已注冊(cè)香港律師行或在香港獲認(rèn)許就香港法律執(zhí)業(yè)的律師代表有關(guān)基金提交，向香港公司注冊(cè)處處長(zhǎng)提出申請(qǐng)，而非向香港證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)。這一點(diǎn)與香港開(kāi)放式基金（open-ended fund company）相同，比較簡(jiǎn)化。
香港lpf涉及的稅收
（1）利得稅豁免。在基金層面，根據(jù)《2023年稅務(wù)（豁免基金繳付利得稅）（修訂）條例》，有限合伙基金在符合相關(guān)豁免條件時(shí)可享受利得稅豁免；同時(shí)此種豁免同樣適用于有限合伙基金為投資目標(biāo)公司而設(shè)立的符合條件的特殊目的載體（最重要的條件是該特殊目的載體的唯一功能為持有目標(biāo)公司股權(quán)）。
（2）資本稅：在投資人層面，投資人向有限合伙基金出資時(shí)不征收資本稅。
（3）印花稅：在投資人層面，有限合伙基金的權(quán)益并非《印花稅條例》規(guī)定的“證券”，在認(rèn)購(gòu)、轉(zhuǎn)讓或贖回基金權(quán)益時(shí)不征收印花稅。
（4）其他稅收優(yōu)惠：香港不對(duì)利潤(rùn)分配或資本返還征收預(yù)提稅，亦無(wú)例如增值稅等其他間接稅。
香港對(duì)投資經(jīng)理收取的管理費(fèi)按照屬地原則進(jìn)行管理，對(duì)來(lái)自香港的管理費(fèi)收入按照16.5%繳納利得稅；對(duì)于投資經(jīng)理的核心投資管理活動(dòng)在香港以外進(jìn)行的業(yè)務(wù)，該部分管理費(fèi)收入可在離岸報(bào)稅申請(qǐng)通過(guò)后免稅。因此，如果管理人證明其部分或大部分實(shí)際管理業(yè)務(wù)在香港以外地區(qū)發(fā)生，則對(duì)該部分管理費(fèi)用無(wú)需向香港政府繳納利得稅（但需要注意的是，投資經(jīng)理如為外國(guó)居民，還應(yīng)遵守所在地的相關(guān)稅收規(guī)定），經(jīng)過(guò)此種稅務(wù)安排，可有效的將管理人的管理費(fèi)利得稅率降低至16.5%以下。此外，依據(jù)投資基金的商業(yè)慣例，在投資者收回全部投資后，投資經(jīng)理一般會(huì)按照資本增值的20%收取“附帶收益”（carried interests），香港財(cái)政司司長(zhǎng)陳茂波在預(yù)算案演辭中提及，香港正在計(jì)劃為在香港營(yíng)運(yùn)的私募基金所分發(fā)的“附帶收益”，在符合若干條件的前提下，提供稅務(wù)寬免，以吸引更多私募基金在香港注冊(cè)和營(yíng)運(yùn)。具體的“附帶收益”的稅務(wù)優(yōu)惠政策預(yù)計(jì)于2023年內(nèi)出臺(tái)。
值得注意的是，香港已經(jīng)與40余司法管轄區(qū)簽訂了《雙重稅收協(xié)定》（double taxation agreements）協(xié)議以便于外國(guó)投資人進(jìn)行稅收籌劃，但總體稅負(fù)成本仍需投資人結(jié)合本國(guó)稅務(wù)政策進(jìn)行綜合評(píng)估。此外，如果投資目標(biāo)公司在中國(guó)大陸，為獲得《內(nèi)地和香港特別行政區(qū)關(guān)于對(duì)所得避免雙重征稅和防止偷漏稅的安排》下的稅收待遇，私募基金設(shè)立的特殊目的載體需要向香港稅務(wù)機(jī)關(guān)申請(qǐng)出具香港稅務(wù)居民證書(shū)以證明其香港稅務(wù)居民身份。如私募基金本身即為依據(jù)《有限合伙基金條例》在香港注冊(cè)成立的基金，特殊目的載體向香港稅務(wù)機(jī)關(guān)申請(qǐng)出具香港稅務(wù)居民證書(shū)會(huì)簡(jiǎn)便和容易許多。
【第12篇】定開(kāi)債券基金有風(fēng)險(xiǎn)嗎？
定開(kāi)債券基金有投資風(fēng)險(xiǎn)，但是風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低，其風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)上。不過(guò)，定開(kāi)債券基金投資于債券市場(chǎng)的比例不低于資產(chǎn)的80%，遠(yuǎn)離二級(jí)市場(chǎng)的震蕩，有效的防范了風(fēng)險(xiǎn)。
另外，定開(kāi)債券基金的優(yōu)勢(shì)在于高杠桿率，擁有200%可操作杠桿空間，這也是收益率高的原因之一。
【第13篇】買(mǎi)基金有哪些種類(lèi)
根據(jù)不同標(biāo)準(zhǔn)，可以將基金劃分為不同的種類(lèi)：
1、根據(jù)基金單位是否可增加或贖回，可分為開(kāi)放式基金和封閉式基金。開(kāi)放式基金不上市交易（這要看情況），通過(guò)銀行、券商、基金公司申購(gòu)和贖回，基金規(guī)模不固定；封閉式基金有固定的存續(xù)期，一般在證券交易場(chǎng)所上市交易，投資者通過(guò)二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)基金單位。
2、根據(jù)組織形態(tài)的不同，可分為公司型基金和契約型基金?；鹜ㄟ^(guò)發(fā)行基金股份成立投資基金公司的形式設(shè)立，通常稱(chēng)為公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投資人三方通過(guò)基金契約設(shè)立，通常稱(chēng)為契約型基金。我國(guó)的證券投資基金均為契約型基金。
3、根據(jù)投資風(fēng)險(xiǎn)與收益的不同，可分為成長(zhǎng)型、收入型和平衡型基金。
4、根據(jù)投資對(duì)象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、期貨基金等。
【第14篇】投資基金都有哪些分類(lèi)
按照不同的分類(lèi)方法，投資基金分別可以分為好多類(lèi)型。
按法律地位劃分：契約型基金和公司型基金。
契約型基金是根據(jù)一定的信托契約原理組建的代理投資制度。委托者、受托者、和受益者三方訂立契約，由經(jīng)理機(jī)構(gòu)（委托者）經(jīng)營(yíng)信托資產(chǎn)，銀行或信托公司（受托者）保管信托資產(chǎn)，投資人（受益者）享有投資收益。公司型基金是按照股份公司方式運(yùn)營(yíng)的。投資者購(gòu)買(mǎi)公司股票成為公司股東。公司型基金涉及四個(gè)當(dāng)事人：投資公司，是公司型基金的主體；管理公司，為投資公司經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)；保管公司，為投資公司保管資產(chǎn)，一般由銀行或信托公司擔(dān)任；承銷(xiāo)公司，負(fù)責(zé)推銷(xiāo)和回購(gòu)公司股票。
按資金募集方式和來(lái)源劃分：私募和公募。
公募基金是以公開(kāi)發(fā)行證券募集資金方式設(shè)立的基金。私募基金是以非公開(kāi)發(fā)行方式募集資金所設(shè)立的基金。私募基金面向特定的投資群體，滿足對(duì)投資有特殊期望的客戶需求。私募基金的投資者主要是一些大的投資機(jī)構(gòu)和一些富人。如美國(guó)索羅斯領(lǐng)導(dǎo)的量子基金的投資者，或是金融寡頭，或是工業(yè)巨頭。
【第15篇】私募基金管理人備案標(biāo)準(zhǔn)
關(guān)于私募基金管理人備案的標(biāo)準(zhǔn)是：根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法》第十一條規(guī)定，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募基金募集完畢后20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)私募基金登記備案系統(tǒng)進(jìn)行備案，并根據(jù)私募基金的主要投資方向注明基金類(lèi)別，如實(shí)填報(bào)基金名稱(chēng)、資本規(guī)模、投資者、基金合同(基金公司章程或者合伙協(xié)議，以下統(tǒng)稱(chēng)基金合同)等基本信息。
公司型基金自聘管理團(tuán)隊(duì)管理基金資產(chǎn)的，該公司型基金在作為基金履行備案手續(xù)同時(shí)，還需作為基金管理人履行登記手續(xù)。
【第16篇】定投基金一般定投多久
基金定投類(lèi)似于銀行定期存款當(dāng)中的“零存整取”，投資者在固定時(shí)間將固定資金投入一只基金中，例如每月10日將2000元投入同一基金?；鸲ㄍ冻掷m(xù)時(shí)間可由投資者自行決定，例如一年、三年或五年，通過(guò)長(zhǎng)期的積累將小錢(qián)匯集為一筆較大的財(cái)富。
基金定投怎么買(mǎi)？
1、基金定投購(gòu)買(mǎi)途徑
第三方交易軟件一般都開(kāi)設(shè)有定投專(zhuān)區(qū)，是較為常見(jiàn)的購(gòu)買(mǎi)渠道。各銀行的網(wǎng)上銀行以及基金公司官網(wǎng)也可以購(gòu)買(mǎi)，通過(guò)基金公司購(gòu)買(mǎi)的費(fèi)用相對(duì)較低，但可選擇的產(chǎn)品一般僅限于自家公司發(fā)行的產(chǎn)品。
2、每期定投多少錢(qián)合適
基金定投屬于長(zhǎng)期投資，因此用于定投的資金最好是閑置資金。投資者可根據(jù)個(gè)人消費(fèi)情況，將工資的10%左右用于基金定投。設(shè)定定投日期和金額后，系統(tǒng)會(huì)定期自動(dòng)扣款，但投資者也可以隨時(shí)修改定投金額。
3、怎樣選擇定投的基金
風(fēng)險(xiǎn)承受能力較弱的投資者及投資新手建議選擇指數(shù)基金和債券基金等波動(dòng)較小的基金進(jìn)行定投，也可兩者組合定投。而投資經(jīng)驗(yàn)豐富，風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)的投資者，也可選擇股票基金等風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大的基金進(jìn)行定投。
