【第1篇】香港離岸賬戶轉(zhuǎn)賬限制
一、什么是離岸銀行賬戶：
1、概念：
所謂 離岸 銀行 賬號(hào) ，就是 開設(shè)在（一般是英屬維京群島）的銀行的銀行卡或信用卡。
2、優(yōu)點(diǎn)：
（1）開戶手續(xù)簡(jiǎn)單快捷；
（2）不受當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管限制，資金流動(dòng)自由度大；
（3）無(wú)外匯管制風(fēng)險(xiǎn)：無(wú)需通過(guò)美元結(jié)算中心交易；
（4）境外消費(fèi)方便：可直接在海外購(gòu)物刷卡付款等。
3、缺點(diǎn)：
（1）由于受到所在法律的限制和影響較小，所以存在一定的安全隱患；
（2）受制于匯兌匯率波動(dòng)的影響較大；
二、如何開設(shè)一個(gè)香港離岸帳戶：
1、首先需要準(zhǔn)備的資料包括身份證復(fù)印件一份及護(hù)照首頁(yè)掃描件各1份，還有一張白底彩色照片以及本人手持證件的照片2張，如果是有港澳通行證的話也可以提供原件或者電子版的即可辦理。另外還需要準(zhǔn)備好一些相關(guān)的資料比如名稱、地址信息等等都可以作為參考依據(jù)哦！
2、接下來(lái)就可以到香港的各大商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)去申請(qǐng)開一個(gè)香港戶口啦~一般只需要填寫表格提交相關(guān)資料就可以了，不過(guò)要注意的是一定要記得帶上自己的有效身份證明文件才能成功開立賬戶的哦。如果是想要開通網(wǎng)銀或者是網(wǎng)上支付功能的朋友就需要攜帶好自己的手機(jī)卡進(jìn)行操作了。
3、一步就是在收到通知后帶著相關(guān)材料前往柜臺(tái)激活就好了。一般來(lái)說(shuō)只要按照要求來(lái)走都是能夠順利辦好的呢，當(dāng)然如果你有什么疑問(wèn)也是可以我們的在線客服人員為你解答疑惑的呢。
【第2篇】香港離岸賬戶辦理
nra離岸賬戶需要找秘書公司幫忙安排預(yù)約，因?yàn)橘Y料需要預(yù)審后才能安排去銀行進(jìn)行面簽。
以香港公司為例，開nra離岸賬戶需要提供以下資料：
1、香港公司ci,br,nnc1/nar1,m&a,變更文件(如有)；
2、香港公司業(yè)務(wù)購(gòu)銷合同各2-3套；
3、香港公司購(gòu)銷合同和提單或報(bào)關(guān)單2份（必須是詳細(xì)而且正規(guī)的合同或者發(fā)票，境內(nèi)的需有雙方簽名蓋印，境外的合同，若國(guó)外合作方?jīng)]有蓋章，則簽名即可）；
4、其他銀行近三個(gè)月流水單；
5、特殊機(jī)構(gòu)輔碼原件（如有）；
6、股權(quán)大于10%的所有股東身份證 原件
7、長(zhǎng)條章/小圓章 + 董事簽字人
如有國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)公司增加國(guó)內(nèi)公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、購(gòu)銷合同2-3套與公賬發(fā)票對(duì)應(yīng)、公賬近3個(gè)月流水。
【第3篇】外貿(mào)香港離岸賬戶
相信大家都能感覺(jué)到，近幾年不斷有離岸賬戶被封停，現(xiàn)在去香港開通一個(gè)離岸賬戶，已經(jīng)十分困難了。
確實(shí)，在近幾年全球反避稅、反洗錢的大形勢(shì)下，香港許多銀行都開始對(duì)離岸賬戶進(jìn)行清理。據(jù)公布信息，從2023年到現(xiàn)在，全球離岸賬戶的數(shù)目下降超過(guò)34%，crs金融賬戶涉稅信息交換的實(shí)施是大批賬戶被封停的主要原因，僅是恒生銀行清理/關(guān)停的離岸賬戶就超過(guò)1萬(wàn)個(gè)。
（注： crs是一個(gè)對(duì)稅收居民金融賬戶信息進(jìn)行交換的準(zhǔn)則，旨在通過(guò)加強(qiáng)全球稅收合作提高稅收透明度，打擊利用跨境金融賬戶逃避稅的行為。目前已有93個(gè)國(guó)家/地區(qū)與中國(guó)crs“配對(duì)”成功，幾乎涵蓋了所有“稅務(wù)天堂”，如瑞士、開曼、百慕大、巴拿馬等。加入cra的國(guó)家/地區(qū)與中國(guó)“配對(duì)”之后，會(huì)互換稅務(wù)信息，也就是說(shuō)，用戶在“配對(duì)”國(guó)開設(shè)的離岸賬戶，其資金信息將會(huì)全部傳回中國(guó)。 ）
除了涉嫌洗錢和長(zhǎng)期不活躍的“僵尸賬戶”被封停外，不少正常使用的賬戶也被無(wú)故封停。擁有離岸賬戶的外貿(mào)商家在收到海外匯款時(shí)，需要提供許多資料證明資金來(lái)源于正常貿(mào)易，而銀行要投入大量的人力與時(shí)間成本審核每筆匯款。如果銀行沒(méi)有把控好資金安全的關(guān)口，被查出有資金有涉嫌洗錢等問(wèn)題，那么銀行將要面臨上百萬(wàn)的罰款。
為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也為了降低審核成本，部分銀行或會(huì)直接關(guān)停大批中小客戶的離岸賬戶。畢竟，中小外貿(mào)企業(yè)的交易金額一般不會(huì)特別大，且存款時(shí)間短，銀行對(duì)于這類業(yè)務(wù)一般不會(huì)過(guò)于熱情，甚至?xí)罂蛻舸婵钜欢ń痤~或購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品，才能進(jìn)行開戶。
可以確定的是，離岸賬戶將來(lái)的趨勢(shì)一定是越加嚴(yán)格，開戶門檻也會(huì)越來(lái)越高。那么賬戶被封、又未成功開通新賬戶的外貿(mào)人接下來(lái)又該如何應(yīng)對(duì)？
或許有的外貿(mào)商家已經(jīng)聽或接觸過(guò)第三方支付機(jī)構(gòu)推出的電子離岸賬戶了。在大批實(shí)體離岸賬戶不斷被封停的當(dāng)下，這些由第三方支付機(jī)構(gòu)推出的電子離岸賬戶，正以活躍的姿態(tài)出現(xiàn)在市場(chǎng)上。
“電子離岸賬戶到底是什么”、“和傳統(tǒng)實(shí)體賬戶有什么區(qū)別”、以及“電子離岸賬戶是否安全”，想必是大多數(shù)外貿(mào)人對(duì)離岸賬戶最想了解的問(wèn)題。
實(shí)際上，目前市場(chǎng)上第三方支付機(jī)構(gòu)所推出的電子離岸賬戶，也屬于銀行的跨境收款產(chǎn)品，用戶的貿(mào)易資金走的依然是銀行的收款通道。和傳統(tǒng)離岸賬戶不同的是，銀行提供收款通道，第三方支付機(jī)構(gòu)則負(fù)責(zé)前端的資料審核和門檻把控，審核用戶資金是否為正常貿(mào)易資金，審核通過(guò)后再把電子離岸賬戶下放到用戶賬號(hào)上。
這種合作方式的好處在于，首先銀行方可以節(jié)省許多審核時(shí)間和成本，第三方支付機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)中小外貿(mào)企業(yè)的門檻審核，但不接觸資金，貿(mào)易資金在銀行端口進(jìn)行處理，從而保證用戶資金安全。
其次，銀行不再點(diǎn)對(duì)面對(duì)接多個(gè)用戶，而是與第三方支付機(jī)構(gòu)點(diǎn)對(duì)點(diǎn)對(duì)接，開戶、審批、入賬等流程效率明顯提高，這也是為什么電子離岸賬戶的開戶周期、審核周期、資金入賬等時(shí)間會(huì)快很多。
對(duì)于外貿(mào)人而言，電子離岸賬戶帶來(lái)的好處是不用親自去到香港面簽、無(wú)需購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品、無(wú)開戶費(fèi)用等，并且第三方支付機(jī)構(gòu)會(huì)對(duì)電子離岸賬戶進(jìn)行日常維護(hù)，正常貿(mào)易的用戶不必再擔(dān)心離岸賬戶哪天會(huì)突然被無(wú)故停封。
相對(duì)的，為了保證資金來(lái)源安全，用戶在申請(qǐng)/使用電子離岸賬戶時(shí)，需要提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照、貿(mào)易訂單、物流憑證、invoice等較多資料，證明資金來(lái)源于正常貿(mào)易。不同的支付機(jī)構(gòu)需要的審核資料略有不同，不過(guò)一般都能在正常貿(mào)易過(guò)程中獲得。
按目前的狀況來(lái)看，離岸賬戶的形勢(shì)會(huì)越來(lái)越嚴(yán)峻，仍能正常使用賬戶的外貿(mào)商們且用且珍惜，畢竟賬戶突然被停封的情況時(shí)有發(fā)生。較為穩(wěn)妥的方法，還是準(zhǔn)備一個(gè)備用賬號(hào)以備不時(shí)之需。而主打安全、便捷的電子離岸賬戶，在這種局勢(shì)下是否能打出一番天地尚未可知。不可否認(rèn)的是，在目前難開戶、易關(guān)戶的大環(huán)境下，身兼多種優(yōu)勢(shì)的電子離岸賬戶將會(huì)吸引到越來(lái)越多外貿(mào)人的關(guān)注。
【第4篇】浦發(fā)銀行香港離岸賬戶
近幾年跨境電商亞馬遜等市場(chǎng)火爆，銀行開戶位置變得異常緊張，開戶條件也開始嚴(yán)格。
近期客戶關(guān)注較多，特別有些客戶年底賬戶審查被關(guān)戶情況增加，究竟離岸公司開戶選擇香港還是內(nèi)地銀行比較好？是否非要等香港通關(guān)之后才去開立香港本地銀行賬戶？就此話題我們收集一些相關(guān)資料進(jìn)行一些探討，希望對(duì)近期有開戶需求的公司董事們有一定參考作用。
本地銀行和離岸銀行區(qū)別
1、兩者從功能上來(lái)講，都是可以接收tt,l/c等,都具有賬戶流通的功能,對(duì)于信用證業(yè)務(wù)，香港本地銀行需要相關(guān)單據(jù)寄到銀行，存在時(shí)間、溝通上的不便，但是國(guó)內(nèi)銀行開出的或轉(zhuǎn)出的信用證有時(shí)可能不被國(guó)外銀行接受；
2、從費(fèi)用上來(lái)比較，香港本地戶較離岸賬戶手續(xù)費(fèi)低些，而且開戶時(shí)沒(méi)有最低存款額的要求,但是國(guó)內(nèi)的離岸賬戶,很多的銀行都有最低存款額的要求,如果未能達(dá)到每月需繳納usd30-40的賬戶管理費(fèi),此要求不同的銀行都不同；
3、兩者從政府政策長(zhǎng)遠(yuǎn)性來(lái)講，香港本地戶較之離岸賬戶有優(yōu)勢(shì)，因?yàn)橄愀圩陨砭蜎](méi)有外匯管制，大陸的政策存在不穩(wěn)定因素,雖然目前來(lái)看離岸賬戶對(duì)外貿(mào)人士來(lái)說(shuō)也是方便的不錯(cuò)的選擇；
4、兩者從操作上來(lái)講，都比較方便的。因?yàn)殂y行都有多種服務(wù)系統(tǒng),比如:電話銀行,傳真銀行,網(wǎng)上銀行等；
5、兩者都可以將賬戶上的款項(xiàng)打給國(guó)內(nèi)外的個(gè)人或者公司；
6、兩者對(duì)取現(xiàn)金方式有所不同。香港本地戶可以直接到銀行提取現(xiàn)金,也可以發(fā)指令給銀行,將款項(xiàng)打到個(gè)人外幣賬戶,而且一般都有提款卡，可以在全球atm提取當(dāng)?shù)刎泿牛浑x岸賬戶一般都是不能直接提現(xiàn)，一般將款項(xiàng)打到個(gè)人賬戶，然后通過(guò)個(gè)人賬戶取現(xiàn)；
7、兩者從認(rèn)知度和被接受程度上講，很多國(guó)外客戶對(duì)于香港銀行，如匯豐渣打，非常認(rèn)可，而對(duì)國(guó)內(nèi)銀行知道很少，有些指明必須使用香港的這些銀行；
8、兩者從匯款速度上講，香港銀行中轉(zhuǎn)少一些，速度快，而國(guó)內(nèi)的銀行速度稍慢一些。
內(nèi)地銀行賬戶目前哪些選擇
境外公司在國(guó)內(nèi)開戶有兩種常見的：osa賬戶和nra賬戶
osa賬戶等同于境外賬戶，不受外匯管制，資金進(jìn)出自由，目前只有浦發(fā)、交通、平安、招商四家銀行能開，開戶要求非常高，要資質(zhì)特別好的客戶銀行才受理。國(guó)企或上市公司好開，民企要一般賬戶也開在他們銀行走流水才行。
nra賬戶開戶要求比osa賬戶低，但是nra賬戶受外匯管制，收款相對(duì)自由不限制，但是往國(guó)外轉(zhuǎn)外匯較麻煩，每一筆都要向銀行提供資料才行，所以較適合做出口的客戶。
選擇開戶前基礎(chǔ)資料分析
1、有沒(méi)有國(guó)內(nèi)公司呢？
2、是做什么產(chǎn)品的、一年貿(mào)易量有多少、來(lái)往國(guó)家有哪些呢？
3、業(yè)務(wù)證明是否能夠提供完整：合同、發(fā)票、提單等？
4、是否愿意買理財(cái)或者定期存款？銀行開戶是想開國(guó)內(nèi)呢還是境外呢？
5、成本預(yù)算的多少？
。。。。。。
如何選擇開戶銀行
1、公司貿(mào)易量很小的只是收款用用可以推薦國(guó)內(nèi)銀行開nra賬戶：如深圳匯豐銀行，廣州匯豐銀行等；
開了國(guó)內(nèi)匯豐離岸賬戶客戶有一個(gè)省心的點(diǎn)：可以不用擔(dān)心香港賬戶開下來(lái)之后每年銀行年審的問(wèn)題。因?yàn)橄愀勰沁叡恍姓蜿P(guān)戶的很多的。在國(guó)內(nèi)銀行都是一對(duì)一服務(wù)客戶，年審都是客戶經(jīng)理在做，不用擔(dān)心開戶之后會(huì)被關(guān)戶。其實(shí)開離岸賬戶，對(duì)客戶來(lái)說(shuō)，前期不用白跑，開戶速度快，開下來(lái)不用擔(dān)心被關(guān)戶，有什么問(wèn)題還可以找客戶經(jīng)理解決。賬戶也不受外匯管制，優(yōu)勢(shì)還是蠻大的。
2、 資質(zhì)不錯(cuò)的公司，且貿(mào)易來(lái)往國(guó)和業(yè)務(wù)性質(zhì)無(wú)敏感的香港公司客戶：匯豐銀行、渣打銀行、星展銀行等外資銀行都可以開，看客戶群體偏向；
3、群島公司的公司：國(guó)內(nèi)銀行、星展、華僑永亨、新加坡銀行等；
4、無(wú)國(guó)內(nèi)公司的公司：大新、交通、華僑永亨、國(guó)內(nèi)銀行；
5、對(duì)開戶時(shí)間要求快的公司：華僑永亨、國(guó)內(nèi)銀行。
香港本地賬戶：匯豐銀行、中國(guó)銀行、交通銀行、花旗銀行、東亞銀行、大新銀行、華僑永亨銀行、星展銀行、渣打銀行等；
內(nèi)地離岸賬戶：匯豐銀行、華僑永亨、星展銀行、渣打銀行等；
離岸公司開戶選擇香港或國(guó)內(nèi)？近期銀行香港國(guó)內(nèi)政策變化大，開戶之前請(qǐng)您了解清楚，并接受銀行的變動(dòng)政策，當(dāng)然了，如果是要做信用證，在國(guó)內(nèi)開戶很方便，交單便利，根據(jù)自己的情況選擇合適自己的銀行最重要。
更多銀行賬戶選擇，了解銀行詳情，可在評(píng)論區(qū)留言~
【第5篇】香港離岸賬戶是什么
香港公司注冊(cè)之后，你肯定還面臨開外幣賬戶的問(wèn)題，選擇香港本地開戶還是選擇在其他地方開戶，就會(huì)出現(xiàn)香港本地賬戶與離岸賬戶的不同?，F(xiàn)在我們來(lái)和大家講講香港本地賬戶與離岸賬戶有什么區(qū)別。
香港本地賬戶跟離岸賬戶都是外幣賬戶，都可以接收外幣，并且都不受限制，但因?yàn)橄愀鄹箨懯且粐?guó)兩制，所以政策也有不同，本地賬戶可以在香港任意取款，而離岸賬戶限制國(guó)家管制得比較嚴(yán)，不能取款，只能轉(zhuǎn)賬。但是本地賬戶一般只能到香港取款，入境會(huì)受限制，當(dāng)然也可以在大陸標(biāo)有銀通的提款機(jī)取款，每天兩萬(wàn)港幣等值人民幣。
香港本地賬戶和離岸賬戶之間的簡(jiǎn)單區(qū)別有哪些？
共同點(diǎn)：1.收付匯款都無(wú)金額限制
2.有網(wǎng)銀可以操作金額的轉(zhuǎn)進(jìn)轉(zhuǎn)出和查詢
3.可以對(duì)公對(duì)私收款和轉(zhuǎn)賬
4.都可以通過(guò)個(gè)人賬戶結(jié)匯成rmb
不同點(diǎn)：1.離岸賬戶不可以取現(xiàn)，香港賬戶有現(xiàn)金卡可以取現(xiàn)
2.離岸收款沒(méi)有香港賬戶快
3.離岸沒(méi)有支票本，不可開收支票，但香港可以開收支票
4.離岸比香港開戶手續(xù)費(fèi)低
【第6篇】香港離岸收款賬戶
境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)賬戶non-resident account，簡(jiǎn)稱nra，外管局于2023年發(fā)布了《關(guān)于境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶管理有關(guān)問(wèn)題的通知》，境內(nèi)的中資和外資銀行都可為境外機(jī)構(gòu)開立外匯賬戶（外幣nra賬戶）。開國(guó)內(nèi)nra賬戶是海外公司開戶常見選擇，很多客戶關(guān)心nra賬戶的私密性，在此幫大家展開分析一下。1、任何nra開戶需要在外管局申請(qǐng)?zhí)厥鈾C(jī)構(gòu)賦碼，用途是國(guó)際收支申報(bào)，也就是國(guó)家要統(tǒng)計(jì)外匯從哪里來(lái)，到哪里去。2、特殊機(jī)構(gòu)賦碼由開戶銀行到外管局申請(qǐng)，提供材料為境外公司的注冊(cè)證書，也就是說(shuō)銀行提供給外管局信息僅限境外公司的注冊(cè)名稱，成立日期，注冊(cè)地點(diǎn)，注冊(cè)編號(hào)3、附件為特殊機(jī)構(gòu)賦碼(返客戶聯(lián))，可以發(fā)現(xiàn)外管局對(duì)境外公司信息統(tǒng)計(jì)口徑，主要為公司名稱，注冊(cè)地4、開戶銀行會(huì)留存海外公司關(guān)鍵信息，例如股東，董事信息，賬戶流水，存款結(jié)余nra賬戶的私密性是有一定保障的，而且國(guó)內(nèi)開戶便于溝通和管理，還可以找銀行申請(qǐng)授信，建議朋友們根據(jù)自己實(shí)際業(yè)務(wù)情況使用。
nra賬戶的優(yōu)缺點(diǎn)并存，優(yōu)點(diǎn)在于中小企業(yè)開通人民幣nra賬戶可以將其在境外的資金在當(dāng)?shù)剞D(zhuǎn)換成人民幣，然后存入擁有的nra賬戶內(nèi)。就可以實(shí)現(xiàn)在國(guó)內(nèi)對(duì)境外資金進(jìn)行管理，解決收匯和跨境轉(zhuǎn)賬等問(wèn)題。缺點(diǎn)體現(xiàn)在國(guó)內(nèi)很多銀行都有提供nra賬戶服務(wù)，但是由于nra賬戶受國(guó)內(nèi)外匯監(jiān)管，加上開戶難度較大，因此不被特別推薦。
nra賬戶適用群體
1、境外注冊(cè)企業(yè)，含在境外注冊(cè)的中國(guó)境外投資企業(yè)（香港離岸公司也包括在內(nèi)）；
2、境外注冊(cè)銀行，含其海外分支機(jī)構(gòu)；
3、境外注冊(cè)非銀行金融機(jī)構(gòu)，含其海外分支機(jī)構(gòu)；
4、社會(huì)團(tuán)體及國(guó)際組織。
常見的幾個(gè)小問(wèn)題：1.nra賬戶可以開哪些公司類型？群島公司是否可以開戶？
公司類型：英國(guó)、香港，群島國(guó)家：開曼、bvi、百慕大、馬紹爾、塞舌爾……
2.具體開戶流程？
獲取批復(fù)（1－2個(gè)工作日）——賬戶開立至正常使用（7-15個(gè)工作日）——網(wǎng)銀激活（3-7個(gè)工作日）。
3.是否可以遠(yuǎn)程開戶？
部分銀行是可以的，不需要過(guò)去銀行簽字。
離岸賬戶一般就是收匯，外幣轉(zhuǎn)賬，結(jié)匯用到，一般開nra賬戶注冊(cè)離岸公司比較多，例如：香港，英國(guó)，群島國(guó)家等等。如果外貿(mào)收款不需要外幣轉(zhuǎn)賬，做退祱的話可以注冊(cè)一個(gè)義烏個(gè)體戶，注冊(cè)費(fèi)用和后期維護(hù)成本更低！
那么可以開立的?nra賬戶有哪些？
渣打銀行、匯豐銀行、華僑銀行、星展銀行、稠州商業(yè)銀行等還是可以開戶
【第7篇】如何申請(qǐng)香港離岸賬戶
如果是從事外貿(mào)行業(yè)的話，一定會(huì)申請(qǐng)一個(gè)離岸賬戶，離岸賬戶因其調(diào)撥資金自由、無(wú)外匯管制、合理避稅以及可以增加出口利潤(rùn)等優(yōu)勢(shì)成為外貿(mào)人收款的選擇，這就是為什么身邊有很多外貿(mào)公司即使擁有進(jìn)出口權(quán)，也要買單出口的原因。
隨著香港銀行不斷提高開戶門檻，同時(shí)批量清理來(lái)自內(nèi)地的“僵尸戶”和異常賬戶，導(dǎo)致許多外貿(mào)企業(yè)的離岸賬戶也收到牽連，面臨收款難題。
但近兩年傳統(tǒng)離岸賬戶卻屢次被不法分子利用淪為犯法工具，成為眾矢之的，銀行整體合規(guī)要求提高，掀起一陣離岸賬戶關(guān)停潮。
據(jù)傳，已經(jīng)有不少外貿(mào)商聽說(shuō)甚至親身經(jīng)歷了離岸賬戶被凍結(jié)、封停的情況，同時(shí)也有許多商家反映離岸賬戶的開戶難度越來(lái)越高。
下面將從幾個(gè)問(wèn)題簡(jiǎn)單切入，幫助外貿(mào)商家們進(jìn)一步了解離岸賬戶的本質(zhì)，降低離岸賬戶被封停的概率。
1. 離岸銀行的不管怎么發(fā)展，肯定離不開該銀行所在的國(guó)家或者地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展以及社會(huì)穩(wěn)定性。所以，選離岸銀行，基本就是選銀行所在地的經(jīng)濟(jì)繁榮自由與否。
2. 如果公司賬戶開通了，但是經(jīng)常不用，甚至一年都沒(méi)有太多的外匯收款進(jìn)來(lái)，僵尸戶或者流水很少，會(huì)被剔除在銀行的服務(wù)對(duì)象和大客戶目標(biāo)群體之外，銀行考慮到成本和龐大的客戶群體中潛在的犯法風(fēng)險(xiǎn)，那銀行會(huì)優(yōu)先把這些賬戶關(guān)停掉。
3. 傳統(tǒng)離岸賬戶，只能用來(lái)收款和進(jìn)行外匯轉(zhuǎn)賬，并沒(méi)有結(jié)匯人民幣的功能！很多外貿(mào)因?yàn)椴恍枰鐾硕?，所以離岸賬戶的資金留存，需要換匯成人民幣到大陸境內(nèi)進(jìn)行資金流轉(zhuǎn)使用。
清晰的回答完這些問(wèn)題，才能確定需要開哪里的離岸賬戶，該因素對(duì)于大多數(shù)的業(yè)務(wù)來(lái)說(shuō)并沒(méi)有很大的問(wèn)題。
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【第8篇】如何開立香港離岸賬戶
隨著境外資產(chǎn)管理的平常化，很多內(nèi)地居民都想要開設(shè)離岸賬戶管理自己的境外資產(chǎn)。本篇文章則主要介紹了如何開設(shè)香港離岸賬戶的相關(guān)內(nèi)容，還在等什么？快來(lái)看一看吧！
1. 香港離岸賬戶申請(qǐng)資料
1）有國(guó)內(nèi)公司，提供以下資料：
國(guó)內(nèi)公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照（如是股東，須同時(shí)提供公司章程）
國(guó)內(nèi)公司公司近3個(gè)月的業(yè)務(wù)證明（比如：pi/po、采購(gòu)單、銷售單、發(fā)貨單、報(bào)關(guān)單、裝箱單、發(fā)票等證明業(yè)務(wù)的單據(jù)各2-3份）
國(guó)內(nèi)公司近3個(gè)的公司賬戶銀行流水
國(guó)內(nèi)公司工商檔案，打印出來(lái)+蓋國(guó)內(nèi)公司公章
董事個(gè)人近3個(gè)月的地址證明
董事名片（寫有香港公司以及國(guó)內(nèi)公司名稱）
香港公司全套資料
2）國(guó)內(nèi)沒(méi)公司，在別的公司上班的
業(yè)務(wù)證明提供在職公司的業(yè)務(wù)單據(jù)（比如：pi/po、采購(gòu)單、銷售單、發(fā)貨單、報(bào)關(guān)單、裝箱單、發(fā)票等證明業(yè)務(wù)的單據(jù)各2-3份），另外提供勞動(dòng)合同。
提供董事最近3個(gè)月的地址證明
香港公司的全套資料
董事個(gè)人名片（如是別的公司上班，名片上顯示有職位）
3）屬于自己做的那么想辦法提供資料：
香港公司董事個(gè)人近3個(gè)月的地址證明，比如信用卡月結(jié)單
香港公司近3個(gè)月的業(yè)務(wù)證明（比如：pi/po、采購(gòu)單、銷售單、發(fā)貨單、報(bào)關(guān)單、裝箱單、發(fā)票等證明業(yè)務(wù)的單據(jù)各2-3份）
個(gè)人在做業(yè)務(wù)的，準(zhǔn)備上述第2點(diǎn)的客戶的名片跟業(yè)務(wù)證明一起提供
香港公司的全套證書（包含：ci，br， nnc1或nar1，英文章程2本，長(zhǎng)方形印章一個(gè)）
香港公司董事的個(gè)人名片
香港公司董事的個(gè)人近3個(gè)月的銀行流水
2. 香港離岸賬戶面簽注意事項(xiàng)
1）要準(zhǔn)時(shí)赴約
2）面簽時(shí)不可以提及和敏感國(guó)有貿(mào)易往來(lái)，否則很有可能會(huì)被拒絕開戶；
3）為什么要開離岸公司，為什么要選擇開這個(gè)銀行賬戶等等
3. 香港離岸賬戶結(jié)匯方式
1）用于個(gè)人使用：用于個(gè)人的話，通常是建議在親戚朋友的名下多開幾個(gè)外幣帳戶，然后通過(guò)5萬(wàn)美金也有30多萬(wàn)了的結(jié)匯，一般來(lái)說(shuō)個(gè)人的支出還是ok的。
2）用于支付貨款：用于貨款的話，通常數(shù)額都是比較大的，那么通過(guò)5萬(wàn)美金結(jié)匯顯然是不現(xiàn)實(shí)的。所以現(xiàn)在很多的朋友都是通過(guò)以下的方法來(lái)處理：
直接從離岸帳戶支付貨款給到工廠，當(dāng)然是外幣，一般來(lái)說(shuō)是比較堅(jiān)挺的幣種，比如說(shuō)是港幣，歐元等等，那么結(jié)匯的問(wèn)題就由工廠來(lái)解決。
如果一些工廠是希望不付給企業(yè)帳戶，那么可支付到工廠的老板的個(gè)人外幣帳戶。
在香港開出一個(gè)帳戶來(lái)，然后通過(guò)香港當(dāng)?shù)氐呢?cái)務(wù)公司來(lái)解決，財(cái)務(wù)公司在國(guó)內(nèi)是違法的，但是在香港卻是合法的。（財(cái)務(wù)公司會(huì)收取手續(xù)費(fèi)）
在國(guó)內(nèi)成立辦事處，以辦事處支出結(jié)匯，則沒(méi)有5萬(wàn)美金結(jié)匯的限制。（這個(gè)適用于希望在國(guó)內(nèi)設(shè)立辦公室聯(lián)絡(luò)客戶的soho，但是運(yùn)營(yíng)成本會(huì)增高）
3）現(xiàn)金取款。把帳戶開在香港匯豐銀行，因?yàn)槟壳艾F(xiàn)在香港匯豐銀行可以直接在國(guó)內(nèi)的atm機(jī)器上每天提取2w港幣的等值人民幣，這個(gè)是不在5w美金的結(jié)匯限制里面的，有算過(guò)，一年可以提500.600w的人民幣，這樣的話，也可以幫lz解決不少的問(wèn)題，就是麻煩一些，每天需要去一次銀行，需要帶有plus標(biāo)識(shí)的，或者是匯豐銀行的atm機(jī)器就可以了。手續(xù)費(fèi)的話，一般性在25港幣一次。
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【第9篇】不能來(lái)香港離岸賬戶
中小型外貿(mào)企業(yè)的數(shù)量在不斷急劇上升。對(duì)于外貿(mào)企業(yè)而言，跨境收款的最佳方式是設(shè)立離岸賬戶。離岸賬戶必須以離岸公司的名義開立，香港是打入國(guó)際市場(chǎng)最為有效的跳板，而且香港不受外匯局控制，外幣自由進(jìn)出，諸多中小型外貿(mào)企業(yè)選擇在香港注冊(cè)離岸公司開設(shè)離岸賬號(hào)。
近期，不斷有銀行業(yè)內(nèi)人士透露，境內(nèi)境外大量的離岸賬戶遭到調(diào)查、關(guān)閉、凍結(jié)、降權(quán)等操作。在境內(nèi)提供離岸賬戶開戶服務(wù)的主要有兩類銀行，一類是外資銀行，如匯豐銀行，渣打銀行，荷蘭銀行等;另一類是中資銀行，如深圳發(fā)展銀行、廣東發(fā)展銀行、招商銀行、上海浦東發(fā)展銀行等;此外，香港可以進(jìn)行離岸賬戶開戶的銀行有香港匯豐、恒生、中銀香港等等。
中小型外貿(mào)企業(yè)香港離岸賬戶被關(guān)停的消息頻煩爆出，目前香港多家銀行在對(duì)香港離岸賬戶進(jìn)行關(guān)停操作。國(guó)家是鼓勵(lì)正常的貿(mào)易和交易的，離岸賬戶管控越來(lái)越嚴(yán)格，crs金融賬戶信息交換，所有這些政策主要目的一方面是防止資本外流和洗錢，另一方面是防止離岸賬戶避稅情況的出現(xiàn)。
離岸賬戶被關(guān)閉的原因眾多，更多還在于合規(guī)風(fēng)控方面。尤其對(duì)于中小企業(yè)而言，此類企業(yè)存在款項(xiàng)小額且多筆的屬性，這一屬性給銀行的反洗錢帶來(lái)了巨大的審查壓力，至使風(fēng)險(xiǎn)因素劇增。
縱觀歷史，國(guó)內(nèi)外銀行遭到罰款的案例比比皆是，2023年2月瑞士聯(lián)合銀行集團(tuán)(ubs)因“非法招攬客戶”與“洗白稅務(wù)欺詐行為”兩項(xiàng)指控，被巴黎輕罪法庭判處37億歐元罰款，并向法國(guó)賠償總計(jì)8億歐元的稅收損失及利息。據(jù)金融界網(wǎng)站訊，2023年1月24日金華監(jiān)管分局公布兩張銀行罰單，分別處罰浙江稠州商業(yè)銀行610萬(wàn)元和中國(guó)建設(shè)銀行金華分行70萬(wàn)元。
香港稅率低，稅種少，國(guó)際上有許多機(jī)構(gòu)利用香港的稅務(wù)優(yōu)勢(shì)達(dá)到合理避稅。在香港成立公司，一般只需要交兩種稅，一種是一次性注冊(cè)資本厘印稅，稅率是1/1000。這種稅是按實(shí)際注冊(cè)資本來(lái)厘定的，另一種是利得稅，稅率是16.5。很多人通過(guò)代理機(jī)構(gòu)做稅務(wù)零申報(bào)。香港離岸賬戶被關(guān)停，很大的原因是因?yàn)橘~戶關(guān)聯(lián)的香港公司在不滿足條件的情況下進(jìn)行了“零申報(bào)”。
香港公司報(bào)稅方式及什么是“零申報(bào)”？
公司做審計(jì)是為企業(yè)進(jìn)行審查監(jiān)管的重要步驟，是外部對(duì)企業(yè)的監(jiān)管。大陸企業(yè)一般叫做審計(jì)，而香港公司審計(jì)又叫香港公司核數(shù)，每一家香港公司均需要按要求出具核數(shù)師報(bào)告，核數(shù)報(bào)告是國(guó)際認(rèn)可的注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的，政府在公司年審以及公司宣告結(jié)束時(shí)都會(huì)憑著這份報(bào)告考察。香港的法律規(guī)定，有銀行流水即是有營(yíng)業(yè)的公司，必須做帳審計(jì)。否則會(huì)面臨香港離岸賬戶被關(guān)停的風(fēng)險(xiǎn)。
香港公司報(bào)稅有如下兩種方式：
零申報(bào)：若在一個(gè)財(cái)政年度內(nèi)，公司在香港無(wú)經(jīng)營(yíng)，且無(wú)公司銀行賬戶，可向政府申請(qǐng)零報(bào)稅，可申請(qǐng)免于做帳。
實(shí)報(bào)稅：就是需要做賬，做好之后會(huì)出一份審計(jì)報(bào)告如果是做成虧損的話就不用交稅，只是做一盤賬,要提供相應(yīng)的單據(jù)，如果是做盈利的話，是收取純利潤(rùn)的16.5。
為什么香港離岸公司選擇做“零申報(bào)”？
零申報(bào)簡(jiǎn)單費(fèi)用少：很多香港公司的老板都因?yàn)閷?duì)貴公司做實(shí)報(bào)的費(fèi)用比較大而選擇了做零申報(bào)，在此過(guò)程中就想辦法找香港秘書服務(wù)公司幫忙代理做香港公司零申報(bào)，加上零申報(bào)只要處理好香港公司下發(fā)稅表就可以，沒(méi)有納稅，費(fèi)用少。
實(shí)報(bào)稅所需要的流程比較復(fù)雜：香港公司做帳、核數(shù)、報(bào)稅流程如下：評(píng)估、報(bào)價(jià)、商洽后簽訂做帳報(bào)稅協(xié)議→預(yù)交款項(xiàng)→帳務(wù)處理→做帳完畢→付尾款→交由核數(shù)師審計(jì)→審計(jì)完畢→報(bào)告交股東簽署→會(huì)計(jì)師持簽署的審計(jì)報(bào)告去政府報(bào)稅→相關(guān)文件返還客戶。
懷有僥幸心理：俗話說(shuō)：“人逃不了兩件事——死與稅。”但很多香港公司的老板們就是不理解秘書公司建議做實(shí)報(bào)稅的好意，甚至還怪秘書公司在坑自己。我的朋友之前明明也是做了零申報(bào)也不見得有什么風(fēng)險(xiǎn)，還越做越大。再說(shuō)香港公司有這么多家，就算查也不一定能查到我的，而且我做零申報(bào)是找香港專業(yè)的會(huì)計(jì)師做的。
香港公司長(zhǎng)期稅務(wù)零申報(bào)和不正規(guī)報(bào)稅的風(fēng)險(xiǎn)——香港離岸賬戶被關(guān)停
成立香港公司在正常運(yùn)營(yíng)的情況并且有業(yè)務(wù)來(lái)往，都需要做賬報(bào)稅，稅務(wù)局也會(huì)采用抽查的方式對(duì)企業(yè)發(fā)出稅表通知，當(dāng)被發(fā)現(xiàn)企業(yè)有漏稅瞞稅的情況，將會(huì)得到懲罰：
香港稅務(wù)局每?jī)扇陼?huì)對(duì)一批公司抽樣調(diào)查，如果公司在不能滿足零申報(bào)條件，沒(méi)有每年正常做賬報(bào)稅，將會(huì)收到罰款通知，金額不菲;
出現(xiàn)瞞稅漏稅情況嚴(yán)重者，還會(huì)直接影響到香港離岸銀行賬戶的使用，輕者要求重新補(bǔ)做，重者香港離岸賬戶被關(guān)停(直接強(qiáng)行)，一般銀行都會(huì)直接選擇第二種，特別是匯豐這些大銀行;
在香港政府網(wǎng)留下污點(diǎn)，以后重新開戶或者成立公司都會(huì)受到影響;
香港是一個(gè)法治社會(huì)，稅務(wù)不合法一般是會(huì)法院通知的，情況嚴(yán)重的不僅要接受法律制裁，還將無(wú)法過(guò)境;
【第10篇】香港離岸賬戶報(bào)稅
香港公司零申報(bào)是報(bào)稅的一種方式，離岸豁免是合理避稅的一種手段，如果企業(yè)沒(méi)有賬戶或者沒(méi)有任何交易記錄，那么零申報(bào)也是企業(yè)避稅的一種手段。從合理避稅的角度來(lái)說(shuō)為什么都說(shuō)離岸豁免好呢？香港公司申請(qǐng)豁免的好處在哪里？到底要如何申請(qǐng)？
什么是離岸豁免
香港采用地域來(lái)源原則征稅，即只有源自香港的利潤(rùn)才須在香港課稅，而源自其他地方的利潤(rùn)則不須在香港繳納利得稅。簡(jiǎn)言之，即使在香港成立了有限公司，但如果公司業(yè)務(wù)利潤(rùn)并非來(lái)自香港，公司便可于申報(bào)香港利得稅時(shí)，同時(shí)向香港稅局申請(qǐng)離岸收入以豁免繳納香港利得稅。
確定利潤(rùn)的來(lái)源地須根據(jù)有關(guān)個(gè)案的事實(shí)而決定，所以并無(wú)一個(gè)可以概括適用于各種不同情況的通則。利潤(rùn)是否于香港產(chǎn)生或得自香港，是由利潤(rùn)的性質(zhì)及產(chǎn)生有關(guān)利潤(rùn)的交易的性質(zhì)所決定。
所以香港公司在稅務(wù)上應(yīng)做出怎樣的安排才能完全符合離岸收入的利得稅豁免要求，香港稅局并未有明確的規(guī)定。
如果申請(qǐng)成功，便不必為離岸收入繳交利得稅。符合香港公司條例及稅務(wù)條例中，對(duì)公司賬目進(jìn)行審計(jì)的規(guī)定。
哪些香港公司可申請(qǐng)離岸豁免
1、供應(yīng)商和客戶均不是香港客商；
2、訂單的簽署過(guò)程均不在香港發(fā)生；
3、貨物未在香港發(fā)生報(bào)關(guān)、收發(fā)貨等；
4、未在香港有實(shí)體的辦公室和聘請(qǐng)香港員工；
5、未在香港政府留有任何經(jīng)營(yíng)記錄等。
申請(qǐng)稅務(wù)豁免所需材料
1、納稅公司的所有收入（包括境內(nèi)和境外），都需要呈報(bào)。
2、法律規(guī)定，所有在香港成立的有限公司，都需要進(jìn)行審計(jì)。
3、應(yīng)繳稅款應(yīng)要根據(jù)香港稅務(wù)機(jī)制去計(jì)算。需包括下列2份文件：提供一份組織圖，以顯示香港和香港以外地方的運(yùn)作詳情；提供一份交易流程圖，說(shuō)明公司如何去處理海外業(yè)務(wù)收入，以貿(mào)易公司為例，申請(qǐng)需要的文件包括但不限于：
1）公司組織結(jié)構(gòu)：包括員工名字、職位、職責(zé)。
2）產(chǎn)品：買的是什么產(chǎn)品，產(chǎn)品清單。
3）購(gòu)貨與銷貨：供應(yīng)商與顧客尋找方法；議價(jià)方法（如郵件議價(jià)）；合同簽訂地點(diǎn)和負(fù)責(zé)職員，是否為香港公司或關(guān)聯(lián)公司（如適用）；至少前5大供應(yīng)商與顧客的交易金額、名稱、地址及貴司負(fù)責(zé)職員（出差地點(diǎn)、時(shí)間、出差票據(jù)等）；庫(kù)存地點(diǎn)（如適用）；所有交易之協(xié)議、發(fā)票、合同、報(bào)關(guān)單或收發(fā)貨單、信用證、保險(xiǎn)、運(yùn)輸單據(jù)、電郵、傳真等。
4）收付款方式：t/t，現(xiàn)金往來(lái)，信用證或其他途徑。
注意，如果稅務(wù)豁免申請(qǐng)時(shí)所提交的資料不充足。稅務(wù)局會(huì)向申請(qǐng)人（公司）發(fā)信要求更多資料證明。
申請(qǐng)離岸豁免的流程
1、做賬審計(jì)報(bào)稅
2、將經(jīng)審計(jì)報(bào)表和報(bào)告交給稅局，遞交申請(qǐng)
3、稅務(wù)局發(fā)出離岸問(wèn)題信件
4、撰寫回復(fù)信件及相關(guān)資料交給稅局
5、稅局下發(fā)審批結(jié)果
對(duì)于稅務(wù)局提出的所有問(wèn)題，必須在一定期限內(nèi)(一般為一個(gè)月)回復(fù)。如果稅務(wù)局同意公司的運(yùn)作屬離岸操作，就會(huì)發(fā)出豁免同意書。
一般在稅務(wù)局發(fā)出豁免同意書后2至3年內(nèi)，稅務(wù)局不會(huì)再向公司提出查問(wèn)，但稅務(wù)局擁有最終決定權(quán)。其后，稅務(wù)局會(huì)不定期每數(shù)年要求公司重新提交文件。
離岸豁免的優(yōu)勢(shì)之一就是，只要離岸公司的業(yè)務(wù)沒(méi)有改變，在稅務(wù)局的慣常做法下，申請(qǐng)離岸豁免一次便可，不需要每年都持續(xù)申請(qǐng)。
對(duì)于公司來(lái)講，離岸經(jīng)營(yíng)是最好的經(jīng)營(yíng)模式，所以如果公司確實(shí)屬于離岸經(jīng)營(yíng)，而不管是否盈利(無(wú)營(yíng)運(yùn)除外)，建議公司在第一次做賬審計(jì)的時(shí)候就申請(qǐng)離岸豁免，因?yàn)槎悇?wù)局認(rèn)為一家規(guī)范經(jīng)營(yíng)公司的營(yíng)運(yùn)模式不會(huì)隨意更改，所以第一年申請(qǐng)成功幾率遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于以后做賬審計(jì)再申請(qǐng)。
離岸豁免是香港公司安全保險(xiǎn)的避稅方式，雖然每年都要做賬審計(jì)，但是比起強(qiáng)行零申報(bào)來(lái)說(shuō)，這種方式?jīng)]有后顧之憂，不用時(shí)時(shí)擔(dān)心稅局會(huì)查賬，也不用擔(dān)心需要補(bǔ)稅。
【第11篇】什么是香港離岸賬戶
很多經(jīng)營(yíng)外貿(mào)業(yè)務(wù)的客戶都會(huì)辦理香港銀行賬戶或者離岸賬戶以方便外匯結(jié)算，但是香港銀行開戶和離岸賬戶的區(qū)別很多人分不清楚：
1.香港銀行賬戶資金進(jìn)出不受管制，而離岸帳戶是在中國(guó)境內(nèi)的外資銀行開立的帳戶，理應(yīng)受到中國(guó)金融管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管﹔而香港銀行開戶受香港金融管理局監(jiān)管。
2.銀行收費(fèi)方面，香港本地帳戶甚少收費(fèi)，而離岸帳戶是按每筆收費(fèi)。
3.開戶證件不同，離岸帳戶可以接受內(nèi)地身份證持有者到來(lái)開戶，而香港本地帳戶就要求開戶人一定要有護(hù)照或通行證。
4.香港本地帳戶功能齊全，而離岸帳戶在一些功能上受到限制。
5.開戶速度方面，前者較快，后者較慢。
那為什么要開離岸賬戶呢?
對(duì)做外貿(mào)業(yè)務(wù)的客戶來(lái)說(shuō)，方便結(jié)算是一個(gè)原因?，F(xiàn)在包括深圳發(fā)展銀行、廣東發(fā)展銀行、招商銀行，上海浦東發(fā)展銀行、中信實(shí)業(yè)銀行等，都開設(shè)了離岸賬戶的業(yè)務(wù)。
離岸賬戶可獲得哪些好處呢?
1.因不受中國(guó)國(guó)內(nèi)外匯管制，開設(shè)離岸賬戶可自由調(diào)撥資金。
2.中國(guó)政府對(duì)離岸存款取得的利息免征存款利息稅。
3.存款利率和品種不受境內(nèi)監(jiān)管限制。
4.可以通過(guò)網(wǎng)上銀行操作離岸賬戶。
需要注意的是大陸內(nèi)資銀行開設(shè)的離岸賬戶無(wú)rmb業(yè)務(wù)!無(wú)現(xiàn)金業(yè)務(wù)!也不能直接存現(xiàn)提現(xiàn)!用匯要通過(guò)先轉(zhuǎn)賬后提現(xiàn)的方式完成，且每人每年最多只能提現(xiàn)5萬(wàn)美金。
此外，各內(nèi)資銀行對(duì)離岸賬戶會(huì)收取不同程度的離岸賬戶管理費(fèi)。例如深圳發(fā)展銀行對(duì)季度日均存款余額小于5000美元(或等值其它貨幣)的離岸賬戶，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為一個(gè)季度或一個(gè)賬戶5美元。
【第12篇】香港離岸賬戶審計(jì)做賬
很多跨境電商賣家會(huì)選擇在香港開公司，一來(lái)香港公司注冊(cè)的收支外匯不受管制，對(duì)外匯有更多的支配權(quán)，二來(lái)香港采取來(lái)源地征稅原則，我們可以降低稅務(wù)成本，加快企業(yè)資本累積，因此注冊(cè)香港公司成了許多跨境電商朋友的不二之選。
一、香港公司做賬審計(jì)
據(jù)香港公司法及稅務(wù)條例規(guī)定，香港有限公司無(wú)論是否有利潤(rùn)，每年都必須做賬審計(jì)（又稱香港公司核數(shù)），向股東、董事及稅務(wù)局申報(bào)公司的財(cái)務(wù)狀況，這是公司的基本責(zé)任。
審計(jì)報(bào)告除了向稅務(wù)局交代，對(duì)公司與政府打交道有良好的促進(jìn)作用外，對(duì)將來(lái)要融資、借貸等，審計(jì)報(bào)告也是一份最主要的證據(jù)，足以向融資對(duì)象說(shuō)明你公司的財(cái)務(wù)狀況。
因此，香港公司做賬審計(jì)對(duì)香港公司來(lái)說(shuō)是十分重要且必要。
二、長(zhǎng)期零申報(bào)有可能面臨嚴(yán)重處罰
但在實(shí)際操作中，有不少人認(rèn)為香港公司只是拿來(lái)收支外幣而沒(méi)有產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性的銷售行為，因此往往會(huì)選擇零申報(bào)。
隨著2023年1月1日crs的實(shí)施，中國(guó)大陸居民自2023年7月1日在香港開立的個(gè)人賬戶、公司賬戶信息，都將進(jìn)入香港稅務(wù)機(jī)關(guān)之掌握范圍。
此前稅務(wù)申報(bào)是零申報(bào)以及沒(méi)有出示審計(jì)報(bào)告的公司將會(huì)被當(dāng)做經(jīng)營(yíng)異常并被列入重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象，情節(jié)嚴(yán)重者還會(huì)受到香港政府凍結(jié)在港資產(chǎn)、凍結(jié)銀行賬戶、追繳三倍罰稅款、甚至坐牢的嚴(yán)重處罰。
1、香港公司長(zhǎng)期零申報(bào)，可能引來(lái)香港稅務(wù)局和相關(guān)銀行的關(guān)注。
當(dāng)公司被香港稅務(wù)局稽查，有可能被要求補(bǔ)交審計(jì)報(bào)告和重新報(bào)稅；對(duì)于不配合者，有可能直接被稅務(wù)局吊銷公司執(zhí)照以及關(guān)閉銀行賬戶。
同時(shí)，相關(guān)銀行也在不定期排查銀行賬戶，當(dāng)發(fā)現(xiàn)公司賬戶存在大金額交易或者存在收款即轉(zhuǎn)賬情況下，會(huì)要求公司出具會(huì)計(jì)表報(bào)和審計(jì)報(bào)告，一旦發(fā)現(xiàn)公司賬戶經(jīng)營(yíng)異常則極有可能被銀行關(guān)閉賬戶。
2、公司未如實(shí)申報(bào)，而故意采取“零申報(bào)”，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，也會(huì)付出巨大代價(jià)。
根據(jù)稅務(wù)局2023年10月發(fā)布的最新的《報(bào)稅指南》，如未如實(shí)申報(bào)公司稅務(wù)，將會(huì)面臨以下處罰：
（1）立刻凍結(jié)公司銀行賬號(hào)和資金，以及公司其他在港資產(chǎn);
（2）任何人士如無(wú)合理辯解而提交不真確的報(bào)稅表，即屬違法，但稅務(wù)局局長(zhǎng)可按行政上的安排處以處罰;
（3）提交不真確報(bào)稅表意圖瞞稅是嚴(yán)重的違法行為。
德強(qiáng)商務(wù)|香港公司做賬審計(jì)
三、審計(jì)報(bào)稅方式
香港公司報(bào)稅方式是根據(jù)在香港有無(wú)經(jīng)營(yíng)而進(jìn)行報(bào)稅，報(bào)稅的方式有兩種：1.香港公司零申報(bào) 2香港公司做賬審計(jì)(香港會(huì)計(jì)師出具核數(shù)（審計(jì)）報(bào)告遞交香港稅務(wù)部門)
若在一個(gè)財(cái)務(wù)年度內(nèi)，公司在香港無(wú)經(jīng)營(yíng)，則該年度可向政府申請(qǐng)零申報(bào)，即無(wú)營(yíng)運(yùn)，申請(qǐng)免于做賬、核數(shù)審計(jì)和繳納稅款；反之則需要出具核數(shù)（審計(jì)）報(bào)告遞交香港稅務(wù)部門。一般而言，零申報(bào)只適合成立后還沒(méi)開始實(shí)質(zhì)性經(jīng)營(yíng)的公司。
如何判斷公司有無(wú)營(yíng)運(yùn)？
針對(duì)離岸操作的香港公司主要是三個(gè)方面：
1.是否有開立銀行賬戶，賬戶有是否有資金流動(dòng)。
2.是否同香港本地有商業(yè)往來(lái)。
3.是否在香港海關(guān)報(bào)關(guān)，在政府機(jī)構(gòu)有無(wú)經(jīng)營(yíng)記錄。
以上三種情況，只要符合其中一種即可視為有經(jīng)營(yíng)，就需要正規(guī)做賬審計(jì)
【第13篇】香港離岸賬戶的作用
在這個(gè)快速發(fā)展的時(shí)代，一個(gè)一體化互聯(lián)的世界，擁有一個(gè)離岸賬戶的需求一直在增加。企業(yè)與全球供應(yīng)商和客戶打交道，每天都有多個(gè)國(guó)際交易發(fā)生。在這樣一個(gè)相互關(guān)聯(lián)的時(shí)代，擁有一個(gè)離岸賬戶能給我們帶來(lái)很多好處，這是在岸賬戶無(wú)法接近的。
因此，隨著公司準(zhǔn)備擴(kuò)張，企業(yè)家們開始創(chuàng)業(yè)，離岸管轄權(quán)的受歡迎程度只會(huì)越來(lái)越高。一些離岸司法管轄區(qū)已經(jīng)設(shè)計(jì)好了迎合這些國(guó)際投資者的需求，以吸引他們并促進(jìn)本國(guó)經(jīng)濟(jì)。隨之而來(lái)的是開設(shè)離岸賬戶的需求。
擁有離岸賬戶的一些一般好處
快捷方便的國(guó)際貨幣交易
支持多種貨幣
信用證便利
財(cái)富管理系統(tǒng)
資產(chǎn)保護(hù)
隱私和保密
財(cái)務(wù)自由
全球商業(yè)友好
安全
離岸賬戶是指在你本國(guó)管轄范圍以外的外國(guó)銀行注冊(cè)的銀行賬戶。選擇哪個(gè)外國(guó)管轄區(qū)取決于您的需求。正確的司法管轄區(qū)可以為您提供正確的幫助。因此，選擇離岸司法管轄區(qū)不是一個(gè)簡(jiǎn)單的決定。
今天為各位介紹一個(gè)聲譽(yù)卓著、廣受歡迎的離岸賬戶開設(shè)地——香港。香港是世界上百萬(wàn)富翁最集中的地方。它擁有非常強(qiáng)勁的經(jīng)濟(jì)，是世界上銀行機(jī)構(gòu)最集中的國(guó)家之一。全球約70%的大型銀行都在香港經(jīng)營(yíng)。香港素有“金融中心”的美譽(yù)，這主要是建立在香港市場(chǎng)透明度高、監(jiān)管審慎的基礎(chǔ)上。
任何企業(yè)，無(wú)論是居民還是非居民，都需要一個(gè)銀行賬戶來(lái)進(jìn)行各種交易。過(guò)去，在香港開立銀行賬戶相對(duì)簡(jiǎn)單，但由于全球打擊恐怖主義融資、逃稅和洗錢的行動(dòng)，最近監(jiān)管制度發(fā)生了變化，這一過(guò)程變得更加復(fù)雜。
因此，銀行現(xiàn)在在開立賬戶時(shí)采用了基于風(fēng)險(xiǎn)的方法。如果你打算在香港設(shè)立辦事處、擁有客戶、雇傭香港人，你更有可能在香港開設(shè)賬戶。
在香港開立離岸賬戶的十大好處
匿名和安全：在香港開設(shè)離岸賬戶將保證匿名。您的財(cái)務(wù)信息將被保密和匿名。這將保護(hù)您免受各種無(wú)聊的訴訟。
遠(yuǎn)程開立離岸賬戶：在香港開立離岸賬戶是可能的，無(wú)需親自到銀行。一切都可以在線完成，以提供所有所需的文件都經(jīng)過(guò)充分驗(yàn)證。
廣泛的金融服務(wù)：香港是一個(gè)金融中心，提供廣泛的金融服務(wù)，以滿足個(gè)人或企業(yè)的不同需求，如網(wǎng)上銀行、信用證、支票賬戶、借記卡和信用證、財(cái)富管理系統(tǒng)， etc。
受良好監(jiān)管的銀行：香港的銀行受到良好監(jiān)管，并配備了最新技術(shù)。這個(gè)地方非常適合您需要的任何金融服務(wù)需求。
高度集中的專業(yè)知識(shí)：香港集中了百萬(wàn)富翁，隨之而來(lái)的是管理他們所有資金的需要，因此這里擁有最能干和合格的財(cái)務(wù)經(jīng)理和顧問(wèn)之一。因此，您可以放心，您的資金會(huì)得到妥善保管。
降低最低銀行余額：在香港，您的離岸賬戶余額可低至 5000 港元。低于此金額將收取約 50 美元的行政費(fèi)用。
香港銀行賬戶資金流入流出無(wú)限制。
易于操作：在香港開立離岸賬戶對(duì)在亞洲市場(chǎng)開展業(yè)務(wù)非常方便和有幫助。
無(wú)稅務(wù)管轄權(quán)：大多數(shù)需要離岸銀行服務(wù)的富裕客戶或投資者選擇香港的主要原因之一是因?yàn)樗粚?duì)賬戶持有人征收任何稅款。
悠久的業(yè)績(jī)歷史：香港監(jiān)管良好，長(zhǎng)期以來(lái)一直為賬戶持有人提供最佳金融資產(chǎn)。
如果您還想了解更多關(guān)于香港離岸賬戶的信息，歡迎一起溝通和交流。
【第14篇】香港客戶匯款香港離岸公司賬戶
注冊(cè)了香港公司，開了公司賬戶后，賬戶上收到的美金要怎樣才能取出來(lái)？
以香港公司名義開的賬戶，無(wú)論是香港本地賬戶還是離岸賬戶，都可以通過(guò)網(wǎng)銀操作，將美金轉(zhuǎn)到國(guó)內(nèi)個(gè)人賬戶
或是國(guó)內(nèi)公司賬戶再進(jìn)行結(jié)匯就可以了，對(duì)公對(duì)私轉(zhuǎn)賬都沒(méi)有問(wèn)題的。
香港離岸公司賬戶轉(zhuǎn)張到國(guó)內(nèi)個(gè)人賬戶要特別注意以下：
1. 現(xiàn)在轉(zhuǎn)到國(guó)內(nèi)個(gè)人賬戶很多銀行需要提供勞務(wù)或者傭金合同
2. 轉(zhuǎn)賬金額不能太大，一般建議1萬(wàn)美金以下，不然需要外管局申報(bào)
3. 一般性建議用中行或招行，比較容易入賬
4. 轉(zhuǎn)賬時(shí)間問(wèn)題，一般為2個(gè)工作日
5. 勞務(wù)和傭金合同，可以用自己的香港公司和你本人來(lái)簽訂就行
6. 匯款用途寫貨款的話，一般不能入賬，如果可以，一般也要提供相應(yīng)的合同 ；建議寫翻譯費(fèi)、津貼、獎(jiǎng)金等。
7. 目前有些銀行結(jié)匯需要提供完稅證明，則說(shuō)明次銀行不能結(jié)匯，中國(guó)銀行現(xiàn)在用的比較多。
那國(guó)內(nèi)個(gè)人賬戶一年可以接收多少離岸賬戶上轉(zhuǎn)賬的美元？收到美金，收款人在國(guó)內(nèi)是否需要交稅？
離岸賬戶轉(zhuǎn)個(gè)人賬戶并沒(méi)有一年金額的限制，只是如果一次轉(zhuǎn)大額美金的話，銀行會(huì)要求你去申報(bào)，所以建議可以少量多次的轉(zhuǎn)賬，避免這個(gè)麻煩。另外，這個(gè)申報(bào)與收款人個(gè)人所得稅沒(méi)有關(guān)系，并不是說(shuō)申報(bào)了馬上就要交稅。國(guó)內(nèi)現(xiàn)在是個(gè)人收入滿12萬(wàn)人民幣以上主動(dòng)申報(bào)，與是否離岸賬戶轉(zhuǎn)賬沒(méi)有關(guān)系的。
香港卓信會(huì)計(jì)師事務(wù)所，港府直屬一級(jí)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，專業(yè)注冊(cè)香港公司、美國(guó)、英國(guó)、bvi維爾京、馬紹爾、塞舌爾、新加坡、開曼等海外公司，注冊(cè)香港與海外商標(biāo)，辦理離岸公司年審、會(huì)計(jì)理賬、審計(jì)報(bào)稅、銀行開戶、增資、轉(zhuǎn)股、更名、注銷，公司與個(gè)人司法公證，海外上市服務(wù).更多詳情可以與我們聯(lián)系。
【第15篇】香港離岸賬戶清查
對(duì)于有國(guó)際金融服務(wù)需求的人士來(lái)說(shuō)，擁有香港及歐美等地區(qū)的銀行賬戶幾乎成為了標(biāo)配。但是近年來(lái)，無(wú)論是正在使用或者打算開立香港賬戶的人士，都遇到了各類困難，嚴(yán)重的甚至面臨刑事訴訟。
近期出現(xiàn)大批離岸賬戶被凍結(jié)或者關(guān)停的情況，讓許多企業(yè)和個(gè)人遭遇了“開戶難、維護(hù)難”的狀況，不得不花高價(jià)尋求中介代理開戶，但這其中存在諸多風(fēng)險(xiǎn)和不確定因素。
恒生、星展、平安、匯豐等銀行離岸賬戶關(guān)停潮
據(jù)多家媒體報(bào)道，今年6月匯豐銀行爆出實(shí)行大規(guī)模裁員的計(jì)劃，或?qū)⒔K結(jié)中國(guó)業(yè)務(wù)。
2023年6月12日，海關(guān)總署發(fā)布2023年第75號(hào)公告（關(guān)于開展跨境電子商務(wù)企業(yè)對(duì)企業(yè)出口監(jiān)管試點(diǎn)的公告），自7月1日起，在北京、天津、南京、杭州等十大海關(guān)開展跨境電商企業(yè)對(duì)企業(yè)（b2b）出口監(jiān)管試點(diǎn)，下一步將在全國(guó)海關(guān)復(fù)制推廣。新規(guī)中又增列了2個(gè)海關(guān)監(jiān)管方式代碼——9710、9810。這對(duì)跨境電商出口報(bào)關(guān)行業(yè)，無(wú)疑是一個(gè)利好。據(jù)阿里研究院的數(shù)據(jù)顯示，預(yù)計(jì)2023年出口b2b交易額將達(dá)到6.84萬(wàn)億元，b2b出口外貿(mào)正飛速發(fā)展，市場(chǎng)規(guī)模不斷擴(kuò)大。相信b2b出口外貿(mào)將繼續(xù)迎來(lái)發(fā)展新高潮。
一面是香港史無(wú)前例的金融強(qiáng)監(jiān)管浪潮，另一面是中國(guó)政府大力發(fā)展跨境電商的堅(jiān)定決心，從事國(guó)際業(yè)務(wù)的人士亟需一套高效安全可靠的金融產(chǎn)品和服務(wù)來(lái)解決自己業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)程中遇到的重大瓶頸。
為此，亞聯(lián)國(guó)際支付依托自身在金融科技領(lǐng)域影響力以及強(qiáng)大的國(guó)際金融合作網(wǎng)絡(luò)的優(yōu)勢(shì)，特為用戶推出“匯享家 bonpay”一站式國(guó)際金融聚合服務(wù)產(chǎn)品！
匯享家 bonpay賬戶的優(yōu)勢(shì)
這套賬戶體系的開設(shè)可幫助您實(shí)現(xiàn)如下功能：
1、支持全系列跨境電商及一般貿(mào)易進(jìn)出口模式（含9610、1210、9710、9810、0110等）、服務(wù)貿(mào)易（機(jī)票、酒店、租車、留學(xué)等費(fèi)用）的結(jié)算；
2、真正的實(shí)體賬戶：支持自定義企業(yè)抬頭，獨(dú)一無(wú)二
3、美元/歐元/英鎊收款：支持本地/全球收款路徑
4、多渠道付款：支持進(jìn)出口電商對(duì)外付款（物流款、供應(yīng)商貨款、廣告推廣費(fèi)等）均可支持
5、多幣種實(shí)時(shí)匯兌：支持多幣種實(shí)時(shí)匯兌，費(fèi)用透明，無(wú)隱形費(fèi)用
6、人民幣提現(xiàn)：不占用個(gè)人5萬(wàn)美金外匯額度，無(wú)限額度提現(xiàn)到個(gè)人賬戶
7、資金安全：資金存于央行開設(shè)的備付金賬戶，安全可靠
新產(chǎn)品上線推出之際，我們?yōu)閺V大用戶推出了多重優(yōu)惠活動(dòng)！7月9日-7月18日期間，注冊(cè)“亞聯(lián)匯享家 bonpay”賬戶即可享受開戶費(fèi)5折福利！
活動(dòng)詳情：
活動(dòng)時(shí)間：7月9日-7月18日
活動(dòng)內(nèi)容：前100名成功申請(qǐng)到收款賬戶的用戶即可享受開戶費(fèi)5折優(yōu)惠。
本次活動(dòng)后，亞聯(lián)匯享家還將推出中東、非洲及拉美地區(qū)新產(chǎn)品上線活動(dòng)。
操作非常簡(jiǎn)單，只需三步：
①聯(lián)系客戶經(jīng)理按要求提供申請(qǐng)資料，快捷預(yù)約審核通道；
②提交材料后，在線申請(qǐng)離岸賬戶，審核通過(guò)后，即可進(jìn)行收款；
③入賬后在線申請(qǐng)付款、結(jié)匯提現(xiàn)到國(guó)內(nèi)，同時(shí)可參與：開戶費(fèi)5折大福利活動(dòng)！
【第16篇】香港離岸賬戶開戶條件
一個(gè)人也可注冊(cè)香港公司，是因注冊(cè)時(shí)對(duì)香港離岸公司董事要求不高，只需年滿18周歲即可擔(dān)任公司董事，且董事和股東可由一人擔(dān)任，相當(dāng)于1個(gè)人就可注冊(cè)香港離岸公司。
眾所周知，公司董事和股東的職權(quán)作用是不同的，不過(guò)香港公司的董事和股東可由同一人擔(dān)任。股東是股份公司的投資者，董事是由股東選舉產(chǎn)生。香港公司要求至少一位股東和一位董事。多出一位股東的，不一定每個(gè)股東都成為董事，但董事至少是一位。當(dāng)然，更多時(shí)候，股東就是董事。
香港公司開離岸賬戶必須董事自己去嗎?
無(wú)論是開那個(gè)銀行賬戶，現(xiàn)在銀行有明文規(guī)定，公司的董事必須到場(chǎng)確認(rèn)信息。
香港是亞洲的金融中心，境內(nèi)銀行眾多。除了在香港注冊(cè)的公司外，很多在注冊(cè)離岸公司后喜歡在香港的銀行開設(shè)公司賬戶。
在香港銀行開設(shè)賬戶，即香港賬戶，與在大陸開設(shè)的離岸賬戶相比，具有很多優(yōu)勢(shì)，如香港銀行能經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)，允許取現(xiàn)等。
至于開戶資料以及開戶預(yù)存款、開戶要求、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等方面，每個(gè)銀行具體的要求不一樣，需要具體了解。
開戶所需的資料大概有：
1.公司注冊(cè)證書;
2.商業(yè)登記證;
3.nc1表;
4.公司組織章程及任何在修訂中的決議;
5.公司長(zhǎng)方形印章;
6.董事及授權(quán)簽署人的身份證或護(hù)照;
7.最近一期的周年申報(bào)表表格ar1(適用于注冊(cè)一年以上的公司);
8.根據(jù)業(yè)務(wù)需要，須向銀行提供的其他文件。
香港離岸公司如何確保成功申請(qǐng)到海外得利?
問(wèn)：我在內(nèi)地沒(méi)有公司，直接注冊(cè)的香港離岸公司，用深發(fā)展開的離岸賬戶，業(yè)務(wù)流程是外商匯款給我，我匯款給大陸工廠，利潤(rùn)截留離岸賬戶里。
問(wèn)題1：報(bào)稅申請(qǐng)海外得利的條件是什么?
問(wèn)題2：我的客戶沒(méi)有香港的，怎樣能確保報(bào)稅申請(qǐng)海外得利成功?我的客戶有部分是香港的，是不是香港客戶的交易繳納利得稅，非香港客戶的交易仍然能申請(qǐng)海外得利免稅?
問(wèn)題3：如果確實(shí)需要繳利得稅 是不是必須有離岸公司的人員比如董事或者秘書親赴稅務(wù)局繳稅還是可以網(wǎng)上繳納?
問(wèn)題4：從離岸向國(guó)內(nèi)私人賬戶打傭金是通過(guò)離岸賬戶好還是香港私人賬戶好?如何幫助收款人避開12w所得稅的限制?
問(wèn)題5：利用離岸公司賬戶在大陸采購(gòu)的辦公用品發(fā)票能否用于離岸公司做賬
答：一、海外利得的判斷條件是：
1、合同不是在香港當(dāng)?shù)睾灥?(通常情況合同上會(huì)有銀行的簽約地)
2、客戶也不是香港的;(買家和賣家)
3、貨物也沒(méi)有在香港當(dāng)?shù)貓?bào)關(guān);
4、沒(méi)有在香港當(dāng)?shù)卦O(shè)立實(shí)體的offcie和聘請(qǐng)當(dāng)?shù)氐膯T工;
5、接單不在香港完成;
貨物經(jīng)香港轉(zhuǎn)船運(yùn)輸是可以的;
貨物香港停留再發(fā)運(yùn)是不可以的。
二、海外利得是香港的會(huì)計(jì)師申請(qǐng)的，依據(jù)是做賬的單據(jù)，以及合同。如果業(yè)務(wù)沒(méi)有在香港發(fā)生，那么單據(jù)和合同都不會(huì)涉及到香港的信息，自然可以申請(qǐng)“海外利得”。
另外，海外利得針對(duì)的是一年內(nèi)所有的貿(mào)易，只要其中有一筆業(yè)務(wù)和香港產(chǎn)生，那么一年內(nèi)的所有利潤(rùn)都不可以申請(qǐng)“海外利得”的。而不是說(shuō)一部分符合繳稅，另外沒(méi)有和香港產(chǎn)生關(guān)系的就不需要繳稅的。
三、繳稅只需要董事開一張支票給政府，然后在銀行賬戶里留有足夠的錢，政府會(huì)在銀行賬戶里扣除。四 離岸公司在大陸的所有開支都可以入賬的，小到打車，購(gòu)買辦公用品，大到飛機(jī)票，差旅費(fèi)都可以作為公司的支出入賬。
香港離岸公司的具體操作方法?
問(wèn)：請(qǐng)問(wèn)香港離岸公司的具體操作方法?包括貿(mào)易跟進(jìn)出口等的一系列方法?
答：香港離岸公司其實(shí)也就是指內(nèi)地或者其他香港地區(qū)以外的個(gè)人或者法人在香港注冊(cè)的公司，一般很少有外商獨(dú)資，中外合資之類的說(shuō)法，外商獨(dú)資，中外合資主要是針對(duì)國(guó)內(nèi)的公司性質(zhì)而言。
香港公司注冊(cè)之后可以本地經(jīng)營(yíng)，也可以離岸經(jīng)營(yíng)。香港公司分有限公司和無(wú)限公司。一般對(duì)于我們來(lái)說(shuō)，一般注冊(cè)的都是有限公司。對(duì)于大陸來(lái)說(shuō)，香港公司是外資，你可以利用香港公司來(lái)國(guó)內(nèi)投資，做中外合資，或者作獨(dú)資都可以。通常在香港注冊(cè)的離岸公司都是有限責(zé)任公司。也有個(gè)別人士注冊(cè)了無(wú)限公司。
在香港市沒(méi)有外商獨(dú)資或是中外合資這些區(qū)分的，這些稱謂只是中國(guó)政府對(duì)于國(guó)外來(lái)國(guó)內(nèi)投資的企業(yè)，投資形式的一種界定，在具體運(yùn)作中可能會(huì)有不同的優(yōu)惠政策。
一般注冊(cè)香港公司的客戶多數(shù)是做外貿(mào)或者做品牌服裝家具的，他們主要是通過(guò)香港公司的注冊(cè)來(lái)接收外幣，或者借用香港品牌，提升知名度。真正以香港公司名義來(lái)中國(guó)做外商投資的香港公司一般必須在香港賬戶上有100萬(wàn)以上的才有這個(gè)資質(zhì)做外商投資的，銀行要出具資信證明和公司在當(dāng)?shù)氐淖C明才可以來(lái)做外商投資的。以海外人士的個(gè)人名義來(lái)中國(guó)投資，也是要有銀行的資信證明才可以的。
