香港賬戶(hù)沒(méi)年審還能收款嗎（16篇）

【第1篇】香港賬戶(hù)沒(méi)年審還能收款嗎

香港銀行賬戶(hù)被關(guān)了怎么辦？

一、香港目前對(duì)公司賬戶(hù)管理加強(qiáng)，不符合銀行要求的很有可能會(huì)被關(guān)戶(hù)，所以大家務(wù)必要注意，維護(hù)好自己的賬戶(hù)！一旦賬戶(hù)被關(guān)閉，不得不重新開(kāi)戶(hù)，耗費(fèi)時(shí)間、精力和金錢(qián)。如果香港銀行賬戶(hù)被關(guān)閉，公司還需正常年審和報(bào)稅嗎？

1、如果因?yàn)橄愀坫y行賬戶(hù)關(guān)閉，導(dǎo)致香港公司不打算運(yùn)營(yíng)，最為穩(wěn)妥的辦法就是向香港公司注冊(cè)處申請(qǐng)注銷(xiāo)該公司。如果放任不管，香港注冊(cè)處及香港稅務(wù)局會(huì)認(rèn)為該香港公司是非法經(jīng)營(yíng)，因?yàn)樵摴静](méi)有提交停止?fàn)I業(yè)的相關(guān)文件和材料。每年的周年申報(bào)、商業(yè)登記證續(xù)期、稅務(wù)申報(bào)均按照超期計(jì)算，輕則引起罰款，嚴(yán)重的還會(huì)導(dǎo)致刑責(zé)，影響董事和股東的信譽(yù)，使董事和股東無(wú)法再在香港從事商業(yè)活動(dòng)。

2、就算某一家銀行關(guān)閉了，該香港公司也可以向其他銀行申請(qǐng)開(kāi)立賬戶(hù)，繼續(xù)使用該香港公司進(jìn)行商業(yè)活動(dòng)。

二、賬戶(hù)可正常收、匯，被通知將于未來(lái)某日關(guān)閉

這情況最簡(jiǎn)單，匯款功能正常，可以通過(guò)網(wǎng)上銀行把賬戶(hù)里的余額匯走，到期后銀行會(huì)自動(dòng)關(guān)閉賬戶(hù)，同時(shí)結(jié)束關(guān)系，不需要辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。

匯款功能被凍結(jié)，意味著無(wú)法通過(guò)網(wǎng)上銀行匯走余額。一般情況下，銀行有兩種處理方式，讓?xiě)糁魅∽哔~戶(hù)余額：

三、賬戶(hù)余額以支票形式郵寄到戶(hù)主在銀行登記的通訊地址；

戶(hù)主親臨香港銀行任意分行取走賬戶(hù)余額支票。

需特別注意，銀行開(kāi)出的支票收款方通常是被關(guān)賬戶(hù)的所屬公司名，如果需要改為所屬公司的股東或董事個(gè)人名義收款，需另外向銀行溝通、申請(qǐng)。

除了上述兩種常規(guī)方式以外，還可以特別與銀行溝通、申請(qǐng)：

以填寫(xiě)匯款表格方式，申請(qǐng)轉(zhuǎn)賬匯款，需董事簽署，并把原件快遞至銀行申請(qǐng)；

在賬戶(hù)未被關(guān)閉的情況下，申請(qǐng)以現(xiàn)金方式取走賬戶(hù)余額，需提前與銀行申請(qǐng)，并預(yù)約到指定的香港銀行指定分行。為了加快辦理時(shí)間，需提前說(shuō)明需要取走的幣種與金額。

當(dāng)然最終不管是以什么形式取走余額，都是和銀行溝通后的結(jié)果為準(zhǔn)。

最后給大家一個(gè)貼士：最好不要借賬戶(hù)給朋友接收賬戶(hù)被關(guān)的余額，因?yàn)椴恢琅笥奄~戶(hù)被關(guān)的原因，特別是同一家銀行，會(huì)被牽連產(chǎn)生不必要的麻煩，嚴(yán)重會(huì)導(dǎo)致賬戶(hù)同樣被關(guān)。

【第2篇】個(gè)人如何開(kāi)香港銀行賬戶(hù)

憑內(nèi)地居民身份證和港澳通行證，辦理開(kāi)戶(hù),所以?xún)煞N證件缺一不可。

1. 開(kāi)戶(hù)最低存款2000港幣。

2. 開(kāi)通網(wǎng)上銀行，要在匯豐網(wǎng)站注冊(cè)開(kāi)通、并得到匯豐郵寄的保安編碼器，每月平均存款額不能少于5000港幣。否則要收取50元的管理費(fèi)。

銀行帳戶(hù)是金融機(jī)構(gòu)和機(jī)構(gòu)內(nèi)協(xié)議客戶(hù)之間的財(cái)政帳戶(hù)，又稱(chēng)為戶(hù)口(香港、澳門(mén))或戶(hù)頭(臺(tái)灣、我們祖國(guó)大陸)。

1. 新規(guī)要求，同一人在同一銀行只能開(kāi)立一個(gè)ⅰ類(lèi)戶(hù)，再開(kāi)戶(hù)時(shí)，則只能是ⅱ、ⅲ類(lèi)賬戶(hù)，不同類(lèi)別的賬戶(hù)有不同的功能和權(quán)限。

2. 由于規(guī)定每個(gè)人每家銀行只能開(kāi)立一個(gè)i類(lèi)賬戶(hù)，新規(guī)同時(shí)取消了同一銀行異地存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)的手續(xù)費(fèi)用，并規(guī)定自《通知》發(fā)布之日起三個(gè)月內(nèi)實(shí)現(xiàn)免費(fèi)。

【第3篇】香港公司開(kāi)通離岸賬戶(hù)如果長(zhǎng)時(shí)間沒(méi)用有什么弊端

人生盡在舍得間。上次說(shuō)了注冊(cè)海外公司的好處，本文陳述一下注冊(cè)海外公司的弊端，以便于讓大家對(duì)其有一個(gè)全面的認(rèn)識(shí)，從而做出適合自己的取舍。

海外公司（離岸公司）的弊端：

1.海外公司的弊端離岸公司是一家外國(guó)注冊(cè)公司，境外賬戶(hù)也是純外幣賬戶(hù)，所以離岸賬戶(hù)不辦理人民幣業(yè)務(wù)。

2.離岸賬戶(hù)不支持購(gòu)匯結(jié)匯取現(xiàn)。離岸賬戶(hù)只支持轉(zhuǎn)賬。如果你想取出里面的利潤(rùn)。可以把外幣打他自己的個(gè)人賬戶(hù)，利用外匯兌換成人民幣。他們每個(gè)人可以?xún)稉Q5萬(wàn)美元。

3.離岸公司是境外公司注冊(cè)的，在中國(guó)大陸不備案登記不能直接與大陸直接聯(lián)系起來(lái)掛離岸公司的品牌來(lái)經(jīng)營(yíng)。

4.離岸公司沒(méi)有進(jìn)出口權(quán)，所以在大陸不能以海外公司的名義進(jìn)出口報(bào)關(guān)的。香港公司不能和香港本土企業(yè)發(fā)生實(shí)際經(jīng)營(yíng)，島嶼公司沒(méi)有要求。

5.lc.d/p議付容易出現(xiàn)不符點(diǎn)

離岸公司眾所周知的原因是不能提供form?a,c/o，大使館認(rèn)證這樣的lc最常用的議付單證。這樣一來(lái)，很容易在lc，d/p等單證要求嚴(yán)格的單子中，注冊(cè)香港公司出現(xiàn)不必要的風(fēng)險(xiǎn)。

6.不能夠提供核銷(xiāo)單????

注冊(cè)海外離岸公司，投資者扮演的是轉(zhuǎn)口角色，所以離岸公司是不能夠提供核銷(xiāo)單的。

7.公司是資金流離不開(kāi)代理公司? ????

離岸公司所標(biāo)榜的快捷的資金流如果一旦離開(kāi)代理公司這棵大樹(shù)，將是鏡中花，水中月。?離岸公司開(kāi)的銀行帳戶(hù)不管在內(nèi)地還是在國(guó)外(現(xiàn)在基本上的離岸帳戶(hù)都是開(kāi)在國(guó)內(nèi)的一些可以從事離岸業(yè)務(wù)的銀行，比如一些外資銀行還有諸如深圳發(fā)展銀行等一些內(nèi)地銀行)，它的貨幣形式只能是外幣形式操作，也就是說(shuō)在離岸帳戶(hù)中的貨款永遠(yuǎn)是外幣，而不能是人民幣。

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【第4篇】香港銀行開(kāi)離岸賬戶(hù)

開(kāi)戶(hù)前還是要搞清楚什么是香港銀行賬戶(hù)和離岸賬戶(hù)，就香港公司來(lái)說(shuō)香港銀行賬戶(hù)也被稱(chēng)為香港本地賬戶(hù)，是指香港本地銀行開(kāi)設(shè)的賬戶(hù)。而離岸賬戶(hù)則是指非香港本地銀行開(kāi)設(shè)的賬戶(hù)。

本地賬戶(hù)有銀行卡，可以在國(guó)內(nèi)取現(xiàn)金;而離岸賬戶(hù)只是一個(gè)賬號(hào)，不能在國(guó)內(nèi)取現(xiàn)金，只能網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬結(jié)匯。相對(duì)來(lái)說(shuō)，本地賬戶(hù)是比較有優(yōu)惠的。

注：瑞豐德永（richful deyong）2008年始創(chuàng)于香港，系卓佳(tricor)集團(tuán)成員，是亞洲具有領(lǐng)先地位的專(zhuān)業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)，在全球21個(gè)國(guó)家/地區(qū)47個(gè)城市設(shè)有辦事處，擁有2500多名員工，服務(wù)超過(guò)30000多客戶(hù)，1300間香港注：瑞豐德永（richful deyong）2008年始創(chuàng)于香港，系卓佳(tricor)集團(tuán)成員，是亞洲具有領(lǐng)先地位的專(zhuān)業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)，在全球21個(gè)國(guó)家/地區(qū)47個(gè)城市設(shè)有辦事處，擁有2500多名員工，服務(wù)超過(guò)30000多客戶(hù)，1300間香港聯(lián)交所上市公司，500間新加坡和馬來(lái)西亞上市公司，名列財(cái)富雜志500強(qiáng)企業(yè)超40%及眾多跨國(guó)知名公司。本平臺(tái)摘錄或轉(zhuǎn)載于第三方的信息（包括文章、圖片等）會(huì)標(biāo)明作品來(lái)源和作者，無(wú)法查明作者的，將標(biāo)明獲取途徑，如權(quán)利人認(rèn)為內(nèi)容侵犯其著作權(quán)，請(qǐng)書(shū)面告知，本平臺(tái)將及時(shí)審查并刪除被侵權(quán)的內(nèi)容。其他任何媒體、網(wǎng)站或個(gè)人如需轉(zhuǎn)載本平臺(tái)內(nèi)容，請(qǐng)注明信息來(lái)源。免責(zé)聲明：政策隨時(shí)變化，注意文章時(shí)效性，本文刊載所有內(nèi)容僅供提供信息交流和業(yè)務(wù)探討而非提供法律建議目的使用，不代表任何監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立場(chǎng)和觀(guān)點(diǎn)。不承擔(dān)任何由于內(nèi)容的合法性及真實(shí)性所引起的爭(zhēng)議和法律責(zé)任

【第5篇】bvi離岸公司香港賬戶(hù)

英屬維爾京群島是離岸公司成立的著名司法管轄區(qū)，它提供廣泛的經(jīng)濟(jì)利益，被公認(rèn)為世界上最具吸引力的離岸目的地，吸引了全球范圍內(nèi)的投資者和企業(yè)家在該地區(qū)注冊(cè)，享受該地區(qū)的稅務(wù)優(yōu)惠和經(jīng)商便利。

注冊(cè) bvi 公司有哪些好處？

稅務(wù)優(yōu)惠

bvi 實(shí)行零稅率政策，注冊(cè)在 bvi 的公司不需要繳納企業(yè)所得稅、個(gè)人所得稅、資本利得稅等稅種，僅需支付年度營(yíng)業(yè)執(zhí)照費(fèi)用和注冊(cè)服務(wù)費(fèi)用。這使得 bvi 成為全球最受歡迎的離岸金融中心之一，吸引了眾多企業(yè)在此注冊(cè)。

隱私保護(hù)

bvi 公司法規(guī)定，公司董事、股東和受益人的身份信息都是保密的，不會(huì)公開(kāi)披露。這使得 bvi 成為隱私保護(hù)的重要場(chǎng)所，許多高凈值人士和跨國(guó)企業(yè)在此注冊(cè)公司。

簡(jiǎn)便注冊(cè)

bvi 公司注冊(cè)過(guò)程相對(duì)簡(jiǎn)單，注冊(cè)時(shí)間通常只需數(shù)天，且注冊(cè)所需文件和手續(xù)較少。這使得 bvi 成為創(chuàng)業(yè)者、投資者、企業(yè)家的理想選擇。

靈活公司法

bvi 公司法具有靈活性，允許公司在各種情況下自由管理自己的業(yè)務(wù)，包括選擇公司治理結(jié)構(gòu)、定義公司經(jīng)營(yíng)范圍、設(shè)立多個(gè)公司等。這使得 bvi 公司成為靈活經(jīng)營(yíng)的選擇，有利于企業(yè)在國(guó)際化、資本市場(chǎng)、跨境合作等方面獲得成功。

穩(wěn)定政治環(huán)境

bvi 是英國(guó)的海外領(lǐng)地，擁有穩(wěn)定的政治和法律環(huán)境。這使得 bvi 成為企業(yè)在全球范圍內(nèi)進(jìn)行投資和經(jīng)營(yíng)的理想選擇。

bvi 公司注冊(cè)流程

接下來(lái)，為您簡(jiǎn)單介紹下 bvi 公司注冊(cè)的流程：

挑選公司服務(wù)提供商

首先需要選擇一家可靠的秘書(shū)公司，他們會(huì)為您詳細(xì)介紹公司注冊(cè)所需資料以及費(fèi)用，并且協(xié)助你完成 bvi 公司注冊(cè)和相關(guān)的程序。

確認(rèn)公司名稱(chēng)

根據(jù) bvi 的法律，公司名稱(chēng)必須包含'limited'、'ltd'、'incorporated'、'corp'等字眼，且不能與其他公司的名稱(chēng)重復(fù)。在確認(rèn)公司名稱(chēng)后，需要向bvi公司注冊(cè)局提交申請(qǐng)以獲取批準(zhǔn)。

提交公司注冊(cè)申請(qǐng)

在確認(rèn)公司名稱(chēng)后，需要填寫(xiě)注冊(cè)申請(qǐng)表，申請(qǐng)表需要包含公司名稱(chēng)、公司的注冊(cè)地址、股東信息、董事信息、公司經(jīng)營(yíng)范圍等信息。申請(qǐng)表需要通過(guò)公司服務(wù)提供商提交給 bvi 公司注冊(cè)局進(jìn)行審核。

注冊(cè)成功

bvi 公司注冊(cè)局審核通過(guò)后，會(huì)頒發(fā)一份公司注冊(cè)證書(shū)，證明你的 bvi 公司已經(jīng)注冊(cè)成功。注冊(cè)成功后，你需要向公司服務(wù)提供商繳納相關(guān)費(fèi)用，包括注冊(cè)費(fèi)用和服務(wù)費(fèi)用等。

需要注意的是，bvi 公司注冊(cè)是一個(gè)復(fù)雜的過(guò)程，不同的公司服務(wù)提供商所提供的服務(wù)范圍、價(jià)格、流程和時(shí)間等可能會(huì)有所不同。因此，建議選擇一家信譽(yù)良好、專(zhuān)業(yè)可靠的公司服務(wù)提供商來(lái)協(xié)助完成注冊(cè)流程。此外，還需遵守 bvi 的法律法規(guī)，確保公司的合法合規(guī)性。

如果您還想了解更多關(guān)于離岸公司注冊(cè)的內(nèi)容，歡迎一起溝通和交流。

【第6篇】香港公司賬戶(hù)凍結(jié)

隨著crs協(xié)議的落實(shí)，和國(guó)際金融雙反環(huán)境的影響，令香港銀行不得不對(duì)經(jīng)營(yíng)策略做出改變，加強(qiáng)客戶(hù)的資格審查工作，對(duì)于無(wú)法通過(guò)資格審查，或被香港銀行定義為較高風(fēng)險(xiǎn)的客戶(hù)，無(wú)一例外的都被關(guān)閉了國(guó)際貨幣收付功能，這也就意味著該賬戶(hù)失去實(shí)際效用。

賬戶(hù)被銀行凍結(jié)后正確處理方法

根據(jù)銀行發(fā)來(lái)的表格(如未收到，請(qǐng)致電銀行索要)，如實(shí)填寫(xiě)相關(guān)內(nèi)容，填好后郵寄至銀行，銀行將解凍賬戶(hù)。

1、如香港公司賬戶(hù)被凍結(jié)不能正常使用，而且不打算再經(jīng)營(yíng)香港公司，最有效的方法：向香港公司注冊(cè)處申請(qǐng)注銷(xiāo)香港公司。

2、如果還需要繼續(xù)使用香港離岸賬戶(hù)，我司建議可以準(zhǔn)備一個(gè)備用賬戶(hù)，資金可以轉(zhuǎn)移到備用賬戶(hù)上面，以免造成不必要的麻煩。

以上是香港公司賬戶(hù)被銀行凍結(jié)后正確處理方法，若不能解決您香港賬戶(hù)關(guān)閉，具體問(wèn)題具體分析可及時(shí)與我司聯(lián)系，我司開(kāi)戶(hù)經(jīng)理將為您提供相對(duì)應(yīng)的解決方案。

怎么防止香港銀行賬戶(hù)被凍結(jié)和限制

1.香港公司應(yīng)及時(shí)跟進(jìn)其財(cái)務(wù)報(bào)表和審計(jì)報(bào)告。以前做過(guò)零稅率申報(bào)的企業(yè)應(yīng)注意補(bǔ)充，避免因香港稅務(wù)局抽查而凍結(jié)賬戶(hù)資產(chǎn)。

2.如果該公司尚未開(kāi)立基本存款賬戶(hù)，我司建議該公司做出不活躍審計(jì)報(bào)告，要確保有正常的年度會(huì)計(jì)審查，可以降低被銀行凍結(jié)的風(fēng)險(xiǎn)。

如何維護(hù)好香港銀行賬戶(hù)

1.對(duì)于較少使用的銀行賬戶(hù)

應(yīng)增加使用頻率，如存款/取款、匯款、兌換和其他操作，以防止被列入“僵尸賬戶(hù)”列表，導(dǎo)致賬戶(hù)被關(guān)閉，并且賬戶(hù)超過(guò)3個(gè)月不活動(dòng)將有被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn);

2.對(duì)于有資本流動(dòng)的香港銀行賬戶(hù)

不要立即將全部資金轉(zhuǎn)入賬戶(hù)，盡可能多呆幾天，以免銀行系統(tǒng)將資金轉(zhuǎn)賬判斷為異常交易(銀行基本上不可能手動(dòng)監(jiān)控每筆資金進(jìn)出的真實(shí)性，這取決于計(jì)算機(jī)程序模塊來(lái)判斷)。

3.不要把你的賬戶(hù)借給別人，包括匯款和轉(zhuǎn)賬等

沒(méi)有人知道資金的來(lái)源是否有問(wèn)題，對(duì)于那些有自己的賬戶(hù)但借你的人來(lái)說(shuō)，更令人懷疑的是(如果資金沒(méi)有問(wèn)題，為什么不用自己的賬戶(hù)，而必須借用別人的賬戶(hù)?)，平時(shí)自己小心使用，只外借一次就足以導(dǎo)致香港銀行賬戶(hù)關(guān)閉，得不償失。

4.香港公司的維護(hù)與香港的銀行賬戶(hù)息息相關(guān)

在香港銀行開(kāi)戶(hù)時(shí)，該香港公司的合法性已被核實(shí)。在香港銀行賬戶(hù)開(kāi)立后，開(kāi)戶(hù)銀行還將不時(shí)檢查香港公司的運(yùn)營(yíng)情況。一旦發(fā)現(xiàn)該公司未能按時(shí)進(jìn)行年檢，甚至該香港公司已被注銷(xiāo)，銀行將關(guān)閉該賬戶(hù)。

5.銀行將定期抽查香港公司的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，以確認(rèn)其業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性，這包括年度審查文件、納稅申報(bào)文件、公司信息、交易數(shù)據(jù)和憑證的變更等。如果有實(shí)際收入，建議在實(shí)際審計(jì)的基礎(chǔ)上出具審計(jì)報(bào)告，以避免銀行的隨意檢查，凍結(jié)賬戶(hù)。

6.各個(gè)香港銀行都有不同的優(yōu)勢(shì)，開(kāi)戶(hù)時(shí)必須結(jié)合自身需求選擇具有相應(yīng)優(yōu)勢(shì)的銀行開(kāi)設(shè)銀行賬戶(hù)，特別是一些銀行對(duì)資金來(lái)源有特殊規(guī)定，通常涉及戰(zhàn)爭(zhēng)和國(guó)際制裁等高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)的資金。如果這些賬戶(hù)從這些地方獲得資金，它們將很快被關(guān)閉。

7.避免接受來(lái)自敏感國(guó)家的錢(qián)。

8.請(qǐng)確保銀行預(yù)留的通訊地址、手機(jī)號(hào)碼和郵箱信息正確。

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【第7篇】香港個(gè)人離岸賬戶(hù)

盡管近年來(lái)b2c市場(chǎng)風(fēng)起云涌，熱度不減，但低調(diào)的b2b模式仍然是當(dāng)前跨境貿(mào)易中份額最大的模式。

據(jù)埃森哲相關(guān)調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，2023年預(yù)計(jì)全球b2b電商的交易額將達(dá)到6.7萬(wàn)億美元，超過(guò)1/3來(lái)自跨境交易（約為2.32萬(wàn)億美元）。其中，中國(guó)跨境b2b電商交易額將達(dá)到1.24萬(wàn)億美元，全球占比超過(guò)一半。

而從跨境電商實(shí)際運(yùn)行的過(guò)程來(lái)看，近幾年b端市場(chǎng)大有回暖趨勢(shì)，有許多已經(jīng)轉(zhuǎn)型的賣(mài)家卷土重來(lái)布局b端市場(chǎng)，b2b外貿(mào)平臺(tái)持續(xù)大投入發(fā)力。

01

金融規(guī)管持續(xù)收緊

外貿(mào)收款難是賣(mài)家之殤？

不難發(fā)現(xiàn)，相較于跨境電商線(xiàn)上零售，跨境b2b具有貨物量大、貨款金額龐大、回款周期長(zhǎng)等特點(diǎn)，而已有的傳統(tǒng)銀行電匯（t/t）、離岸賬戶(hù)等結(jié)匯方式，并不能滿(mǎn)足當(dāng)下b端賣(mài)家的需求。

據(jù)了解，由于個(gè)人賬戶(hù)每年封頂5萬(wàn)美元的結(jié)匯額度遠(yuǎn)遠(yuǎn)無(wú)法滿(mǎn)足賣(mài)家的貨款結(jié)算需求，且私人收款風(fēng)險(xiǎn)龐大，以往b端賣(mài)家的收款需要通過(guò)開(kāi)立離岸賬戶(hù)比如香港銀行賬戶(hù)進(jìn)行跨境收付，收款渠道較為單一。

然而，近年來(lái)受?chē)?guó)家金融監(jiān)管當(dāng)局和銀行審查力度的加強(qiáng)，以及中國(guó)正式加入crs（共同申報(bào)的通用報(bào)告準(zhǔn)則）所需的合規(guī)要求，使得離岸賬戶(hù)設(shè)立的門(mén)檻難倒部分b端賣(mài)家和中小銀行。大批離岸賬戶(hù)先后出現(xiàn)被凍結(jié)、被關(guān)停的現(xiàn)象，花巨額委托中介開(kāi)戶(hù)的賣(mài)家也付出了慘痛的代價(jià)。

對(duì)此，有從事b2b的賣(mài)家陳政坦言：“隨著金融規(guī)管的持續(xù)收緊，b2b的收款越來(lái)越繁瑣了。在去年賬戶(hù)被凍結(jié)之后，我們自己第一時(shí)間去銀行申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)，結(jié)果因資質(zhì)不符被拒拉入黑名單；經(jīng)服務(wù)商介紹，我們又花了2萬(wàn)多元找中介開(kāi)戶(hù)，結(jié)果賬戶(hù)不到半年又被凍結(jié)了。好不容易開(kāi)好賬戶(hù)了，從歐美到賬時(shí)效并沒(méi)有保障，而且開(kāi)戶(hù)費(fèi)高，維護(hù)成本高。別說(shuō)運(yùn)營(yíng)和市場(chǎng)開(kāi)辟了，單單這收款就已經(jīng)把我們忙得焦頭爛額。”

事實(shí)上，和陳政一樣有此困擾的賣(mài)家不在少數(shù)。許多傳統(tǒng)外貿(mào)企業(yè)和b2b賣(mài)家依舊使用傳統(tǒng)電匯、花巨額找代理開(kāi)戶(hù)，可即便如此，諸多不確定因素及風(fēng)險(xiǎn)，也會(huì)給賣(mài)家?guī)?lái)退單、拒付、推遲支付等不必要的損失。

02

小額高頻的回款需巧取

payoneer定義外貿(mào)收款新方式

payoneer派安盈現(xiàn)已推出了外貿(mào)e戶(hù)通，大大節(jié)約您的收付成本。

b端賣(mài)家只需注冊(cè)一個(gè)payoneer賬戶(hù)，便可輕松接收國(guó)外客戶(hù)的采購(gòu)款，不僅能規(guī)避退單、拒付或者延誤等風(fēng)險(xiǎn)，還能快速提現(xiàn)至國(guó)內(nèi)或香港的銀行賬戶(hù)，完成跨境結(jié)匯，不占用結(jié)匯額度。

“

外貿(mào)e戶(hù)通讓您高枕無(wú)憂(yōu)

資料：信用卡配圖

高時(shí)效：免費(fèi)秒速開(kāi)戶(hù)，客戶(hù)付款后2小時(shí)到賬；提現(xiàn)最快一個(gè)工作日到賬

低匯損：國(guó)內(nèi)提現(xiàn)加結(jié)匯費(fèi)率合計(jì)低至0.5%

無(wú)結(jié)匯限額：結(jié)匯并提現(xiàn)至大陸銀行賬戶(hù)，不受5萬(wàn)美金外匯限制，同時(shí)支持港幣或外幣到賬香港銀行賬戶(hù)

零手續(xù)費(fèi)：payoneer用戶(hù)間可免費(fèi)轉(zhuǎn)賬

兩種賬戶(hù)類(lèi)型360度無(wú)死角收款：

目前payoneer外貿(mào)e戶(hù)通有兩種賬戶(hù)類(lèi)型供賣(mài)家朋友選擇。

環(huán)球電匯賬戶(hù)：可接收全球任意基于外貿(mào)訂單的swift電匯的虛擬賬號(hào)。秒速開(kāi)立，一個(gè)賬戶(hù)收遍全球，一站式人民幣結(jié)匯。

當(dāng)?shù)厥湛钯~戶(hù)：可根據(jù)買(mǎi)方所在市場(chǎng)秒速開(kāi)立當(dāng)?shù)厥湛钐摂M賬號(hào)，以當(dāng)?shù)刎泿湃胭~，避免匯損，為外貿(mào)買(mǎi)賣(mài)雙方提供如同人在當(dāng)?shù)氐谋憬荼镜厥崭扼w驗(yàn)。

兩大收款方式馳騁全球外貿(mào)：

發(fā)送收款賬號(hào)：完成payoneer賬戶(hù)注冊(cè)后，發(fā)送payoneer賬號(hào)信息給付款方，付款方使用t/t電匯或payoneer賬戶(hù)余額直接付款至您的賬戶(hù)。

發(fā)送付款請(qǐng)求：完成payoneer賬戶(hù)注冊(cè)后，在payoneer客戶(hù)端發(fā)送付款請(qǐng)求到付款方的郵箱，付款方點(diǎn)擊進(jìn)行付款鏈接，使用信用卡、支票銀行賬戶(hù)或者payoneer賬戶(hù)余額進(jìn)行支付。

告別繁瑣，外貿(mào)收款1個(gè)payoneer賬戶(hù)3個(gè)收款步驟就夠了！

【第8篇】香港公司對(duì)公賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬

目前大部分香港銀行對(duì)金融類(lèi)和咨詢(xún)服務(wù)類(lèi)香港公司目開(kāi)戶(hù)審核相當(dāng)嚴(yán)格，難以下戶(hù)，但有一家銀行比較寬容，那就是交通銀行（香港）。

近兩年，隨著香港對(duì)反洗錢(qián)、逃稅漏稅的嚴(yán)厲打擊，很多外貿(mào)類(lèi)型香港公司都沒(méi)能輕松的開(kāi)出賬戶(hù)，由于金融類(lèi)和咨詢(xún)服務(wù)類(lèi)型的公司又是洗錢(qián)逃稅的重災(zāi)區(qū)，所以這些類(lèi)別的公司開(kāi)戶(hù)更是難上加難，很多銀行直接拒絕辦理，但是這里要介紹的交通銀行（香港）就比較友好一些，愿意接納金融類(lèi)和咨詢(xún)服務(wù)類(lèi)的香港公司開(kāi)設(shè)賬戶(hù)，且開(kāi)戶(hù)資料要求簡(jiǎn)單。

關(guān)于交通銀行

交通銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)「交通銀行」）始建於1908年，是中國(guó)歷史最悠久的銀行之一，也是近代中國(guó)的發(fā)鈔行之一。1987年4月1日，重新組建后的交通銀行正式對(duì)外營(yíng)業(yè)，總行設(shè)于上海。2005年6月交通銀行在香港聯(lián)合交易所掛牌上市，是首家在境外上市的中國(guó)內(nèi)地商業(yè)銀行，2007年5月在上海證券交易所掛牌上市。

交通銀行股份有限公司香港分行（簡(jiǎn)稱(chēng)「交通銀行香港分行」）作為交通銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)「交通銀行」）第一家海外分行，于1934年11月27日開(kāi)業(yè)。行址位于中環(huán)太子大廈，以經(jīng)營(yíng)押匯和匯兌業(yè)務(wù)為主。

交銀（香港）設(shè)有44個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，遍布全港。當(dāng)中37個(gè)網(wǎng)點(diǎn)附設(shè)通達(dá)理財(cái)中心、1間私人銀行中心及7間商戶(hù)理財(cái)中心，為香港企業(yè)及個(gè)人客戶(hù)提供全方位的企業(yè)金融及財(cái)富管理服務(wù)。交銀（香港）的努力更獲惠譽(yù)、穆迪及標(biāo)普的肯定，評(píng)級(jí)展望穩(wěn)定，均與交通銀行持相同的國(guó)際信用評(píng)級(jí)。

香港交通銀行 - 開(kāi)戶(hù)優(yōu)勢(shì)

1. 可接受被恒生、匯豐等銀行拒絕開(kāi)戶(hù)的客戶(hù)；

2. 香港交通銀行無(wú)外匯管制，資金調(diào)撥自由；

3. 香港交通銀行無(wú)內(nèi)地公司也可以進(jìn)行開(kāi)戶(hù)，對(duì)公司年限和公司名稱(chēng)沒(méi)太大限制，帶有地區(qū)及投資字眼均可開(kāi)戶(hù)，門(mén)檻較為寬松，開(kāi)戶(hù)效率高；

4. 香港交通銀行是多幣種賬戶(hù)，可自由兌換；

5. 香港交通銀行屬于離岸賬戶(hù)，受轄于香港金融管理局，因此可以避開(kāi)內(nèi)地每人每年5萬(wàn)美金的外匯管制，可以不受限制的兌換外匯；

6. 各種貨幣可自由兌換，賬戶(hù)日常操作簡(jiǎn)便。

香港交通銀行 - 賬戶(hù)功能

1. 賬戶(hù)查詢(xún)：查詢(xún)公司賬戶(hù)或貸款結(jié)余及交易記錄，電子結(jié)單下載；

2. 轉(zhuǎn)賬付款：本地轉(zhuǎn)賬及海外轉(zhuǎn)賬；處理付款及收款指示；新增/更改/刪除/查詢(xún)收款人資料；開(kāi)立定期存款及更改到期指示；預(yù)設(shè)匯率、金額指令、周期及日期指令轉(zhuǎn)賬；

3. 轉(zhuǎn)數(shù)快服務(wù)：轉(zhuǎn)數(shù)快-轉(zhuǎn)賬服務(wù)；轉(zhuǎn)數(shù)快-退款服務(wù)；轉(zhuǎn)數(shù)快-綁定服務(wù)；

4. 電子支票簽發(fā)服務(wù)：支持單筆及批量簽發(fā)電子發(fā)票；提供止付電子支票功能及網(wǎng)上查詢(xún)退票/付賬通知書(shū)；查詢(xún)電子支票狀態(tài)；

5. 子賬戶(hù)服務(wù)：為需要大量收款的企業(yè)客戶(hù)提供有效及清晰的賬戶(hù)，客戶(hù)可以單筆或者批量開(kāi)立及維護(hù)子賬戶(hù)，及時(shí)查詢(xún)子賬戶(hù)入賬交易，下載主賬戶(hù)月結(jié)單；

6. 如下：

進(jìn)口服務(wù)申請(qǐng)，包括開(kāi)立信用證、修改信用證、信用證來(lái)單處理、擔(dān)保提貨、進(jìn)口代收及進(jìn)口發(fā)票融資

出口服務(wù)申請(qǐng)，包括信用證單據(jù)托收、出口托收、出口押匯融資、打包放款、出口發(fā)票融資、開(kāi)立轉(zhuǎn)讓信用證及修改轉(zhuǎn)讓信用證

預(yù)約還款

網(wǎng)上查閱交易紀(jì)錄及申請(qǐng)狀態(tài)

香港交通銀行 - 開(kāi)戶(hù)詳情

1. 開(kāi)戶(hù)所需資料如下 ：

香港公司資料（注冊(cè)證書(shū)，商業(yè)登記證，周年申報(bào)表，英文章程）

董事、股東董事身份證、護(hù)照/通行證+過(guò)關(guān)小票

一份業(yè)務(wù)合同

2. 開(kāi)戶(hù)周期

交通2周內(nèi)出面簽時(shí)間

面簽后2周內(nèi)下戶(hù)

香港交通銀行賬戶(hù) - 費(fèi)用相關(guān)

轉(zhuǎn)賬額度：5000萬(wàn)-5億

賬戶(hù)管理費(fèi)：每個(gè)月是200港幣，結(jié)余有5萬(wàn)港幣的話(huà)，就豁免賬戶(hù)管理費(fèi)

查冊(cè)費(fèi)：3200港幣

手續(xù)費(fèi)：轉(zhuǎn)入50/筆，轉(zhuǎn)出130/筆

香港本地互轉(zhuǎn)：免手續(xù)費(fèi)

香港交通銀行 - 開(kāi)戶(hù)注意事項(xiàng)

1. 公司董事及股東在香港交通銀行任何一家分支行有不良記錄

2. 在境內(nèi)分行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定為一般或低且已達(dá)標(biāo)的沃德理財(cái)或私人銀行客戶(hù)除外。

3. 不跟如伊朗、朝鮮、敘利亞、古巴等ofac制裁國(guó)家及涉及經(jīng)濟(jì)制裁的國(guó)家進(jìn)行貿(mào)易往來(lái)；

4. 公司名稱(chēng)不能有敏感字眼（如金融、煤礦、珠寶、石油等）；

5. 申請(qǐng)資料要準(zhǔn)備齊全；

6. 跟客戶(hù)經(jīng)理溝通過(guò)程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑，比如詢(xún)問(wèn)開(kāi)戶(hù)的用途，從事的行業(yè)，資金來(lái)源等，模糊的回答會(huì)導(dǎo)致銀行對(duì)開(kāi)戶(hù)人的信任產(chǎn)生懷疑，最終導(dǎo)致不予開(kāi)戶(hù)；

7. 問(wèn)題回答要完善。香港有銀行在開(kāi)戶(hù)進(jìn)行'客戶(hù)盡職審查'時(shí)，要求準(zhǔn)客戶(hù)回答十分多的問(wèn)題和遞交一些難以取得的陳年文件，令開(kāi)戶(hù)過(guò)程變得冗長(zhǎng)困難。

雖然說(shuō)注冊(cè)香港公司取名非常的自由，香港政府允許公司名稱(chēng)含有國(guó)際、實(shí)業(yè)、商貿(mào)、進(jìn)出口、拍賣(mài)、發(fā)展、科技、實(shí)業(yè)、投資等字眼出現(xiàn)。

但是如客戶(hù)后期要進(jìn)行銀行開(kāi)戶(hù)，建議大家盡量避開(kāi)信托、中國(guó)、中華、集團(tuán)、控股、信貸、股份、資產(chǎn)、環(huán)球等敏感字眼，因?yàn)楹笃阢y行審核會(huì)比較嚴(yán)格。

香港公司資料一定要帶齊全套資料，缺一不可。而且需注意的是，現(xiàn)在做金融投資的公司開(kāi)戶(hù)會(huì)更難一些。

【第9篇】離岸公司申請(qǐng)香港賬戶(hù)

近期很多客戶(hù)反映說(shuō)現(xiàn)在個(gè)人注冊(cè)不了香港公司，也不能開(kāi)離岸賬戶(hù)了，也有反映到國(guó)內(nèi)很多銀行之前開(kāi)好的賬戶(hù)都即將要被注銷(xiāo)掉，也有說(shuō)現(xiàn)在做外貿(mào)需要有國(guó)內(nèi)的關(guān)聯(lián)公司。針對(duì)這些問(wèn)題，給大家講一下為什么會(huì)有這樣的事情發(fā)生以及碰到應(yīng)該怎么處理。

首先現(xiàn)在個(gè)人是可以注冊(cè)香港公司的，注冊(cè)香港公司需要提供公司名稱(chēng)，董事身份證掃描件，注冊(cè)資金和經(jīng)營(yíng)范圍。

注冊(cè)好香港公司是可以開(kāi)離岸賬戶(hù)的，但是現(xiàn)在大陸的幾個(gè)大的銀行像浦發(fā)，交通，招商，平安等銀行是有規(guī)定需要有國(guó)內(nèi)的關(guān)聯(lián)公司，這個(gè)規(guī)定也的確導(dǎo)致很多客戶(hù)賬戶(hù)已經(jīng)注銷(xiāo)或者即將注銷(xiāo)，這是因?yàn)閲?guó)內(nèi)的政策在變，銀行也只能執(zhí)行。

如有疑問(wèn)或不清楚請(qǐng)聯(lián)系香港恒通 @wx hangtung06

其實(shí)注冊(cè)香港公司開(kāi)離岸賬戶(hù)最好的方式還是在香港那邊銀行開(kāi)。為什么這么說(shuō)：

第一.香港那邊銀行不受?chē)?guó)內(nèi)政策的影響，沒(méi)有一定要求國(guó)內(nèi)有公司

第二.香港離岸賬戶(hù)比國(guó)內(nèi)穩(wěn)定，國(guó)內(nèi)受政策影響可能會(huì)突然被銷(xiāo)戶(hù)，但是香港賬戶(hù)只要做正常的維護(hù)，基本上不會(huì)出現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù)的可能。

第三.香港銀行不管是國(guó)際地位還是賬戶(hù)安全性都比國(guó)內(nèi)高

第四.香港賬戶(hù)都是有網(wǎng)銀可以通過(guò)網(wǎng)銀操作。

很多客戶(hù)告訴我香港賬戶(hù)很難開(kāi)下來(lái)，那如果能提供相應(yīng)的資料，賬戶(hù)開(kāi)下來(lái)是沒(méi)有問(wèn)題的。

【第10篇】香港公司美金賬戶(hù)

從事國(guó)際貿(mào)易的大部分企業(yè)、個(gè)人 soho 、炒港股美股等，注冊(cè)了香港公戶(hù)或私戶(hù)的，多少都會(huì)涉及美金如何合規(guī)結(jié)匯回內(nèi)地賬戶(hù)的問(wèn)題。

雖然注冊(cè)了離岸賬戶(hù)，方便接收外幣，但因?yàn)橥鈪R額度的限制，大量的資金也沉積在離岸賬戶(hù)中難以轉(zhuǎn)入國(guó)內(nèi)賬戶(hù)。

現(xiàn)在安全的模式就是走自貿(mào)區(qū)試點(diǎn)銀行結(jié)匯，它的優(yōu)勢(shì)就有

1、收結(jié)匯額度大，解決個(gè)人5萬(wàn)美金的額度限制。

2、賬戶(hù)對(duì)公對(duì)私都可，美金、港幣、歐元、英鎊等主流貨幣都結(jié)

3、線(xiàn)上結(jié)匯，操作簡(jiǎn)單，到賬快

4、支持電匯、 paypal 、獨(dú)立站、虛擬款

5、無(wú)開(kāi)戶(hù)費(fèi)、管理費(fèi)，結(jié)匯手續(xù)費(fèi)便宜

6、個(gè)人或公司都可以辦理結(jié)匯

【第11篇】香港公司開(kāi)銀行賬戶(hù)

香港移民獲得批準(zhǔn)后，他們立即準(zhǔn)備移居香港。最重要的事情之一是在香港開(kāi)一個(gè)銀行賬戶(hù)?。。∠愀塾歇?dú)特的貿(mào)易優(yōu)勢(shì)。許多內(nèi)地人渴望在香港開(kāi)設(shè)銀行賬戶(hù)。今天讓我們解釋一下大陸居民是如何在香港開(kāi)立銀行賬戶(hù)的。絕對(duì)干貨，拿好！

在香港開(kāi)立銀行賬戶(hù)有什么好處？

1.資本自由進(jìn)出，國(guó)際資本流動(dòng)不受限制。

開(kāi)設(shè)香港銀行賬戶(hù)方便買(mǎi)賣(mài)香港交易所的各種金融產(chǎn)品或其他金融產(chǎn)品，例如購(gòu)買(mǎi)一些在中國(guó)無(wú)法買(mǎi)到的優(yōu)質(zhì)股票，因?yàn)橄愀鄣墓善逼跈?quán)也更全面。

2.你可以購(gòu)買(mǎi)香港保險(xiǎn)。

香港保險(xiǎn)產(chǎn)品覆蓋面廣，賠償制度完善。過(guò)去幾年，越來(lái)越多的人來(lái)香港購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)。在香港開(kāi)設(shè)銀行賬戶(hù)也有助于支付保費(fèi)、索賠和報(bào)銷(xiāo)等。

3.在香港購(gòu)物不需要外幣兌換。

內(nèi)地居民喜歡去香港購(gòu)物。開(kāi)設(shè)香港銀行賬戶(hù)可以讓他們?cè)诓粌稉Q港元的情況下自由存取現(xiàn)金。自動(dòng)提款卡每天最多可以提取20，000元現(xiàn)金。

這是在香港開(kāi)設(shè)銀行賬戶(hù)的三大好處。

內(nèi)地居民如何在香港開(kāi)立銀行賬戶(hù)？

在香港開(kāi)戶(hù)有很多便利，但對(duì)內(nèi)地居民來(lái)說(shuō)，在香港銀行開(kāi)戶(hù)的過(guò)程中卻經(jīng)常會(huì)遇到很多麻煩。

一般來(lái)說(shuō)，香港銀行需要攜帶很多資料來(lái)協(xié)助開(kāi)戶(hù)，所以在去香港銀行開(kāi)戶(hù)前需要做好萬(wàn)全的準(zhǔn)備：

1.開(kāi)戶(hù)理由證明；

目前，香港大多數(shù)大銀行都要求客戶(hù)提供合理的開(kāi)戶(hù)理由，如在香港購(gòu)買(mǎi)房地產(chǎn)、在香港購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)、在香港購(gòu)物和旅游，或?yàn)橥顿Y和移民開(kāi)戶(hù)。如果是居住在香港的客戶(hù)，則表示必須同時(shí)攜帶由入境事務(wù)處發(fā)出的文件號(hào)碼正本或原則上獲批準(zhǔn)的正本。

2.內(nèi)地居民身份證和港澳通行證；

港澳通行證

3.地址證明文件（三個(gè)月內(nèi)水、電、氣賬單及賬戶(hù)持有人的姓名和地址）；

必須提醒大家，香港的銀行有最低存款限額，低于一定數(shù)額的存款會(huì)收取賬戶(hù)管理費(fèi)（通常按月或季度收取）。如有必要，還可以開(kāi)通在線(xiàn)金融服務(wù)。

【第12篇】香港開(kāi)設(shè)個(gè)人銀行賬戶(hù)嗎

一些朋友已經(jīng)知道香港的銀行賬戶(hù)，或者知道香港的銀行所有權(quán)有多困難，因?yàn)樗麄冎纁rs最近幾年一直在蓬勃發(fā)展。香港銀行大大提高了開(kāi)戶(hù)的門(mén)檻，加強(qiáng)了監(jiān)管，并在香港停止了大量銀行賬戶(hù)。因此，在香港開(kāi)設(shè)個(gè)人賬戶(hù)是非常困難的。然而，難點(diǎn)在于面對(duì)面審計(jì)。只要信用良好，基本條件具備，審核通過(guò)的可能性很大。當(dāng)然，在這個(gè)問(wèn)題上，我們將詳細(xì)解釋香港幾家知名銀行個(gè)人賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)的基本情況。如果你能弄清楚這些，開(kāi)戶(hù)就容易多了。

一、匯豐銀行

1、普通香港元存款帳戶(hù)：平均每日最低余額為港幣5000元，每月低于50元；智能綜合金融賬戶(hù)：（香港元存款、香港元支票、人民幣等）平均每日最低余額10000港元，每月不到60香港元。綜合合理的財(cái)政賬戶(hù)：平均每日最低余額為200000港元，低于每月120香港元；

2、卓越理財(cái)賬戶(hù)：平均每日最低余額為100萬(wàn)港元，否則每月收費(fèi)380港元。 處理時(shí)間：或在大約4個(gè)工作日后，您可以在分支機(jī)構(gòu)提取卡并將其發(fā)送到大陸約1個(gè)月凍結(jié)時(shí)間： 普通香港元帳戶(hù)8個(gè)月。如果綜合金融賬戶(hù)兩年內(nèi)未使用，賬戶(hù)將被凍結(jié)

二、渣打銀行

1、普通香港元存款賬戶(hù)（只能存入和取回香港元），平均每日最低余額為1萬(wàn)香港元，如果小于1萬(wàn)，則收取100元香港元月；

2、普通綜合存款賬戶(hù)（可存入香港美元、人民幣等八種外幣），平均每日最低余額為1萬(wàn)美元，如果小于100香港元月；

3、kuy岳財(cái)務(wù)管理綜合帳戶(hù)：平均每日最低余額為1萬(wàn)香港元，最低每日余額為港幣10000元，余額不足者將收取港幣120元季度；

4、創(chuàng)智金融綜合賬戶(hù)：日均最低余額為20萬(wàn)港元，余額不足者每季度收取360港元。處理時(shí)間：或大陸需要3-4周到達(dá)；香港只需1周到達(dá)。

凍結(jié)時(shí)間：

10月份會(huì)發(fā)一封信提醒戶(hù)主，12個(gè)月不使用就會(huì)凍結(jié)。

三、 花旗銀行

普通賬戶(hù)：日均最低余額1萬(wàn)港元，低于400港元月

貴賓理財(cái)賬戶(hù)：最低余額100萬(wàn)港元，低于500港元月

辦理時(shí)間：

3個(gè)工作日內(nèi)發(fā)送

凍結(jié)時(shí)間：

如果一年內(nèi)沒(méi)有交易記錄，將被凍結(jié)，但打電話(huà)給銀行客服解凍。

四、恒生銀行

每月（每天）超過(guò)5萬(wàn)港元的，按30港元月收取服務(wù)費(fèi)；每月（每天）平均綜合余額低于5萬(wàn)港元的，按120港元月收取服務(wù)費(fèi)

友金理財(cái)賬戶(hù)：每月（每天）平均綜合余額低于100萬(wàn)港元及以上的，按120港元月收取服務(wù)費(fèi)不足50萬(wàn)港元，則收取40港元月的服務(wù)費(fèi)；如平均綜合余額不足50萬(wàn)港元，則每月（每天）收取340港元月的服務(wù)費(fèi)。

處理時(shí)間：

快的一天，慢的3-4個(gè)工作日。

冷凍時(shí)間：2年。如果你不使用這個(gè)帳戶(hù)，它將被凍結(jié)。

【第13篇】香港恒生儲(chǔ)蓄賬戶(hù)

近年來(lái)，隨著國(guó)家反洗錢(qián)、crs申報(bào)日趨嚴(yán)格，眾多離岸賬戶(hù)被停、被關(guān)，很多外貿(mào)人的離岸賬戶(hù)也受到影響，真可謂躺著也中槍?zhuān)?/p>

近日，有消息表示，由于有大量恒生銀行賬戶(hù)被查出存在非法操作，目前香港高級(jí)警司已經(jīng)介入調(diào)查，全面清查不合規(guī)賬戶(hù)以及資料。

香港恒生銀行12月底將關(guān)閉過(guò)萬(wàn)賬戶(hù)！如何維護(hù)好你的海外賬戶(hù)？

因此，將會(huì)有大量恒生銀行賬戶(hù)持有者收到恒生銀行的調(diào)查表或者是檢查信，也有可能是要求公司更換年審信息的請(qǐng)求，通知形式為郵件而非電話(huà)。在此情況下，企業(yè)需要做到定期查看郵箱，一旦收到此類(lèi)郵件，提前準(zhǔn)備好資料，并積極配合銀行的嚴(yán)格審查，避免銀行賬戶(hù)被封。

銀行方面已透露信息，在今年12月底，預(yù)計(jì)將有10000多個(gè)賬戶(hù)被封。由于誰(shuí)也無(wú)法預(yù)估“封號(hào)”最終會(huì)落到誰(shuí)的頭上，溫馨提醒各位有關(guān)外貿(mào)人：認(rèn)真維護(hù)銀行賬戶(hù)，提前準(zhǔn)備應(yīng)急方案，維護(hù)自己的離岸賬戶(hù)。

香港恒生銀行12月底將關(guān)閉過(guò)萬(wàn)賬戶(hù)！如何維護(hù)好你的海外賬戶(hù)？

另外，為了避免因賬戶(hù)臨時(shí)被關(guān)而影響企業(yè)發(fā)展，建議企業(yè)可以考慮再開(kāi)一個(gè)銀行賬戶(hù)備用，確保國(guó)際貿(mào)易往來(lái)萬(wàn)無(wú)一失。

維護(hù)賬戶(hù)六步曲（適合所有銀行）

1、請(qǐng)經(jīng)常登錄網(wǎng)銀（每個(gè)月最少1-2次）

2、三個(gè)月內(nèi)請(qǐng)有多次交易（最少3-5次）

3、始終保持賬戶(hù)有5萬(wàn)港幣以上的存款

4、不要快進(jìn)快出（例如：當(dāng)天入賬10萬(wàn)，當(dāng)天或隔天就轉(zhuǎn)走）

5、不要幫他人收匯或結(jié)匯

6、注意不要接收敏感國(guó)家的貨款

注：銀行監(jiān)測(cè)賬戶(hù)時(shí)，會(huì)著重觀(guān)察賬戶(hù)是否有大額資金進(jìn)出、是否急進(jìn)急出、與洗黑錢(qián)高發(fā)國(guó)家是否有資金往來(lái)等，而以上維護(hù)手段則是為了向銀行證明公司賬戶(hù)出于健康使用狀態(tài)。

運(yùn)營(yíng)網(wǎng)，以中小企業(yè)為中心，將商務(wù)服務(wù)與互聯(lián)網(wǎng)相結(jié)合，為中小企業(yè)提供境內(nèi)外公司注冊(cè)、商標(biāo)注冊(cè)、財(cái)務(wù)記賬、人力社保等商務(wù)服務(wù)。

【第14篇】香港本地賬戶(hù)之間轉(zhuǎn)款要求

一張截圖

你沒(méi)有看錯(cuò)，這是客戶(hù)收到的一個(gè)郵件，要求對(duì)于賬戶(hù)的2筆資金走向做出解釋?zhuān)?/strong>

1，解釋你和對(duì)方的關(guān)系

2，解釋轉(zhuǎn)賬的目的

3，如有相關(guān)文件，請(qǐng)?zhí)峁?/strong>

看起來(lái)是不是特別的滑稽？還有點(diǎn)匪夷所思？為什么在我們眼里朋友之間再正常不過(guò)的轉(zhuǎn)賬，在香港銀行眼里就出了問(wèn)題呢？還要給解釋?zhuān)?/p>

說(shuō)好的相關(guān)沒(méi)有外匯管制的呢？說(shuō)好的金融自由港呢？

香港賬戶(hù)

對(duì)于洗錢(qián)犯罪，之前就有分享過(guò)相關(guān)的帖子。

大家知道，香港卡就是打開(kāi)港股打新的這扇門(mén)的金鑰匙。打個(gè)簡(jiǎn)單的比方，大家就能明白為什么會(huì)被要求解釋了。資金在大陸市場(chǎng)就好比一個(gè)大池塘。不管池塘的水如何流動(dòng)，這灘水一直都在這一池子中。

香港資金市場(chǎng)就好比一個(gè)太平洋的某一小旮旯。雖說(shuō)面積不如池塘，但是你下一秒的水流根本不知道來(lái)自哪里。

這么說(shuō)大家能理解吧！所以會(huì)發(fā)生如圖的銀行詢(xún)問(wèn)情況了。

怎么辦？

遇到這樣的詢(xún)問(wèn)，總是很煩人，如何避免呢？

首先，不要和別人發(fā)生轉(zhuǎn)賬。尤其是陌生人，你根本不知道對(duì)方的賬戶(hù)每一筆的歷史交易明細(xì)，甚至賬戶(hù)持有者也不知根知底。

其次，建議至少持有兩張香港卡。在人生的關(guān)鍵事項(xiàng)中，我們始終需要留有給b計(jì)劃余地，避免在遭遇黑天鵝時(shí)毫無(wú)還手之力。

最后，一旦發(fā)生轉(zhuǎn)賬，我按照自己的理解做了一個(gè)安全等級(jí)從高到低的排序。同一持卡人不同香港卡轉(zhuǎn)賬>不同持卡人同一香港卡轉(zhuǎn)賬>不同持卡人不同香港卡轉(zhuǎn)賬。

疫情之下，能開(kāi)立一個(gè)香港賬戶(hù)不容易，所以拿到卡以后，也要做好賬戶(hù)的維護(hù)工作啊，以免被封卡。

你學(xué)會(huì)了嗎？