【第1篇】香港公司賬戶凍結(jié)
隨著crs協(xié)議的落實(shí)，和國(guó)際金融雙反環(huán)境的影響，令香港銀行不得不對(duì)經(jīng)營(yíng)策略做出改變，加強(qiáng)客戶的資格審查工作，對(duì)于無(wú)法通過(guò)資格審查，或被香港銀行定義為較高風(fēng)險(xiǎn)的客戶，無(wú)一例外的都被關(guān)閉了國(guó)際貨幣收付功能，這也就意味著該賬戶失去實(shí)際效用。
賬戶被銀行凍結(jié)后正確處理方法
根據(jù)銀行發(fā)來(lái)的表格(如未收到，請(qǐng)致電銀行索要)，如實(shí)填寫(xiě)相關(guān)內(nèi)容，填好后郵寄至銀行，銀行將解凍賬戶。
1、如香港公司賬戶被凍結(jié)不能正常使用，而且不打算再經(jīng)營(yíng)香港公司，最有效的方法：向香港公司注冊(cè)處申請(qǐng)注銷(xiāo)香港公司。
2、如果還需要繼續(xù)使用香港離岸賬戶，我司建議可以準(zhǔn)備一個(gè)備用賬戶，資金可以轉(zhuǎn)移到備用賬戶上面，以免造成不必要的麻煩。
以上是香港公司賬戶被銀行凍結(jié)后正確處理方法，若不能解決您香港賬戶關(guān)閉，具體問(wèn)題具體分析可及時(shí)與我司聯(lián)系，我司開(kāi)戶經(jīng)理將為您提供相對(duì)應(yīng)的解決方案。
怎么防止香港銀行賬戶被凍結(jié)和限制
1.香港公司應(yīng)及時(shí)跟進(jìn)其財(cái)務(wù)報(bào)表和審計(jì)報(bào)告。以前做過(guò)零稅率申報(bào)的企業(yè)應(yīng)注意補(bǔ)充，避免因香港稅務(wù)局抽查而凍結(jié)賬戶資產(chǎn)。
2.如果該公司尚未開(kāi)立基本存款賬戶，我司建議該公司做出不活躍審計(jì)報(bào)告，要確保有正常的年度會(huì)計(jì)審查，可以降低被銀行凍結(jié)的風(fēng)險(xiǎn)。
如何維護(hù)好香港銀行賬戶
1.對(duì)于較少使用的銀行賬戶
應(yīng)增加使用頻率，如存款/取款、匯款、兌換和其他操作，以防止被列入“僵尸賬戶”列表，導(dǎo)致賬戶被關(guān)閉，并且賬戶超過(guò)3個(gè)月不活動(dòng)將有被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn);
2.對(duì)于有資本流動(dòng)的香港銀行賬戶
不要立即將全部資金轉(zhuǎn)入賬戶，盡可能多呆幾天，以免銀行系統(tǒng)將資金轉(zhuǎn)賬判斷為異常交易(銀行基本上不可能手動(dòng)監(jiān)控每筆資金進(jìn)出的真實(shí)性，這取決于計(jì)算機(jī)程序模塊來(lái)判斷)。
3.不要把你的賬戶借給別人，包括匯款和轉(zhuǎn)賬等
沒(méi)有人知道資金的來(lái)源是否有問(wèn)題，對(duì)于那些有自己的賬戶但借你的人來(lái)說(shuō)，更令人懷疑的是(如果資金沒(méi)有問(wèn)題，為什么不用自己的賬戶，而必須借用別人的賬戶?)，平時(shí)自己小心使用，只外借一次就足以導(dǎo)致香港銀行賬戶關(guān)閉，得不償失。
4.香港公司的維護(hù)與香港的銀行賬戶息息相關(guān)
在香港銀行開(kāi)戶時(shí)，該香港公司的合法性已被核實(shí)。在香港銀行賬戶開(kāi)立后，開(kāi)戶銀行還將不時(shí)檢查香港公司的運(yùn)營(yíng)情況。一旦發(fā)現(xiàn)該公司未能按時(shí)進(jìn)行年檢，甚至該香港公司已被注銷(xiāo)，銀行將關(guān)閉該賬戶。
5.銀行將定期抽查香港公司的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，以確認(rèn)其業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性，這包括年度審查文件、納稅申報(bào)文件、公司信息、交易數(shù)據(jù)和憑證的變更等。如果有實(shí)際收入，建議在實(shí)際審計(jì)的基礎(chǔ)上出具審計(jì)報(bào)告，以避免銀行的隨意檢查，凍結(jié)賬戶。
6.各個(gè)香港銀行都有不同的優(yōu)勢(shì)，開(kāi)戶時(shí)必須結(jié)合自身需求選擇具有相應(yīng)優(yōu)勢(shì)的銀行開(kāi)設(shè)銀行賬戶，特別是一些銀行對(duì)資金來(lái)源有特殊規(guī)定，通常涉及戰(zhàn)爭(zhēng)和國(guó)際制裁等高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)的資金。如果這些賬戶從這些地方獲得資金，它們將很快被關(guān)閉。
7.避免接受來(lái)自敏感國(guó)家的錢(qián)。
8.請(qǐng)確保銀行預(yù)留的通訊地址、手機(jī)號(hào)碼和郵箱信息正確。
版權(quán)說(shuō)明：本文資費(fèi)相關(guān)內(nèi)容僅供參考，具體請(qǐng)以現(xiàn)時(shí)資費(fèi)為準(zhǔn)，本文內(nèi)容源自網(wǎng)絡(luò)，僅作分享參考，文章版權(quán)歸原作者及原出處所有。本公眾號(hào)轉(zhuǎn)載的文章，我們對(duì)文章作者致以敬意并已盡可能對(duì)作者來(lái)源進(jìn)行注明，若因故疏漏或涉及版權(quán)等問(wèn)題，請(qǐng)聯(lián)系后臺(tái)議定刪除。
【第2篇】香港公司的內(nèi)地賬戶嗎
根據(jù)了解有很多個(gè)人及公司，未經(jīng)備案及審核，直接設(shè)立海外公司，直接持有境外公司的股權(quán)，這個(gè)是不合規(guī)的，暫時(shí)沒(méi)有被嚴(yán)肅追究。但是涉及較大的國(guó)內(nèi)資金去海外實(shí)際投資，沒(méi)有 odi 備案，資金無(wú)法通過(guò)銀行合規(guī)轉(zhuǎn)到境外，后續(xù)較大的投資回報(bào)要合規(guī)回流，也會(huì)面臨重重困難。
特別是對(duì)于上市公司，或者有融資及上市需求的企業(yè)來(lái)說(shuō)，未提前申請(qǐng) odi 備案而設(shè)立海外公司，會(huì)涉及合規(guī)上的重大瑕疵，影響后續(xù)的業(yè)務(wù)開(kāi)展。
簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)：國(guó)內(nèi)公司投資中國(guó)港澳臺(tái)或者其他國(guó)家的境外公司，辦理境外投資備案odi的手續(xù)之后，就可以按照投資額把內(nèi)地資金，直接匯到境外公司。同時(shí)，這家境外公司經(jīng)營(yíng)的盈利，也可以隨時(shí)匯回國(guó)內(nèi)公司，沒(méi)有額度限制。
1. 發(fā)改委立項(xiàng)向發(fā)改部門(mén)及委會(huì)部門(mén)申請(qǐng)項(xiàng)目，報(bào)送項(xiàng)目信息，境內(nèi)投資人簽署各項(xiàng)所需法律文件，待發(fā)改部門(mén)核準(zhǔn)或備案，發(fā)放核準(zhǔn)文件或備案通知書(shū)。
2. 商務(wù)部審批發(fā)證商務(wù)部門(mén)核準(zhǔn)或備案，發(fā)放《企業(yè)境外投資證書(shū)》，企業(yè)應(yīng)在收到證書(shū)2年在境外開(kāi)展投資。
3. 外匯管理局備案銀行放外匯，外管局監(jiān)管。投資金額500萬(wàn)美金以上的，需向外管部門(mén)匯報(bào)。外管部門(mén)審核后，向境內(nèi)企業(yè)發(fā)放《境外直接投資外匯登記證》。
境外投資備案主要需要取得國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)（簡(jiǎn)稱(chēng)發(fā)改委）或地方發(fā)改委的核準(zhǔn)或備案、商務(wù)部或地方商務(wù)部門(mén)的核準(zhǔn)或備案、以及國(guó)家外匯管理局地方分局（所在地銀行直接辦理，地方外管局通過(guò)銀行實(shí)施間接監(jiān)管）的外匯登記程序。
申請(qǐng) odi，有哪些注意事項(xiàng)？
境內(nèi)公司成立>1 年；
凈資產(chǎn)回報(bào)>5%；
資產(chǎn)負(fù)債率<70%；
審計(jì)報(bào)告不能虧損(凈資產(chǎn)>投資額）；
境內(nèi)主體行業(yè)與境外公司行業(yè) :
不能是房地產(chǎn)、影城、娛樂(lè)業(yè)、 體育俱樂(lè)部、金融類(lèi)等。
境外投資備案所需材料
1. 境內(nèi)投資的主體信息
2. 境內(nèi)投資主體(深圳公司)較近上一年的財(cái)務(wù)報(bào)表
3. 上一年度審計(jì)報(bào)告;
4. 董事會(huì)/執(zhí)行董事決議;
5. 項(xiàng)目盡職調(diào)查報(bào)告(包括經(jīng)濟(jì)技術(shù)、法律、財(cái)務(wù)、社區(qū)、環(huán)境等盡職調(diào)查結(jié)論)
6. 前期工作落實(shí)情況說(shuō)明
odi 完成后，有哪些文件呢？
企業(yè)境外投資證書(shū)
境外投資項(xiàng)目備案通知書(shū)
境外中資企業(yè)（機(jī)構(gòu)）報(bào)表登記表
補(bǔ)充要點(diǎn)
辦理商務(wù)部門(mén)與發(fā)改部門(mén)的手續(xù)可以同時(shí)進(jìn)行，其中一方的核準(zhǔn)、備案文件不作為另一方文件的前置條件。在獲得《企業(yè)境外投資證書(shū)》以及備案通知書(shū)或核準(zhǔn)文件后，境內(nèi)企業(yè)方可進(jìn)行境外直接投資的外匯登記。近期被關(guān)注的六個(gè)境外投資類(lèi)型：大額非主業(yè)投資、合伙企業(yè)對(duì)外投資、境外上市中資企業(yè)退市等類(lèi)型以及房地產(chǎn)、娛樂(lè)業(yè)、體育俱樂(lè)部等領(lǐng)域的投資，受到主管部門(mén)嚴(yán)格審核。
境外投資備案是一個(gè)專(zhuān)業(yè)性很強(qiáng)的項(xiàng)目，很多企業(yè)在做大做強(qiáng)后若想走出國(guó)門(mén)進(jìn)行海外投資，其必須需要國(guó)內(nèi)公司投資資金的支持，此時(shí)，如果不進(jìn)行境外投資備案，企業(yè)的投資資金便無(wú)法合法出境，后續(xù)的投資行為也完成不了?？偠灾瑖?guó)內(nèi)企業(yè)若想進(jìn)行海外投資必須要進(jìn)行境外投資備案。
特別注意：不同地區(qū)辦理需要的條件和材料都不太一樣，需要跟舒心企服詳細(xì)的溝通交流才能知道你需要具體準(zhǔn)備哪些材料。
【第3篇】香港公司離岸賬戶
很多人都會(huì)好奇，香港銀行賬戶跟離岸賬戶到底有什么區(qū)別，哪怕是從事外貿(mào)行業(yè)的朋友都不一定分得清這兩種賬戶之間的區(qū)別是什么，下面小編就來(lái)說(shuō)下香港銀行帳戶和離岸帳戶有什么區(qū)別吧。
先說(shuō)說(shuō)香港銀行賬戶，香港銀行賬戶就是指在香港本地開(kāi)設(shè)的銀行賬戶，其中就包括香港本地的銀行以及取在香港開(kāi)設(shè)的外資銀行等。
離岸賬戶則是指在境內(nèi)外資銀行開(kāi)設(shè)的銀行賬戶。
那么，兩者之間的相同點(diǎn)個(gè)區(qū)別是什么呢？
一、香港銀行賬戶與離岸銀行賬戶的共同點(diǎn)：
1.性質(zhì)都相同，都可以進(jìn)行收付外匯操作，并且不受限制（都屬于離岸銀行賬戶，遵從香港法律）;
2.都可以開(kāi)通網(wǎng)銀，進(jìn)行收付款以及賬戶查詢(xún)等;
3.都可以開(kāi)通信用證，進(jìn)行tt,lc業(yè)務(wù)。
二、香港銀行賬戶與離岸銀行賬戶的區(qū)別：
1、香港銀行賬戶資金進(jìn)出不受管制，而離岸帳戶是在中國(guó)境內(nèi)的外資銀行開(kāi)立的帳戶，是受到中國(guó)金融管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，而香港銀行賬戶則是受香港金融管理局監(jiān)管。因此，離岸帳戶目前來(lái)講不能存入現(xiàn)金;
2、銀行收費(fèi)方面，香港銀行賬戶收費(fèi)很低，而離岸賬戶則是按每一筆轉(zhuǎn)賬進(jìn)行收費(fèi)的;
3、開(kāi)戶證件不同，離岸賬戶使用身份證即可開(kāi)戶，而香港銀行賬戶就要求開(kāi)戶人一定要有護(hù)照或港澳通行證;
4、香港銀行賬戶功能齊全，而離岸賬戶在一些功能上受到限制;
5、開(kāi)戶速度方面，前者較快，后者較慢。
由此可見(jiàn)，香港銀行賬戶相比于大陸銀行離岸賬戶易用性和安全性都更勝一籌。但香港銀行由于過(guò)往的監(jiān)管不力問(wèn)題，付出極大代價(jià)，導(dǎo)致當(dāng)前香港銀行開(kāi)戶審核都十分嚴(yán)格，并且對(duì)戰(zhàn)爭(zhēng)及受到制裁國(guó)家較為敏感。但對(duì)于有外幣資金運(yùn)作的客戶來(lái)說(shuō)，香港本地銀行仍然是最優(yōu)選擇。
那如何才能辦理香港銀行賬戶呢?
首先，需要注冊(cè)一家香港公司，并以該公司的名義向香港銀行申請(qǐng)開(kāi)立賬戶。
提供完整的香港公司注冊(cè)文件（包括商業(yè)登記證、周年申報(bào)、審計(jì)報(bào)稅資料等），完整的商業(yè)活動(dòng)文件（包括合同、發(fā)票和收據(jù)、出貨發(fā)貨單據(jù)、提單、運(yùn)輸合同等），董事和股東的個(gè)人證明文件（包括住址證明、銀行流水、收入憑證等）。并到香港銀行與開(kāi)戶經(jīng)理面談，以便香港銀行充分了解申請(qǐng)開(kāi)戶人的情況。
大約4-6周，香港銀行會(huì)以郵件或信函方式通知申請(qǐng)人，告知銀行賬戶是否開(kāi)立成功。
【第4篇】香港公司銀行賬戶
對(duì)于新注冊(cè)的香港公司，想開(kāi)設(shè)銀行賬戶是目前最麻煩的事，匯豐銀行基本直接拒絕新公司的開(kāi)戶要求，而且如果申請(qǐng)開(kāi)戶，還需要銀行流水！
如果開(kāi)設(shè)新公司的銀行賬戶，前期只能選擇一些小銀行開(kāi)戶！
銀行工作人員開(kāi)設(shè)新賬戶一般需要大半天的時(shí)間審核資料，因此和銀行工作人員搞好關(guān)系對(duì)賬戶的申請(qǐng)幫助會(huì)比較大。部分銀行直接收取新公司開(kāi)戶費(fèi)用1000-10000港幣的費(fèi)用，對(duì)于新公司來(lái)說(shuō)費(fèi)用不小。
公司賬戶盡量和銀行工作人員保持聯(lián)系，方便有疑問(wèn)及時(shí)和銀行聯(lián)系。賬戶開(kāi)下來(lái)后盡量開(kāi)通銀行的理財(cái)產(chǎn)品功能和證劵交易功能，方便幫助客服人員增加收入，維護(hù)銀行關(guān)系！
總之、香港銀行比內(nèi)地銀行要直接功利的多！
【第5篇】香港公司開(kāi)銀行賬戶
香港移民獲得批準(zhǔn)后，他們立即準(zhǔn)備移居香港。最重要的事情之一是在香港開(kāi)一個(gè)銀行賬戶?。?！香港有獨(dú)特的貿(mào)易優(yōu)勢(shì)。許多內(nèi)地人渴望在香港開(kāi)設(shè)銀行賬戶。今天讓我們解釋一下大陸居民是如何在香港開(kāi)立銀行賬戶的。絕對(duì)干貨，拿好！
在香港開(kāi)立銀行賬戶有什么好處？
1.資本自由進(jìn)出，國(guó)際資本流動(dòng)不受限制。
開(kāi)設(shè)香港銀行賬戶方便買(mǎi)賣(mài)香港交易所的各種金融產(chǎn)品或其他金融產(chǎn)品，例如購(gòu)買(mǎi)一些在中國(guó)無(wú)法買(mǎi)到的優(yōu)質(zhì)股票，因?yàn)橄愀鄣墓善逼跈?quán)也更全面。
2.你可以購(gòu)買(mǎi)香港保險(xiǎn)。
香港保險(xiǎn)產(chǎn)品覆蓋面廣，賠償制度完善。過(guò)去幾年，越來(lái)越多的人來(lái)香港購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)。在香港開(kāi)設(shè)銀行賬戶也有助于支付保費(fèi)、索賠和報(bào)銷(xiāo)等。
3.在香港購(gòu)物不需要外幣兌換。
內(nèi)地居民喜歡去香港購(gòu)物。開(kāi)設(shè)香港銀行賬戶可以讓他們?cè)诓粌稉Q港元的情況下自由存取現(xiàn)金。自動(dòng)提款卡每天最多可以提取20，000元現(xiàn)金。
這是在香港開(kāi)設(shè)銀行賬戶的三大好處。
內(nèi)地居民如何在香港開(kāi)立銀行賬戶？
在香港開(kāi)戶有很多便利，但對(duì)內(nèi)地居民來(lái)說(shuō)，在香港銀行開(kāi)戶的過(guò)程中卻經(jīng)常會(huì)遇到很多麻煩。
一般來(lái)說(shuō)，香港銀行需要攜帶很多資料來(lái)協(xié)助開(kāi)戶，所以在去香港銀行開(kāi)戶前需要做好萬(wàn)全的準(zhǔn)備：
1.開(kāi)戶理由證明；
目前，香港大多數(shù)大銀行都要求客戶提供合理的開(kāi)戶理由，如在香港購(gòu)買(mǎi)房地產(chǎn)、在香港購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)、在香港購(gòu)物和旅游，或?yàn)橥顿Y和移民開(kāi)戶。如果是居住在香港的客戶，則表示必須同時(shí)攜帶由入境事務(wù)處發(fā)出的文件號(hào)碼正本或原則上獲批準(zhǔn)的正本。
2.內(nèi)地居民身份證和港澳通行證；
港澳通行證
3.地址證明文件（三個(gè)月內(nèi)水、電、氣賬單及賬戶持有人的姓名和地址）；
必須提醒大家，香港的銀行有最低存款限額，低于一定數(shù)額的存款會(huì)收取賬戶管理費(fèi)（通常按月或季度收?。?。如有必要，還可以開(kāi)通在線金融服務(wù)。
【第6篇】開(kāi)立香港公司賬戶嗎
香港作為國(guó)際金融中心和中國(guó)出口貿(mào)易的重要口岸，是內(nèi)地企業(yè)實(shí)現(xiàn)全球市場(chǎng)布局的重要跳板。政策開(kāi)放，外匯自由，有高度自由的投資環(huán)境。成立香港公司，無(wú)論是實(shí)地經(jīng)營(yíng)、返程投資、開(kāi)立離岸賬戶，對(duì)于出口企業(yè)都是必備武器！
注冊(cè)香港公司的優(yōu)勢(shì)
香港公司有利于打造香港品牌，利于發(fā)展跨國(guó)業(yè)務(wù)。
控股內(nèi)地公司，自由搭建股權(quán)架構(gòu)。
國(guó)際貿(mào)易方便，稅收低稅種少合理節(jié)稅。
【第7篇】香港公司的錢(qián)如何轉(zhuǎn)入私人賬戶
一般每個(gè)公司都會(huì)有一個(gè)賬戶可以用于對(duì)外消費(fèi)和對(duì)外支出，但是如果想要將公司賬戶里面的錢(qián)轉(zhuǎn)到個(gè)人賬戶就需要謹(jǐn)慎了，因?yàn)閲?guó)家法律對(duì)公賬戶的錢(qián)是有管控的，稍有不慎就可能牽扯到挪用公款，偷稅，漏稅等違法問(wèn)題，那么公司賬戶的錢(qián)怎么能合理的轉(zhuǎn)到個(gè)人賬戶？
國(guó)家關(guān)于對(duì)公賬戶轉(zhuǎn)私人賬戶的規(guī)定是非常嚴(yán)格的，但是以下款項(xiàng)是可以將公賬戶轉(zhuǎn)私人賬戶的,即工資,獎(jiǎng)金,勞務(wù)收入,個(gè)人債權(quán)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓,正券期貨個(gè)人保證金保險(xiǎn)理賠保費(fèi)退還等其他個(gè)人合法款項(xiàng)，對(duì)于公賬戶轉(zhuǎn)私人賬戶超出5萬(wàn)元的還需要向銀行提供相關(guān)資料，例如需要提供勞務(wù)合同，獎(jiǎng)勵(lì)證明，證券期貨公司證明等。
1,工資卡。個(gè)人可以去銀行開(kāi)立工資卡，然后對(duì)公賬戶也可以以工資的名義將公賬戶資金轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶。
2,單位結(jié)算卡。公司開(kāi)立的對(duì)公賬戶都會(huì)有一個(gè)單位結(jié)算卡，單位結(jié)算卡是可以用來(lái)存取款的所以可以對(duì)公賬戶進(jìn)行取現(xiàn)。
3,以公司名義消費(fèi)。可以用對(duì)公賬戶的錢(qián)以公司的名義消費(fèi)，招待客戶等，以差旅費(fèi)，勞務(wù)費(fèi)的用途都不需要附件就可以直接轉(zhuǎn)賬。
【第8篇】香港公司賬戶用不了不用了不注銷(xiāo)
香港公司休業(yè)不等于注銷(xiāo)，商業(yè)登記證還是需要每年更新且繳納費(fèi)用，秘書(shū)與地址費(fèi)用也要正常繳納，如后續(xù)注銷(xiāo)還需要補(bǔ)回稅務(wù)申報(bào)與財(cái)務(wù)報(bào)告，因此無(wú)論對(duì)想注銷(xiāo)還是想以最低成本維護(hù)公司的客戶來(lái)說(shuō)意義都不大。
申請(qǐng)條件
1.完成應(yīng)盡的香港公司注冊(cè)處義務(wù)：遞交年報(bào)、繳交年報(bào)費(fèi)用以及罰款(如有）；
2.完成應(yīng)盡的香港稅務(wù)局義務(wù)：更換商業(yè)登記證、繳納香港公司商業(yè)登記證以及罰款(如有）。
總之香港公司休止之前所負(fù)的政府責(zé)任一定要做足補(bǔ)足才能進(jìn)行休止的程序。
申請(qǐng)程序
召開(kāi)香港公司股東大會(huì)或所有成員以書(shū)面形式通過(guò)特別決議，決定休業(yè)時(shí)間以及授權(quán)公司董事將此特別決議提交給公司注冊(cè)處。
恢復(fù)程序
召開(kāi)香港公司股東大會(huì)或所有成員以書(shū)面形式通過(guò)特別決議，決定停止休業(yè)時(shí)間以及授權(quán)公司董事將此特別決議提交給公司注冊(cè)處。
重要提醒
1.休業(yè)期間如香港公司有任何的活動(dòng)和運(yùn)作耍進(jìn)行（如香港銀行賬戶的操作，香港公司業(yè)務(wù)的發(fā)生等等）時(shí)，必須馬上知會(huì)香港公司注冊(cè)處，否則將會(huì)導(dǎo)致嚴(yán)重的后果。
2.休業(yè)不等于注銷(xiāo)，休業(yè)期間可以直接申請(qǐng)注銷(xiāo)，不需要先申請(qǐng)停止休業(yè)，但注銷(xiāo)程序與普通公司一樣，并不會(huì)因?yàn)樯暾?qǐng)了休業(yè)就有所簡(jiǎn)化。
【第9篇】香港公司開(kāi)通離岸賬戶如果長(zhǎng)時(shí)間沒(méi)用有什么弊端
人生盡在舍得間。上次說(shuō)了注冊(cè)海外公司的好處，本文陳述一下注冊(cè)海外公司的弊端，以便于讓大家對(duì)其有一個(gè)全面的認(rèn)識(shí)，從而做出適合自己的取舍。
海外公司（離岸公司）的弊端：
1.海外公司的弊端離岸公司是一家外國(guó)注冊(cè)公司，境外賬戶也是純外幣賬戶，所以離岸賬戶不辦理人民幣業(yè)務(wù)。
2.離岸賬戶不支持購(gòu)匯結(jié)匯取現(xiàn)。離岸賬戶只支持轉(zhuǎn)賬。如果你想取出里面的利潤(rùn)?？梢园淹鈳糯蛩约旱膫€(gè)人賬戶，利用外匯兌換成人民幣。他們每個(gè)人可以?xún)稉Q5萬(wàn)美元。
3.離岸公司是境外公司注冊(cè)的，在中國(guó)大陸不備案登記不能直接與大陸直接聯(lián)系起來(lái)掛離岸公司的品牌來(lái)經(jīng)營(yíng)。
4.離岸公司沒(méi)有進(jìn)出口權(quán)，所以在大陸不能以海外公司的名義進(jìn)出口報(bào)關(guān)的。香港公司不能和香港本土企業(yè)發(fā)生實(shí)際經(jīng)營(yíng)，島嶼公司沒(méi)有要求。
5.lc.d/p議付容易出現(xiàn)不符點(diǎn)
離岸公司眾所周知的原因是不能提供form?a,c/o，大使館認(rèn)證這樣的lc最常用的議付單證。這樣一來(lái)，很容易在lc，d/p等單證要求嚴(yán)格的單子中，注冊(cè)香港公司出現(xiàn)不必要的風(fēng)險(xiǎn)。
6.不能夠提供核銷(xiāo)單????
注冊(cè)海外離岸公司，投資者扮演的是轉(zhuǎn)口角色，所以離岸公司是不能夠提供核銷(xiāo)單的。
7.公司是資金流離不開(kāi)代理公司? ????
離岸公司所標(biāo)榜的快捷的資金流如果一旦離開(kāi)代理公司這棵大樹(shù)，將是鏡中花，水中月。?離岸公司開(kāi)的銀行帳戶不管在內(nèi)地還是在國(guó)外(現(xiàn)在基本上的離岸帳戶都是開(kāi)在國(guó)內(nèi)的一些可以從事離岸業(yè)務(wù)的銀行，比如一些外資銀行還有諸如深圳發(fā)展銀行等一些內(nèi)地銀行)，它的貨幣形式只能是外幣形式操作，也就是說(shuō)在離岸帳戶中的貨款永遠(yuǎn)是外幣，而不能是人民幣。
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【第10篇】香港公司開(kāi)境外賬戶
常見(jiàn)問(wèn)題目錄：
1. 香港公司能在哪些地區(qū)開(kāi)銀行賬戶？
2. 香港公司開(kāi)戶需要準(zhǔn)備哪些資料？
3. 香港公司開(kāi)戶為什么要求有關(guān)聯(lián)公司？
4. 香港銀行開(kāi)戶有哪些方式？
5. 香港銀行開(kāi)戶有哪些流程?
6. 香港公司銀行開(kāi)戶需要多長(zhǎng)時(shí)間？
7. 香港公司全體董事和股東都需要到場(chǎng)開(kāi)戶嗎？
8. 香港銀行賬戶能收哪些幣種？
9. 激活銀行賬戶，需要存款嗎？存多少？
10. 開(kāi)戶銀行會(huì)收取手續(xù)費(fèi)嗎？
11. 如果銀行開(kāi)戶不成功，銀行會(huì)收取費(fèi)用嗎？
12. 一家香港公司可以開(kāi)立多個(gè)銀行賬戶嗎？
13. 銀行開(kāi)戶什么情況下會(huì)被拒？如何提高開(kāi)戶成功率？
14. 如果開(kāi)戶被拒，我還能再次申請(qǐng)嗎
15. 只有身份證，能否開(kāi)立銀行賬戶？
16. 公司開(kāi)立銀行賬戶，卓道可以提供哪些服務(wù)？
17. 香港銀行開(kāi)戶后如何維護(hù)，避免銷(xiāo)戶或凍結(jié)賬戶？
很多客戶注冊(cè)境外公司的主要目的是為了開(kāi)一個(gè)境外賬戶，方便跨境資金的收付。在開(kāi)戶時(shí)都會(huì)向我們咨詢(xún)很多銀行開(kāi)戶相關(guān)問(wèn)題，我們整理了經(jīng)常問(wèn)到的一些常見(jiàn)問(wèn)題，希望能幫您解答銀行開(kāi)戶的疑惑。本文主要以香港公司作為開(kāi)戶主體開(kāi)戶來(lái)分析，其他的境外公司也同理，可供參考。
1. 香港公司能在哪些地區(qū)開(kāi)銀行賬戶？
香港公司成立后，可以選擇在內(nèi)地、香港、新加坡、美國(guó)等地開(kāi)立銀行賬戶。 香港公司如在香港當(dāng)?shù)劂y行開(kāi)戶，則開(kāi)的是本地賬戶，在其他地區(qū)開(kāi)，則屬于離岸賬戶。若公司資質(zhì)較好，建議優(yōu)先選擇開(kāi)香港本地銀行賬戶，沒(méi)有外匯管制，收付自由，資金較安全，且賬戶維護(hù)也相對(duì)便捷。
2. 香港公司開(kāi)戶需要準(zhǔn)備哪些資料？
香港公司開(kāi)戶前需要您提前準(zhǔn)備資料先做初審，基本清單如下：
（一）公司全套資料
提供香港公司的全套注冊(cè)文件，包含公司注冊(cè)證書(shū)ci、商業(yè)登記證br、法團(tuán)成立表格nnc1、周年申報(bào)表nar1、公司章程ma和其他變更的文件（如有）。
（二）公司商業(yè)證明文件
我們以貿(mào)易公司為例，需要提供以下業(yè)務(wù)證明文件：
(1）提供香港公司和本地或海外公司的銷(xiāo)售合同，以及關(guān)聯(lián)的采購(gòu)合同、物流單、貨運(yùn)提單、水單等；
(2）關(guān)聯(lián)內(nèi)地公司所需資料（必須提供關(guān)聯(lián)內(nèi)地公司的經(jīng)營(yíng)證明文件）：
a. 內(nèi)地公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照及近半年銀行對(duì)公流水；
b. 內(nèi)地公司和供應(yīng)商簽訂的采購(gòu)合同，和客戶簽訂的銷(xiāo)售合同，以及對(duì)應(yīng)的增值稅發(fā)票、水單；
c. 如有外銷(xiāo)，提供對(duì)應(yīng)的外銷(xiāo)合同、報(bào)關(guān)單和物流單等。
注：視乎公司行業(yè)性質(zhì)提供對(duì)應(yīng)的文件即可。
3）董事和股東資料
提供公司董事和股東個(gè)人有效身份證、護(hù)照或港澳通行證，以及個(gè)人最近半年的銀行流水等。
4）填寫(xiě)銀行調(diào)查表格
開(kāi)戶前需填寫(xiě)盡職調(diào)查kyc表格，以便銀行初步了解公司的基本運(yùn)營(yíng)情況。
上述資料做只做參考之用，銀行會(huì)根據(jù)每個(gè)公司的背景和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估需要，可能會(huì)要求申請(qǐng)人提供額外的補(bǔ)充資料，最終以銀行要求為準(zhǔn)。
資料準(zhǔn)備齊全后，我們會(huì)根據(jù)多年的開(kāi)戶經(jīng)驗(yàn)，先幫客戶做預(yù)審（這樣可以大大提升開(kāi)戶通過(guò)率），預(yù)審后再交銀行經(jīng)理初審，這期間如果還需補(bǔ)充其他的資料，會(huì)及時(shí)反饋給客戶。
3. 香港公司開(kāi)戶為什么要求有關(guān)聯(lián)公司？
銀行開(kāi)戶一般要求公司的董事或股東有關(guān)聯(lián)公司，并提供關(guān)聯(lián)公司的業(yè)務(wù)證明文件。很多客戶會(huì)問(wèn)為什么要求有關(guān)聯(lián)公司？
銀行通過(guò)關(guān)聯(lián)公司的證明材料，能更加清楚核實(shí)開(kāi)戶申請(qǐng)人的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式、企業(yè)背景、業(yè)務(wù)規(guī)模等信息，有助于提高開(kāi)戶成功率。
當(dāng)公司提交開(kāi)戶申請(qǐng)后，銀行需要去核實(shí)公司開(kāi)戶的真實(shí)性、公司業(yè)務(wù)是否合法合規(guī)、公司是否具備開(kāi)展業(yè)務(wù)的基本條件，并了解清楚公司董事和股東的資金來(lái)源等情況，確認(rèn)上述條件沒(méi)問(wèn)題后，銀行才會(huì)給公司開(kāi)出賬戶。
一些經(jīng)驗(yàn)豐富的銀行客戶經(jīng)理會(huì)認(rèn)為，創(chuàng)業(yè)者大多會(huì)選擇在其居住地先設(shè)立公司，當(dāng)公司運(yùn)營(yíng)一段時(shí)間后，如有境外業(yè)務(wù)拓展需求再考慮在境外成立公司。按照這個(gè)邏輯，雖然香港公司是新設(shè)的，但可以通過(guò)提供關(guān)聯(lián)公司的業(yè)務(wù)證明材料來(lái)滿足銀行的kyc要求，因此銀行會(huì)要求開(kāi)戶人有關(guān)聯(lián)公司。
4. 香港銀行開(kāi)戶有哪些方式？
香港銀行開(kāi)戶有兩種方式，一種是到香港銀行現(xiàn)場(chǎng)面簽，另一種是在內(nèi)地分行做見(jiàn)證開(kāi)戶。
1）內(nèi)地分行見(jiàn)證開(kāi)戶
香港公司的董事和股東不用親自到香港銀行開(kāi)戶，可以選擇開(kāi)戶行在內(nèi)地的分行進(jìn)行見(jiàn)證，對(duì)于不方便過(guò)港的客戶，可以選擇這種方式。
銀行的開(kāi)戶見(jiàn)證地點(diǎn)，可以根據(jù)客戶所在的城市來(lái)預(yù)約，如果該城市有見(jiàn)證點(diǎn)，則就近預(yù)約。
2）親臨香港銀行開(kāi)戶
公司的董事和股東親自到香港銀行，和銀行經(jīng)理詳細(xì)面談，簽署開(kāi)戶相關(guān)表格。如果是內(nèi)地居民須持有護(hù)照或港澳通行證。
5. 香港銀行開(kāi)戶有哪些流程?
整個(gè)開(kāi)戶流程相對(duì)簡(jiǎn)單，按照銀行開(kāi)戶的要求先準(zhǔn)備好資料，然后逐步辦理即可，開(kāi)戶流程如下：
1. 收集開(kāi)戶資料發(fā)銀行經(jīng)理初審（初審期間如有問(wèn)題，我司會(huì)及時(shí)聯(lián)系客戶溝通和補(bǔ)充材料）
2. 初審?fù)ㄟ^(guò)，預(yù)約見(jiàn)證開(kāi)戶時(shí)間
3. 客戶親臨香港銀行面簽或者在內(nèi)地分行面簽
4. 面簽后資料遞交香港銀行后臺(tái)審核，等待下戶通知
5. 賬戶開(kāi)成功后，銀行寄出編碼器和密碼信
6. 存入預(yù)存款激活賬戶，正常使用（建議一個(gè)月內(nèi)激活賬戶，避免長(zhǎng)時(shí)間不用賬戶被關(guān)閉）
6. 香港公司銀行開(kāi)戶需要多長(zhǎng)時(shí)間？
從資料準(zhǔn)備齊全到銀行下發(fā)賬戶，整個(gè)過(guò)程大概需要2-6周，如銀行監(jiān)管政策調(diào)整，開(kāi)戶時(shí)間可能會(huì)延長(zhǎng)或縮短。
7. 香港公司開(kāi)戶全體董事股東都需要到場(chǎng)嗎？
一般情況下，公司的全體股東及董事必須出席銀行辦理開(kāi)戶手續(xù)，有部分銀行允許非全部股東出席，視乎股東所占的比例。
8. 香港銀行賬戶能收哪些幣種？
大多數(shù)銀行都支持這十多種幣種，包括：美元（usd）、英鎊（gbp）、加拿大元（cad）、澳元（aud）、日元（jpy）、新西蘭元（nzd）、歐元（eur）、新加坡元（sgd）、瑞士法郎（chf）、人民幣（rmb）及泰銖（thb）等。
9. 激活銀行賬戶，需要存款嗎？存多少？
每家銀行開(kāi)戶成功后，都需要往賬戶里面存入激活款，主要是激活賬戶，每家銀行對(duì)于激活款最低金額的要求會(huì)有所不同，一般一萬(wàn)到幾萬(wàn)港幣不等。
10. 開(kāi)戶銀行會(huì)收取手續(xù)費(fèi)嗎？
通常情況下，公司在銀行開(kāi)戶，銀行會(huì)收取開(kāi)戶手續(xù)費(fèi)，賬戶開(kāi)成功后銀行直接從賬戶里面扣取手續(xù)費(fèi)?？劭钋?，需要客戶提前預(yù)存激活款到銀行。
11. 如果銀行開(kāi)戶不成功，銀行會(huì)收取費(fèi)用嗎？
公司銀行賬戶開(kāi)好之后，銀行會(huì)收取查冊(cè)費(fèi)/開(kāi)戶費(fèi)，如果開(kāi)戶不成功，銀行通常不會(huì)收取該費(fèi)用。
12. 一家香港公司可以開(kāi)立多個(gè)銀行賬戶嗎？
可以的，一家香港公司可以在多家銀行開(kāi)立賬戶。特別是隨著近幾年銀行監(jiān)管趨嚴(yán)，很多公司為保障業(yè)務(wù)的穩(wěn)定性，會(huì)選擇額外開(kāi)1-2個(gè)備用銀行賬戶，降低關(guān)戶帶來(lái)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
13. 銀行開(kāi)戶什么情況下會(huì)被拒？如何提高成功率？
銀行開(kāi)戶被拒通常有這幾種情況：
1）開(kāi)戶資料準(zhǔn)備不齊全
開(kāi)戶資料準(zhǔn)備不齊全，銀行前期盡職調(diào)查就比較難通過(guò)，那么就會(huì)降低開(kāi)戶成功率，這也是大多數(shù)公司開(kāi)戶被拒的主要原因之一。
應(yīng)對(duì)建議：開(kāi)戶前根據(jù)每家銀行的要求來(lái)準(zhǔn)備資料，并盡可能準(zhǔn)備齊全。資料準(zhǔn)備好之后先提供給我們預(yù)審，再經(jīng)由銀行經(jīng)理初審。我們會(huì)根據(jù)多年的開(kāi)戶經(jīng)驗(yàn)，充分的問(wèn)題反饋和給予適當(dāng)?shù)拈_(kāi)戶建議。若需補(bǔ)充業(yè)務(wù)資料，可以等資料準(zhǔn)備齊整后再開(kāi)，這樣能大大的增加下戶成功率。
2）公司名稱(chēng)含有敏感詞
需要開(kāi)戶的公司公司如果出現(xiàn)帶有“信托”、“基金”、“投資”、“保險(xiǎn)”等敏感字眼，銀行審核會(huì)非常嚴(yán)格，這些行業(yè)需取得相應(yīng)牌照才能經(jīng)營(yíng)，銀行會(huì)要求提供相關(guān)的資料來(lái)審核。
應(yīng)對(duì)建議：公司在注冊(cè)階段，取名時(shí)盡量避開(kāi)敏感詞匯，避免因公司名稱(chēng)問(wèn)題而對(duì)開(kāi)戶產(chǎn)生負(fù)面影響。
3）銀行對(duì)公司背景存疑，客戶回答問(wèn)題模糊
銀行經(jīng)理在和客戶溝通過(guò)程中，對(duì)于客戶的開(kāi)戶目的、公司行業(yè)、公司經(jīng)營(yíng)范圍、資金來(lái)源等方面可能存在一些疑慮，客戶回答問(wèn)題不完善或模糊不清，也無(wú)法提供更多的輔助文件來(lái)打消這一疑慮，會(huì)導(dǎo)致銀行經(jīng)理對(duì)客戶的信任度不夠，從而不予開(kāi)戶。
應(yīng)對(duì)建議：在回答客戶經(jīng)理問(wèn)題的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)實(shí)事求是的答復(fù)，表述清楚公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)，整個(gè)業(yè)務(wù)運(yùn)作模式，避免和敏感高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家有業(yè)務(wù)往來(lái)，讓銀行充分相信公司是真實(shí)做正當(dāng)生意的，從而獲得銀行的信任。
14. 如果開(kāi)戶被拒，還能再次申請(qǐng)嗎
如果開(kāi)戶被拒后還想在同一家銀行開(kāi)戶，要看開(kāi)戶被拒的原因是什么，如果是資料準(zhǔn)備不充分，無(wú)法滿足銀行的要求，這種情況下，在間隔半年或一年后可以再次申請(qǐng)。
如果在某家銀行開(kāi)戶被拒后，選擇開(kāi)其他銀行的賬戶，則沒(méi)有時(shí)間上的限制，可以即時(shí)提出開(kāi)戶申請(qǐng)。
15. 只有身份證，能否開(kāi)立銀行賬戶？
公司想在香港銀行開(kāi)戶，董事和股東需要提供身份證、護(hù)照或者港澳通行證，只有身份證是無(wú)法開(kāi)戶的。
16. 公司開(kāi)立銀行賬戶，代理可以提供哪些服務(wù)？
代理可以協(xié)助您開(kāi)立香港、新加坡、美國(guó)等境外地區(qū)的銀行賬戶，提供穩(wěn)定可靠的開(kāi)戶渠道，大大提升開(kāi)戶成功率：
代理一般與銀行建立了長(zhǎng)期合作伙伴關(guān)系，有任何的問(wèn)題可得到快速響應(yīng)。
開(kāi)戶時(shí)間短，前期資料先做了預(yù)審，就大大縮短了后期銀行審查的時(shí)間。
全程緊密跟進(jìn)，有專(zhuān)人負(fù)責(zé)對(duì)接，全程負(fù)責(zé)您賬戶的進(jìn)度，及時(shí)反饋。
開(kāi)戶成功率高，公司資料齊全預(yù)審?fù)ㄟ^(guò)，基本能成功開(kāi)下賬戶。
17. 香港銀行開(kāi)戶后如何維護(hù)，避免銷(xiāo)戶或凍結(jié)賬戶？
賬戶開(kāi)好后，后續(xù)的維護(hù)也非常重要，如沒(méi)按照銀行要求維護(hù)管理，賬戶可能會(huì)被凍結(jié)或注銷(xiāo)。我們根據(jù)日常與銀行經(jīng)理及客戶針對(duì)賬戶的管理使用交流，給大家匯總了下面的賬戶維護(hù)小技巧，希望對(duì)您有幫助。
1）賬戶保持活躍，避免長(zhǎng)期不使用
賬戶開(kāi)好之后，需及時(shí)激活賬戶外，同時(shí)需要保持賬戶活躍度，避免長(zhǎng)時(shí)間不使用賬戶或不發(fā)生業(yè)務(wù)往來(lái)，確保賬戶資金滿足銀行日均余額要求。
2）銀行商業(yè)調(diào)查，務(wù)必及時(shí)回復(fù)
銀行為了管控金融風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)不定期對(duì)公司賬戶進(jìn)行商業(yè)調(diào)查，這已經(jīng)成為一種常態(tài)，收到調(diào)查的公司請(qǐng)務(wù)必在銀行限定的時(shí)間內(nèi)完成調(diào)查資料的提交。
因此，公司日常運(yùn)營(yíng)時(shí)需要經(jīng)常多留意郵箱、信函或者網(wǎng)銀賬戶里的通知，及時(shí)查收銀行發(fā)來(lái)的通知或信件，以保證能及時(shí)收到信息。
3）做賬審計(jì)，保證經(jīng)營(yíng)合規(guī)性
合規(guī)經(jīng)營(yíng)最好的證明文件就是公司的審計(jì)報(bào)告，其重要性日益凸顯，公司每年需根據(jù)業(yè)務(wù)的實(shí)際發(fā)生額做賬審計(jì)并報(bào)稅。一旦銀行抽查，可及時(shí)提供給銀行，否則銀行會(huì)認(rèn)為公司無(wú)合法運(yùn)營(yíng)而凍結(jié)或關(guān)停賬戶。
另一方面，稅局每年也會(huì)采用抽查的方式向公司下發(fā)稅表，若您的香港公司實(shí)際經(jīng)營(yíng)有運(yùn)作，則需要做賬報(bào)稅的，如未報(bào)稅則屬于瞞稅漏稅，會(huì)面臨罰款以及銀行賬戶凍結(jié)或關(guān)停。
4）不明資金，不要幫他人代收付
如果有朋友或商業(yè)伙伴想讓您公司代收代付一些款項(xiàng)，特別是跨行業(yè)的資金，在不清楚對(duì)方資金的來(lái)源和用途的情況下，最好避免代為收付款，以免影響賬戶的正常使用。
5）避免快進(jìn)快出，整進(jìn)整出
銀行當(dāng)天收到的入賬，不要在當(dāng)天或者次日就馬上把款項(xiàng)轉(zhuǎn)出，建議至少留存3天以上。對(duì)于整數(shù)進(jìn)整數(shù)出的款，無(wú)論金額的大小，銀行系統(tǒng)會(huì)檢測(cè)到，盡量避免這些操作。
6）多備賬戶，靈活調(diào)配使用
在條件允許的情況下，建議開(kāi)多1個(gè)備用賬戶，避免唯一的銀行賬戶在凍結(jié)或注銷(xiāo)時(shí)，導(dǎo)致公司無(wú)法收付款，影響正常業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)。
7）敏感高危地區(qū)，避免發(fā)生資金往來(lái)
各大銀行都有高危國(guó)家/地區(qū)名單，被國(guó)際組織制裁及戰(zhàn)亂國(guó)家基本都是敏感或高危地區(qū)。為了保護(hù)好銀行賬戶，請(qǐng)避免與這些敏感國(guó)家/地區(qū)交易，也要隨時(shí)留意銀行的高危國(guó)家/地區(qū)名單的最新變化。
【第11篇】香港公司賬戶開(kāi)戶
因?yàn)橐咔檫^(guò)不了香港，在內(nèi)地也可以進(jìn)行香港公司銀行開(kāi)立的，以下是所需要準(zhǔn)備的資料。
注冊(cè)賬戶所需資料
一、公司文件（pdf格式彩色清晰掃描件，一個(gè)月以上有效期）
corporate documents (clearly color scan, pdf format and valid for more than one month)
1、注冊(cè)證明書(shū)
certificate of incorporation
2、商業(yè)登記書(shū)
business registration
3、公司章程
memorandum and articles of incorporation
4、最新的周年申報(bào)表
form ar1
5、法團(tuán)成立表格及其他變更文件（董事、秘書(shū)、地址等），如form nc1, d2a, r1等
incorporation form and other change documents (director, secretary, address, etc.), e.g. form nc1, d2a, r1, etc.
6、經(jīng)簽字的公司股權(quán)構(gòu)架圖（授權(quán)簽字人或?qū)嶋H控制人或?qū)嶋H受益人簽字）
signed corporate organization chart (signature by authorized signature or actual controller or ultimate beneficiary owner)
●要求：清晰展示公司股權(quán)結(jié)構(gòu)，向上穿透到個(gè)人，并注明比例，圖中名稱(chēng)均英文展示。
●requirements: clearly show the corporate organization and the percentage of ownership, the names should be in english.
7、業(yè)務(wù)活動(dòng)證明（如發(fā)票，提單，合同，租賃協(xié)議，投資協(xié)議），英文版 3 份（如有）
proof of business activities (e.g. for trading company: invoices, list of suppliers/clients, contract agreements; for investment holding company: proof of investments (i.e. letter of intent, shareholding agreement or title deeds), english version 3 copies (if any).
●要求：正式文件. 能夠清晰展示公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)，如果沒(méi)有，請(qǐng)?zhí)峁┕竞?jiǎn)介和業(yè)務(wù)描述，并提供關(guān)聯(lián)公司或控股公司的業(yè)務(wù)證明（如有）
●requirements: all formal documents should clearly show the company's business activities, if there are no formal documents, please provide the business description of operations and activities, and formal documents of the related or holding companies (if any)
8、業(yè)務(wù)范圍說(shuō)明: 請(qǐng)按以下要求寫(xiě)一段英文說(shuō)明（不限于圖片、文檔或ppt，文件需簽字）
description of business activities: please write a description in english according to the following requirements（not limited to pictures, documents or ppt, document to be signed）
●要求：①介紹公司業(yè)務(wù)的類(lèi)型和范圍，請(qǐng)真實(shí)描述；②公司資金的主要去向，主要投資于哪些領(lǐng)域和范圍；③開(kāi)戶目的說(shuō)明；④資金來(lái)源描述（如果是外部融資，需要寫(xiě)出外部融資來(lái)源的信息；內(nèi)部也需要寫(xiě)出是母公司注資還是股東自己出資）
●requirements: ①describe the type and scope of the company's business；② what fields and scope of the company's funds are mainly invested；③purpose of opening account；④the source of company funds
9、業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃（非必需）: 今后業(yè)務(wù)發(fā)展的規(guī)劃，提交會(huì)提高審核通過(guò)概率。
business plan (non-required): describe the business plan and the upcoming business, submission will increase the probability of approval.
1、公司實(shí)際控制人，授權(quán)簽字人、最終受益人（直接或間接擁有超過(guò)（包含）25%股權(quán)的所有人）有效期一個(gè)月以上的身份證明材料
id cards or/and passport with a validity period of more than one month of all beneficial owners (with an interest ownership of 25% or more), directors, and authorized signatories
●要求：①護(hù)照信息頁(yè)彩色掃描件；②居民身份證雙面彩色掃描；③住址證明（六個(gè)月內(nèi)，必須為居住地址，本人姓名，包括但不限于水電費(fèi)繳費(fèi)單、信用卡賬單、電商訂單等）
●requirements: ①passport information page needs color scanning ②id card double-sided color scanning ③address proof (within six months, must be residential address. including but not limited to phone bill, credit card bill, bank statement, etc.)
●如果網(wǎng)銀操作員為以上人員范圍之外的員工，需要提交證件掃描件備案（身份證或護(hù)照， 以開(kāi)戶申請(qǐng)表填寫(xiě)為準(zhǔn)）
●e-banking operator needs to submit a scanned copy of the identity document (id card or passport, subject to the account opening application form)
2、最少由法定開(kāi)會(huì)人數(shù)的董事簽署的董事會(huì)開(kāi)戶決議（我行提供模板，如公司只有一位董事且為賬戶協(xié)議簽署人則無(wú)需提交）
board resolution, signed by quorum of board of directors (we support the template file of board resolution. if the company has only one director and is a signatory of the account agreement, there is no need to submit)
二、需要授權(quán)簽字人簽署的文件（需面簽文件）
documents with signature of authorized signatories
1、客戶盡職調(diào)查表
know-your-customer survey
2、開(kāi)戶申請(qǐng)表
account opening application form
3、印鑒卡
signature card
4、服務(wù)協(xié)議
cb international bank service agreement
5、w-8ben-e 表 格
w-8ben-e form
正常時(shí)間在8周以上有回復(fù)開(kāi)戶成功/失敗。
導(dǎo)致開(kāi)戶失敗原因
1、開(kāi)戶資料未準(zhǔn)備齊全
開(kāi)戶資料準(zhǔn)備不齊全是很多客戶被銀行拒絕開(kāi)戶的主要原因。資料不全開(kāi)戶成功率極低，不少客戶因?yàn)槲茨芴峁┯行募?，使申?qǐng)時(shí)間拖長(zhǎng)，甚至失敗，并在銀行留下開(kāi)戶不成功記錄，而這也會(huì)影響到客戶在該銀行的信用記錄。
2、公司名稱(chēng)有敏感詞匯
香港公司在辦理注冊(cè)時(shí)，其公司名稱(chēng)沒(méi)有排除類(lèi)似“信托、集團(tuán)、中華、環(huán)球、投資”等敏感字眼，讓銀行審核難以通過(guò)。而針對(duì)于這種情況，一般銀行會(huì)要求提供相關(guān)的資料審核。
3、公司無(wú)商業(yè)實(shí)質(zhì)，即銀行不知道你是做什么的
在客戶開(kāi)戶時(shí)，我們都建議客戶攜帶足夠的商業(yè)證明文件，向銀行說(shuō)明，是正規(guī)生意人，以此作為客戶在商業(yè)上的佐證文件。
4、香港公司業(yè)務(wù)來(lái)往國(guó)家或地區(qū)為敏感地區(qū)或者銀行不信任
在開(kāi)戶面談的過(guò)程中，讓銀行產(chǎn)生了對(duì)客戶的懷疑，比如詢(xún)問(wèn)開(kāi)戶的用途，從事的行業(yè)，資金來(lái)源等，模糊的回答會(huì)導(dǎo)致銀行對(duì)開(kāi)戶人的信任產(chǎn)生懷疑，最終導(dǎo)致不予開(kāi)戶。
5、政府金融監(jiān)管越來(lái)越嚴(yán)格
政府加強(qiáng)離岸賬戶管控，自然就收緊了銀行開(kāi)戶的監(jiān)管和審查。
什么類(lèi)型公司更容易開(kāi)戶？
新公司vs老公司
老公司長(zhǎng)期沒(méi)開(kāi)戶，銀行會(huì)懷疑公司的盈利能力，而且新公司不會(huì)有不良記錄，申請(qǐng)開(kāi)戶相對(duì)順利。
產(chǎn)品類(lèi)企業(yè)vs服務(wù)型企業(yè)
產(chǎn)品貿(mào)易貿(mào)易類(lèi)企業(yè)提供進(jìn)貨單、銷(xiāo)貨單、運(yùn)單、報(bào)關(guān)單等證明非常容易，但服務(wù)型企業(yè)就比較難有這類(lèi)型單據(jù)。
如果服務(wù)型企業(yè)要開(kāi)戶，資質(zhì)、牌照、合同等反而更利于開(kāi)戶。
單層架構(gòu)vs多層架構(gòu)
想要開(kāi)立香港銀行賬戶，單層構(gòu)架公司比多層構(gòu)架公司好開(kāi)。如果香港公司構(gòu)架中含有國(guó)內(nèi)公司、海外公司或島嶼公司，開(kāi)戶的難度會(huì)相對(duì)增加。
有內(nèi)地公司和資產(chǎn)證明更好開(kāi)戶
內(nèi)地公司和資產(chǎn)證明能夠讓銀行相信，這家公司在經(jīng)營(yíng)資金方面更有保障。
如果你對(duì)于開(kāi)立香港公司銀行賬戶還有其他想要咨詢(xún)的可以評(píng)論區(qū)留言或者給我發(fā)私信~
【第12篇】香港公司的銀行賬戶轉(zhuǎn)讓
1、先查看該公司是否有欠任何的外債以及政府的費(fèi)用，查看公司是否清白2、核實(shí)該公司是否是真實(shí)檢查br及公司注冊(cè)處證書(shū)3、需要做出轉(zhuǎn)股手續(xù)，把股份轉(zhuǎn)讓給購(gòu)買(mǎi)者，這是一定要變更的以及公司的董事也是需要更改的4、如有需要還可作名字的更改，會(huì)產(chǎn)生費(fèi)用并重新做章。更改名稱(chēng)比轉(zhuǎn)股份和變更董事慢一些5、需要重新辦理帳戶，到銀行留下親筆簽字轉(zhuǎn)讓全部手續(xù)1-3個(gè)工作日辦理完畢
【第13篇】開(kāi)立香港公司賬戶
這幾年來(lái)，因?yàn)橄愀蹏?guó)際化的市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)環(huán)境和開(kāi)放包容的態(tài)度，越來(lái)越多的創(chuàng)業(yè)者選擇到香港注冊(cè)公司。大家都知道，公司注冊(cè)完成后需要開(kāi)立公司銀行賬戶用來(lái)收回款項(xiàng)。那么，香港公司注冊(cè)后，該如何開(kāi)立銀行賬戶呢？前海天盈財(cái)務(wù)來(lái)給各位老板講解一下。
一、香港公司開(kāi)戶的條件
1、需要開(kāi)立香港銀行賬戶的公司董事或者股東需要在大陸或者海外擁有一家公司；
2、在辦理香港銀行賬戶時(shí)，需要提供國(guó)內(nèi)或者國(guó)外公司最近一年的財(cái)務(wù)報(bào)表，以及近三個(gè)月的銀行流水。
二、香港銀行開(kāi)戶需要提供的資料
1、香港公司注冊(cè)證書(shū)；
2、商業(yè)登記證書(shū)；
3、公司章程和大陸公司章程；
4、申請(qǐng)人的個(gè)人簡(jiǎn)歷和身份證復(fù)印件；
5、香港公司或者大陸公司的辦公室照片；
6、香港公司或者大陸公司的銷(xiāo)售、采購(gòu)合同以及發(fā)票。
三、香港公司開(kāi)戶的流程
1、在線上預(yù)約好開(kāi)戶的時(shí)間；
2、提前整理好所需要的相關(guān)資料；
3、到香港銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶或者在大陸分行視頻開(kāi)戶；
4、銀行審核通過(guò)后就可以獲得賬戶的銀行密碼和數(shù)字證書(shū)等。
四、香港公司開(kāi)戶所需要的時(shí)間
一般來(lái)說(shuō)，從簽署完相關(guān)資料到銀行審批完成的這個(gè)過(guò)程只需要一個(gè)小時(shí)左右就可以完成。如果是直接到香港銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶的話，只需要用不到一天的時(shí)間就可以往返大陸。
以上就是香港公司注冊(cè)后如何開(kāi)立銀行賬戶的相關(guān)介紹，希望可以幫助到各位老板！
香港公司注冊(cè)后怎么開(kāi)立銀行賬戶？
【第14篇】香港公司賬戶收匯
隨著越來(lái)越多的內(nèi)地公司需要香港開(kāi)戶，近些年香港銀行加強(qiáng)了對(duì)賬戶監(jiān)管。出口外貿(mào)的產(chǎn)品大到機(jī)械設(shè)備、小到圖釘，種類(lèi)很多。當(dāng)公司產(chǎn)品涉及了不同行業(yè)，并且需要在香港銀行賬戶收付外匯的時(shí)候，我們應(yīng)該怎么解決這個(gè)問(wèn)題，更好地維護(hù)香港賬戶？
一、開(kāi)戶時(shí)要主動(dòng)申報(bào)涉及多行業(yè)：
一般銀行會(huì)要求申報(bào)所涉及的行業(yè)和占營(yíng)業(yè)額的百分比，并要求提供每個(gè)行業(yè)最少一份正式的業(yè)務(wù)文件作為參考證明。
二、不申報(bào)涉及多行業(yè)的后果：
賬戶收款時(shí)，會(huì)顯示付款公司名和地區(qū)等企業(yè)信息，銀行發(fā)現(xiàn)付款公司的行業(yè)與收款公司kyc（登記背景信息）的資料不符，一般會(huì)主動(dòng)調(diào)查并要求公司提供該筆交易的正式業(yè)務(wù)合同解釋情況，因?yàn)槭虑皼](méi)有備案，不論合同是不是正式，都有可能賬戶會(huì)被銀行關(guān)閉。
因此可見(jiàn)，主動(dòng)申報(bào)行業(yè)，并且能提供正式的業(yè)務(wù)合同是最為穩(wěn)妥。
除主動(dòng)申報(bào)業(yè)務(wù)之外，還有其他解決方法嗎？
1、可以成立多家公司，每家公司都專(zhuān)注一個(gè)行業(yè)。
2、在不同銀行開(kāi)設(shè)不同行業(yè)的銀行賬戶，負(fù)責(zé)收付單一行業(yè)貨款。
注：根據(jù)銀行資料顯示，除了跨行業(yè)，黃金、珠寶、鉆石首飾、電子煙、煙酒、財(cái)務(wù)公司、匯款公司等，都屬于敏感行業(yè)，監(jiān)管難度較大導(dǎo)致大部分銀行不愿開(kāi)戶。
三、香港賬戶日常運(yùn)營(yíng)維護(hù)（適合所有銀行）：
1、要經(jīng)常登錄網(wǎng)銀活動(dòng)下（1個(gè)月最少1-2次）；
2、三個(gè)月內(nèi)需要有多次交易來(lái)往（最少需要3-5次）；
3、一定要保持該賬戶要求維持的存款金額；不要讓賬戶一分錢(qián)都沒(méi)有
4、不要快進(jìn)快出（比如：當(dāng)天進(jìn)賬20萬(wàn)，當(dāng)天或隔天就轉(zhuǎn)走了）；
5、一定要注意不能接收敏感國(guó)家的貨款。
6、不要幫助他人收匯或結(jié)匯，哪怕是你的親朋好友、合作伙伴；
注：銀行監(jiān)測(cè)賬戶時(shí)，一般會(huì)重點(diǎn)觀察該賬戶是不是經(jīng)常有大額資金進(jìn)出、經(jīng)常是不是急進(jìn)急出、是不是與洗黑錢(qián)高發(fā)國(guó)家有資金往來(lái)等，以上就是維護(hù)方法，這樣做為了向銀行證明公司賬戶是健康使用狀態(tài)。
另外，為了避免老板們因賬戶突然被關(guān)而影響公司接收款，建議老板們可以考慮多開(kāi)一個(gè)賬戶備用，確保國(guó)際貿(mào)易往來(lái)萬(wàn)無(wú)一失
【第15篇】香港公司開(kāi)設(shè)離岸賬戶
國(guó)內(nèi)企業(yè)注冊(cè)離岸公司已成為了常態(tài)，注冊(cè)一家香港公司有利于從事外貿(mào)進(jìn)出口行業(yè)，操作國(guó)際貿(mào)易，打造國(guó)際品牌，海外融資，海外上市等等，公司成立之后不少企業(yè)會(huì)立馬設(shè)立離岸賬戶方便企業(yè)資金進(jìn)出口自由。
有一些企業(yè)盲目跟風(fēng)并沒(méi)有認(rèn)識(shí)到任何事情都會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)論是注冊(cè)公司還是開(kāi)立賬戶，選擇商務(wù)公司也是尤為重要，如何認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，總結(jié)如下。
1) 注冊(cè)香港公司盲目跟風(fēng)
注冊(cè)離岸公司的好處有很多，有些企業(yè)投資人聽(tīng)聞好處卻沒(méi)有根據(jù)自身情況而去選擇，只聽(tīng)說(shuō)可以節(jié)省企業(yè)成本，降低稅收，便去注冊(cè)一家香港公司在大陸使用，其實(shí)這存在著一定認(rèn)識(shí)的誤區(qū)。香港公司享受?chē)?guó)際上各項(xiàng)優(yōu)惠政策，比國(guó)內(nèi)公司好很多，但是香港公司不能直接在國(guó)內(nèi)運(yùn)營(yíng)，國(guó)內(nèi)不會(huì)承認(rèn)只認(rèn)企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，工商局有權(quán)查封，香港公司一般用于打造國(guó)際品牌，稅務(wù)籌劃，海外上市，如果企業(yè)沒(méi)有這方面的需求，不要盲目跟風(fēng)。
2) 公司年審報(bào)稅
成立香港公司后，企業(yè)需要根據(jù)自身情況進(jìn)行年審報(bào)稅，香港年審是以年為單位，比國(guó)內(nèi)要方便許多，一定要記得做賬年審，如果不重視，年審逾期會(huì)受到香港稅務(wù)局的罰款，罰款是按照逾期時(shí)間累計(jì)相加，坐視不管會(huì)嚴(yán)重影響股東董事出入境限制，拉入黑名單等，香港公司根據(jù)來(lái)源地征稅，不在香港本地經(jīng)營(yíng)發(fā)生的利潤(rùn)不征稅，如果在香港注冊(cè)企業(yè)沒(méi)有產(chǎn)生經(jīng)營(yíng)記錄可以申請(qǐng)稅務(wù)零申報(bào)，但是千萬(wàn)記住不年審報(bào)稅，將會(huì)產(chǎn)生嚴(yán)重的后果，鑫隆源再次提醒您如果注冊(cè)香港公司后期不想經(jīng)營(yíng)了可以注銷(xiāo)或者轉(zhuǎn)讓。
3) 開(kāi)設(shè)離岸賬戶
香港離岸賬戶可以在國(guó)內(nèi)通過(guò)網(wǎng)銀自由轉(zhuǎn)出境外資金，不受?chē)?guó)內(nèi)外匯管制，方便企業(yè)境外融資，好處很多但也有一定的風(fēng)險(xiǎn)存在，如今開(kāi)設(shè)離岸賬戶越來(lái)越嚴(yán)，銀行提高審核難度，縮減開(kāi)戶名額，主要是防止非法人員注冊(cè)離岸賬戶用來(lái)洗黑錢(qián)，逃稅漏稅，偷轉(zhuǎn)國(guó)內(nèi)資金等，因此開(kāi)設(shè)離岸賬戶的門(mén)檻越來(lái)越高，開(kāi)戶后也容易被抽查和查封的可能，賬戶切勿借給他人操作違法事情，確保資金流水正常透明，才能長(zhǎng)久的使用離岸賬戶的便利。
4) 如何合理規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)
無(wú)論是注冊(cè)香港公司還是離岸賬戶存在一定的風(fēng)險(xiǎn)，如何做到合理規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，從這幾個(gè)方面：
1. 成立公司方面，一定要選擇有經(jīng)驗(yàn)并且足夠?qū)I(yè)的商務(wù)公司代辦，香港公司法有規(guī)定，申請(qǐng)人必須提供香港本地實(shí)際辦公地址和香港法定秘書(shū)才能注冊(cè)，但是有一些不太專(zhuān)業(yè)的商務(wù)公司，以?xún)r(jià)格低廉來(lái)博人眼球，不少企業(yè)家在選擇后且不知資質(zhì)不夠，服務(wù)差，后續(xù)不跟蹤維護(hù)，錢(qián)付了但是卻沒(méi)有辦成，因此選擇專(zhuān)業(yè)的商務(wù)公司也是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的重要之一，一定要選擇有資質(zhì)，專(zhuān)業(yè)度高，能夠提供完善后續(xù)服務(wù)開(kāi)設(shè)離岸賬戶，年審報(bào)稅等的正規(guī)商務(wù)公司。
2. 開(kāi)設(shè)離岸賬戶方面，在香港crs政策的影響下，銀行不斷的收緊離岸賬戶的門(mén)檻，但是去也投資者應(yīng)該提供可靠的資料，配合好調(diào)查，取得銀行的信任，保證賬戶資金去向以及資金來(lái)源的合法性，才能提前規(guī)避不必要的風(fēng)險(xiǎn)。
鑫隆源國(guó)際有多年注冊(cè)香港公司的經(jīng)驗(yàn)，為你提供香港及海外公司注冊(cè)、香港銀行開(kāi)戶、海外資產(chǎn)配置、國(guó)際稅務(wù)策劃、代理國(guó)外商標(biāo)業(yè)務(wù)、國(guó)際公證、商務(wù)秘書(shū)服務(wù)以及投資移民、海外房產(chǎn)等一站式服務(wù)平臺(tái)。
【第16篇】香港公司離岸賬戶開(kāi)戶
香港作為全球知名的離岸中心之一，擁有極為有利的營(yíng)商條件。在香港經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，可以享受極為便捷的外匯收付、兌換業(yè)務(wù)，還能享受極低的公司稅收政策。加之香港毗鄰內(nèi)地，面向太平洋，與整個(gè)東南亞市場(chǎng)都有密切聯(lián)系，因此香港一直都是國(guó)內(nèi)外客商極為重視的工商重鎮(zhèn)。隨著全球化浪潮的來(lái)襲，其他離岸地區(qū)注冊(cè)的公司，如開(kāi)曼公司，也將商業(yè)版圖擴(kuò)張到香港。但要在香港開(kāi)展業(yè)務(wù)，一個(gè)香港銀行賬戶必不可少，那開(kāi)曼公司應(yīng)該如何開(kāi)立香港銀行賬戶呢？今天，通惠管理顧問(wèn)就為大家介紹，開(kāi)曼公司如何在香港開(kāi)立銀行賬戶。
香港與開(kāi)曼都曾經(jīng)是英帝國(guó)的殖民地，而兩地的公司管理法規(guī)都來(lái)源于英國(guó)《公司法》，而香港包容的社會(huì)態(tài)度，也同樣歡迎其他離岸公司在香港開(kāi)展業(yè)務(wù)。只要經(jīng)過(guò)合法的審批程序，香港政府及銀行都會(huì)給予開(kāi)曼公司合法的商業(yè)和法律地位，即允許開(kāi)曼公司在香港開(kāi)立銀行賬戶。
因此開(kāi)曼公司要在香港開(kāi)立銀行賬戶，首先就要為開(kāi)曼公司在香港申請(qǐng)到合法的經(jīng)營(yíng)資格。而想要取得合法經(jīng)營(yíng)資格，就必須依照香港《公司管理?xiàng)l例》的規(guī)定，在香港公司注冊(cè)處進(jìn)行備案，并取得香港稅號(hào)。
1、香港本地經(jīng)營(yíng)地點(diǎn)。
2、香港使用的公司名稱(chēng)。
3、開(kāi)曼公司決定開(kāi)展香港業(yè)務(wù)的決議書(shū)。
4、開(kāi)曼公司章程。
5、開(kāi)曼公司的合法登記注冊(cè)文件。
6、開(kāi)曼公司最近期的財(cái)務(wù)審核報(bào)告。
7、指定的香港秘書(shū)服務(wù)提供商、以及委托辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的授權(quán)書(shū)。
以上資料準(zhǔn)備完畢后，按相應(yīng)格式填寫(xiě)《非香港公司注冊(cè)申請(qǐng)書(shū)》，遞交香港注冊(cè)處，經(jīng)過(guò)一定時(shí)間審批，等待香港公司注冊(cè)處審核通過(guò)。開(kāi)曼公司提供的財(cái)務(wù)審核報(bào)告，必須經(jīng)過(guò)注冊(cè)地承認(rèn)的機(jī)構(gòu)核證，同時(shí)開(kāi)曼公司提供的財(cái)務(wù)審核報(bào)告必須是最近期的，才能被香港政府承認(rèn)。
開(kāi)曼公司取得香港br后（即香港公司稅號(hào)），也就擁有了合法的香港公司身份，可以向香港銀行申請(qǐng)開(kāi)立香港銀行賬戶。而要申請(qǐng)香港銀行賬戶，也需要提供一些資料，如：
1、開(kāi)曼公司股東和董事身份證明原件；
2、公司章程正本；
3、開(kāi)曼公司合法注冊(cè)文件（開(kāi)曼公司香港br證書(shū)、開(kāi)曼公司注冊(cè)證書(shū)等）；
4、董事地址證明；
5、開(kāi)曼公司業(yè)務(wù)證明，例如：訂單、購(gòu)銷(xiāo)發(fā)票、合同、提單等；
6、開(kāi)曼公司最近的會(huì)計(jì)師核證文件；
由于全球打擊反避稅和反洗錢(qián)已成常態(tài)，香港銀行也因此不斷提高銀行賬戶申請(qǐng)的審核力度，導(dǎo)致香港銀行賬戶開(kāi)立難度越來(lái)越高。加之開(kāi)曼公司辦理香港br程序較為復(fù)雜，因此您需要一家專(zhuān)業(yè)且有責(zé)任心的離岸公司秘書(shū)服務(wù)提供商為您代勞。如果您對(duì)離岸公司注冊(cè)有任何問(wèn)題，歡迎您與我們聯(lián)系，通惠管理顧問(wèn)必將竭誠(chéng)為您服務(wù)。
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