怎么判斷基金的好壞（16篇）

發(fā)布時間：2024-11-12 查看人數(shù)：18

怎么判斷基金的好壞

【第1篇】怎么判斷基金的好壞

1、首先對于基金的過往業(yè)績。投資者應(yīng)該進(jìn)行了解，這點是非常必要的，就如同觀察考試成績來判斷一個學(xué)生的優(yōu)秀程度一樣，基金以往的表現(xiàn)從一定程度上說明了基金的盈利能力。雖然考試成績不是最好的指標(biāo)，但卻是最現(xiàn)實可用的指標(biāo)，對于基金來講也是如此。

2、需要注意基金的持倉結(jié)構(gòu)。因為基金實質(zhì)上是基金公司提供給投資者的理財服務(wù)，是通過證券組合的形式表現(xiàn)出來的，因為基金也要買股票、債券。

3、在你進(jìn)行挑選基金時。不僅要了解基金的歷史回報與風(fēng)險，還需要知道基金正在由誰管理?；鸾?jīng)理手握投資大權(quán)，決定買賣的品種和時間，對業(yè)績的優(yōu)劣起著舉足輕重的作用，他自身的投資理念和思路對基金的運(yùn)作有著深遠(yuǎn)的影響。

4、基金在運(yùn)作當(dāng)中。通常會不可避免地處于基金公司這個大環(huán)境之中，也就是說基金經(jīng)理在管理思路和方法，會受到來自公司管理層的影響，因此基金公司也是選擇基金時需要考慮的對象之一。

【第2篇】怎么判斷基金是不是該賣了

1、看收益，當(dāng)基金達(dá)到預(yù)期的收益率后，就可以考慮慢慢賣出；

2、看基金估值，當(dāng)基金估值較高，投資者相應(yīng)承擔(dān)的風(fēng)險變大，投資者就可以考慮賣出；

3、看市場行情，一般基金都是跟隨股票運(yùn)行的，當(dāng)股市處于大熊市的情況下，投資者可以考慮賣出；

4、看基金點位，基金點位越高風(fēng)險越大，基金點位高時，投資者可以考慮賣出。

要是你發(fā)現(xiàn)基金出現(xiàn)以上的四種問題，那么就可以果斷賣掉了。

【第3篇】如何判斷基金是上證還是滬深

1、如果是綜合指數(shù)類基金的話，可以直接從名字上進(jìn)行區(qū)別，比如說上證50etf就屬于上證（滬市），而帶有滬深、中證字樣的都是既有滬市成分股、又有深市成分股；

2、對于行業(yè)類的指數(shù)基金，一般都需要跨越兩個市場，所以以滬深居多；

3、對于主動管理類的基金，由于會切換成分股，且并不會經(jīng)常公布持倉信息，所以一般不能判斷。

【第4篇】如何判斷基金買入時機(jī)

1、基金凈值的走勢。當(dāng)場內(nèi)基金的凈值經(jīng)過長期的下跌之后，受到60日均線的支撐，并出現(xiàn)反彈的情況，則投資者可以考慮適量的買入一些。

2、基金所投標(biāo)的物的走勢。當(dāng)投資者受關(guān)注的基金，其投資的標(biāo)的物正處于上漲的初期，則投資者可以考慮進(jìn)行建倉操作。

3、市場行情。當(dāng)市場處于長期下跌，或者熊市的底部時，投資者購買一些基金進(jìn)行抄底操作，也可以選擇進(jìn)行定投操作。

除此之外，當(dāng)某一行業(yè)正處于市場的熱點時，比如，市場正處于5g熱點時，投資者可以選擇購買一些芯片基金，或者5g基金。

【第5篇】如何判斷一只基金是低估還是高估

只有指數(shù)基金可以判斷是低估還是高估。判斷指數(shù)基金是否高估的方式就是看指數(shù)基金估值水平所處的歷史分位數(shù)。一般低于歷史均值就是低估的，反之就是高估。

其他類型的基金無法判斷低估還是高估是因為其他類型的基金是會調(diào)倉的。而指數(shù)基金的持倉比較固定，而且一般指數(shù)的變更也是很少的。低估還是高估可以作為投資者投資指數(shù)基金的參考。

【第6篇】如何判斷基金的好壞

看該只基金的星級就是數(shù)星星，簡單明了，五星為最佳，基金星級的算法有多種，都是基于該基金過去的表現(xiàn)；

看基金公司實力優(yōu)秀的基金公司管理水平較高，總體業(yè)績好，大品牌，值得信賴；

看基金經(jīng)理的能力所謂人才最重要，查閱該基金經(jīng)理的歷史業(yè)績，若該經(jīng)理管理過的基金都還不錯，那當(dāng)前基金還是可以考慮入手的；

看購買的手續(xù)費(fèi)用費(fèi)用太高則風(fēng)險就會加大，做好權(quán)衡，選擇性價比較高的基金，有助于提升自己的收益；

看基金回報率這里面有個阿爾法比率的概念，簡單說它代表基金實際收益超過預(yù)期收益的程度，顯然該數(shù)值越高越好；

看基金穩(wěn)定性不要只顧著看當(dāng)前的高收益，還要兼顧該基金的波動情況，有些數(shù)學(xué)知識的人應(yīng)該都了解“標(biāo)準(zhǔn)差”這個概念，它可表示某段時間內(nèi)基金每月回報率與平均回報率的偏差程度，標(biāo)準(zhǔn)差數(shù)值越小，則基金波動越小。

【第7篇】怎么判斷基金經(jīng)理水平

如今基金大熱，各類基金投資成為投資者一大選擇。不同基金具有不同的風(fēng)險，一個優(yōu)秀的基金經(jīng)理，可以較大程度的分散風(fēng)險。

1. 關(guān)注基金管理人和基金經(jīng)理的資質(zhì)?；鸸芾砣撕突鸾?jīng)理的資質(zhì)會提供重要的參考價值。一個好的基金管理人旗下的基金經(jīng)理的學(xué)歷、投資經(jīng)驗都會更加豐富，會讓投資者選擇的基金產(chǎn)品得到更好的配置，所以選擇一個成熟的經(jīng)理人很重要，不需要很大規(guī)模，但一定要很專業(yè)。

2. 關(guān)注基金經(jīng)理的投資策略和投資風(fēng)格。每個經(jīng)理人的投資風(fēng)格和實施的投資策略都不同，這就決定了經(jīng)理人對投資目標(biāo)的態(tài)度，有些經(jīng)理人屬于激進(jìn)投資，更關(guān)注預(yù)期收益，有些經(jīng)理人更關(guān)注風(fēng)險的管理，所以了解基金經(jīng)理的投資者風(fēng)格，可以有效的篩選出適合投資者的基金經(jīng)理。

3. 關(guān)注基金經(jīng)理的歷史盈利能力。一個基金產(chǎn)品最重要的就是它的預(yù)期收益能力，觀察一個基金經(jīng)理的經(jīng)營預(yù)期收益能力，就是觀察他的長期凈值和增長凈值，一個高效益的產(chǎn)品它的凈值會更高，這種產(chǎn)品更容易獲得高預(yù)期收益。當(dāng)然，要注意基金產(chǎn)品的風(fēng)險性，在自己風(fēng)險承受能力的范圍內(nèi)，選擇凈值更高的、預(yù)期收益能力更強(qiáng)的基金經(jīng)理。

【第8篇】如何判斷一個基金產(chǎn)品的好壞

1、基金管理人?；鸸芾砣税▋蓚€方面：基金經(jīng)理和基金公司?；鸸咀匀皇菍嵙υ綇?qiáng)越好，可參考該基金公司旗下其他基金產(chǎn)品的業(yè)績水平?；鸾?jīng)理則可觀察其過往管理業(yè)績，了解其實力和管理風(fēng)格。

2、基金投資標(biāo)的。了解基金投資標(biāo)的就是了解自己所投資金的去向，不同的投資標(biāo)的也決定了不同基金產(chǎn)品的投資風(fēng)險。基金產(chǎn)品的投資標(biāo)的在產(chǎn)品檔案中一般都會有明確的說明。像貨幣基金、債券基金、混合型基金以及股票型基金就是根據(jù)基金不同的投資標(biāo)的來劃分的，貨幣基金風(fēng)險最低，股票型基金風(fēng)險最高。

3、基金業(yè)績?；饦I(yè)績比較包括同一產(chǎn)品歷史業(yè)績的縱向比較，以及同類型產(chǎn)品的業(yè)績的橫向比較。業(yè)績雖不代表未來的業(yè)績，但可作為基金實力的參考指標(biāo)。如果基金過往業(yè)績波動較大，業(yè)績表現(xiàn)一般，那么則需謹(jǐn)慎選擇。理，將該基金業(yè)績表現(xiàn)要遜色于其他同類型基金，那么也要謹(jǐn)慎選擇。不過需要注意的是，不同類型的基金沒有對比價值，例如債券基金和股票基金本身風(fēng)險差異較大，兩者對比是沒有很大意義的。

以上就是關(guān)于如何判斷一個基金產(chǎn)品的好壞的方法介紹了，希望對大家有所幫助。溫馨提示，理財有風(fēng)險，投資需謹(jǐn)慎。

【第9篇】如何判斷一只基金的優(yōu)劣

判斷基金的優(yōu)劣，投資者可以從以下幾個方面判斷：

第一：判斷該基金屬于什么產(chǎn)業(yè)的基金，比如：醫(yī)藥基金，科技基金，房地產(chǎn)基金等，從而判斷該基金在當(dāng)前政策環(huán)境中是扶持還是打壓。

第二：篩選出一個好的基金公司，判斷產(chǎn)品是否多樣化。

第三：根據(jù)風(fēng)險承受能力篩選出要投資：股票型，混合型還是債券型基金。

第四：查看基金的過往業(yè)績，過往業(yè)績要均勻，年平均回報率越高越好。過往業(yè)績反應(yīng)了基金經(jīng)理的管理水平，這點是最關(guān)鍵的。

第五：根據(jù)夏普比率和標(biāo)準(zhǔn)差判斷，夏普比率越大越好，夏普比率是基金績效評價標(biāo)準(zhǔn)化指標(biāo)。

第六：根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)差判斷，標(biāo)準(zhǔn)差越小越好。因為標(biāo)準(zhǔn)差越大，基金未來凈值可能變動的程度就越大，穩(wěn)定度就越小，投資風(fēng)險就越高。

【第10篇】如何判斷基金是否低估

在股票中，投資者可以根據(jù)市盈率、市凈率來判斷個股是被高估還是被低估，在基金中，投資者也可以根據(jù)它們來判斷個股是否被低估或者高估。

pe指市盈率（ttm），pe（ttm）＝∑成分股市值／∑成分股凈利潤（ttm），數(shù)值越低，一般認(rèn)為估值越低，一般來說，當(dāng)市盈率處于歷史低位，股息率處于歷史高位時，即可認(rèn)為低估，反之高估；pb指市凈率（mrq），pb（mrq）＝∑成分股市值／∑成分股凈資產(chǎn)，數(shù)值越低，一般認(rèn)為估值越低，一般來說，當(dāng)市凈率處于歷史低位時，即可認(rèn)為低估，反之高估。

除此之外，投資者也可以根據(jù)盈利收益率來判斷基金是被低估還是被高估，當(dāng)盈利收益率較大時，認(rèn)為指數(shù)基金低估，反之，認(rèn)為指數(shù)基金被高估。

【第11篇】如何判斷自己買的基金是不是合理

1、檢查股票債券等各類資產(chǎn)的搭配是否合理。不論你的風(fēng)險承受能力如何，我們要盡量做到不能只有股票沒有債券或者只有債券沒有股票，比如全部都是股票基金或者全部都是債券基金，這些非常極端的配置都是不合理的。

2、是否做到了主動被動全覆蓋。想要達(dá)到良好的分散投資的效果，也可以選擇在主動權(quán)益基金和被動管理的基金中做好平衡配置。主動管理的基金有大幅度跑贏指數(shù)，獲取超額收益的機(jī)會。而指數(shù)基金具有交易成本低，分散效果好，長期來看能夠充分反映經(jīng)濟(jì)增長。兩者相互搭配，可以達(dá)到非常好的平衡的效果。

3、投資風(fēng)格是否具有多樣性。我們常見的投資風(fēng)格有價值投資、成長投資、平衡投資，每個投資者都會有自己的投資偏好。但是如果是從風(fēng)險的角度考慮，可以有偏向性，最好同時配置不同投資風(fēng)格的產(chǎn)品。

4、是否有核心資產(chǎn)和衛(wèi)星資產(chǎn)的配置。資產(chǎn)配置的比例也是非常重要的，如果是穩(wěn)健型的投資者，核心資產(chǎn)可以重點配置債券基金等，如果是比較進(jìn)取型的投資者，核心資產(chǎn)可以重點配置偏股混合基金。

5、是否有配置部分核心主題基金。在上面都進(jìn)行了有效的配置之后，就可以滿足一些個性化的需求了，部分市場熱點或是自己研究、關(guān)注特別多的領(lǐng)域可以進(jìn)入我們投資的視線，經(jīng)過深度跟蹤和分析后進(jìn)行部分倉位的投資。

6、保持長期關(guān)注，跟進(jìn)，適當(dāng)再平衡。如果中、長期表現(xiàn)優(yōu)異，短期表現(xiàn)差強(qiáng)人意，可以適當(dāng)加倉。如果中、長期表現(xiàn)差強(qiáng)人意，短期表現(xiàn)突出，可以保留觀察。

【第12篇】如何在3點之前判斷基金漲跌

基金在三點前不能百分百判斷漲跌情況，但是投資者可以根據(jù)基金投資標(biāo)的的漲跌情況來大概判斷，最主要看基金所持有股票的重倉股，如果重倉股漲得數(shù)量較多，那么大概率基金是漲的，相反如果基金重倉股跌得較多，那么大概率基金是跌的。

基金的漲跌是根據(jù)基金份額凈值的漲跌來決定的，當(dāng)前交易日的基金凈值高于上一個交易日基金凈值，代表基金在當(dāng)前交易日是漲的。

【第13篇】股票型基金如何判斷漲跌

現(xiàn)在，很多朋友想要將手中的部分閑錢用于投資，因為股票不是很懂，覺得風(fēng)險比較大，就會選擇購買股票型基金，舉得這樣會穩(wěn)妥一些。但股票型基金如何判斷漲跌呢？

1. 市場大環(huán)境。在判斷股票型基金漲跌的時候，整個股票市場的漲跌情況是非常重要的。如果大盤整體處于下降趨勢中，股票型基金想要有較好的走勢也是非常困難的。也就是說，股票型基金的漲跌與大盤聯(lián)系很緊密。

2. 基金所重倉的股票。在判斷股票型基金的漲跌時，可以先詳細(xì)了解一下這只基金的投資方向大致是什么，目前的重倉股票有哪些。如果股票型基金重倉的是一些前景廣闊、公司經(jīng)營能力很強(qiáng)的股票，那么未來上漲的概率就會比較大。

3. 基金經(jīng)理過往的業(yè)績。一個基金經(jīng)理過往的業(yè)績也能反映出很多問題來。如果基金經(jīng)理過往有著驕人的預(yù)期收益，那么他所管理的基金在未來還是大概率會上漲的。如果基金經(jīng)理是新人或過往業(yè)績不佳，那么基金未來的表現(xiàn)就會有較大的不確定性。