【導(dǎo)語】香港基金管理公司怎么寫好？很多注冊公司的朋友不知怎么寫才規(guī)范，實(shí)際上填寫公司經(jīng)營范圍并不難，我們可以參考優(yōu)秀的同行公司來寫，再結(jié)合自己經(jīng)營的產(chǎn)品做一下修改即可！以下是小編為大家收集的香港基金管理公司，有簡短的也有豐富的，僅供參考。
【第1篇】香港基金管理公司
■ 專訪 ■ 人物推薦
吳方俊先生在財富管理行業(yè)擁有超過24年經(jīng)驗，先后任職于跨國基金公司、第三方理財及銀行等金融機(jī)構(gòu)，現(xiàn)于富邦基金管理(香港)擔(dān)任董事總監(jiān)，主要職責(zé)為集團(tuán)于香港設(shè)立資產(chǎn)管理據(jù)點(diǎn)。吳方俊先生為證監(jiān)會1、4、9號業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人員，持牌人號碼afg500。
據(jù)港交所官網(wǎng)數(shù)據(jù)，截至2023年底，香港etf市場的資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)到550億美元，創(chuàng)下歷史新高，較2023年增長超25%。在全球經(jīng)濟(jì)動蕩的局勢下，股市波動劇烈，此時etf成為很好的緩沖器，可以助益投資者實(shí)現(xiàn)更加穩(wěn)健的收益水平。
富邦集團(tuán)是總部位于中國臺灣的金控集團(tuán)。富邦基金管理(香港)為旗下主要布局香港的基金管理公司。2023年富邦基金管理(香港)開始為零售投資者提供投資管理服務(wù)，并于2023年進(jìn)軍etf市場。近日，富邦基金管理(香港) 董事總監(jiān)吳方俊做客富途「逸會廳i&e talk」，就香港etf發(fā)展現(xiàn)狀、生態(tài)模式、未來前景等展開探討。
富途安逸是富途旗下企業(yè)及機(jī)構(gòu)服務(wù)品牌，提供貫穿企業(yè)上市前后的全流程服務(wù)，包括一站式esop期權(quán)管理解決方案、港股美股ipo分銷*、機(jī)構(gòu)交易等核心服務(wù)*。「逸會廳i&e talk」是富途安逸發(fā)起的深度訪談類欄目，希望通過對話新經(jīng)濟(jì)企業(yè)創(chuàng)業(yè)者、一二級市場專業(yè)投資者，探究不同視角對同一細(xì)分領(lǐng)域的發(fā)展現(xiàn)狀及未來前景的多角度解讀。
富途安逸：你認(rèn)為中國臺灣和中國香港的etf生態(tài)圈有什么不同？
吳方俊：香港的etf市場起步較早且平穩(wěn)發(fā)展，而臺灣的etf市場則是過去7-8年才開始迅速增長。發(fā)行商以本地金融機(jī)構(gòu)為主，并建立了一個獨(dú)特的生態(tài)圈。相對來說，臺灣的etf市場，本地散戶及壽險公司非?；钴S，etf既是散戶們非常熱門的交易和存股對象，也是壽險公司積極作為資產(chǎn)配置的工具。
從臺灣集中保管結(jié)算所的統(tǒng)計數(shù)據(jù)(截至2023年12月23日)可見，前十大最多投資者持有的臺灣上市etf中，持有人數(shù)皆超過10萬，其中最大的一檔持有人數(shù)更超過86萬；而據(jù)臺灣證券交易所的數(shù)據(jù)(截至2023年12月23日)更可以見到，今年以來臺灣上市成交最活躍的十檔etf中，既有大盤指數(shù)產(chǎn)品，也有杠桿反向、高股息、商品期貨及主題產(chǎn)業(yè)，當(dāng)中皆不缺本地散戶的積極參與。壽險公司持有etf則主要是集中在債券類。據(jù)媒體報導(dǎo)，臺灣上市的債券etf，有超過90%的資金來自壽險公司。
香港的etf市場，則是一個更開放，而面對全世界競爭的市場，香港的etf發(fā)行商有中資、美資、韓資、歐資等；而富邦作為臺資，也希望憑借在臺灣etf市場的耕耘經(jīng)驗，為香港的etf市場帶來新的元素，并在香港etf市場占據(jù)一席之地。香港etf市場的交易量及規(guī)模過去都是高度集中在數(shù)只etf，機(jī)構(gòu)更具主導(dǎo)地位，但隨著近年業(yè)界積極進(jìn)行投資者教育，散戶參與etf的程度也有所上升，但活躍度相比臺灣仍有很大一段距離；而香港的優(yōu)勢是有更大的潛力覆蓋大中華地區(qū)，由此成為中、西方的橋梁，今年中以滬港通、深港通的機(jī)制下啟動的etf互通便是一例。
富途安逸：臺灣etf市場散戶的參與度非?；钴S，你如何看待這個現(xiàn)象？香港有什么可以借鑒的地方？
吳方俊：首先，可能是一個存股的概念，在臺灣，很多證券公司平臺都有提供定期定額投資etf的機(jī)會，令etf成為一個很熱門的累積財富工具。而在etf的首次發(fā)行期，臺灣的券商參與度也非常高，etf發(fā)行商的業(yè)務(wù)增長與券商的業(yè)務(wù)增長牢牢綁在一起。此外，臺灣的高股息etf是一個非常重要的板塊，合共規(guī)模數(shù)千億臺幣計，令etf成為一個保存財富的長期投資工具。而網(wǎng)絡(luò)媒體方面，臺灣有很多專門研究分析etf的網(wǎng)紅頻道，對etf在散戶市場的推動都有重要的助力，這些都值得香港參考以至借鑒。
富途安逸：臺灣高股息etf市場的規(guī)模較香港大數(shù)十倍，請問是什么原因？
吳方?。?/strong>其實(shí)香港的投資者及臺灣的投資者對收益型產(chǎn)品都是有龐大的需求，這點(diǎn)從零售市場的基金的銷售數(shù)據(jù)可見一斑。而臺灣的高股息etf市場特別龐大，供應(yīng)面來看是因為臺灣股票的股息向來在全球處高檔，需求面則是與過去數(shù)年業(yè)界的積極推廣教育有很大的關(guān)系，令投資者對高股息etf的需求出現(xiàn)爆發(fā)式的增長，而且將高股息etf視為累積財富的核心工具，繼而推動業(yè)界在高股息etf產(chǎn)品種類及策略有了很多創(chuàng)新，從而又創(chuàng)造了更多的需求。
富邦基金(香港)在這方面也將持續(xù)耕耘，繼續(xù)深化高股息etf產(chǎn)品的開發(fā)，并希望將一些在臺灣有價值的產(chǎn)品開發(fā)、推廣以至投資者教育的經(jīng)驗帶來香港。在高股息etf的投資者教育方面，其中一個就是填息率的概念。在臺灣，無論是高息股還是高息股etf，都可以很容易在財經(jīng)媒體找到填息的數(shù)據(jù)。所謂填息，即在除息后要多少天才能夠升回除息前的價格。這點(diǎn)很重要，因為一只高息股或高息股etf，派完息而沒辦法填息的話，那高股息就完全沒有意義，只是從投資者的左口袋轉(zhuǎn)去右口袋。
富途安逸：在十月的時候，你成功預(yù)測港股的低位是要見14,500點(diǎn)，請問當(dāng)時你的邏輯為何？對2023年的展望又如何？
吳方?。?/strong>港股近年的表現(xiàn)的確令不少投資者失望，而在十月時，我也沒有水晶球能預(yù)測港股出現(xiàn)這樣的反彈。但從過去四十年的統(tǒng)計數(shù)據(jù)分析，當(dāng)恒生指數(shù)的市盈率到達(dá)8倍左右，之后一年、三年的平均回報約90%至1.4倍，三年的獲利機(jī)會率更達(dá)100%。而當(dāng)時我的計算就是，恒生指數(shù)的市盈率(官方數(shù)據(jù))跌至8倍，就大約是14,500點(diǎn)的位置。至于2023年的預(yù)測，我相信的是，市場永遠(yuǎn)都是一個周期，近十多年來港股跑輸全球市場，看起來令人絕望，但站在2023年看之前的十年，美股同樣是有波幅無升幅，但之后卻展開了一個輝煌而持續(xù)的大牛市。
再和大家分享一個數(shù)據(jù)，港股(恒生指數(shù))的股息率在今年10月底已超過4.5厘，而在過去25年來，港股股息超過4厘只出現(xiàn)過幾次，分別是98年的金融風(fēng)暴、2003年的非典、2008-2023年的金融海嘯、2015-2023年的人民幣貶值與英國脫歐危機(jī)、2023年的中美貿(mào)易戰(zhàn)開打、2023年的新冠肺炎爆發(fā)，這些危機(jī)如能勇敢入市，之后短時間內(nèi)的回報都非?？捎^；這次是否會相同，從11月的港股亮麗表現(xiàn)來看，暫時而言似乎還是比較準(zhǔn)確的。
富邦基金管理（香港）有限公司作為富邦投信的全資附屬公司，自2023年以來為集團(tuán)內(nèi)之公司管理其退休計劃，2023年開始為零售投資者提供投資管理服務(wù)，并于2023年全力進(jìn)軍etf市場。富邦基金管理（香港）獲得香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會頒發(fā)的第1類（證券交易）、第4類（就證券提供意見）及第9類（提供資產(chǎn)管理）受規(guī)管活動牌照（證監(jiān)會中央編號︰aaa662）。
*涉及ipo分銷等證券業(yè)務(wù)由富途旗下持牌子公司提供服務(wù)。
【第2篇】證券投資基金香港
指數(shù)化投資時代已經(jīng)到來，未來十年將是etf發(fā)展的“黃金時間”。etf基金不僅受大型機(jī)構(gòu)青睞，而且也受普通個人投資者的追捧。
十五年來發(fā)展，國內(nèi)etf目前已經(jīng)超過200只，規(guī)模從最初的54億元發(fā)展到超過7500億元，品種從最初的一個單市場etf發(fā)展到覆蓋滬深兩市股票、商品、債券、貨幣、黃金等不同資產(chǎn)類別，所跟蹤指數(shù)類別包含了寬基、主題、行業(yè)、策略、風(fēng)格等各大類別，etf投資市場覆蓋了中國大陸、中國香港、日本、美國、德國等不同時區(qū)的國家和地區(qū)，etf持有人從最初的5萬人發(fā)展到今天超過260萬人。
今天我們先來全局認(rèn)識下目前主流行業(yè)etf基金——香港證券（513090）：
證券背景：證券公司是靠天吃飯的行業(yè)，其盈利模式一直是一種“通道”盈利模式,即證券公司通過為客戶提供各種通道來獲取收入,實(shí)現(xiàn)利潤。這種模式不僅造成證券公司的收入曲線與市場走勢高度相關(guān),具有高度不穩(wěn)定性和周期性。最近股票市場交投活躍，行業(yè)景氣度改善，以及新版證券法出臺，注冊制落地推動ipo業(yè)務(wù)發(fā)展，再融資新規(guī)推動再融資業(yè)務(wù)回暖，7家券商成為公募基金投顧試點(diǎn)，財富管理轉(zhuǎn)型充滿想象空間等各種券商利好消息不斷。
“春江水暖鴨先知，牛市腳步看券商“，證券行業(yè)一直是股票市場“牛市旗手”，“牛市先鋒”，2023年底至2023年初，正是由于券商一直上漲逼空行情，堅實(shí)散戶牛市的心，點(diǎn)燃散戶投資熱情，紛紛跑步入場拼殺，2015上半年市場才會進(jìn)入牛市行情，整個盤面才有百花齊放，萬家爭鳴的局面。
正是基于此原因，指數(shù)型市場出現(xiàn)了許多券商指數(shù)型基金，每個基金公司都想在從中分一杯羹。而我們今天主角另辟蹊徑，是國內(nèi)第一只關(guān)注香港證券etf（513090），全稱易方達(dá)中證香港證券投資主題etf，而易方達(dá)是國內(nèi)最早涉足etf領(lǐng)域且在該領(lǐng)域具有較大影響力的基金公司之一，率先開發(fā)了我國首只跨境etf（易方達(dá)h股etf）、首只跨時區(qū)跨交易所etf（易方達(dá)中概互聯(lián)etf），均深受市場認(rèn)可、始終保持著良好的流動性。
今年以來，在資本市場改革持續(xù)推進(jìn)、流動性合理充裕的背景下，作為市場風(fēng)向標(biāo)的券商股日益受到投資者關(guān)注，尤其是其中一批同時在港股和a股上市、且其港股出現(xiàn)明顯折價的龍頭公司。
正因為港股出現(xiàn)明顯折價的龍頭券商，投資者布局熱情開始高漲。2023年3月26日，境內(nèi)首只港股券商etf——易方達(dá)中證香港證券投資主題etf（場內(nèi)簡稱：香港證券，交易代碼：513090）在上交所正式掛牌上市交易，填補(bǔ)市場的空白，意味著投資者可以開始以百元左右的成本參與交易，分享港股龍頭券商行業(yè)投資機(jī)遇。
數(shù)據(jù)顯示：易方達(dá)香港證券etf首發(fā)規(guī)模超10億元，所跟蹤的中證香港證券投資主題指數(shù)反映的是港股通證券投資類股票的整體表現(xiàn)，目前共有20只成分股，包含了我國131家券商中全部7家連續(xù)三年在證監(jiān)會分類評價中取得aa級（最高類別）的證券公司，以及港交所等僅在港股上市的獨(dú)有資產(chǎn)，且權(quán)重高度集中、其前十大權(quán)重股占比超八成，龍頭屬性頗為突出。針對成分股中同時在a股和港股上市的標(biāo)的，其h股目前相對a股的折價普遍在四成到八成之間。市場人士表示，考慮到港股股息率水平普遍高于a股，且隨著兩地互聯(lián)互通機(jī)制的不斷成熟、a+h股的折價將有機(jī)會收斂，這批港股具有較好的投資性價比。
連續(xù)三年a類aa級及以上的證券公司”條件的券商共7家，分別是中信證券、中信建投、國泰君安、華泰證券、海通證券、招商證券和中金公司。
證券公司三年評級報表
截至2023年3月16日，中證香港證券投資主題指數(shù)整體市盈率（ttm）為11.84，處于指數(shù)上市以來32.40%的較低位置，市凈率（lf）為0.77，處于指數(shù)上市以來0.26%的歷史低位。
與傳統(tǒng)寬基指數(shù)和同類證券行業(yè)指數(shù)相比，中證香港證券投資主題指數(shù)估值也相對較低。市盈率低于中證全指證券公司指數(shù)和中證500指數(shù)，與滬深300指數(shù)相近；市凈率低于主流寬基指數(shù)和中證全指證券公司指數(shù)。
中證香港證券投資主題指數(shù)：
中證香港證券投資主題指數(shù)
中證香港證券投資主題指數(shù)的樣本股按照以下方法選擇：
一、中證港股通綜合指數(shù)樣本股;
二、剔除過去一年日均成交金額小于 500 萬港幣的股票；
三、對（2）中剩余股票，選取資產(chǎn)管理與托管銀行、投資銀行業(yè)與經(jīng)紀(jì)業(yè) 的全部股票以及港交所作為指數(shù)樣本股。
定期調(diào)整：中證香港證券投資主題指數(shù)的樣本股每半年調(diào)整一次，樣本股調(diào)整實(shí)施時間分別是每年 6 月和 12 月的第二個星期五的下一交易日。
香港證券（513090）20只成分股:(它會隨中證香港證券投資主題指數(shù)變化而變化)
20只成分股中有12只同時在a股和h股上市，8只僅在香港市場上市。僅在香港上市的股票中包含了香港交易所、中金公司等優(yōu)質(zhì)標(biāo)的。進(jìn)一步對在兩地同時上市的股票進(jìn)行分析可以發(fā)現(xiàn)，絕大部分股票h股股息率高于其a股股息率，同時所有a+h股的a股收盤價相對h股收盤價均存在溢價，其中中信建投證券a/h溢價率達(dá)到5.82，即a股收盤價是同公司h股收盤價的5.82倍。因此投資h股公司可以以相對便宜的價格享受到更高的股息率，為投資者帶來額外收益。
香港證券（513090）20只成分股
香港證券（513090）指數(shù)前十大權(quán)重股：（由于成分股數(shù)量較少，權(quán)重相對集中，前三大成分股總權(quán)重達(dá)到40.99%。成分股股息率普遍較高，近12個月平均股息率為3.00%，中位數(shù)為2.77%，其中中國信達(dá)近12個月股息率達(dá)到7.12%。）
香港證券（513090）指數(shù)前十大權(quán)重股
香港證券（513090）3月26日上市首日表現(xiàn)成交473萬手，成交金額4.75億，收于1.008元，折價率1.27%
下面是香港證券（513090）今日分時線：
香港證券（513090）
投資者如果看好香港券商行情，就可以買入香港證券（513090），相當(dāng)于你在市場一鍵買入20只優(yōu)質(zhì)證券概念股，省心省力，不比買股票收益差，甚至還會更高，何樂不為呢！
etf基金如何買賣？一級市場一般申購額太大，一般投資者無法參與，二級市場也就是股票市場，你擁有股票賬戶就可以買賣etf基金，跟股票一樣t+1，傭金在萬分之二點(diǎn)五左右，無印花稅，具體可以咨詢相關(guān)券商。
etf基金如何場外定投？很多小白有時候連股票賬戶都沒有，他習(xí)慣在支付寶定投基金，基金公司也想到了懶人經(jīng)濟(jì)，他推出了etf基金聯(lián)接a基金，適合長線持有，如果你短線買入，你可以買etf基金聯(lián)結(jié)c基金。
很多基金都會有a、c份額。其實(shí)，它們是同一只基金，只是費(fèi)率不同。a份額收取申購費(fèi)和贖回費(fèi)，不收取銷售服務(wù)費(fèi);c份額收取銷售服務(wù)費(fèi)，不收取申購費(fèi)，且持有期限≥7日免贖回費(fèi)。etf基金和與之對應(yīng)的etf聯(lián)接基金。它們是兩只不同的基金，當(dāng)然成立日期和規(guī)模不同了。etf是被動跟蹤指數(shù)，買的是一籃子股票;etf聯(lián)接基金至少90%的資金投資于目標(biāo)etf
人生若只如初見，你的一點(diǎn)則有緣，關(guān)注小甲，真誠感謝：第一時間分享股票，etf基金,可轉(zhuǎn)債熱門資訊，一起走進(jìn)投資財富人生。
【第3篇】香港投資基金公司
上半年全球投資環(huán)境急速變壞，拖累外匯基金上半年勁蝕1442億港元（下同），為歷年表現(xiàn)最差的上半年。單計第二季，外匯基金蝕954億元，較一季度的488億元擴(kuò)大接近一倍。
香港金管局總裁余偉文表示，下半年投資環(huán)境仍將十分困難，將以“保本先行、長期增值”為原則，穩(wěn)定外匯基金的投資回報。
制圖：楊亮
“下半年的投資環(huán)境將繼續(xù)充滿挑戰(zhàn)，除通脹持續(xù)高企導(dǎo)致環(huán)球央行更進(jìn)取地收緊貨幣政策，加上地緣政治風(fēng)險持續(xù)惡化，以及主要經(jīng)濟(jì)體陷入經(jīng)濟(jì)衰退的風(fēng)險加劇，資產(chǎn)市場有可能出現(xiàn)較大的波動，相信投資環(huán)境仍將十分困難?！钡鄠ノ膹?qiáng)調(diào)，外匯基金不會因短期收益的波動而影響長線投資方向。
債券投資由賺轉(zhuǎn)蝕559億元
若以回報率計算，期內(nèi)虧損相對外匯基金的資產(chǎn)約為3%，遠(yuǎn)低于環(huán)球債券的14%及股票市場的21%。上半年外匯基金的債券、香港股票、其他股票及外匯投資全線“見紅”。其中債券部分由去年下半年賺113億元，扭轉(zhuǎn)為上半年勁蝕559億元；香港以外的股票由去年下半年賺224億元，扭轉(zhuǎn)為上半年勁蝕732億元。
不過，香港股票部分則由去年下半年蝕335億元，大幅收窄至上半年僅蝕85億元，其中第二季更輕微賺9億元，相信是港股第二季波幅收窄所致。另外，外匯投資由去年下半年賺140億元，扭轉(zhuǎn)為今年上半年蝕128億元，主要是受美元兌主要貨幣大幅攀升所拖累。香港金管局表示，今年外匯基金支付予財政儲備存款204億元，至于支付予政府基金及法定組織存款106億元，兩者息率為5.6%。
下半年港股投資料錄溫和收益
星展香港財資市場部環(huán)球市場策略師李若凡接受本報訪問時稱，隨著美匯上升空間收窄，甚至有機(jī)會向下調(diào)整，加上美國經(jīng)濟(jì)衰退的憂慮、導(dǎo)致美國債價格空間收窄下，香港外匯基金的外匯部分未必錄得虧損，而債市部分的虧損則有望減少。
圖：中新社
外匯基金資產(chǎn)總額半年跌7.9%
李若凡續(xù)指出，隨著港股波幅轉(zhuǎn)趨溫和，預(yù)測下半年港股部分將會錄得溫和收益；但坦言下半年外匯基金表現(xiàn)最大的不穩(wěn)定因素將來自香港以外的股票，若通脹加劇、加息步伐加快，以及企業(yè)盈利轉(zhuǎn)差，下半年香港以外股票的部分或會繼上半年后，再次錄得虧損。
截至今年6月底止，香港外匯基金的資產(chǎn)總額(未審計)為42105億元，較去年底的45702億元減少7.9%；其中存款為3155億元，較去年底的3008億元輕微增加4.9%；香港股票為1670億元，較去年底的1832億元減少8.8%；香港以外的其他股票為4712億元，較去年底的5618億元減少16.1%。
另外，香港金管局公布，香港6月認(rèn)可機(jī)構(gòu)的存款總額上升0.3%，其中港元存款上升1.3%；相反外幣存款下跌0.6%。累計今年上半年，存款總額上升0.4%，港元存款上升2.3%。另外，6月香港人民幣存款下跌4.2%，截至6月底為8150億元人民幣；至于6月份跨境貿(mào)易結(jié)算的人民幣匯款總額為8359億元人民幣，較5月的7773億元人民幣上升7.5%。
1個月hibor終止11連升
因應(yīng)港元兌美元匯價觸及7.85弱方兌換保證，香港金管局于昨日黃昏，再次承接96.56億港元沽盤，為5月12日以來第24次接錢，累計共1822.94億港元，預(yù)期銀行體系結(jié)馀在下周二(8月2日)跌至1555.02億元。至于與樓按相關(guān)的1個月香港銀行同業(yè)拆息(hibor)昨報1.3306厘，較昨日低0.05375厘，終止11連升。
金管5月以來接錢近1823億
按證公司執(zhí)行董事兼總裁李令翔于《匯思》撰文，表示現(xiàn)時利率環(huán)境與年初大為不同，特別是美聯(lián)儲近日宣布再加息0.75厘，港元利率隨之上升后，置業(yè)人士必須考慮按息日后會繼續(xù)上升的風(fēng)險。他認(rèn)為，置業(yè)人士如果能把按揭利率鎖定一段時間，特別是在收支較緊張的供樓初期，他們的財務(wù)負(fù)擔(dān)將更為穩(wěn)定。
早前1個月hibor升穿封頂息，渣打香港行政總裁禤惠儀表示，若hibor長期處于目前水平，的確有需要調(diào)整鎖息上限，為此該行正積極研究，適時會公布。她又指，有合理預(yù)期會調(diào)整最優(yōu)惠利率(p)，但實(shí)際時間視乎港元拆息及美息的上升速度、銀行體系流動性等指標(biāo)而定。
經(jīng)絡(luò)：加息已到臨界點(diǎn)
經(jīng)絡(luò)按揭轉(zhuǎn)介首席副總裁曹德明則表示，雖然暫時上調(diào)封頂息率的銀行主要集中于中小型銀行為主，但隨著美國息口及香港拆息不斷上升，導(dǎo)致香港銀行的壓力成本趨增，現(xiàn)時已到達(dá)加息的臨界點(diǎn)。
曹德明認(rèn)為，雖然加h按封頂息率對銀行的收益影響輕微，銀行最終仍需要透過“加p”來紓緩息口上升的壓力，不排除將繼續(xù)以銀行調(diào)升h按封頂息率以作為加息前哨，預(yù)計至本季尾銀行將會啟動“加p”，幅度約為0.25厘。
q2負(fù)資產(chǎn)住宅按揭宗數(shù)減至55宗
香港住宅按揭貸款個案連升3個月后回落。香港金管局昨日公布，今年第二季末負(fù)資產(chǎn)住宅按揭貸款有55宗，較第一季末的104宗大幅下降。此外，負(fù)資產(chǎn)住宅按揭貸款金額由第一季末的6.1億元，減至第二季末的3億元。香港金管局指出，香港銀行自從2023年首季起，并無錄得任何拖欠3個月以上的負(fù)資產(chǎn)住宅按揭貸款紀(jì)錄。
負(fù)資產(chǎn)住宅按揭貸款中，無抵押部分金額由首季末的1200萬元，減至第二季末的400萬元。金管局表示，負(fù)資產(chǎn)住宅按揭貸款個案，都涉及銀行職員的住屋按揭貸款或按揭保險計劃的貸款，這類貸款的按揭成數(shù)一般較高。
經(jīng)絡(luò)按揭轉(zhuǎn)介首席副總裁曹德明表示，在樓價輕微回落的情況下，未來負(fù)資產(chǎn)個案料將窄幅上落。他提醒，香港加息周期可能本季尾來臨，在樓價回調(diào)、息口上升及高成數(shù)按揭盛行情況下，較容易出現(xiàn)負(fù)資產(chǎn)個案，準(zhǔn)買家要衡量清楚自身負(fù)擔(dān)能力及經(jīng)濟(jì)狀況才考慮入市。中原按揭董事總經(jīng)理王美鳳則稱，6月起拆息明顯上升，最近樓價平均較6月份高位回落約近2%，第三季負(fù)資產(chǎn)數(shù)字或掉頭回升。
h按比例升至97.9%新高
香港金管局又公布，以香港銀行同業(yè)拆息作為定價參考的新批按揭貸款(h按)所占比例，由5月的97.6%上升至6月的97.9%，創(chuàng)歷史新高。至于以最優(yōu)惠貸款利率作為定價的新批按揭貸款(p按)所占比例，由5月的0.5%升至6月的0.6%。此外，6月新申請貸款個案按月減少15.2%至10938宗。6月新批出按揭貸款額按月減少5.9%至514億元。按揭貸款拖欠比率輕微上升至0.05%，經(jīng)重組貸款比率維持于接近0%。
王美鳳表示，樓巿受加息因素影響吹淡風(fēng)，影響6月份按揭數(shù)字，但仍企穩(wěn)逾1萬宗水平。她又稱，港元拆息雖已升至h按息觸及封頂息率，個別銀行亦上調(diào)h按封頂息率，但現(xiàn)時h按封頂息率仍與p按息一致，保障h按息不會高于p按息，故此h按仍遠(yuǎn)較p按受歡迎，h按選用比例仍會維持高比例。
記者：鄺偉軒審讀：心云審核：蔣璐
【第4篇】香港匯添富基金公司官網(wǎng)
截至2023年q2，基金公司股票型+混合型的資產(chǎn)大于100億元，合計有85家，大于200億元合計有65家，大于300億有52家，大于500億有34家，大于1000億有22家。短期理財債券型只有嘉實(shí)基金和招商基金有，所在列被我刪除了。這個榜單也可以大概看成基金公司權(quán)益類資產(chǎn)的實(shí)力榜。
數(shù)據(jù)來源：東方財富choice數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)截至2023年q2
本文針對排行第四名的匯添富基金簡單拉一些數(shù)據(jù)。如果要求基金經(jīng)理上任滿三年，2023年7月25日~2023年7月25日區(qū)間漲幅大于80%，多份額僅保留一類，篩選只有6只基金滿足要求。
6只基金按照區(qū)間漲幅由高到低排序如下：
數(shù)據(jù)來源：東方財富choice數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)截至2023年7月25日
還是按照上表順序，展示基金經(jīng)理任職回報、基金經(jīng)理年限、在管基金數(shù)量等信息。從任職回報來看，劉江的年化回報最高達(dá)到了25.05%，從基金經(jīng)理年限來看，顧耀強(qiáng)已經(jīng)超過12年。從基金經(jīng)理在管基金數(shù)量來看，賴中立在管數(shù)量高達(dá)11只。
數(shù)據(jù)來源：東方財富choice數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)截至2023年7月25日
從機(jī)構(gòu)投資者持有比例來看，趙鵬飛、李威、鄭磊的相對較高。接下來看看榜單上六位基金經(jīng)理二季度的持倉變動情況以及二季報的說法，并增加勞杰男、胡昕煒、楊瑨三位基金經(jīng)理，合計九位基金經(jīng)理。
1、李威。在管基金4只，在管規(guī)模137.63億元，基金經(jīng)理年限7.50年。從前十大重倉股變動來看，匯添富國企創(chuàng)新股票a(001490)二季度加倉了五糧液56100股，瀘州老窖13300股。
在匯添富國企創(chuàng)新股票a(001490)二季中，李威說，“本基金二季度倉位在 85%左右?；鸩僮魃希径仍谝咔楣芸刈顕?yán)格時候，重點(diǎn)加倉需求穩(wěn)定性強(qiáng)和有定價能力的高端白酒；保持對護(hù)城河較深、長期需求空間大的醫(yī)藥 cxo 等行業(yè)的配置；新能源持倉進(jìn)行結(jié)構(gòu)調(diào)整，重點(diǎn)投資格局最穩(wěn)定的環(huán)節(jié)和景氣度最高的分布式光伏和家用儲能行業(yè)；對部分周期底部的行業(yè)開始布局?！?/p>
值得一提的是，查詢2023年的基金年報，李威并不持有這只基金。
2、賴中立。在管基金11只，在管規(guī)模22.22億元，基金經(jīng)理年限9.74年。從前十大重倉股變動來看，匯添富優(yōu)選回報靈活配置混合a(470021)二季度加倉了固德威18800股，加倉了邁為股份10000股，加倉了比亞迪5000股，加倉了陽光電源41000股，加倉了寧德時代6000股，加倉了晶盛機(jī)電20000股。前十大重倉9只是電力設(shè)備行業(yè)，1只是汽車行業(yè)，很“偏科”。
在匯添富優(yōu)選回報靈活配置混合a(470021)二季中，賴中立/李威說，“在基金行業(yè)配置上，我們認(rèn)為當(dāng)前市場下應(yīng)該聚焦于優(yōu)質(zhì)賽道的優(yōu)質(zhì)企業(yè)，享受前期下挫后帶來的修復(fù)行情。而在全市場中，我們最為看好基本面最為強(qiáng)勁的新能源板塊，在本報告期內(nèi)對新能源板塊配置較多，以期為投資者帶來相對良好的投資回報?！?/p>
值得一提的是，查詢2023年的基金年報，基金經(jīng)理賴中立和李威并不持有這只基金。
3、劉江。在管基金7只，在管規(guī)模163.31億元，基金經(jīng)理年限7.12年。從前十大重倉股變動來看，匯添富科技創(chuàng)新混合a(007355)二季度加倉了東方財富1326711股，國聯(lián)股份388594股，金力永磁189400股，立昂微484264股，廣聯(lián)達(dá)342800股，江豐電子27500股。
在匯添富科技創(chuàng)新混合a(007355)二季報中，劉江說，“……行情呈現(xiàn)出較強(qiáng)的結(jié)構(gòu)性特征，流動性驅(qū)動資金向高景氣賽道快速堆積，光伏、電動車、軍工等板塊表現(xiàn)亮眼。我們認(rèn)為上述趨勢有一定的持續(xù)性，在報告期內(nèi)加大了新能源和軍工行業(yè)的股票配置……我們?nèi)匀蛔⒁饩S持組合的均衡性，在互聯(lián)網(wǎng)、軟件、半導(dǎo)體、新材料等成長性行業(yè)，也保持相當(dāng)?shù)某止杀壤?/strong>?！?/p> 值得一提的是，查詢2023年的基金年報，劉江自己持有這只基金的份額在0-10萬份，并不多。 4、趙鵬飛。在管基金5只，在管規(guī)模53.97億元，基金經(jīng)理年限6.15年。從前十大重倉股變動來看，匯添富高端制造股票a(001725)二季度加倉了海爾智家1173834股，圖南股份1232250股，仙琚制藥1300000股，航發(fā)動力150000股。摘錄了一部分二季報的內(nèi)容，趙鵬飛對二季度買入新能源較少做了“檢討”，另，根據(jù)2023年的基金年報數(shù)據(jù)，基金經(jīng)理本人持有10-50萬份。 5、顧耀強(qiáng)。在管基金6只，在管規(guī)模279.22億元，基金經(jīng)理年限匯添富策略12.61年。匯添富策略回報混合(470008)從前十大重倉股變動來看，二季度沒有加倉動作，都是減倉。摘錄了一部分二季報的內(nèi)容，各位讀者自己看吧。另，根據(jù)2023年的基金年報數(shù)據(jù)，基金經(jīng)理本人持有10-50萬份。 6、鄭磊。在管基金5只，在管規(guī)模264.06億元，基金經(jīng)理年限7.62年。匯添富醫(yī)藥保健混合a(470006)從前十大重倉股變動來看，二季度加倉了愛爾眼科644259股，藥明康德904000股，奕瑞科技223991股，九洲藥業(yè)2894537股，康龍化成2260289股，同仁堂1337700股。 在匯添富醫(yī)藥保健混合a(470006)二季中，鄭磊說，“在醫(yī)藥領(lǐng)域，政策預(yù)期的反轉(zhuǎn)成為了市場關(guān)注重點(diǎn)，醫(yī)療服務(wù)政策定調(diào)的清晰化，資本在醫(yī)療領(lǐng)域是否被亮紅燈的爭議告一段落，此外醫(yī)保資金結(jié)余率的提升，也讓我們看到了醫(yī)保政策轉(zhuǎn)向的可能性，未來我們將主要關(guān)注醫(yī)保支出結(jié)構(gòu)性改善帶來的投資機(jī)會。在細(xì)分行業(yè)上，我們繼續(xù)堅守了創(chuàng)新藥服務(wù)、醫(yī)療服務(wù)等長期需求持續(xù)、格局清晰的資產(chǎn)，在個股上進(jìn)一步聚焦高質(zhì)量證券，以獲取長期穩(wěn)定的收益。報告期內(nèi)，我們主要增加了醫(yī)美板塊，主要基于當(dāng)下政策的修復(fù)以及對未來成長的信心。 ”值得一提的是，查詢2023年的基金年報，鄭磊自己持有這只基金的份額為0。 7、勞杰男。在管基金5只，在管規(guī)模287.15億元，基金經(jīng)理年限7.05年。匯添富價值精選混合a(前端：519069 后端：519070)從前十大重倉股變動來看，二季度加倉了招商銀行2087600股，東方雨虹4224400股，保利發(fā)展21590300股，五糧液258999股，立訊精密861309股。摘錄了一部分二季報的內(nèi)容，各位讀者自己看吧。另，根據(jù)2023年的基金年報數(shù)據(jù)，基金經(jīng)理本人僅持有0-10萬份，不多。 8、胡昕煒。在管基金8只，在管規(guī)模616.65億元，基金經(jīng)理年限6.31年。從前十大重倉股變動來看，匯添富消費(fèi)行業(yè)混合(000083)二季度加倉了瀘州老窖100000股，片仔癀250064股。匯添富價值創(chuàng)造定開混合(005379)加倉了李寧、美團(tuán)-w、寧德時代、招商銀行、藥明康德。 在匯添富消費(fèi)行業(yè)混合(000083)二季中，胡昕煒說，“本基金在 2022 年第二季度的投資中繼續(xù)聚焦于 a 股和港股消費(fèi)行業(yè)中的優(yōu)質(zhì)公司。盡管疫情反復(fù)給很多消費(fèi)上市公司的生產(chǎn)經(jīng)營帶來了階段性的擾動，但我們希望淡化短期，更聚焦中長期的消費(fèi)行業(yè)發(fā)展趨勢以及公司的核心競爭力，整體上保持了較為穩(wěn)定的持倉結(jié) 構(gòu)。我們繼續(xù)在消費(fèi)結(jié)構(gòu)升級、中國品牌崛起、服務(wù)消費(fèi)爆發(fā)等方向進(jìn)行重點(diǎn)投資。我們也對組合進(jìn)行持續(xù)動態(tài)調(diào)整，適當(dāng)增加了家電、美容護(hù)理等行業(yè)的配置。”值得一提的是，查詢2023年的基金年報，胡昕煒自己持有這只基金的份額為10-50萬份。 9、楊瑨。從前十大重倉股變動來看，匯添富文體娛樂混合a(004424)二季度加倉了貴州茅臺、特步國際（港股）、美團(tuán)-w（港股）、青島啤酒股份（港股），匯添富核心精選混合(lof)(501188)加倉了快手-w、華友鈷業(yè)、五糧液。匯添富數(shù)字未來混合a(011399)加倉了廣聯(lián)達(dá)、?？低?/strong>。摘錄了匯添富數(shù)字未來混合a(011399)一部分二季報的內(nèi)容，各位讀者自己看吧。另，根據(jù)匯添富數(shù)字未來混合a(011399)2023年的基金年報數(shù)據(jù)，基金經(jīng)理本人不持有這只基金。 ………… 最后看一下匯添富基金的重倉股，19只重倉股合計占凈值比10.10%，重倉股前三是貴州茅臺、寧德時代、山西汾酒。 聲明一點(diǎn)，我的文章基本是我的梳理筆記，我不對讀者推薦基金，我只客觀展示一些基金數(shù)據(jù)，如果您因為我的文章而買入基金，決定都是您自己的，掙錢了是你的實(shí)力，虧錢了也別怪我。當(dāng)然，我打心底希望您能掙錢。 信息量都在文中，本文僅是個人投資思考和階段性梳理，不構(gòu)成投資建議。 免責(zé)聲明：收益率數(shù)據(jù)僅供參考，過往業(yè)績和走勢風(fēng)格不預(yù)示未來表現(xiàn)，不構(gòu)成投資建議。投資者據(jù)此操作，風(fēng)險自擔(dān)。市場有風(fēng)險，定投有風(fēng)險，投資需謹(jǐn)慎 福布斯公布年度香港50大富豪排行榜，長和系創(chuàng)辦人兼高級顧問李嘉誠蟬聯(lián)首富寶座，身家約390億美元（約3,061.5億港元），而恒基地產(chǎn)（0012）創(chuàng)辦人、人稱“四叔”的李兆基、新世界（0017）主席鄭家純及其家族緊隨其后，身家分別為303億美元（約2,378.5億港元）及289億美元（約2,268.6億港元）。 第四名是李錦記李氏家族，第五名九倉（0004）高級顧問吳光正，第六位是新鴻基地產(chǎn)（0016）創(chuàng)辦人郭得勝夫人鄺肖卿，第七位是銀河娛樂（0027）董事長呂志和，第八位是華置（0127）前主席﹑人稱“大劉”的劉鑾雄，第九位是阿里巴巴（9988）創(chuàng)辦人之一及副主席蔡崇信，第十位是“玩具大王”蔡志明。 按百分比計算，今年身家漲幅最大的是莊佳誠(jean salata) ，他的財富翻了一番，至59億美元。2023年10月，他將自己的霸菱亞洲投資基金出售給了總部位于斯德哥爾摩的私募股權(quán)巨頭殷拓集團(tuán) (eqt) 。另一位大贏家是航運(yùn)大亨蘇海文 (helmut sohmen) ，他的bw集團(tuán)受益于強(qiáng)勁的貨運(yùn)市場，使他的財富估計增加了53%，達(dá)到55億美元。 今年唯一的新面孔是地產(chǎn)開發(fā)商協(xié)成行集團(tuán)的聯(lián)席主席方文雄，他接替了已故父親方潤華的位置。馮國經(jīng)和馮國綸兄弟則時隔四年重返榜單，因為丹麥航運(yùn)巨頭穆勒-馬士基 (a.p. moller-maersk) 在去年8月以36億美元的企業(yè)價值收購了他們的供應(yīng)鏈巨頭利豐集團(tuán) (li & fung) 旗下的子公司利豐物流。 富豪偏愛保險金信托 保險金信托指該信托于第一天就已經(jīng)建立，但除了最初支付的款項(信托啟動金額)之外，并無持有任何資產(chǎn)。這種為像您一類的特選高資產(chǎn)值客戶而設(shè)的方案是備用性質(zhì)信托，在發(fā)生受保事件時獲得保險賠償金?？蛻魧⒗^續(xù)為保單持有人，而信托的受托人將成為保單受益人。 因此當(dāng)保單批出賠款時，保險收益不會成為客戶的遺產(chǎn)一部分，而會成為額外信托基金。此時，信托將不再處于“備用”狀態(tài)，而會開始啟動。受托人將積極管理信托基金，并根據(jù)客戶意愿的方式管理信托。 在保險金信托中，客戶作為委托人，將向受托人發(fā)出意愿書，而這是不具約束力的指示，客戶可借此表達(dá)意愿作為給予受托人的指引，讓受托人知道將來在保單向信托支付賠償金時應(yīng)如何處理該信托資產(chǎn)，并了解如何向受益人作出分派等事宜。 在香港甚至全球，很多富豪都會用此方法來管理自己留下的財產(chǎn)或遺產(chǎn)問題。 1.船王許世勛遺產(chǎn)安排 香港第一船王許愛周的兒子、中建企業(yè)董事長許世勛在18年進(jìn)入尾聲時因病去逝，享年97歲。 不過他名下的420億財產(chǎn)早已做好安排，一半財產(chǎn)用作慈善，剩下的一半作為家族的信托基金和巨額保單，并沒有直接把天價遺產(chǎn)轉(zhuǎn)交給小兒子許晉亨、兒媳李嘉欣。《李嘉欣哭暈！富豪公公許世勛去世，420億遺產(chǎn)獨(dú)子和她未分得一毛？大額保單了解一下！》 值得注意的是，許家每位家族成員每月可領(lǐng)取一筆生活費(fèi)，許晉亨和李嘉欣每月可領(lǐng)200萬元。網(wǎng)友直呼：貧窮限制了我的想象力，原來富豪是這樣規(guī)劃保險的。 把家族財富變成信托基金和巨額保單，既不用擔(dān)心財富會被后代敗光，也能保證他們固定領(lǐng)取一筆生活費(fèi)，生活無憂，甚至可以用這筆錢自己創(chuàng)業(yè)。 2.梅艷芳遺產(chǎn)安排 梅艷芳早就在用了信托基金來贍養(yǎng)自己的母親，因為梅艷芳因病英年早逝，留下了梅艷芳母親和哥哥兩人。由于擔(dān)心兩人會好逸惡勞迅速花光自己留下的遺產(chǎn)，梅艷芳當(dāng)年就將全部的錢都交給了信托公司，每月定時定量給覃美金（梅母）打錢。 只不過梅艷芳的母親始終惦記梅艷芳留下的財產(chǎn)，這幾年不停地狀告信托基金表示要追回梅艷芳的遺產(chǎn)，鬧得是沸沸揚(yáng)揚(yáng)。 不過，雖然鬧得很大，但也應(yīng)證了向太說的那句：“餓不死也敗不完”，如今梅艷芳的遺產(chǎn)不僅沒有降低，反而增加了不少，通過信托打理升值后也將會給梅母的生活費(fèi)都增加了許多。 3.首富李嘉誠信托安排 2023年下半年，長和(00001.hk)和長實(shí)(01113.hk)同時披露，李嘉誠又將其個人名下所持合計133億股份，轉(zhuǎn)到了家族信托里，轉(zhuǎn)讓后，李氏帝國幾乎所有資產(chǎn)全部搭乘上了家族信托這個母艦。 4.四位中國頂級富豪將資產(chǎn)轉(zhuǎn)至香港信托基金 自2023年年底，有4位中國富豪將超過170億美元（約1,333億港元）財富轉(zhuǎn)移到家族信托中。 4位富豪包括融創(chuàng)中國（1918）董事長孫宏斌。他在1月12日披露，已在2023年12月31日將手中大部分融創(chuàng)股權(quán)轉(zhuǎn)讓給south dakota trust co.；而中國女首富之一、龍湖集團(tuán)（960）主席吳亞軍，以及達(dá)利食品（3799）和周黑鴨國際（1458）的控制人近期也有類似舉動。 除融創(chuàng)中國外，上述三家香港上市公司均表示轉(zhuǎn)讓目的與接班人計劃有關(guān)。 如今，信托在富商圈內(nèi)已經(jīng)流行許久的事物了，內(nèi)地的諸如劉強(qiáng)東等人也都有留下不同程度的信托資金。所以說向太在節(jié)目中將財產(chǎn)交給信托，并不能證明向太精明，只能說是一種選擇的方式。簡而言之，家族信托的主要功能總結(jié)為三點(diǎn)： 一：隔離，通過合理安排，讓財產(chǎn)和家人得到良性保護(hù)； 二：傳承，讓家庭財產(chǎn)在隔離的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)安全傳承； 三：成本，盡可能讓隔離和傳承的稅負(fù)成本降低。 普通人怎么辦？ 香港儲蓄分紅保險可以有一個特別的安排，那就是萬一自己過早身故，余下未支取的年金，也會繼續(xù)以每月或最多每年的方式向受益人支付入息，而不是一筆過支付予受益人。 正常情況下，將保險賠償一筆過支付予受益人是合理和慣常的安排，但在某些情況下，受保人是不想一筆過將一大筆錢給予受益人的，例如受益人不擅理財，又或者受益人沒有能力處理大量金錢（未成年或智商較低）。 以上這些受益人，一旦承受了大筆保險賠償，有可能在短時間內(nèi)花掉，也有可能給壞人騙去，因此，如果保險公司能夠以分期方式，將這筆錢支付予這類受益人可能是更好的安排。 受保人在生時是保險 其實(shí)，按照受保人的意愿，在他離世后，繼續(xù)管理他的資產(chǎn)，以及定期向指定的受益人支付生活費(fèi)，是信托的功能，應(yīng)該由信托公司安排。不過，成立一個信托的費(fèi)用不菲，而且，除了成立費(fèi)用之外，還有每年的管理費(fèi)。 雖然，今時今日，成立信托已經(jīng)不是有錢人的專利，但整體上，如果妳的「身家」不太多，透過成立信托來「控制」受益人可以取得的收入未必劃算。 有些保險公司已經(jīng)可以就旗下的個別產(chǎn)品，提供類似「信托」的安排，即是當(dāng)受保人過世的時候，可以將整筆保險賠償保留在該份保單之內(nèi)，雖然該筆錢未必會繼續(xù)有滾存（或者有相等于活期存款的利息），即是不會有明顯的增長，但卻可以安排以「定期方式」，將保險賠償支付予受益人。 最重要是，這個安排是不收費(fèi)用的，換句話說，在受保人在生時，這是一份保險，但在受保人過身后，就會變成一份「免費(fèi)信托」或「迷你信托」。 受益人身份始終不變 我知道，有保險公司可以提供長達(dá)50年的支付期（要符合每次支取金額的最低要求），即是這個信托可以維持50年，就算妳的受益人現(xiàn)在還未成年，也有足夠時間讓他「成長」。 最重要是，受益人的身份始終不會變，他或她不會變成持有人，即是他或她不可要求保險公司一筆過支付他或她尚未支取的賠償。換句話說，就算他或她身邊有心懷不軌的人，覬覦他或她的身家，也不可以一筆過取走，只能按照當(dāng)日受保人的意愿，每月或每年支取固定的生活費(fèi)（受保人在生時決定支取期和支取金額）。 保險賠償本來已經(jīng)有一項特殊功能，那就是不用經(jīng)遺產(chǎn)承辦便可以拿到錢。即是說，當(dāng)受保人過身時，保險賠償金不但不用凍結(jié)，而且還可以在短時間內(nèi)支取。過去香港有遺產(chǎn)稅的年代，很多受益人就是用保險賠償去支付遺產(chǎn)稅的?，F(xiàn)在香港取消了遺產(chǎn)稅，但保險賠償仍然可以發(fā)揮實(shí)時現(xiàn)金的功能。 舉個例子 大家都知道，香港友邦的【盈御多元貨幣計劃2】增加了保單分拆功能，保單分拆選項將一份保單分成數(shù)份，彈性規(guī)劃資產(chǎn)： 第3個保單年度終結(jié)后起或保費(fèi)繳付期完結(jié)后起（以較后者為準(zhǔn)），您可按需要申請行使“保單分拆選項”，以將現(xiàn)有保單的部分保單價值轉(zhuǎn)移至另一張保單的方式，分拆一份保單為兩份。 每年可分拆保單一次。保單的所有日期維持不變，分拆保單的所有日期與原保單一致。分拆出來的保單會有一個新的保單號碼，現(xiàn)有保單號不變。 當(dāng)保單完成分拆后，您更可申請轉(zhuǎn)換保單貨幣及更改受保人。 保單一拆多，適用于二胎家庭多保障一個子女、轉(zhuǎn)換保單貨幣、一單多用（教育+養(yǎng)老、養(yǎng)老+傳承）等場景。 另外一個類似小信托的功能就是無限次更換受保人/指定第二受保人、自定義身故賠償支付方式 支持受保人無限次變更、指定第二受保人，比如把受保人變更為摯愛的家人，把保單價值傳承給后代。 持有人可以更靈活地安排財產(chǎn)，按意愿傳承給家人和摯愛，金額和分期方式由持有人決定。除了一筆過支付外，持有人可以選擇把身故和意外賠償分期支付給受益人，低成本實(shí)現(xiàn)簡易信托功能。 最后 話只能說到這里了，現(xiàn)在大家都知道了，不是富豪，也可以擁有一份低成本的簡易信托功能的產(chǎn)品了。 你值得擁有！ 宣布二零二三年社區(qū)項目計劃 與合作伙伴攜手紓緩社會問題 香港 - media outreach - 二零二二年十一月二十五日 - 「香港置地家基金」（以下簡稱「家基金」）旨在協(xié)助年青一代發(fā)揮潛力，支持受住房問題困擾的家庭，推動向上流動，以創(chuàng)建更多元開放、兼容并蓄的社會。香港置地昨天借「家基金」成立兩周年，回顧「家基金」本年度的發(fā)展成果，同時宣布二零二三年的社區(qū)項目及合作伙伴，繼續(xù)?手解決長遠(yuǎn)的社會經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。 （由左至右）香港善導(dǎo)會署理副總干事(社會康復(fù)及機(jī)構(gòu)傳訊) 梁慧貞女士、愿望成真基金主席黎佩珊女士、香港置地集團(tuán)公司執(zhí)行董事總法律顧問莊思勤先生、希望之箱行政總裁sian taylor 女士以及職業(yè)訓(xùn)練局機(jī)構(gòu)拓展處處長顏淑賢女士慶祝「香港置地家基金」成立兩周年。 「香港置地家基金」于二零二零年十一月成立并初步注資一億港元，透過積極與本地非牟利機(jī)構(gòu)合作，推出多個社區(qū)外展項目及支援服務(wù)，建設(shè)更美好的社會。成立至今，「家基金」已撥出逾八千萬港元，支持超過十五萬市民，非牟利機(jī)構(gòu)合作伙伴的數(shù)目并由三家增至八十多家。 在第五波新冠疫情期間，香港置地并為「家基金」額外注資一千五百萬港元，向十一萬六千人提供緊急支持服務(wù)。二零二二年「家基金」的部分重點(diǎn)項目包括： 促進(jìn)青年生涯發(fā)展的項目： 「家基金」與香港善導(dǎo)會合作，資助?接近三百位少數(shù)群體青年參與職業(yè)探索計劃，透過一連串的學(xué)習(xí)及體驗活動，協(xié)助他們提升中文能力及職場技能，探索前路，擴(kuò)闊職業(yè)發(fā)展的方向，加強(qiáng)他們向上流動的資本。 「家基金」與香港基督教服務(wù)處攜手成立隱蔽青年生涯發(fā)展服務(wù)專隊，及早辨識隱蔽青年，并透過提供社交支持網(wǎng)絡(luò)、家長支持活動及職業(yè)指導(dǎo)，啟發(fā)潛能，協(xié)助他們重新連系社會。 配合「家基金」的發(fā)展方針，香港置地「置樂助人」義工隊貢獻(xiàn)了至少一千九百小時參與社區(qū)服務(wù)，包括職業(yè)指導(dǎo)、家課輔導(dǎo)和各種主題的教育工作坊等。香港有兩成員工參與義工服務(wù)，義工項目惠及超過一萬五千名有需要人士。 「立志闖里程」是由「家基金」資助、香港社會服務(wù)聯(lián)會策劃的一項兩年服務(wù)計劃，旨在透過教育、社交聯(lián)系、家庭關(guān)系、健康衛(wèi)生和職志發(fā)展的主題，為一千名居住于劏房家庭的青少年提供一系列多元化工作坊，改善生活體驗及擴(kuò)闊視野，爭取向上流動的機(jī)會。計劃至今已完成超過三十個工作坊，并正積極招募更多合作伙伴加入。隨著十一月第二階段的開展，目前計劃已連系超過三十個非牟利機(jī)構(gòu)合作伙伴參與有關(guān)服務(wù)計劃。 協(xié)助弱勢學(xué)生改善生活和學(xué)習(xí)環(huán)境項目： 「家基金」與香港置地十二家業(yè)務(wù)合作伙伴聯(lián)手，為基督教正生會翻新宿舍及為新建的服務(wù)中心進(jìn)行改善工程。此項目獲得皇家特許測量師學(xué)會評為「二零二二年度企業(yè)社會責(zé)任項目大獎」，不但改善了宿舍屋頂漏水情況及隔熱效能，更為新建的服務(wù)中心創(chuàng)建可供訓(xùn)練用途的廚房，修繕工程大大提升了該學(xué)校學(xué)生的生活條件。 透過「家基金」的支持，香港理工大學(xué)賽馬會社會創(chuàng)新設(shè)計院為接近二千名劏房戶兒童設(shè)計符合人體工學(xué)的家具，提升學(xué)習(xí)環(huán)境質(zhì)素。家具將于二零二二年底分批派發(fā)，香港理工大學(xué)會派出義工，現(xiàn)場指導(dǎo)兒童如何安全使用家具。 香港置地執(zhí)行董事總法律顧問莊思勤先生表示：「『家基金』于兩年前成立，愿景是幫助香港建構(gòu)更好的社區(qū)，為下一代提供更好的機(jī)會建立更美好的未來?；仡欉^去兩年， 我們?nèi)f(xié)助年青一代向上流動，積極改善基層市民的生活條件，當(dāng)中所得的成果讓我們感到自豪。 未來，我們希望『家基金』所支持的項目能夠成為社會項目合作的典范，在我們回饋社會的道路上，鼓勵更多機(jī)構(gòu)與我們攜手服務(wù)有需要的社群?！?/p> 展望未來，「家基金」將于二零二三年拓展更多社區(qū)項目，擴(kuò)大合作伙伴網(wǎng)絡(luò)，共同回饋社會： 為實(shí)現(xiàn)回饋社區(qū)的長遠(yuǎn)承諾，「家基金」 將與「要有光」合作，推出為期三年的項目「青年光房」過渡性房屋計劃，協(xié)助青年向上流動，由求學(xué)過渡至全職工作階段，并在財務(wù)上循序漸進(jìn)發(fā)展，邁向自力更生。 「家基金」并致力于為有特別學(xué)習(xí)需要的中小學(xué)生提供學(xué)術(shù)支持。明年將與香港麥當(dāng)勞叔叔之家合作，為近兩百名患有重病的基層兒童提供教育援助，透過安排合資格兼職教師指導(dǎo)，讓受助兒童能獲得基礎(chǔ)知識，趕上與年齡相符的學(xué)術(shù)發(fā)展。 在這個普天同慶的日子里，香港置地與「家基金」一同發(fā)揚(yáng)「love is in the giving」的精神，聯(lián)手推動香港青年發(fā)展和促進(jìn)社會共融。今年香港置地廣場的圣誕活動并貫徹「家基金」回饋社會的宗旨，所有圣誕慈善攤位的收益將捐贈予四個指定的慈善合作伙伴，包括希望之箱、愿望成真基金會、香港善導(dǎo)會和職業(yè)訓(xùn)練局展亮技能發(fā)展中心。 編輯垂注：香港置地于二零二零年十一月初步投放一億港元成立「香港置地家基金」，實(shí)踐公司肩承下一代發(fā)展的長遠(yuǎn)承諾，及創(chuàng)建更多元開放、兼容并蓄社會的愿景。香港置地起初成立「香港置地家基金」的目的是致力幫助年輕一代釋放潛力，改善生活環(huán)境和質(zhì)素，并提升低收入家庭的社會流動性，借此協(xié)助解決長期深層次的社會經(jīng)濟(jì)議題。 直至現(xiàn)在為止，「香港置地家基金」共有超過80家非牟利機(jī)構(gòu)伙伴，受惠人數(shù)超過15萬人，受助市場更從本港擴(kuò)展至中國內(nèi)地及新加坡。 中港互認(rèn)基金正式注冊，首批規(guī)模達(dá)到7只。 證監(jiān)會12月18日宣布，正式注冊中港互認(rèn)基金，首批3只香港互認(rèn)基金，香港證監(jiān)會正式注冊了首批4只內(nèi)地互認(rèn)基金。 所謂基金互認(rèn)，是指兩地或多地之間互相承認(rèn)在對方轄區(qū)注冊并接受對方監(jiān)管的基金，在符合一定程序條件后，允許對方轄區(qū)的基金在已方轄區(qū)進(jìn)行公開銷售。 證監(jiān)會新聞發(fā)言人張曉軍表示，下一步將繼續(xù)正常注冊其他互認(rèn)基金產(chǎn)品。 分級、保本基金暫不納入 中港基金互認(rèn)分為南下和北上兩部分，南下，指的是內(nèi)地基金在香港市場進(jìn)行銷售，北上則是香港的基金產(chǎn)品在中國內(nèi)地進(jìn)行銷售。 作為第一批基金互認(rèn)的產(chǎn)品，兩地證監(jiān)會都要求是常規(guī)基金，包括股票型、混合型、債券型和指數(shù)型。由于內(nèi)地貨幣市場基金的收益率較香港市場類似產(chǎn)品高，因此貨幣市場基金暫不包括。 南下的首批產(chǎn)品有4只，分別是華夏回報混合證券投資基金、工銀瑞信核心價值混合型證券投資基金、匯豐晉信大盤股票型證券投資基金、廣發(fā)行業(yè)領(lǐng)先混合型證券投資基金。 北上3只，分別是恒生中國h股指數(shù)基金、行健宏揚(yáng)中國基金、摩根亞洲總收益?zhèn)稹?/p> 可見的是，目前南下的基金都是主打股票型，而北上的包含了指數(shù)、債券等品種。 有基金業(yè)內(nèi)人士告訴記者，香港市場對于基金的要求是設(shè)計簡單明了，混合基金和股票型基金是比較簡單的選擇。 而證監(jiān)會也坦言，互認(rèn)實(shí)施初期，按照循序漸進(jìn)、逐步擴(kuò)大的原則，互認(rèn)基金類型從運(yùn)作成熟、簡單透明的產(chǎn)品做起，實(shí)施一段時間并積累一定經(jīng)驗后，可逐步擴(kuò)大和豐富互認(rèn)基金產(chǎn)品類型。按上述原則，內(nèi)地市場中的分級基金、保本基金目前暫不納入互認(rèn)范圍。 銷售渠道高熱情 中國基金互認(rèn)是繼滬港通之后，大陸與香港資本市場雙向開放的又一個重要通道。兩地基金互認(rèn)今年開始啟動，5月兩地證監(jiān)會簽署合作備忘錄，7月初開始，兩地證監(jiān)部門開始接受互認(rèn)基金申報，中國證監(jiān)會收到17只產(chǎn)品，香港證監(jiān)會收到14只產(chǎn)品。 記者了解到，基金公司對于基金互認(rèn)的準(zhǔn)備都有半年之久。 “之前已經(jīng)過多輪反饋，本周已經(jīng)準(zhǔn)備就緒?！被鸸緦τ诨鸹フJ(rèn)已期盼已久。 上投摩根總經(jīng)理章碩麟告訴記者，上投摩根為基金互認(rèn)業(yè)務(wù)已做了長期準(zhǔn)備：“在產(chǎn)品注冊申報的同時，公司在技術(shù)層面和銷售渠道的拓展工作也做了大量準(zhǔn)備?！?/p> 章碩麟透露，投資人配置海外資產(chǎn)的需求持續(xù)升溫，銷售渠道也普遍對香港互認(rèn)基金呈現(xiàn)出較高熱情，摩根資產(chǎn)管理的互認(rèn)基金將在上投摩根直銷、中外資銀行渠道、第三方銷售平臺進(jìn)行銷售。” 按照現(xiàn)有要求，申請互認(rèn)注冊申請的基金須成立1年以上、資產(chǎn)規(guī)模不少于2億元人民幣。 根據(jù)規(guī)定，內(nèi)地與香港互認(rèn)基金的額度為資金進(jìn)出各3000億元人民幣。首批北上的3只香港互認(rèn)基金截至9月底的資產(chǎn)規(guī)模為166億元人民幣，4只南下的內(nèi)地互認(rèn)基金產(chǎn)品截至同期的資產(chǎn)規(guī)模為173億元，按照兩地互認(rèn)基金在客地銷售規(guī)模不得超過注冊地的基金資產(chǎn)規(guī)模的規(guī)定，兩地最大可銷售規(guī)?；境制剑杀ＷC資金進(jìn)出基本平衡。 稅收明晰 同日，財政部發(fā)布關(guān)于內(nèi)地與香港基金互認(rèn)的有關(guān)稅收政策，政策自12月18日起執(zhí)行。 對于內(nèi)地個人投資者有三條： 對內(nèi)地個人投資者通過基金互認(rèn)買賣香港基金份額取得的轉(zhuǎn)讓差價所得，自2023年12月18日起至2023年12月17日止，三年內(nèi)暫免征收個人所得稅。 內(nèi)地個人投資者通過基金互認(rèn)從香港基金分配取得的收益，由該香港基金在內(nèi)地的代理人按照20%的稅率代扣代繳個人所得稅。 對內(nèi)地個人投資者通過基金互認(rèn)買賣香港基金份額取得的差價收入，按現(xiàn)行政策規(guī)定暫免征收營業(yè)稅。 針對內(nèi)地企業(yè)投資者： 對內(nèi)地企業(yè)投資者通過基金互認(rèn)買賣香港基金份額取得的轉(zhuǎn)讓差價所得，計入其收入總額，依法征收企業(yè)所得稅。 對內(nèi)地企業(yè)投資者通過基金互認(rèn)從香港基金分配取得的收益，計入其收入總額，依法征收企業(yè)所得稅。 對內(nèi)地單位投資者通過基金互認(rèn)買賣香港基金份額取得的差價收入，按現(xiàn)行政策規(guī)定征免營業(yè)稅。 來源：澎湃 基小律說： 2023年7月9日，香港通過《有限合伙基金條例草案》，該條例將于2023年8月31日起正式生效。在開曼等離岸基金設(shè)立地的私募基金監(jiān)管日益趨嚴(yán)的背景下，以新加坡、香港為代表的亞洲在岸基金設(shè)立地陸續(xù)推出可變資本公司、有限合伙基金等更為靈活和貼近市場的基金形式，并頒布了一系列稅收優(yōu)惠和基金落地補(bǔ)貼政策，極大地豐富了基金管理機(jī)構(gòu)設(shè)立私募基金的地域選項。其中，香港的有限合伙基金充分吸收了開曼等離岸基金設(shè)立地的領(lǐng)先經(jīng)驗，為在香港設(shè)立在岸基金提供了現(xiàn)實(shí)的解決方案，這極大地增強(qiáng)了香港作為在岸基金設(shè)立地對基金管理機(jī)構(gòu)的吸引力，未來在香港設(shè)立在岸私募基金可能成為更多基金管理機(jī)構(gòu)的落地選擇。 香港lpf 香港lpf的參與主體 香港lpf的lpa 香港lpf的信息披露 香港lpf的稅收優(yōu)惠 特別聲明 本文系基小律團(tuán)隊劉軍律師原創(chuàng)。尊重原創(chuàng)，標(biāo)明出處，嚴(yán)禁洗稿，侵權(quán)必究。 本文僅供一般性參考，不應(yīng)視為特定事務(wù)的法律意見或依據(jù)。 如需轉(zhuǎn)載，請郵件聯(lián)系馬律師：mazhen@grandall.com.cn 有。 香港的投資理財產(chǎn)品非常多，貨幣基金的占比并不大。由于內(nèi)地的金融管制問題，導(dǎo)致很多交易理財產(chǎn)品無法購買，若是可以選擇去香港銀行開戶購買理財，貨幣基金不算是好的選擇，因為貨幣基金的屬性，在任何的地方差別都不會太大，投資者可以選擇其他的基金產(chǎn)品，例如國外的大宗股指投資基金，豐富自己的投資板塊。 最近這段時間，關(guān)于香港投資移民的事情越來越受到眾多朋友的關(guān)注和關(guān)心。確實(shí)，香港投資移民的幾個申請好處：無關(guān)學(xué)歷，不需要工作背景，只需要投資就可以獲得香港身份，這是全球為數(shù)不多的比較便捷的移民申請地區(qū)之一了· 一、香港投資移民的政策方向 那么，關(guān)于此次香港投資移民的政策，有如下幾個猜測方向： 1）關(guān)于投資方向：猜測借鑒新加坡gip和澳洲188c項的政策方向2）關(guān)于投資金額：2000萬-3000萬港幣的投資額度3）關(guān)于投資名額：設(shè)定一定的名額上限。 從上述的猜測看，結(jié)合港府有關(guān)機(jī)構(gòu)在2月24日以來在香港廣泛收集各界的意見和建議，我們基本可以猜測港府在新的投資方向依舊是首選香港的金融，附加一定比例的支持香港發(fā)展投資創(chuàng)業(yè)的基金等。 二、香港投資移民政策的前世今生 另外，為了讓您更好的指導(dǎo)香港投資移民的未來方向，我們來了解下香港投資移民政策的歷史： 1.2003年10月27日實(shí)施，投資650萬港幣{可投資房產(chǎn)和股票}2.2023年投資金額從650萬漲價到1000萬，并取消了投資房地產(chǎn)，只能投資香港的金融市場產(chǎn)品，如股票債券等。3.2023年1月14日宣布暫停。4.2023年2月24日，財政司陳茂波在新的一輪財政預(yù)算中提出要適時推出香港投資移民計劃（資本者入境計劃）5.2023年3月24日，特區(qū)政府發(fā)布香港發(fā)展家族辦公室的一攬子政策宣言，第一項便是重啟香港投資移民。 三、移民新政策出臺前后，我應(yīng)該如何應(yīng)對和準(zhǔn)備 如果政策第一時間出來了，您應(yīng)該馬上準(zhǔn)備如下幾個問題： 第一：關(guān)于資產(chǎn)報告。無論投資額度漲價還是不漲價，港府都會要求投資人在申請前個人名下?lián)碛幸欢ń痤~（與投資額一樣）的凈資產(chǎn)，這個凈資產(chǎn)可以是房產(chǎn)、股票或者公司股權(quán)。具體評估辦法您可以私信聯(lián)系小編進(jìn)行咨詢。 第二：內(nèi)地居民是不能直接申請香港的，需要辦理一個第三國永久居民的身份才能申請香港投資移民居留。這個是很重要。關(guān)于到未來能否維持您的內(nèi)地身份的問題。一般第三國我們首選辦理的是幾內(nèi)亞比紹、瓦努阿圖。具體辦理費(fèi)用，小編所在的公司都是直接拿到該國的直接授權(quán)的· 第三：個人身份資料。疫情三年，很多人的護(hù)照港澳通行證都是已經(jīng)過期了，此時應(yīng)該盡早預(yù)約辦理護(hù)照和港澳通行證等資料。 ------------------------ 感謝您的關(guān)注與分享。 怎樣在香港設(shè)立有限合伙基金lpf 2023年3月20日，香港政府在政府憲報上公布了《有限合伙基金條例》（草案），根據(jù)香港的立法程序，《條例》經(jīng)三讀通過后，預(yù)計將在今年8月31日正式實(shí)施。 根據(jù)《有限合伙基金條例》，香港注冊lpf要求如下： 香港lpf的注冊要求 （1）至少有兩名合伙人(即一名普通合伙人(general partner, “gp”) 以及(至少)一名有限合伙人 (limited partner, “l(fā)p”) 。gp可以是在香港設(shè)立的公司，在香港注冊的非香港公司、有限合伙企業(yè)（無論是香港或非香港），lpf或個人； （2）通過一份有限合伙協(xié)議成立 ； （3）在香港擁有一個注冊地址 ； （4）由gp156任命投資經(jīng)理6991(可以是gp本身)來執(zhí)行3780日常投資管理職能 ； （5）在香港公司注冊處 (registrar of companies) 注冊 。 （6）lpf可用于（但不限于）：風(fēng)險投資、私募股權(quán)和并購基金、房地產(chǎn)基金、基礎(chǔ)設(shè)施和項目基金、特殊情況/混合基金、信貸基金、投資于數(shù)字資產(chǎn)的基金（例如加密貨幣和虛擬資產(chǎn)等）。 （7）必須任命一名投資經(jīng)理（可以是普通合伙人，18歲以上的香港居民或在香港注冊的公司）來執(zhí)行日常的投資管理職能 （8）必須任命審計師來審計lpf的財務(wù)報表 （9）必須任命一名負(fù)責(zé)人，以執(zhí)行《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（第615章）附表2所規(guī)定的預(yù)防性反洗錢/反恐籌資（aml / ctf）措施 （10）基金合伙人名單，不對公眾開放查閱。 值得注意的是，注冊lpf須由已注冊香港律師行或在香港獲認(rèn)許就香港法律執(zhí)業(yè)的律師代表有關(guān)基金提交，向香港公司注冊處處長提出申請，而非向香港證監(jiān)會申請。這一點(diǎn)與香港開放式基金（open-ended fund company）相同，比較簡化。 香港lpf涉及的稅收 （1）利得稅豁免。在基金層面，根據(jù)《2023年稅務(wù)（豁免基金繳付利得稅）（修訂）條例》，有限合伙基金在符合相關(guān)豁免條件時可享受利得稅豁免；同時此種豁免同樣適用于有限合伙基金為投資目標(biāo)公司而設(shè)立的符合條件的特殊目的載體（最重要的條件是該特殊目的載體的唯一功能為持有目標(biāo)公司股權(quán)）。 （2）資本稅：在投資人層面，投資人向有限合伙基金出資時不征收資本稅。 （3）印花稅：在投資人層面，有限合伙基金的權(quán)益并非《印花稅條例》規(guī)定的“證券”，在認(rèn)購、轉(zhuǎn)讓或贖回基金權(quán)益時不征收印花稅。 （4）其他稅收優(yōu)惠：香港不對利潤分配或資本返還征收預(yù)提稅，亦無例如增值稅等其他間接稅。 香港對投資經(jīng)理收取的管理費(fèi)按照屬地原則進(jìn)行管理，對來自香港的管理費(fèi)收入按照16.5%繳納利得稅；對于投資經(jīng)理的核心投資管理活動在香港以外進(jìn)行的業(yè)務(wù)，該部分管理費(fèi)收入可在離岸報稅申請通過后免稅。因此，如果管理人證明其部分或大部分實(shí)際管理業(yè)務(wù)在香港以外地區(qū)發(fā)生，則對該部分管理費(fèi)用無需向香港政府繳納利得稅（但需要注意的是，投資經(jīng)理如為外國居民，還應(yīng)遵守所在地的相關(guān)稅收規(guī)定），經(jīng)過此種稅務(wù)安排，可有效的將管理人的管理費(fèi)利得稅率降低至16.5%以下。此外，依據(jù)投資基金的商業(yè)慣例，在投資者收回全部投資后，投資經(jīng)理一般會按照資本增值的20%收取“附帶收益”（carried interests），香港財政司司長陳茂波在預(yù)算案演辭中提及，香港正在計劃為在香港營運(yùn)的私募基金所分發(fā)的“附帶收益”，在符合若干條件的前提下，提供稅務(wù)寬免，以吸引更多私募基金在香港注冊和營運(yùn)。具體的“附帶收益”的稅務(wù)優(yōu)惠政策預(yù)計于2023年內(nèi)出臺。 值得注意的是，香港已經(jīng)與40余司法管轄區(qū)簽訂了《雙重稅收協(xié)定》（double taxation agreements）協(xié)議以便于外國投資人進(jìn)行稅收籌劃，但總體稅負(fù)成本仍需投資人結(jié)合本國稅務(wù)政策進(jìn)行綜合評估。此外，如果投資目標(biāo)公司在中國大陸，為獲得《內(nèi)地和香港特別行政區(qū)關(guān)于對所得避免雙重征稅和防止偷漏稅的安排》下的稅收待遇，私募基金設(shè)立的特殊目的載體需要向香港稅務(wù)機(jī)關(guān)申請出具香港稅務(wù)居民證書以證明其香港稅務(wù)居民身份。如私募基金本身即為依據(jù)《有限合伙基金條例》在香港注冊成立的基金，特殊目的載體向香港稅務(wù)機(jī)關(guān)申請出具香港稅務(wù)居民證書會簡便和容易許多。【第5篇】香港信托基金網(wǎng)站
【第6篇】香港成立基金公司
【第7篇】香港基金交易平臺
【第8篇】香港離岸基金監(jiān)管
【第9篇】香港有貨幣基金買嗎？
【第10篇】香港投資移民基金
【第11篇】香港設(shè)立私募基金
